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課程背景

當(dāng)前市場(chǎng)，一方面互聯(lián)網(wǎng)基金平臺(tái)、基金公司投教推廣下，部分年輕客戶選擇互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品/基金，另一方面，有較高資產(chǎn)量的高凈值客戶需要更專業(yè)化、多元化、產(chǎn)品豐富的財(cái)富規(guī)劃與資產(chǎn)配置，且高凈值客戶的維護(hù)效率、中收達(dá)成都相對(duì)有效，成為銀行、三方機(jī)構(gòu)的重要服務(wù)對(duì)象。對(duì)高凈值客戶的維護(hù)，可以從3方面提高：

1、財(cái)富規(guī)劃（保險(xiǎn)+投資）；

2、資產(chǎn)配置（按需進(jìn)行專業(yè)的投資類產(chǎn)品配置和買賣方法規(guī)劃）；

3、高凈值客戶的溝通與服務(wù)（行之有效的資產(chǎn)配置溝通與后期投后管理）；

本課程強(qiáng)調(diào)認(rèn)知與實(shí)操結(jié)合，對(duì)金融產(chǎn)品的特點(diǎn)、配置方式和買賣關(guān)鍵點(diǎn)清晰后，通過學(xué)習(xí)任課老師十多年的高凈值客戶資產(chǎn)配置溝通經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，掌握資產(chǎn)配置從認(rèn)知到實(shí)操的方法。

課程對(duì)象：

銀行理財(cái)經(jīng)理

教學(xué)方法：

情景案例+知識(shí)點(diǎn)講解+思考互動(dòng)

課程大綱：

第一章 科學(xué)的財(cái)富規(guī)劃之債權(quán)類(1.5小時(shí))

認(rèn)知：債權(quán)類產(chǎn)品收益與風(fēng)險(xiǎn)特征

認(rèn)知：凈值化轉(zhuǎn)型2年來，銀行理財(cái)產(chǎn)品/債券基金收益和波動(dòng)特征

實(shí)操：如何把債權(quán)類產(chǎn)品的波動(dòng)轉(zhuǎn)變?yōu)槭找妫?/p>

實(shí)操：債權(quán)類產(chǎn)品配置與買賣方法

實(shí)操：債券類產(chǎn)品實(shí)戰(zhàn)談法

第二章 科學(xué)的財(cái)富規(guī)劃之股權(quán)類(2小時(shí))

認(rèn)知：股權(quán)基金幾個(gè)關(guān)鍵認(rèn)知（歷史收益、波動(dòng)、買賣方法）

認(rèn)知：提升股權(quán)基金收益，最重要的買賣方法

實(shí)操：如何分析市場(chǎng)機(jī)會(huì)？

實(shí)操：如何結(jié)合市場(chǎng)配置偏股基金？

實(shí)操：投后管理，如何有效止盈與補(bǔ)倉(cāng)，并進(jìn)一步放大資產(chǎn)額

實(shí)操：債券類產(chǎn)品實(shí)戰(zhàn)談法

第三章 科學(xué)的財(cái)富規(guī)劃之保險(xiǎn)規(guī)劃(1小時(shí))

認(rèn)知：保險(xiǎn)規(guī)劃之必選產(chǎn)品和可選產(chǎn)品

實(shí)操：和客戶一起算保額

實(shí)操：保險(xiǎn)實(shí)戰(zhàn)談法與寫畫過程

第四章 科學(xué)財(cái)富規(guī)劃(1.5小時(shí))

綜合：科學(xué)財(cái)富規(guī)劃的思維方式與實(shí)戰(zhàn)談法

不同類型客戶，在財(cái)富規(guī)劃中的關(guān)鍵點(diǎn)

潘老師

潘珂

中國(guó)人民大學(xué)財(cái)務(wù)金融碩士

管理百億規(guī)模人民幣資產(chǎn)超8年

精研基金產(chǎn)品和買賣方法超15年

深耕投資者教育超15年

FM96.6中國(guó)經(jīng)濟(jì)之聲特約評(píng)論員

教育部1+X證書金融智能投顧學(xué)術(shù)認(rèn)證委員會(huì)常務(wù)副主席

福布斯中國(guó)理財(cái)師50強(qiáng)

RFP百?gòu)?qiáng)精英會(huì)員

CFP持證人、CFP命題人

RFP美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師

FIA國(guó)際投研師資格認(rèn)證培訓(xùn)講師

ICAP國(guó)際反洗錢資格認(rèn)證培訓(xùn)講師

【講師資歷】

曾就職于荷蘭銀行、蘇格蘭皇家銀行、渣打銀行、國(guó)內(nèi)頭部投顧機(jī)構(gòu)，擁有10年外資銀行個(gè)人業(yè)務(wù)財(cái)富管理經(jīng)驗(yàn)和7年首席投顧的投研策略經(jīng)驗(yàn)。職業(yè)生涯經(jīng)歷了理財(cái)經(jīng)理、投資顧問、首席投顧、投研總監(jiān)，具有系統(tǒng)、豐富的全球投資市場(chǎng)分析、科學(xué)資產(chǎn)配置、專業(yè)投資管理、財(cái)富客戶服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，以及理財(cái)經(jīng)理/財(cái)富團(tuán)隊(duì)搭建和能力提升培訓(xùn)實(shí)踐經(jīng)歷。

潘老師精研全球投資策略和各類金融產(chǎn)品，對(duì)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)、歐美市場(chǎng)、新興市場(chǎng)各國(guó)經(jīng)濟(jì)環(huán)境擁有全面而深刻的認(rèn)知，曾為上千位高凈值客戶配置投資方案，兼具極強(qiáng)的市場(chǎng)直覺與豐富的理財(cái)規(guī)劃、高凈值客戶金融營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。

【擅長(zhǎng)課程與案例】

資產(chǎn)配置和金融產(chǎn)品買賣方法：潘老師有15年以上的研究經(jīng)歷和實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，形成了理論與市場(chǎng)結(jié)合的戰(zhàn)略資產(chǎn)配置與金融產(chǎn)品買賣方法。課程通過大量案例與方法步驟，能提升客戶經(jīng)理的資產(chǎn)配置能力，同時(shí)，重視戰(zhàn)術(shù)性的金融產(chǎn)品買賣方法，提升客戶經(jīng)理在各類金融產(chǎn)品的認(rèn)識(shí)和操作方式，并善于在不同市場(chǎng)階段，提升客戶經(jīng)理對(duì)客戶進(jìn)行個(gè)性化維護(hù)的能力。

案例：潘老師常年做公募基金投資和研究工作，為保持客觀性，不僅自己進(jìn)行大量分析，每天進(jìn)行市場(chǎng)解讀/每周進(jìn)行主題分析（見金魔仆app），且與國(guó)內(nèi)數(shù)十家大中型公募基金公司長(zhǎng)期保持溝通，所以對(duì)各類公募基金分析方法與買賣，尤為擅長(zhǎng)。課程中對(duì)債權(quán)、股權(quán)公募基金的分析，以及科學(xué)實(shí)用的買賣方法，深得學(xué)員贊同，并有效提升了此后基金營(yíng)銷的效果。

財(cái)私團(tuán)隊(duì)能力打造與管理方式：擅長(zhǎng)以深厚的金融底蘊(yùn)與財(cái)富管理領(lǐng)域?qū)崙?zhàn)、團(tuán)隊(duì)管理經(jīng)驗(yàn)，為銀行提供財(cái)私團(tuán)隊(duì)客戶管理、隊(duì)伍搭建與經(jīng)營(yíng)、效能提升、高端客戶開發(fā)等方面的落地輔導(dǎo)與咨詢, 其專業(yè)實(shí)戰(zhàn)、落地有效的課風(fēng)深得學(xué)員贊譽(yù)。

案例：潘老師有超過10年投資顧問工作經(jīng)驗(yàn)，且對(duì)國(guó)內(nèi)多家銀行的財(cái)私團(tuán)隊(duì)與模式較為熟悉，能針對(duì)不同銀行，提供有效的工作建議。曾為北京某城商行、山東某國(guó)有銀行、湖南某國(guó)有銀行等，提供財(cái)私項(xiàng)目搭建與咨詢工作，深得銀行信任。

【主講課程】

財(cái)富與私人銀行：

專業(yè)能力提升

《市場(chǎng)分析與投資實(shí)操》

《投研決策的工作流程與基金產(chǎn)品池管理》

《市場(chǎng)趨勢(shì)分析框架與行業(yè)投資方向判斷》

《后市投資機(jī)會(huì)決策與形成資產(chǎn)配置結(jié)論》

《市場(chǎng)重要事件分析與客戶專業(yè)溝通》

崗位能力提升

《財(cái)富顧問工作5象限與能力提升》

《財(cái)富顧問：用專業(yè)，助推公募基金營(yíng)銷》

《財(cái)富顧問履職與自我提升》

資產(chǎn)配置能力

《資產(chǎn)配置與理財(cái)型投資家培養(yǎng)》

《大財(cái)富時(shí)代的資產(chǎn)配置與投資策略》

復(fù)雜產(chǎn)品銷售

《金融產(chǎn)品MAP建立與透析判斷》

《私行復(fù)雜產(chǎn)品交叉營(yíng)銷與綜合配置》

《金融產(chǎn)品特征與買賣方法（實(shí)戰(zhàn)）》

高凈值客戶維護(hù)與開發(fā)

《高凈值客戶財(cái)富規(guī)劃與基金投資（實(shí)戰(zhàn)）》

《高凈值客戶財(cái)富規(guī)劃與資產(chǎn)配置（實(shí)戰(zhàn)）》

《高凈值客戶財(cái)富規(guī)劃與異議處理（實(shí)戰(zhàn)）》

理財(cái)經(jīng)理提升：

凈值型產(chǎn)品銷售

《凈值型產(chǎn)品基礎(chǔ)知識(shí)與營(yíng)銷技巧》

《凈值型理財(cái)產(chǎn)品特征與買賣方法》

權(quán)益產(chǎn)品銷售

《基金客戶的有效挖掘和批量營(yíng)銷》

《基金市場(chǎng)把握與產(chǎn)品管理策略》

《基金選擇與交易中的重要指標(biāo)》

《基金畫像和買賣》

《市場(chǎng)低迷下基金平衡術(shù)與客戶常見問題處理》

《震蕩市場(chǎng)下，權(quán)益基金虧損處理與業(yè)績(jī)新增》

《基金實(shí)戰(zhàn)與基金投資虧損對(duì)策》

《實(shí)戰(zhàn)：基金科學(xué)買賣方法，提升收益降低虧損》

理財(cái)經(jīng)理大賽培養(yǎng)

《理財(cái)經(jīng)理大賽舞臺(tái)呈現(xiàn)和案例規(guī)劃要點(diǎn)》

《理財(cái)經(jīng)理專業(yè)技能比拼-典型問題》

財(cái)私條線輔導(dǎo)

【授課風(fēng)格】

潘老師授課質(zhì)量較高，偏重成效，創(chuàng)新性的在課堂上要求參訓(xùn)學(xué)員案例討論，沙盤演練，情景模擬，落地實(shí)用。

潘老師授課風(fēng)格幽默風(fēng)趣，注重課堂氣氛調(diào)節(jié)，善于捕捉學(xué)員注意點(diǎn)，引導(dǎo)學(xué)員在輕松氛圍里學(xué)習(xí)知識(shí)。

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