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【課程大綱】

課題一：人民銀行和銀保監(jiān)會2020年的工作重點和政策方向

一、2020年銀保監(jiān)會工作重點

1.7條舉措防范化解金融風險

2.引導資金更多投向重點領域和薄弱環(huán)節(jié)

3.金融業(yè)改革和開放“11條”

二、《關于推動銀行業(yè)和保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的指導意見》解讀

1.《指導意見》的四大要點

a)培育資本市場機構投資者

b)鼓勵銀行保險機構加大對制造業(yè)的支持力度

c)不斷摸索問題金融機構處置機制

d)細化銀行資本補充工具減記和轉(zhuǎn)股觸發(fā)條件并嚴格執(zhí)行

2.《指導意見》中提出五項目標與六大任務，明確了未來5年的監(jiān)管重點

a)五項目標

b)六大任務

3.《指導意見》的三個業(yè)務聚焦點：儲蓄資金入市、小微民企融資與金融科技

三、2020年人民銀行的政策方向

1.2020年七大重點工作方向：

a)·保持穩(wěn)健的貨幣政策靈活適度。

b)·堅決打贏防范化解重大金融風險攻堅戰(zhàn)。

c)·以緩解小微企業(yè)融資難融資貴問題為重點，加大金融支持供給側(cè)結(jié)構性改革力度。

d)·加快完善宏觀審慎管理框架。編制宏觀審慎政策指引。

e)·繼續(xù)深化金融改革開放。

f)·加強金融科技研發(fā)和應用。

g)·全面提高金融服務與金融管理水平。

2.四大要點詳解

3.銀行保險業(yè)金融機構未來五年的工作定位和五大導向

課題二：從銀保監(jiān)會的處罰情況看監(jiān)管力度的變化

一、從處罰依據(jù)的詞頻看銀行保險業(yè)管理中的主要問題

1.未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員；

2.拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

3.提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料；

4.未按照規(guī)定進行信息披露；

5.嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則（包括風險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準備金、風險集中、關聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容）

6.違反審慎經(jīng)營規(guī)則且逾期未改正的。

二、從處罰依據(jù)的詞頻看銀保監(jiān)會監(jiān)管重點的變化

1.針對審慎經(jīng)營

2.針對貸款業(yè)務

3.針對票據(jù)業(yè)務

4.針對銀行內(nèi)部治理

5.其它業(yè)務

備選課題：《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風險分類暫行辦法（征求意見稿）》的政策解讀

1.《暫行辦法》發(fā)布的原因

2.風險分類新規(guī)的五個方面

a)風險分類對象的擴展

b)風險分類中心的升級

c)明確了風險五級分類

d)對資管和資產(chǎn)證券化產(chǎn)品提出穿透分類要求

3.《暫行辦法》在不良貸款的認定范圍和標準上的修訂

4.明確和細化了對重組資產(chǎn)及其相關概念如財務困難和合同調(diào)整形式的定義

5.《暫行辦法》將在一段時間內(nèi)對商業(yè)銀行的不良貸款率、撥備覆蓋率甚至資本充足率產(chǎn)生影響

重老師

【講師概貌】

金融業(yè)高級培訓師

注冊高級金融分析師

國際注冊互聯(lián)網(wǎng)金融管理師

企業(yè)財務與稅收籌劃咨詢專家

清華大學理財協(xié)會特邀演講嘉賓

北京大學就業(yè)論壇特邀演講嘉賓

北京大學高級金融管理人員培訓班特邀培訓講師

上海財經(jīng)大學國際銀行學院管理班特邀培訓講師

中山大學博研商學院工商管理高級研修班特邀講師

六大國有商業(yè)銀行管理和營銷類課程指定培訓講師

六大國內(nèi)壽險公司和主要財險公司指定的培訓講師

香港曜智國際集團首席戰(zhàn)略發(fā)展官、首席市場營銷官

多家集團公司和金融機構特聘的管理、投資和財務顧問

超過26年的企業(yè)管理經(jīng)驗、20年的金融從業(yè)經(jīng)驗、18年的培訓管理經(jīng)驗

國內(nèi)首批為高凈值客戶提供風險辨識、稅收籌劃和家族資產(chǎn)傳承規(guī)劃的投資顧問

國內(nèi)首位以客戶需求為導向的金融產(chǎn)品營銷實踐者和體驗式培訓項目執(zhí)行者和推動人

國內(nèi)首位將華爾街資產(chǎn)配置投資理論和實踐落實到金融產(chǎn)品營銷培訓的教練型培訓師

【培訓專長】

企業(yè)高管領導力提升途徑和方法

企業(yè)高管執(zhí)行力構建與管理實務

企業(yè)文化構建與核心競爭力打造

企業(yè)管理與經(jīng)理人技能提升

企業(yè)KPI管理與績效溝通實務

創(chuàng)新思維與企業(yè)運營管理實踐

創(chuàng)新思維與金融產(chǎn)品營銷突破

資產(chǎn)配置與金融產(chǎn)品營銷實戰(zhàn)

高凈值人群投資規(guī)劃與財富傳承

金融機構營銷管理與績效溝通

銀行理財產(chǎn)品多元化營銷實務

銀行運營管理與團隊文化建設

銀行-保險交叉營銷與運營實務

保險產(chǎn)品營銷與大客戶理財實務

保險營銷團隊組織發(fā)展與增員實務

以客戶需求為導向的顧問式營銷

證券經(jīng)紀人團隊構建與管理技能提升

【授課風格】

活力四射，具有極強的感染力

風趣幽默，有效激發(fā)聽眾興趣

嚴謹專業(yè)，論據(jù)充分邏輯清晰

情景教學，靈活多變高效務實

隨需賦型，案例內(nèi)容切合實戰(zhàn)

技術創(chuàng)新，酣暢淋漓愉悅視覺

音色圓潤，語言表達誠實可信

體力充沛，持續(xù)作戰(zhàn)吃苦耐勞

【核心課程】

《轉(zhuǎn)型發(fā)展時期的銀行綜合理財產(chǎn)品營銷》（銀行適用）

《資產(chǎn)配置與金融理財工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《銀行保險期繳轉(zhuǎn)型與產(chǎn)品營銷實戰(zhàn)工作坊》（保險適用）

《金融業(yè)中高層管理者技能提升工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《以客戶需求為導向的顧問式營銷》（銀行、證券和保險適用）

《消費心理學和客戶購買行為分析》（銀行、證券和保險適用）

《宏觀經(jīng)濟形勢與金融業(yè)發(fā)展》（銀行、證券和保險適用）

《營銷團隊的構建與領導激勵工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《非財務經(jīng)理的財務管理——財務思維與報表分析》（銀行、證券和保險適用）

《現(xiàn)代商務談判策略與技術》（銀行、證券和保險適用）

《德魯克卓越領導力提升工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《高效執(zhí)行力提升工作坊》（銀行、證券和保險適用）

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