1、家庭理財(cái)需求：現(xiàn)金、購(gòu)房、教育、養(yǎng)老

2、現(xiàn)金管理：一切理財(cái)?shù)幕A(chǔ)

3、房地產(chǎn)投資那些事——投資理財(cái)最大的坑（可選模塊）

買房第一步：城市有沒(méi)有發(fā)展

買房第二步：城市發(fā)展版圖

99%的人不知道的房產(chǎn)投資要點(diǎn)

案例：盛德紫闕樓盤，“?？?rdquo;高凈值人士

4、子女教育理財(cái)專戶（可選模塊）

降低一半育兒負(fù)擔(dān)的神操作

育兒理財(cái)多個(gè)子賬戶

5、退休養(yǎng)老理財(cái)專戶（可選模塊）

算一算，社保夠不夠

養(yǎng)老的錢能不能冒風(fēng)險(xiǎn)？

三、家庭理財(cái)?shù)诙剑悍直嫱顿Y品種

1、重新認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)

系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)：要跨市場(chǎng)規(guī)避

案例：2015年千股跌停、2018年P(guān)2P暴雷

實(shí)體經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：分散投資、專業(yè)辨析

案例：樂(lè)視網(wǎng)、P2P行業(yè)爆雷

市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)：很多人誤認(rèn)為是機(jī)會(huì)

2、常見(jiàn)投資理財(cái)十二類：股、債、基、銀、貴、期、保、匯、地、私、信、幣

3、不能穿透底層資產(chǎn)的理財(cái)

銀行理財(cái)：記得上中國(guó)理財(cái)網(wǎng)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)，商業(yè)銀行的產(chǎn)品都在上面

保險(xiǎn)理財(cái)：告訴你年金險(xiǎn)的收益率如何算——IRR

私募基金：告訴你最大的坑——明股實(shí)債

信托理財(cái)：告訴你另一個(gè)最大的坑——項(xiàng)目直投

4、股票能不能買（可選模塊）

技術(shù)分析已經(jīng)過(guò)時(shí)

案例：解讀威廉?江恩的背景

最傻瓜的股票賺錢方式

案例：老宋實(shí)盤，年收益超20%

5、債券能不能買（可選模塊）

債券以國(guó)債為主

儲(chǔ)蓄電子式國(guó)債：提前銀行開(kāi)戶

記賬式國(guó)債：隨時(shí)可買，整個(gè)金融的基礎(chǔ)

省事的辦法：債券型基金

案例：測(cè)算債券型基金的風(fēng)險(xiǎn)與收益

債券以及整個(gè)固收類最大的風(fēng)險(xiǎn)：流動(dòng)性

案例：鮮為人知的內(nèi)幕——為什么P2P必然要“雷”

6、公募基金能不能買（可選模塊）

貨幣基金不只有余額寶，現(xiàn)金管理工具

股票型基金，指數(shù)型基金是趨勢(shì)——超越絕大多數(shù)基金經(jīng)理

案例：老宋的傻瓜式投資理財(cái)，居然超過(guò)雪球上絕大多數(shù)組合收益，跑贏半數(shù)以上基金經(jīng)理

混合型基金，看基金經(jīng)理的本事

另類型基金，QDII、大宗商品等，這里往往能“撿漏”

公募基金最大的“坑”：基金定投（沒(méi)有之一）——道理都對(duì)，就是不賺錢

7、貴金屬能不能買（可選模塊）

很多人不知道的事情：黃金與白銀哪一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)高

黃金資產(chǎn)的作用：投資組合的穩(wěn)定器

黃金投資看價(jià)格：量化收益與風(fēng)險(xiǎn)——均值、標(biāo)準(zhǔn)差

黃金投資看渠道：飾品金、實(shí)物金、紙黃金、黃金基金，各有優(yōu)劣

8、外匯與期貨期權(quán)（可選模塊）

外匯看趨勢(shì)，預(yù)測(cè)就打臉

案例：索羅斯狙擊英鎊、東南亞金融危機(jī)，在香港折戟沉沙

百倍杠桿的“騙局”：百倍杠桿若能持久，索羅斯就是個(gè)笑話

重新分辨什么是期貨與期權(quán)

9、幣能不能買（可選模塊）

紀(jì)念幣，剩者為王

其他收藏品，沒(méi)打過(guò)眼就不叫“收藏家”

數(shù)字幣，未來(lái)大勢(shì)所趨

比特幣，為什么不可能取代現(xiàn)行貨幣

空氣幣，專坑不懂的人？錯(cuò)！?？?ldquo;犯懶”的人！

宋老師

宋柏允 老師（北京）

——獨(dú)立宏觀經(jīng)濟(jì)研究者、宏觀經(jīng)濟(jì)解讀專家

獨(dú)立宏觀經(jīng)濟(jì)研究者

曾任A股創(chuàng)優(yōu)股份（831259） 研發(fā)副總裁

曾任美地東方投資咨詢 宏觀及行業(yè)研究員

曾任東方華爾金融咨詢 首席研究員

曾任華爾金服網(wǎng)絡(luò)科技 宏觀策略分析師

個(gè)人簡(jiǎn)介

宋老師曾以宏觀經(jīng)濟(jì)研究為多個(gè)領(lǐng)域投資提供幫助指導(dǎo)。2012年協(xié)助投資美國(guó)西海岸奧蘭治縣多個(gè)房地產(chǎn)投資項(xiàng)目，五年內(nèi)收益率超100%。2014年，以賣方顧問(wèn)身份協(xié)助東方華爾完成4000萬(wàn)元A輪融資。2018年，協(xié)助創(chuàng)優(yōu)股份實(shí)現(xiàn)教育培訓(xùn)轉(zhuǎn)型，完成戰(zhàn)略重組。2016-2019年，為華爾金服網(wǎng)絡(luò)科技提供宏觀研究、行業(yè)研究，協(xié)助公司實(shí)現(xiàn)多項(xiàng)目年均復(fù)合利潤(rùn)率超17%。

宋老師多年宏觀經(jīng)濟(jì)研究、宏觀投資咨詢，最大特點(diǎn)“從投資角度看宏觀”，因此重點(diǎn)在于“分析行業(yè)發(fā)展未來(lái)、研究企業(yè)利潤(rùn)增長(zhǎng)”，針對(duì)不同行業(yè)，以靜態(tài)、經(jīng)濟(jì)周期、生命周期等多個(gè)維度，建立統(tǒng)一數(shù)學(xué)模型，總結(jié)出一套關(guān)于企業(yè)升級(jí)與轉(zhuǎn)型的方法論，獲得眾多企業(yè)家及政府機(jī)構(gòu)的高度認(rèn)同并用于實(shí)戰(zhàn)，取得良好的效果。

宋老師多年來(lái)始終堅(jiān)持獨(dú)立客觀的執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則，協(xié)助多家公司完成戰(zhàn)略目標(biāo)，應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)，幫助企業(yè)健康發(fā)展，實(shí)現(xiàn)價(jià)值持續(xù)增長(zhǎng)。

【主講課程】

《個(gè)人投資類-從宏觀及企業(yè)稅負(fù)看高凈值及中產(chǎn)客戶需求》

《宏觀類-“一帶一路”倡議與重慶對(duì)外開(kāi)放研究》

《新基建政策解讀與行業(yè)發(fā)展展望》

《金融科技與風(fēng)險(xiǎn)管理》

《財(cái)務(wù)分析在投融資、公司估值中的應(yīng)用》

《經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下的營(yíng)商環(huán)境》

《互聯(lián)網(wǎng)金融與商業(yè)銀行創(chuàng)新》

《當(dāng)前金融環(huán)境下的投融資與資本運(yùn)作》

《疫情下的商戶應(yīng)對(duì)之道》

《當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析與金融領(lǐng)域應(yīng)對(duì)》

《宏觀經(jīng)濟(jì)形下企業(yè)運(yùn)維攻略》

《混合所有制改革最新政策解讀》

《“一帶一路”的機(jī)遇與風(fēng)險(xiǎn)》

【服務(wù)客戶】

北京銀行，北京銀行深圳龍華支行，中國(guó)銀行哈爾濱道外支行，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行深圳分行，招行南京分行，工商銀行南充分行，中國(guó)銀行青海分行，江陰農(nóng)商行，徽商銀行，中國(guó)銀行黃山分行，重慶城商行，北京銀行，民生銀行，工商銀行北京分行，義烏農(nóng)商銀行，農(nóng)業(yè)銀行明州支行

上海中智公司，鎮(zhèn)江交通集團(tuán)，煙草公司，中核陜西鈾濃縮有限公司，中信置業(yè)，渝農(nóng)商融資租賃公司，淄博郵政，華潤(rùn)置地，中交一公局七公司，太平財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司，中國(guó)鐵塔，中建三局?公司基礎(chǔ)公司，中交天津航道局有限公司，中交第四航務(wù)工程局有限公司，淄博政府，徐州郵政

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

宋老師的宏觀觀點(diǎn)，獨(dú)到犀利，深入淺出，聽(tīng)得懂、學(xué)得會(huì)、用得上！

——北京市藥師協(xié)會(huì)副秘書(shū)長(zhǎng) 田見(jiàn)龍

宋老師學(xué)富五車，能表達(dá)的東西太多了！ ——經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)出版社 陳莎莎

你給我這么專業(yè)的資料，這不是讓我羨慕嫉妒恨嗎！哈！ ——CCTV證券資訊 楊橋

我們領(lǐng)導(dǎo)也特別認(rèn)可您，所以想請(qǐng)您多講一些，我們正在學(xué)習(xí)，內(nèi)容太豐富了！

——新華社旗下中國(guó)財(cái)富網(wǎng) 陳曉燕

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