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咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

課程背景：

當(dāng)下全球正面臨百年未有之大變局，全球經(jīng)濟面臨中美博弈、美聯(lián)儲加息、俄烏沖突、巴以沖突等重大變局，各種黑天鵝和灰犀牛不斷，中國也面臨著房產(chǎn)危機、地方債務(wù)危機、人口減少、通貨緊縮等多重挑戰(zhàn)，同時產(chǎn)業(yè)升級、新質(zhì)生產(chǎn)力、人工智能、資本市場等讓中國面臨新的機遇。

作為金融從業(yè)人員，深刻洞悉影響投資者財富變化的宏觀經(jīng)濟和市場形勢，同時對投資者財富具有重大影響的實業(yè)、房產(chǎn)、股權(quán)、股票、基金、黃金等市場充分了解，并做出積極應(yīng)對，才能充分的為投資者服務(wù)，并更好的為投資者財富增值保值。

本次培訓(xùn)課程全面的講解國內(nèi)外經(jīng)濟形勢變化，特別是影響財富的各種變量，從而提前做出應(yīng)對，進一步提高為投資者尤其是高凈值客戶銷售和服務(wù)能力，并全面提升財富價值和影響力。

課程收益：

了解當(dāng)前投資經(jīng)濟3種主要趨勢與多種應(yīng)對策略，幫助投資者和企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者更好地理解市場動態(tài)，做出前瞻性的規(guī)劃

掌握新質(zhì)生產(chǎn)力的4種參與模式與利弊，幫助投資者捕捉新興市場和投資機會，做出更加明智的投資選擇，提高投資成功率

掌握房地產(chǎn)過去暴漲5個原因分析與當(dāng)下的4個現(xiàn)狀，幫助投資者在房產(chǎn)時代提高市場適應(yīng)性，快速響應(yīng)市場變化

掌握財富管理的大趨勢，在新經(jīng)濟格局與新舊產(chǎn)能轉(zhuǎn)華下如何去把握新的房產(chǎn)、股票、基金、黃金、保險等面臨的機遇和風(fēng)險

課程目標：

全方位掌握G2競爭框架下的宏觀和市場形勢大變化，并給出應(yīng)對策略

全面了解新時代新舊產(chǎn)能轉(zhuǎn)化下實體、房產(chǎn)、股票、基金的投資策略應(yīng)對

系統(tǒng)掌握新經(jīng)濟環(huán)境下高凈值客戶如何調(diào)整自己的資產(chǎn)配置和財富管理。

課程對象：

銀行、證券、保險理財經(jīng)理和理財顧問、中高端投資者，財富沙龍/高端客戶講座

課程方式：

現(xiàn)場授課+理論精講+問題研討；互動式教學(xué)+體驗式教學(xué)+案例教學(xué)

課程大綱:

第一講：百年未有之大變局，經(jīng)濟轉(zhuǎn)折點到來

趨勢一：G2框架下的新全球經(jīng)濟

1. 美聯(lián)儲加息與中國降息深層次邏輯分析

2. G2的競爭框架和邏輯分析

3. 中、美、日、歐等經(jīng)濟體的大類資產(chǎn)泡沫和機遇分析

本節(jié)重點方向：G2的格局下大類資產(chǎn)的投資風(fēng)向發(fā)生了哪些變化？

問題研討：G2的競爭格局下投資者的資產(chǎn)配置要做哪些調(diào)整？

趨勢二：新時代下中國經(jīng)濟變局分析

1. 從高速增長時代到高質(zhì)量增長時代

2. 從高利率時代到零利率時代

3. 從房產(chǎn)時代到新經(jīng)濟時代

本節(jié)重點方向：中國經(jīng)濟格局巨變下各種資產(chǎn)的價格會發(fā)生哪些大的變化？

案例分析：1000萬投到哪5樣資產(chǎn)未來最增值（房產(chǎn)、黃金、納斯達克、科創(chuàng)板、比特幣）

趨勢三：老齡化少子化下的新投資格局

1. 老齡化少子化的趨勢分析

2. 老齡化少子化下產(chǎn)業(yè)的機會和挑戰(zhàn)

3. 老齡化時代的投資新趨勢

本節(jié)重點方向：人口變化趨勢下對個體的子女、養(yǎng)老和市場有哪些大的變化？

新思路研討：養(yǎng)老需要多少錢，未來應(yīng)該放到哪里？

第二講：新經(jīng)濟時代的市場分析和投資策略

趨勢一：新經(jīng)濟時代，市場大趨勢分析

1. 經(jīng)濟-消費、投資和出口形勢的巨大變化

1）經(jīng)濟大循環(huán)、統(tǒng)一大市場、一帶一路

2）消費升級和消費降級并存的變化

3）內(nèi)循環(huán)消費和出海之路并存

2. 產(chǎn)業(yè)-從舊經(jīng)濟時代到新質(zhì)生產(chǎn)力

1）舊經(jīng)濟的主要業(yè)態(tài)，粗放式經(jīng)營——房產(chǎn)、外貿(mào)和大基建

2）新經(jīng)濟的主要業(yè)態(tài)，精細化經(jīng)營——互聯(lián)網(wǎng)、短視頻等的考驗

3）新質(zhì)生產(chǎn)力，重塑經(jīng)濟——科技、生物醫(yī)藥、半導(dǎo)體等重塑經(jīng)濟

3. 財富-從房地產(chǎn)時代到金融投資時代

1）房地產(chǎn)時代的居民資產(chǎn)配置的危機

2）金融時代的居民資產(chǎn)配置的新方向

3）金融投資時代方向和機遇

案例研討：新消費時代，線下消費到拼多多、抖音短視頻直播帶貨

趨勢二：產(chǎn)業(yè)新時代，房產(chǎn)時代到新質(zhì)生產(chǎn)力

1. 房地產(chǎn)趨勢和未來投資趨勢

1）房地產(chǎn)過去暴漲5個原因分析

——土地財政、城鎮(zhèn)化、GDP和人均GDP增長、貨幣超發(fā)、人口紅利

2）房地產(chǎn)當(dāng)下的4個現(xiàn)狀

——國債財政、老齡化少子化、產(chǎn)業(yè)升級、供大于求

3）房地產(chǎn)未來的趨勢

a房產(chǎn)分層（高端、商品、保障、廉租等）

b房產(chǎn)分化（城市、人口、產(chǎn)業(yè)、品質(zhì)）

c房產(chǎn)智能化和科技化

問題研討：手里的房地產(chǎn)未來該如何處理？

2. 新質(zhì)生產(chǎn)力趨勢和未來投資趨勢

1）新質(zhì)生產(chǎn)力的主要業(yè)態(tài)

a新制造：新能源、新材料、新的醫(yī)藥、新的制造裝備和新的信息技術(shù)

b新服務(wù)：以高附加值為代表的生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)

c新業(yè)態(tài)：全球化和數(shù)字化為代表的新業(yè)態(tài)

2）新質(zhì)生產(chǎn)力的四種參與模式（實業(yè)、股權(quán)、股票和基金）

a新質(zhì)生產(chǎn)力實業(yè)直接參與

b新質(zhì)生產(chǎn)力未上市公司股權(quán)投資

c新質(zhì)生產(chǎn)力優(yōu)質(zhì)上市公司投資

d新質(zhì)生產(chǎn)力的股權(quán)和行業(yè)ETF基金

3）新質(zhì)生產(chǎn)力投資的利與弊

a優(yōu)點：大風(fēng)口、高收益、護城河

b缺點：高風(fēng)險、激烈內(nèi)卷、門檻壁壘

問題研討：普通人如何參與新質(zhì)生產(chǎn)力的機會

趨勢三：財富新時代，創(chuàng)造財富到財富管理

1. 當(dāng)下財富面臨的主要挑戰(zhàn)：負債高企、房產(chǎn)縮水、資產(chǎn)貶值、財富傳承等

2. 投資新思維：經(jīng)濟和資產(chǎn)巨變下如何調(diào)整過去財富的配置

3. 財富新機遇：如何把握數(shù)字經(jīng)濟、人工智能、生命科學(xué)等新的財富機遇

案例研討：一個高凈值客戶的財富診斷和配置

實戰(zhàn)案例：傳統(tǒng)企業(yè)家如何重新配置資產(chǎn)才能讓財富“富過三代”

實戰(zhàn)演練：富裕客戶的財富方案優(yōu)化和重整

案例收集和準備——分組準備一個高凈值客戶的案例

案例研討和診斷——分組診斷案例財富管理的核心問題

案例分析和配置——根據(jù)核心問題進行財富方案的優(yōu)化和調(diào)整

案例演練和點評——上臺演練案例并由觀察者和老師點評

案例修改和實施——根據(jù)案例點評修改并逐步實施方案

王老師

王俊峙老師 財富管理實戰(zhàn)導(dǎo)師

25年金融領(lǐng)域?qū)崙?zhàn)經(jīng)驗

國家高級理財規(guī)劃師

國家理財規(guī)劃師廣東省職業(yè)鑒定專家組核心成員

證券、基金、保險、期貨從業(yè)人員資格

中山大學(xué)CFP理財規(guī)劃師課程高級講師

中國獨立理財協(xié)會創(chuàng)始人

曾任：財商人生 | CEO、首席理財專家

曾任：慢錢財商科技有限公司 | CEO 首席理財專家

曾任：第一創(chuàng)業(yè)證券有限公司 | 證券研究員

曾任：匯天奇證券軟件 | 證券研究員

擅長領(lǐng)域：宏觀經(jīng)濟與資產(chǎn)配置、理財規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、基金營銷、保險營銷、產(chǎn)說會……

300+場產(chǎn)說會：累計開展300+場產(chǎn)說會，平均單場成交超2000萬，累計額度超50億；

10+高校特邀講師：清華大學(xué)、中國人民大學(xué)、武漢大學(xué)、中山大學(xué)等高校特邀授課講師；

2家知名媒體理財欄目特約評論員：深圳交通臺《快樂理財》（16年超600期）、深圳財經(jīng)頻道《財經(jīng)瘋話》《基金講堂》《養(yǎng)老講堂》等多家知名媒體理財欄目特約評論員；

10萬+自媒體賬號粉絲：公眾號、視頻號、快手、抖音等粉絲10萬+，短視頻數(shù)量500+，直播授課每年近200場，公眾號文章300+篇；

2本理財規(guī)劃書籍出版：《我的第一本理財書》、《我一生的理財計劃》

實戰(zhàn)經(jīng)驗：

王俊峙老師在資產(chǎn)與財富管理、理財規(guī)劃、金融工程等領(lǐng)域具備深厚的理論基礎(chǔ)與實戰(zhàn)經(jīng)驗，是金融方面的復(fù)合型專家。曾作為深證100指數(shù)、巨潮100指數(shù)編制者、分析家APP（金融理財應(yīng)用）說明書作者和廣東省理財規(guī)劃師2005到2018年題庫命題組及試卷出題組成員與閱卷成員，在基金底層邏輯理解、證券技術(shù)/金融技術(shù)研究等擁有深刻理解與實踐。并且在授課領(lǐng)域擁有多年積累，20年來累計授課超1000+場，覆蓋學(xué)員5萬+人，以其深入淺出、實戰(zhàn)落地的風(fēng)格獲得90%返聘率、99%好評率與零事故記錄。

◆“億級資產(chǎn)增長：4家領(lǐng)先公司與1000+團隊管理案例”

01-企業(yè)運營：獨立運營4家財富管理公司均成為業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的公司，管理資產(chǎn)過千億，累計服務(wù)高凈值客戶2000+名和普通咨詢客戶10000+名，助力其財富穩(wěn)健保值增值數(shù)額達10+億元，避開信托P2P等雷區(qū)資產(chǎn)上億元；

02-團隊管理：為中金財富、慢錢財商等企業(yè)創(chuàng)立與管理全國分公司財富中心，幫助深圳財富管理中心在1年內(nèi)迅速盈利，累計營業(yè)收入4億，保險、基金、顧問等產(chǎn)品綜合盈利過千萬，全國發(fā)展團隊1000+人；

03-人才培養(yǎng)：為招商銀行、交通銀行、招商證券、中國平安和多家理財培訓(xùn)機構(gòu)每年授課50-100+場，累計授課1000+場，培養(yǎng)專業(yè)理財師10萬+名；

◆“億級財富增值：1000+高凈值客戶與50000+家庭理財方案”

01-1000+理財投資者助力：為智富寶典線下授課68期、為財幸福線上授課400+期，提供標準化理財建議、基金組合、基金定投計劃等，提供基金組合年化收益超過15%；

02-1000+高凈值用戶助力：為快樂理財300+名、智富寶典400+名、財幸福70+名高凈值用戶提供一對一理財咨詢與基金配置方案，配置房產(chǎn)、保險、基金、私募、股票、股權(quán)客戶財富綜合增值超過10%；

03-50000+家庭理財助力：為多家庭、家族財富進行增值保值，開展各種場合家庭財富講座1000+場，服務(wù)高凈值客戶1000名，累計服務(wù)資產(chǎn)超10億，熟悉各項金融工具，綜合配置收益率超過10%；

◆“億級現(xiàn)場成交：600+大型產(chǎn)說會與高凈值客戶沙龍”

01-中國平安70+場產(chǎn)說會：其中2019年中國平安銀行600+人大型產(chǎn)說會現(xiàn)場保費成交超億元；2022年平安保險大型產(chǎn)說會現(xiàn)場成交保費超5000萬元；

02-中信保誠10+場產(chǎn)說會：其中2023年中信保誠100+人產(chǎn)說會現(xiàn)場保費超2000萬；

03-郵政集團20+場產(chǎn)說會：其中2024年婦女節(jié)150+人女性沙龍成交保費超1000萬；

部分授課案例：

序號企業(yè)課題期數(shù)

1中國人壽、橫琴人壽、前海人壽、大都會人壽、瑞泰人壽、珠江人壽保險產(chǎn)說會：

《利率下行趨勢下的理財產(chǎn)品選擇》

《百年未有之變局下的財富管理》

《深度老齡化和少子化社會的退休養(yǎng)老規(guī)劃》50+

明亞保險、友邦保險、中國人民保險、泛華保險財富產(chǎn)說會：

《共同富裕形勢下的財富管理和財富傳承》

《黑天鵝灰犀牛形勢下財富風(fēng)險管理和財富管理》

《全民去杠桿形勢下的風(fēng)險防范和資產(chǎn)管理》40+

中國平安、工銀安盛、中信保誠、招商信諾基金產(chǎn)說會：

《產(chǎn)業(yè)升級時代如何利用基金實現(xiàn)財富增值保值》

《.老齡化少子化下如何利用基金實現(xiàn)無憂養(yǎng)老》30+

2中國人壽、平安保險、中信保誠、太平人壽《理財師的專業(yè)必備技能》100+

3桂州柳州銀行《投資規(guī)劃》

《退休養(yǎng)老規(guī)劃》

《理財案例實戰(zhàn)分析》32

4智富寶典《宏觀經(jīng)濟和市場分析》

《財富管理和資產(chǎn)配置》68

5江蘇銀行《投資規(guī)劃》15

6民生銀行中國平安《基金實操訓(xùn)練班》15

7明亞珠江橫琴人壽保險《宏觀經(jīng)濟和資產(chǎn)配置》11

8中山大學(xué)嶺南學(xué)院《個人理財規(guī)劃》8

9郵政集團深圳局《基金市場分析和實戰(zhàn)戰(zhàn)略》5

10力合金融《企業(yè)家資產(chǎn)配置和家族財富》3

主講課程：

《退休養(yǎng)老規(guī)劃》

《理財經(jīng)理必備技能》

《風(fēng)險管理和保險規(guī)劃》

《資產(chǎn)配置和財富管理》

《宏觀經(jīng)濟和金融市場分析》

《基金市場分析和實戰(zhàn)策略》

《高凈值客戶的家族財富管理》

《金融機構(gòu)高端客戶產(chǎn)說會》（產(chǎn)說會）

授課風(fēng)格：

★理財業(yè)界罕見的實戰(zhàn)和理論互相結(jié)合的老師，教學(xué)深入淺出，全面系統(tǒng)、語言幽默，課堂生動活潑，學(xué)員體驗感強。

★互動和參與性很強，有一套的落地工具，從認知、實戰(zhàn)、工具等全方位提高學(xué)員的授課效果，不但能夠應(yīng)用到實戰(zhàn)和業(yè)務(wù)中，更重要是可以直接提升業(yè)績，并從中長期提高學(xué)員的綜合金融素養(yǎng)。

★通過提問、演練、、案例討論、分享等多種授課方式，激發(fā)學(xué)員的思考能力，深層次啟發(fā)學(xué)員思維，很多學(xué)員聽過后，認為是改變一生的理財課，為理財打開一扇新的窗戶。

部分服務(wù)客戶：

銀行：工商銀行廣州分行、中國建設(shè)銀行深圳分行、農(nóng)業(yè)銀行深圳分行、交通銀行深圳分行、

中國郵政儲蓄銀行廣東各分行和支行、中國平安銀行總行和支行、招商銀行北京總行、廣發(fā)銀行廣東分行、中國民生銀行廣州支行、中信銀行成都分行、江蘇銀行蘇州分行、中行宿遷支行……

保險：中國人壽、中國平安、友邦保險、工銀安盛、橫琴人壽、前海人壽、大都會人壽、瑞泰人壽、中國人民保險、中信保誠、招商信諾、泛華保險、明亞保險、珠江人壽……

證券信托：平安信托、新華信托、招商證券、廣發(fā)證券、國信股權(quán)、宜信財富……

高校商學(xué)院：清華大學(xué)、北京大學(xué)、武漢大學(xué)、人民大學(xué)、中山大學(xué)、深圳大學(xué)、力合商學(xué)院……

企業(yè)協(xié)會：騰訊、富士康、IBM、聯(lián)想、華為、愛默生、華僑城、奔馳4S店、潮州商會、山西商會、甘肅商會……

部分客戶評價：

王老師的課程讓業(yè)務(wù)人員全方位了解了理財，對開拓客戶、開發(fā)客戶、增加大額保單、提高從業(yè)人員素質(zhì)作用太大了，是中國人壽這么多課程里最實用、最接地氣的課程。

——中國人壽深圳培訓(xùn)部 賈總

王老師課程對團隊成員幫助很大，一下子讓團隊人員從不同角度理解了保險，尤其是從資產(chǎn)配置、養(yǎng)老規(guī)劃、子女教育、財富傳承的角度理解保險，增加了很多話題，大幅增加了產(chǎn)出。

——平安人壽廣州區(qū)域 吳總監(jiān)

王老師基金課程非常全面，互動實用性強，解決了理財經(jīng)理的很多疑問，對基金的時機選擇、基金定投的收益、基金的作用有了全新的了解，上課后龍崗分局的基金銷售業(yè)績大幅提高，客戶異議越來越少。

——深圳郵政龍崗分局 陳主任

王老師課程讓我從一個股民，意識到了資產(chǎn)配置的重要性，過去炒股20年，虧了上千萬，學(xué)習(xí)了很多方法，才發(fā)現(xiàn)根本是資產(chǎn)配置，尤其是課堂上資產(chǎn)配置的案例，讓我很震撼，以前都是在炒股畫地為牢，提高格局做好配置才是財富自由的根本。

——清華金融研修班企業(yè)家 吳總

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