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一、互聯(lián)網(wǎng)金融的典型模式與發(fā)展概況

（一）互聯(lián)網(wǎng)金融的典型模式

1、互聯(lián)網(wǎng)支付

2、互聯(lián)網(wǎng)投資理財(cái)產(chǎn)品

3、網(wǎng)絡(luò)借貸

4、股權(quán)眾籌

（二）互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展概況

1、互聯(lián)網(wǎng)支付發(fā)展概況與行業(yè)規(guī)模

2、互聯(lián)網(wǎng)投資理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展概況與行業(yè)規(guī)模

3、網(wǎng)絡(luò)借貸發(fā)展概況與行業(yè)規(guī)模

4、股權(quán)眾籌發(fā)展概況與行業(yè)規(guī)模

二、互聯(lián)網(wǎng)支付

（一）支付體系的基本概況

1、國(guó)內(nèi)支付體系的基本結(jié)構(gòu)

2、銀行業(yè)支付體系的運(yùn)作模式

3、互聯(lián)網(wǎng)支付在支付體系中的地位

（二）互聯(lián)網(wǎng)支付的主要類型與典型案例分析

1、第三方支付

2、互聯(lián)網(wǎng)賬戶支付

3、互聯(lián)網(wǎng)賬戶轉(zhuǎn)賬

（三）互聯(lián)網(wǎng)支付的優(yōu)勢(shì)與市場(chǎng)價(jià)值

1、第三方支付的優(yōu)勢(shì)與市場(chǎng)價(jià)值

2、互聯(lián)網(wǎng)賬戶支付的優(yōu)勢(shì)與市場(chǎng)價(jià)值

3、互聯(lián)網(wǎng)賬戶轉(zhuǎn)賬的優(yōu)勢(shì)與市場(chǎng)價(jià)值

（四）互聯(lián)網(wǎng)支付的合規(guī)邊界與定位

1、互聯(lián)網(wǎng)支付的政策規(guī)范原則

2、互聯(lián)網(wǎng)支付的政策合規(guī)要點(diǎn)

3、互聯(lián)網(wǎng)支付的發(fā)展空間與發(fā)展要點(diǎn)

三、互聯(lián)網(wǎng)投資理財(cái)產(chǎn)品

（一）互聯(lián)網(wǎng)投資理財(cái)產(chǎn)品分類分析

1、證券投資基金

2、保險(xiǎn)產(chǎn)品

3、固定收益理財(cái)產(chǎn)品

（二）互聯(lián)網(wǎng)證券投資基金

1、互聯(lián)網(wǎng)證券投資基金的操作模式

2、互聯(lián)網(wǎng)證券投資基金的風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)要點(diǎn)

3、典型案例分析：天天基金網(wǎng)

（三）互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)產(chǎn)品

1、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)產(chǎn)品的主要類型

2、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)產(chǎn)品的操作模式與合規(guī)要點(diǎn)

3、典型案例分析：淘寶保險(xiǎn)

（四）互聯(lián)網(wǎng)固定收益理財(cái)產(chǎn)品

1、互聯(lián)網(wǎng)固定收益理財(cái)產(chǎn)品的典型案例分析

（1）招財(cái)寶

（2）陸金所

（3）宜信財(cái)富

（4）其他

2、互聯(lián)網(wǎng)固定收益理財(cái)產(chǎn)品的基礎(chǔ)資產(chǎn)分析

（1）同業(yè)增信資產(chǎn)

（2）外部增信資產(chǎn)

（3）債權(quán)資產(chǎn)

3、互聯(lián)網(wǎng)固定收益理財(cái)產(chǎn)品的合規(guī)邊界

（1）基礎(chǔ)資產(chǎn)管理

（2）資金管理

（3）合規(guī)邊界把握與認(rèn)定

四、網(wǎng)絡(luò)借貸

（一）網(wǎng)絡(luò)借貸的操作模式與案例分析

1、債權(quán)轉(zhuǎn)讓型：宜信財(cái)富

2、線上撮合型：人人貸

3、其他

（二）網(wǎng)絡(luò)借貸的操作要點(diǎn)

1、融資需求收集

2、融資方盡職調(diào)查與風(fēng)險(xiǎn)分析

3、資金募集與對(duì)接

4、風(fēng)險(xiǎn)控制措施與法律手續(xù)辦理

5、后期管理

6、債務(wù)追索與不良資產(chǎn)處置

（三）網(wǎng)絡(luò)借貸的風(fēng)險(xiǎn)控制

1、盡職調(diào)查與線上線下結(jié)合

2、風(fēng)險(xiǎn)審查

3、風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)控制

4、風(fēng)險(xiǎn)分散措施

（四）網(wǎng)絡(luò)借貸的合規(guī)邊界

1、信息中介而非信用中介

2、項(xiàng)目來(lái)源與風(fēng)險(xiǎn)隔離

2、盡職調(diào)查與信息發(fā)布

3、資金管理

五、股權(quán)眾籌

（一）股權(quán)眾籌的基本要點(diǎn)

1、眾籌的基本特征

2、眾籌的基本類型

3、股權(quán)眾籌的基本特征及要點(diǎn)

（二）股權(quán)眾籌的操作要點(diǎn)及案例分析

1、資金募集

2、項(xiàng)目選擇

3、法律架構(gòu)

4、領(lǐng)投人選擇

5、資金管理

6、退出管理

7、典型案例分析：

（1）京東眾籌

（2）中證眾籌

（三）股權(quán)眾籌的合規(guī)邊界

1、募集門(mén)檻與合規(guī)投資者

2、項(xiàng)目選擇

3、項(xiàng)目發(fā)布

4、資金管理

5、其他

六、互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的沖擊

（一）第三方支付的方便快捷優(yōu)勢(shì)

（二）互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品的較低運(yùn)作成本與客戶讓利

（三）網(wǎng)絡(luò)借貸的便捷與廣泛服務(wù)性

（四）股權(quán)眾籌的風(fēng)險(xiǎn)分散意義

七、傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)基于互聯(lián)網(wǎng)金融的應(yīng)對(duì)策略

1、重視客戶體驗(yàn)及方便快捷的服務(wù)提升

2、基于科技手段的服務(wù)成本降低

3、借助互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的客戶信息收集及分析

4、基于互聯(lián)網(wǎng)的客戶多種金融投資需求滿足

八、互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展前景分析

1、基于第三方支付的互聯(lián)網(wǎng)支付發(fā)展前景分析

2、基于服務(wù)成本降低的互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展前景分析

3、基于便捷服務(wù)與數(shù)據(jù)收集的網(wǎng)絡(luò)借貸發(fā)展前景分析

4、基于投資者投資需求滿足的股權(quán)眾籌發(fā)展前景分析

唐老師

碩士學(xué)位。經(jīng)濟(jì)師職稱。具有律師資格。

1990年至1994年：上海財(cái)經(jīng)大學(xué)財(cái)政系稅收專業(yè)，本科學(xué)歷。

2005年至2009年4月：西安交通大學(xué)管理學(xué)院，工商管理碩士。

其中：1998年通過(guò)國(guó)家律師資格考試，具有律師資格。1998年獲得經(jīng)濟(jì)師職稱。

培訓(xùn)經(jīng)歷

目前任中國(guó)行為法學(xué)會(huì)培訓(xùn)合作中心客座教授，并任中國(guó)房地產(chǎn)投資基金聯(lián)盟專家委員會(huì)委員等職。

具有豐富的信托、銀行、證券、投資等領(lǐng)域金融實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。曾任職于招商銀行等大型金融機(jī)構(gòu)。目前為國(guó)內(nèi)諸多商業(yè)銀行、信托公司及券商提供培訓(xùn)及研發(fā)咨詢服務(wù)。致力于財(cái)富管理、信托、私人銀行、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)等金融領(lǐng)域的培訓(xùn)及研究。

唐先生長(zhǎng)期從事金融實(shí)務(wù)培訓(xùn)及研究，擅長(zhǎng)以研發(fā)為基礎(chǔ)的金融實(shí)務(wù)培訓(xùn)，并擅長(zhǎng)案例挖掘及分析。

唐先生已經(jīng)為超過(guò)30家金融機(jī)構(gòu)提供專業(yè)培訓(xùn)效果良好。

部分提供過(guò)服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)：

1、銀行類客戶：建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、交通銀行、招商銀行、華夏銀行、光大銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、上海銀行、漢口銀行、張家口銀行等。

2、信托類客戶：信托業(yè)協(xié)會(huì)、中信信托、中誠(chéng)信托、華寶信托、北京國(guó)際信托、中融信托、興業(yè)信托、華澳信托、華鑫信托、紫金信托、新時(shí)代信托、中原信托、英大信托、渤海國(guó)際信托、方正東亞信托、興業(yè)國(guó)際信托、五礦信托等。

3、證券類客戶：山東證券業(yè)協(xié)會(huì)、湖南證券業(yè)協(xié)會(huì)、國(guó)泰君安證券、招商證券、興業(yè)證券、申銀萬(wàn)國(guó)證券、山西證券、華寶證券、華安證券、安信證券、廣發(fā)證券、興業(yè)證券、齊魯證券等。

4、基金公司類客戶：大成基金、浦銀安盛基金、申萬(wàn)菱信基金、益民基金、建信基金等。

5、企業(yè)集團(tuán)類客戶：明天控股、復(fù)地集團(tuán)等國(guó)內(nèi)大型集團(tuán)公司。

部分金融機(jī)構(gòu)培訓(xùn)課程內(nèi)容：

1、銀行實(shí)務(wù)：企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析、企業(yè)運(yùn)營(yíng)狀況分析、信貸風(fēng)險(xiǎn)分析、銀行投行業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)、銀行同業(yè)業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)等課程。

2、信托實(shí)務(wù)：股權(quán)信托、信托受益權(quán)、房地產(chǎn)信托、政信合作信托、礦產(chǎn)能源信托、藝術(shù)品信托、證券投資信托、定向增發(fā)信托、信托基金、信托項(xiàng)目盡職調(diào)查、信托交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)等。

3、財(cái)富管理：私人銀行操作實(shí)務(wù)、財(cái)富管理與高凈值客戶開(kāi)發(fā)、銀信合作及理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷與客戶開(kāi)發(fā)、資產(chǎn)證券化操作實(shí)務(wù)、家族財(cái)富信托操作要點(diǎn)等。

4、房地產(chǎn)基金、私募股權(quán)基金實(shí)務(wù)操作等。

多次受中國(guó)法律培訓(xùn)中心、明天控股、宜信財(cái)富等機(jī)構(gòu)邀請(qǐng)，舉辦股權(quán)眾籌、資產(chǎn)證券化、私募融資、互聯(lián)網(wǎng)金融等領(lǐng)域?qū)ｎ}培訓(xùn)。

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