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【課程背景】

全球金融行業(yè)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的要求日益提高，保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的監(jiān)管力度也不斷加大，相應(yīng)的我國(guó)保險(xiǎn)公司已經(jīng)逐步開始在合規(guī)管理方面的探索并已取得一些制度層面和實(shí)踐作用的成就，然而仍存在著管理觀念落后、機(jī)構(gòu)設(shè)置缺失、專業(yè)人才不足以及核心技術(shù)匱乏等現(xiàn)象。本課程就當(dāng)前我國(guó)保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的新要求進(jìn)行解讀，并對(duì)一些典型的違規(guī)案例進(jìn)行分析，希望對(duì)保險(xiǎn)公司建立科學(xué)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的效率有所裨益。

【課程收益】

1. 了解當(dāng)前監(jiān)管部門對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的要求

2. 了解當(dāng)前行業(yè)合規(guī)、風(fēng)控的現(xiàn)狀及不足之處

3. 能正案例分析掌握合規(guī)、風(fēng)控的操作實(shí)務(wù)

【課程對(duì)象】

保險(xiǎn)公司的全體工作人員

【課程大綱】

1. 從2019年開給保險(xiǎn)業(yè)的947張罰單說起。

2. 案例分析：今日突發(fā)事件——多家金融機(jī)構(gòu)(含2家財(cái)險(xiǎn))被接管。

3. 討論：我們?nèi)绾慰创弦?guī)經(jīng)營(yíng)

第一講《保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用管理辦法》

一、保險(xiǎn)資金運(yùn)用應(yīng)當(dāng)服務(wù)保險(xiǎn)業(yè)并堅(jiān)持獨(dú)立運(yùn)作的原則

案例：近幾年險(xiǎn)資舉牌上市公司

二、明確、拓寬投資范圍，與其他險(xiǎn)資運(yùn)用其他規(guī)范性文件銜接

1. 投資股權(quán)

2. 資產(chǎn)支持計(jì)劃業(yè)務(wù)

3. 創(chuàng)業(yè)投資基金等私募基金

三、對(duì)存款銀行、證券投資基金管理人資質(zhì)要求發(fā)生變化

四、“重大違法違規(guī)行為”解讀

五、對(duì)投資管理人的相關(guān)規(guī)定發(fā)生變化

1. 拓寬保險(xiǎn)資金委托投資中的投資管理人范圍

2. 新增兩項(xiàng)投資管理人禁止行為

3. 解讀“通道服務(wù)”

六、完善保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司內(nèi)部治理要求

1. 要求建立風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人制度

2. 要求建立內(nèi)部稽核和外部審計(jì)制度

3. 強(qiáng)調(diào)關(guān)聯(lián)交易要符合法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定

4. 明確首席投資管任職及報(bào)告事項(xiàng)

七、加強(qiáng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的監(jiān)管

1. 明確注冊(cè)不對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資價(jià)值以及風(fēng)險(xiǎn)作實(shí)質(zhì)性判斷

2. 新增兩條保監(jiān)會(huì)有權(quán)限制資金運(yùn)用形式和比例的情形

3. 細(xì)化處罰措施

第二講 《關(guān)于優(yōu)化保險(xiǎn)公司權(quán)益類資產(chǎn)配置監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知》

一、設(shè)置差異化的權(quán)益類資產(chǎn)投資監(jiān)管比例。

二、強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)公司的監(jiān)管。

三、增加集中度風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)。

四、引導(dǎo)保險(xiǎn)公司開展審慎投資和穩(wěn)健投資。

第三講 《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于開展銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)亂象整治“回頭看”工作的通知》

一、目標(biāo)任務(wù)

二、主要內(nèi)容

1.看主體責(zé)任是否落實(shí)到位

2.看實(shí)體經(jīng)濟(jì)是否真正受益

3.看整改措施是否嚴(yán)實(shí)有效

4.看違法違規(guī)是否明顯遏制

5.看合規(guī)機(jī)制是否健全管用

三、工作要求

1.嚴(yán)格自查自糾

2. 依法問責(zé)處理

3. 構(gòu)筑監(jiān)管合力

4. 營(yíng)造良好氛圍

第四講 《資管新規(guī)》

一、增加“金融資產(chǎn)投資公司”作為適用《正式意見》的金融機(jī)構(gòu)之一。

二、明確標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的核心要素。

三、完善金融資產(chǎn)估值方法的規(guī)定。

四、明確對(duì)各類金融機(jī)構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)行平等準(zhǔn)入、給予公平待遇。

五、禁止非自有資金投資。

六、過渡期延長(zhǎng)至2020年底。

周老師

【專業(yè)資質(zhì)】

中國(guó)證券投資基金協(xié)會(huì) 會(huì)員

國(guó)家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（CHFP）

深圳培訓(xùn)中心 培訓(xùn)師

新華人壽保險(xiǎn)-2005年優(yōu)秀講師

【工作經(jīng)歷】

中國(guó)壽險(xiǎn)市場(chǎng)領(lǐng)跑者

中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司集團(tuán) 壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)總監(jiān)

福布斯世界500強(qiáng)

新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司 監(jiān)管總監(jiān) 內(nèi)訓(xùn)師培養(yǎng)負(fù)責(zé)人

榮獲“全省業(yè)務(wù)競(jìng)賽一等獎(jiǎng)”“敬業(yè)之星”

亞洲唯一一家在全球主要證券交易所--美國(guó)納斯達(dá)克上市的保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)深圳泛華保網(wǎng)集團(tuán) 培訓(xùn)總監(jiān)

連續(xù)11屆蟬聯(lián)“亞洲品牌500強(qiáng)”

深圳金雅福集團(tuán) 私募風(fēng)控經(jīng)理、培訓(xùn)部經(jīng)理、私募投資公司總經(jīng)理

深圳華銀資本集團(tuán) （Sino-capital） 培訓(xùn)總經(jīng)理

深圳黃金資訊公司 培訓(xùn)總監(jiān)

【項(xiàng)目輔導(dǎo)】

光大銀行沈陽分行、光大銀行西安分行駐行沙龍： 團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷管理系列課程

員工培訓(xùn)輪訓(xùn)：理財(cái)營(yíng)銷系列課程

【主講課程】

《財(cái)富管理趨勢(shì)與養(yǎng)老保險(xiǎn)銷售技巧》 《銀行保險(xiǎn)銷售技巧》《黃金租賃》

《銀行理財(cái)產(chǎn)品精準(zhǔn)營(yíng)銷》 《金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)與發(fā)洗錢》《會(huì)議營(yíng)銷》

《基金定投精準(zhǔn)營(yíng)銷》 《基金與貴金屬銷售》《“紙黃金”精準(zhǔn)營(yíng)銷》

《懂資產(chǎn)配置，銷售更輕松》《懂方法，理財(cái)產(chǎn)品才好賣》

【授課風(fēng)格】

1. 注重課前學(xué)員需求調(diào)查。

每次培訓(xùn)前都要通過“問卷星”對(duì)學(xué)員的現(xiàn)狀與培訓(xùn)需求做個(gè)基本調(diào)查。主要調(diào)查項(xiàng)目有：學(xué)員年齡、性別、從業(yè)年限、職級(jí)、當(dāng)前工作中面臨的障礙、希望培訓(xùn)解決哪些問題等等。再結(jié)合企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)培訓(xùn)所希望達(dá)到的效果，制訂出合適的課程計(jì)劃。這樣大程度確保課程符合企業(yè)的實(shí)際需求，達(dá)到解決問題的培訓(xùn)目的。

2. 互動(dòng)式教學(xué)

每次培訓(xùn)都是全程和學(xué)員頻繁互動(dòng)，比如提問讓學(xué)員回答；針對(duì)工作中的難點(diǎn)問題進(jìn)行小組討論，然后選出幾個(gè)小組代表進(jìn)行論述；有些不復(fù)雜的內(nèi)容會(huì)請(qǐng)學(xué)員來講解，激發(fā)學(xué)員的主動(dòng)參與性，讓廣大的學(xué)員參與到學(xué)習(xí)中來。對(duì)于參與互動(dòng)的學(xué)員每次會(huì)獎(jiǎng)勵(lì)一張外國(guó)錢幣，學(xué)習(xí)結(jié)束評(píng)選出優(yōu)秀學(xué)習(xí)小組和個(gè)人。

3. 不過多的講理論，更多的注重實(shí)用性

課程中對(duì)于必要的理論會(huì)進(jìn)行講解，更多的是采用案例分析、小組討論、情景演練等形式。針對(duì)的都是實(shí)際工作中的疑難問題，自己不能解決的問題進(jìn)行解決。課程之前會(huì)大量搜集客戶所在地區(qū)的案例，盡量用當(dāng)?shù)氐娜撕褪?、?shù)據(jù)來進(jìn)行案例分析，這樣更接近當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，更接地氣。

【服務(wù)客戶】

銀行：華夏銀行石家莊分行、華夏銀行濟(jì)南分行、華夏銀行武漢分行、華夏銀行溫州分行、華夏銀行廈門分行、華夏銀行合肥分行、華夏銀行廣州分行；蘇州農(nóng)商銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、青島農(nóng)行、中國(guó)建設(shè)銀行、北京農(nóng)行；

金融電力：深圳金雅福投資、深圳家政業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)郵政、太平人壽、平安保險(xiǎn)、太平人壽、天安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、、貴州信用聯(lián)社、印江聯(lián)社、安徽郵政、富德生命人壽、國(guó)網(wǎng)蒙東綜合服務(wù)公司、長(zhǎng)沙建信人壽、中郵保險(xiǎn)、陜西寶雞消協(xié)、太平洋保險(xiǎn)、中國(guó)人壽保險(xiǎn)………

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