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課程背景

在銀行零售業(yè)務(wù)發(fā)展中，基金業(yè)務(wù)是中收的重要來源，而合規(guī)銷售是重中之重，持證上崗是銀保監(jiān)業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查的重點(diǎn)。同時(shí)，掌握常用的基金知識(shí)也有利于基金業(yè)務(wù)的發(fā)展。

本課程為提升基金從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)規(guī)范水平，確?；饛臉I(yè)人員掌握與了解基金行業(yè)相關(guān)的基本知識(shí)與專業(yè)技能，具備從業(yè)必須的執(zhí)業(yè)能力，順利在短時(shí)間內(nèi)通過考試，特推出此課程。

課程收益：

● 快速掌握基金資格考試科目一、二的重點(diǎn)與難點(diǎn)；

● 學(xué)習(xí)基金從業(yè)人員必備的基本知識(shí)和專業(yè)技能，幫助學(xué)員順利通過考試；

● 提升學(xué)員的銷售合規(guī)意識(shí)，提升基金專業(yè)知識(shí)。

課程對(duì)象：

基金從業(yè)資格考試報(bào)名人員

課程方式：

考點(diǎn)串講+真題演練+現(xiàn)場(chǎng)答疑

考試大綱

第一講：考情分析

一、考試科目

1. 科目一：基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范

2. 科目二：證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)

二、考試形式

1. 機(jī)考：題庫制

2. 時(shí)長：120分鐘

3. 題型題量：100道單選（40道組合式單選）

4. 合格要求：滿分100分，60分通過

5. 掌握程度：60%掌握，35%理解，5%了解

6. 出題方向

1）考察概念、定義

舉例：證券投資基金的類型、衍生工具的類型種類等。

2）知識(shí)點(diǎn)對(duì)比

舉例：公募基金與私募基金的對(duì)比、封閉式基金與開放式基金的對(duì)比等。

3）數(shù)字題在法律法規(guī)中考察較多。

4）計(jì)算題

舉例：申購贖回費(fèi)的計(jì)算、贖回份額的計(jì)算、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、債券估值、資本資產(chǎn)定價(jià)模型等。

7. 分值分布

1）科目一分值分布

2）科目二分值分布

第二講：基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（科目一）

一、金融市場(chǎng)、資產(chǎn)管理與投資基金

1. 居民理財(cái)與金融市場(chǎng)

2. 金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)

3. 我國資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況

4. 投資基金簡介

二、證券投資基金概述

1. 證券投資基金的概念和特點(diǎn)

2. 證券投資基金的運(yùn)作與參與主體

3. 證券投資基金的法律形式和運(yùn)作方式

4. 證券投資基金的起源與發(fā)展

5. 我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程

6. 證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用

三、證券投資基金的類型

1. 證券投資基金分類概述

2. 基本的基金類別：股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)

3. 特殊的證券投資基金類別：避險(xiǎn)策略基金，ETF,QDII,分級(jí)基金、基金中基金

四、證券投資基金的監(jiān)管

1. 基金監(jiān)管概述

2. 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

3. 對(duì)基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

4. 對(duì)公開募集基金的監(jiān)管

5. 對(duì)非公開募集基金的監(jiān)管

五、基金職業(yè)道德

1. 道德與職業(yè)道德

2. 基金職業(yè)道德規(guī)范

3. 基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)

六、基金的募集、交易與登記

1. 基金的募集與認(rèn)購

2. 基金的交易、申購和贖回

3. 基金的登記

七、基金的信息披露

1. 基金信息披露概述

2. 基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

3. 基金募集信息披露

4. 基金運(yùn)作信息披露

5. 特殊基金品種的信息披露

八、基金客戶和銷售機(jī)構(gòu)

1. 基金客戶的分類

2. 基金銷售機(jī)構(gòu)

3. 基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售理論、方式與策略

九、基金銷售行為規(guī)范及信息管理

1. 基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范

2. 基金宣傳推介材料規(guī)范

3. 基金銷售費(fèi)用規(guī)范

4. 基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性

5. 基金銷售信息管理

6. 非公開募集基金的銷售行為規(guī)范

十、基金客戶服務(wù)

1. 客戶服務(wù)概述

2. 客戶服務(wù)流程

3. 投資者保護(hù)工作

十一、基金管理公司治和風(fēng)險(xiǎn)管理

1. 治理結(jié)構(gòu)

2. 組織架構(gòu)

3. 風(fēng)險(xiǎn)管理

十二、基金管理的內(nèi)部控制

1. 內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則

2. 內(nèi)部控制機(jī)制

3. 內(nèi)部控制制度

4. 內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

十三、基金管理人的合規(guī)管理

1. 合規(guī)管理概述

2. 合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置

3. 合規(guī)管理的主要內(nèi)容

4. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

第三講：證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)（科目二）

一、投資管理基礎(chǔ)

1. 財(cái)務(wù)報(bào)表

2. 財(cái)務(wù)報(bào)表分析

3. 貨幣的時(shí)間價(jià)值與利率

4. 常用描述性統(tǒng)計(jì)概念

二、權(quán)益投資

1. 資本結(jié)構(gòu)

2. 權(quán)益類證券

3. 股票分析方法

4. 股票估值方法

三、固定收益投資

1. 債券與債券市場(chǎng)

2. 債券價(jià)值分析

3. 貨幣市場(chǎng)工具

四、衍生工具

1. 衍生工具概述

2. 遠(yuǎn)期合約和期貨合約

3. 期權(quán)合約

4. 互換合約

五、另類投資

1. 另類投資概述

2. 私募股權(quán)投資

3. 不動(dòng)產(chǎn)投資

4. 大宗商品投資

六、投資者需求與投資管理流程

1. 投資管理流程

2. 投資者類型和特征

3. 投資者需求和投資政策說明書

4. 基金公司投資管理架構(gòu)

七、投資組合管理

1. 現(xiàn)代投資組合理論

2. 資本市場(chǎng)理論

3. 被動(dòng)投資和主動(dòng)投資

4. 資產(chǎn)配置和投資組合構(gòu)建

八、投資交易管理

1. 證券市場(chǎng)的交易機(jī)制

2. 交易執(zhí)行

3. 基金公司投資交易管理

九、投資風(fēng)險(xiǎn)的管理與控制

1. 證券市場(chǎng)的交易機(jī)制

2. 交易執(zhí)行

3. 基金公司投資交易管理

十、基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)

1. 基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)概述

2. 絕對(duì)收益與相對(duì)收益

3. 業(yè)績歸因

4. 基金主動(dòng)管理能力分析

5. 基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)業(yè)務(wù)體系

6. 全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)

十一、基金的投資交易與結(jié)算

1. 基金參與證券交易所二級(jí)市場(chǎng)的交易與結(jié)算

2. 銀行間債券市場(chǎng)的交易與結(jié)算

3. 海外證券市

4. 場(chǎng)投資的交易與結(jié)算

十二、基金估值、費(fèi)用與會(huì)計(jì)核算

1. 基金資產(chǎn)估值

2. 基金費(fèi)用

3. 基金會(huì)計(jì)核算

4. 基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告分析

十三、基金的利潤分配與稅收

1. 基金利潤及利潤分配

2. 基金稅收

十四、基金國際化的發(fā)展概況

1. 海外市場(chǎng)發(fā)展

2. 中國基金國際化發(fā)展

實(shí)戰(zhàn)：真題串講

1. 科目一真題

2. 科目二真題

郝老師

郝明玉老師 私人銀行財(cái)富管理專家

10年銀行產(chǎn)品營銷、資產(chǎn)配置經(jīng)驗(yàn)

南開大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士

金融理財(cái)師（AFP）

曾任：鄭州銀行 | 理財(cái)經(jīng)理

曾任：平安銀行 | 貴賓理財(cái)經(jīng)理

現(xiàn)任：民生信托 | 私人銀行客戶經(jīng)理

擅長領(lǐng)域：私人銀行/資產(chǎn)配置/理財(cái)經(jīng)理營銷技巧/零售轉(zhuǎn)型/外拓實(shí)戰(zhàn)/廳堂營銷策劃/信用卡營銷

☆專業(yè)認(rèn)證：銀行從業(yè)資格/基金從業(yè)資格/證券從業(yè)資格/保險(xiǎn)從業(yè)資格/會(huì)計(jì)從業(yè)資格

☆理財(cái)行家：開發(fā)150名百萬級(jí)高凈值客戶，服務(wù)高凈值客戶300+人，管理資產(chǎn)高達(dá)10+億

☆獲獎(jiǎng)達(dá)人：在鄭州銀行、平安銀行獲得“十佳大堂經(jīng)理”“財(cái)富管理先鋒”“銀行業(yè)務(wù)突出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”等諸多榮譽(yù)

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

郝老師先后在城商行、股份制銀行、信托公司等不同類型的金融機(jī)構(gòu)工作，歷任大堂經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、私人銀行客戶經(jīng)理等崗位，積累了十余年零售業(yè)務(wù)一線實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)高凈值客戶關(guān)系維護(hù)、資產(chǎn)配置、財(cái)富管理等私人銀行業(yè)務(wù)有獨(dú)到的見解和扎實(shí)的理論基礎(chǔ)：

【銀行產(chǎn)品推廣-外拓營銷】

◆ 通過城中村拆遷款營銷、公私聯(lián)動(dòng)、特約商戶商圈經(jīng)營等外拓獲客方成功營銷12名高凈值客戶，2年內(nèi)吸引客戶在銀行個(gè)人存款規(guī)模達(dá)5000萬；且半年內(nèi)信用卡的發(fā)卡數(shù)達(dá)到300張以上，個(gè)人業(yè)績一直在全行保持TOP3；并榮獲鄭州銀行頒發(fā)的“電子銀行業(yè)務(wù)突出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”、“信用卡特約商戶一等獎(jiǎng)”、“信用卡團(tuán)辦一等獎(jiǎng)”、“存款突出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”等稱號(hào)。

◆ 2020年舉辦產(chǎn)品路演56場(chǎng)，產(chǎn)品成交量累計(jì)達(dá)230單；舉辦服務(wù)類沙龍20場(chǎng)，每場(chǎng)活動(dòng)平均拉新資產(chǎn)200萬；異業(yè)聯(lián)盟獲客類沙龍10場(chǎng)，累計(jì)獲高凈值客戶15人。

【高凈值客戶財(cái)富管理-資產(chǎn)配置】

◆ 在鄭州銀行管理的數(shù)十名高凈值客戶，其中一半私行客戶的資產(chǎn)全部為行外拉新資金，33%客戶由存量低效客戶提升，總資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)9000萬，并多次獲得年度“十佳理財(cái)經(jīng)理”；

◆ 通過產(chǎn)品資產(chǎn)配置、客戶關(guān)系維護(hù)、外拓沙龍活動(dòng)等方式將支行存量的160名貴賓客戶躍升至310位，將私行客戶戶均資產(chǎn)由720萬提升至1100萬。通過長期投資的理念引導(dǎo)客戶配置大額存單、私募基金、大額定投等長期持有產(chǎn)品，鎖定了高凈值客戶穩(wěn)定的資產(chǎn)量，有效防止了客戶資產(chǎn)流失，2018年-2019年實(shí)現(xiàn)個(gè)人綜合業(yè)績分行TOP1,全省TOP10，榮獲了“平安銀行鄭州分行財(cái)富管理先鋒”；

◆ 為民生信托開發(fā)22名600萬以上高凈值客戶，其中資產(chǎn)量億萬級(jí)別客戶5位，擅長引導(dǎo)客戶由固收類投資偏好轉(zhuǎn)型為權(quán)益類投資，實(shí)現(xiàn)每月基金業(yè)績均在500萬以上，客戶平均年化收益15%-20%。

【營銷團(tuán)隊(duì)管理-理財(cái)賦能】

◆ 每年輔導(dǎo)新晉員工一次性通過基金從業(yè)資格證、保險(xiǎn)從業(yè)資格證等從業(yè)資格考試，累計(jì)幫助125名員工獲得各類金融行業(yè)從業(yè)資格證。

◆ 指導(dǎo)團(tuán)隊(duì)開發(fā)維護(hù)睡眠客戶群體，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)新增貴賓客戶150名，每周組織并主持客戶沙龍活動(dòng)，協(xié)助團(tuán)隊(duì)成員對(duì)接潛力客戶、推動(dòng)客戶成交，一季度開門紅期間超額完成全年資產(chǎn)管理規(guī)模新增任務(wù)，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)取得“平安銀行鄭州分行存款突出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”。

◆ 每年為團(tuán)隊(duì)進(jìn)行《新晉大堂經(jīng)理崗前培訓(xùn)》、《信用卡外拓實(shí)戰(zhàn)》、《信用卡存量客戶挖掘》、《廳堂服務(wù)營銷一體化》、《廳堂沙龍營銷秘籍》、《如何挑選非標(biāo)固收產(chǎn)品》等內(nèi)容培訓(xùn)，并且針對(duì)存款、信用卡等外拓項(xiàng)目進(jìn)行過專項(xiàng)輔導(dǎo)，提升了學(xué)員對(duì)銀行廳堂營銷和銀行理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)知，累計(jì)達(dá)100天。

主講課程：

《高朋滿座—私人銀行客群經(jīng)營及營銷秘籍》

《化繁為簡—打通資產(chǎn)配置任督二脈》

《專業(yè)至上—金牌理財(cái)經(jīng)理綜合技能提升》

《金榜題名—基金從業(yè)資格考試考前培訓(xùn)》

《“基”流勇進(jìn)—新零售銀行基金銷售實(shí)戰(zhàn)》

《匠心精神—銀行服務(wù)升級(jí)與投訴處理技巧》

《談笑風(fēng)生—理財(cái)經(jīng)理電話約訪的流程與技巧》

授課風(fēng)格：

● 幽默大氣，超級(jí)控場(chǎng)：風(fēng)格多元而靈動(dòng)，語言表現(xiàn)幽默且不失嚴(yán)謹(jǐn)，具有感染力的演繹風(fēng)格斬獲學(xué)員粉絲無數(shù)；

● 學(xué)員視角，細(xì)致入微：擅長捕捉培訓(xùn)的重難點(diǎn)，對(duì)專業(yè)化銷售流程和高凈值客戶營銷等，有深刻而系統(tǒng)的見解。培訓(xùn)節(jié)奏根據(jù)學(xué)員反映實(shí)時(shí)調(diào)整，現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)效果極佳，好評(píng)如潮；

● 實(shí)操性強(qiáng)，干貨滿滿：課程設(shè)計(jì)結(jié)合多年工作積累的真實(shí)而豐富的案例，以解決實(shí)際工作中的痛點(diǎn)為目標(biāo)，綜合運(yùn)用線上線下工具，課上滿滿都是干貨，學(xué)員培訓(xùn)過后可以直接實(shí)戰(zhàn)。

部分服務(wù)客戶：

郵儲(chǔ)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行、中原銀行、鄭州銀行、平頂山銀行、河南省農(nóng)信社、民生信托、民生證券、中原證券、平安保險(xiǎn)、新華保險(xiǎn)、恒天財(cái)富……

部分客戶評(píng)價(jià)：

在證券公司工作，我們的優(yōu)勢(shì)是投研，分析各種研報(bào)、報(bào)表，但是客戶維護(hù)方面一直都很乏力，這幾年做財(cái)富管理轉(zhuǎn)型也很痛苦。聽了郝老師的課，了解了銀行是如何服務(wù)客戶、營銷客戶的，為我們今后的轉(zhuǎn)型帶來了很大的指導(dǎo)性意見和建議。

——民生證券焦經(jīng)理

郝老師真是一位好老師！課程非常接地氣，講的都是我們能聽懂的大白話，一聽就是一線干出來的，聽完課程以后馬上就能用到實(shí)際工作中，干貨滿滿。

——某銀行大堂王經(jīng)理

在郝老師的兩天課程中，內(nèi)容豐富緊湊，授課方式多樣，有講授、有互動(dòng)、有研討，把培訓(xùn)落到實(shí)處，學(xué)員反饋獲益良多，期待下次有更多的聽課機(jī)會(huì)。

——某銀行網(wǎng)點(diǎn)羅主任

之前提起基金銷售就頭疼，不敢賣，擔(dān)心自己專業(yè)度不夠。上過課之后，重新燃起了基金銷售的激情，專業(yè)度馬上提高了好多，話術(shù)直接就能用，立竿見影，工作這么多年第一次超額完成了基金任務(wù)。

——某銀行理財(cái)經(jīng)理

以前工作是胡子眉毛一把抓，每天面訪幾個(gè)客戶、打幾個(gè)電話都是隨機(jī)的，所以業(yè)績也是隨機(jī)的，不穩(wěn)定。郝老師幫助大家系統(tǒng)梳理了理財(cái)經(jīng)理的工作內(nèi)容和業(yè)績目標(biāo)的規(guī)劃，讓工作過程變得更加明確，業(yè)績自然也就上去了。

——某銀行大堂經(jīng)理

已經(jīng)考過兩次基金從業(yè)了，試過上網(wǎng)校聽課、看書，都不管用，怎么也考不過，老是差幾分，影響自己也影響支行。聽了郝老師的考前集訓(xùn)，一方面把知識(shí)體系梳理清楚了，一方面意識(shí)到了自己復(fù)習(xí)方法和考試技巧的欠缺，終于在第三次考過了。

——某券商理財(cái)經(jīng)理

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