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課程背景

在當前國際形勢低迷、國內經濟不振、銷售增長乏力、內外環(huán)境突變的宏觀背景下，企業(yè)資金運作有的舉步維艱，有的危機四伏，不斷地有企業(yè)一夜之間轟然倒下，不斷地有老板跑路、上吊、跳樓，令人唏噓不已的是其中不乏經營良好的規(guī)模公司和明星企業(yè)。資金管理的好壞決定著企業(yè)能不能度過難關、能不能生存下去，已成為目前企業(yè)管理頭等大事。雪上加霜的是，互聯(lián)網(wǎng)、新常態(tài)、工業(yè)4.0及供給側等大潮正以排山倒海之勢席卷而來，傳統(tǒng)行業(yè)正經受著猛烈的沖擊和顛覆。傳統(tǒng)企業(yè)對此感到迷茫、失落甚至恐懼，他們發(fā)出感慨：錢越來越難掙，資金越來越難周轉，企業(yè)深陷困境難以自拔。

在資金管理過程中，財務部門應如何發(fā)揮關鍵作用？財務如何才能做到驅動或引領業(yè)務部門管控好營運資金？ 在與銀行打交道過程中，為保持融資彈性、控制財務風險、確保資金安全，要從哪些方面著手思考和怎樣操作？ 您企業(yè)的應收賬款和存貨管理是否令老板滿意？銷售壞賬和存貨呆滯積壓是否讓您頭痛不已？ 如何理解和運用輕資產理念管控資金？重資產如何高效使用？在大變局時代浩浩蕩蕩的天下大勢前，資金投放和使用的一些傳統(tǒng)方法已完全不合時宜，切換新思維、掌握新方法對您來說是否已經變得迫不及待？……

以上問題和困惑，您在資金管理過程中有沒有碰到？貴單位的資金管理是否粗放而效率低下？是否覺得資金運行越來越吃力？是否越來越擔憂資金鏈的安全？您若對此感到費解或憂慮，本次課程將為您一一解開迷惑、揭開謎底、找出對策。

課程收益

1、倡導企業(yè)資金管理的最新理念，明確資金管理的核心地位；

2、教會您使用三張表單來理清資金管理思路、規(guī)劃資金方案；

3、重點掌握資金管理策略和方法，確保資金安全、使用高效；

4、掌握財務驅動業(yè)務管控資金的方法，能熟練運用管控手段。

課程對象

董事長、總經理、副總經理、各職能部門經理、副理、主管、財務總監(jiān)、財務經理及財務相關人員

課程大綱

一、理念篇：六大理念，走出誤區(qū)（資金管理為什么效果不好？帶你走出資金管理的重大誤區(qū)！）

1.企業(yè)管理的目標？

2.財務管理的目標？

3.資金管理管什么？

4.職能部門管什么？

5.職能部門缺什么？

6.最終謎底是什么？

思考：六大理念對財務部門管控資金的啟示？

二、方法篇：用好三張表單，理清管理思路（不是通常所說的三大會計報表哦）

1、貸款信息表：

運用貸款信息表做好四件事，讓您遠離財務風險----資金規(guī)劃、融資彈性、貸款結構、融資成本

案例：你能發(fā)現(xiàn)這家公司在資金籌集方面的問題嗎？如何有效解決？

案例：你會測算融資綜合成本嗎？你會據(jù)此幫企業(yè)提供決策建議嗎？

2、現(xiàn)金流量表：

通過對現(xiàn)金流入、流出以及差異分析，調度每月資金收支活動，真正做到“手中有糧，心中不慌。”

案例：哪些企業(yè)的現(xiàn)金流容易出問題？您企業(yè)有沒有中招？

3、資金分析表：

設計一張資金分析表作為溝通依據(jù)，及時掌握資金動態(tài)，敏銳發(fā)現(xiàn)資金異常，輕松應對資金困局。

總額分析（資金投放）、結構分析（經營質量）、效率分析（資金效率）、大單分析（主要矛盾）、

比較分析（同期、預算、行業(yè)、先進）、趨勢分析、成長分析……

案例：大客戶量上雖好質上未必！

分享：一分鐘洞察企業(yè)經營本質！

三、策略篇：資金籌集策略和資金投放使用策略 （投放使用策略為重中之重）

㈠ 資金籌集策略

1、捕捉融資變化趨勢？

2、信貸審核五大要素？

3、融資七個節(jié)點控制？

案例：如何確定合理的貨幣資金持有量和貸款規(guī)模？

案例：銀行是如何審核客戶、如何評定信用等級的？

案例：流動比率和速動比率越高，債權越有保障嗎？

㈡ 資金投放策略

1、應收賬款：

① 針對已經逾期的應收賬款，如何制定催收策略？

?客戶是還款意愿不足還是還款能力不夠？ 搞清楚拖欠貨款的真實原因至關重要！

?案例：放水養(yǎng)魚策略（針對還款能力不足的客戶）（為何客戶承諾變成一張廢紙）

?案例：改變意愿策略（針對還款意愿不夠的客戶）（只要他有錢就一定能要回來）

?案例：催收貨款三十六計如 攻其軟肋、死纏爛打、投其所好、間諜計、美人計等

?總結：催收逾期貨款九陰真經---搞清九問，戰(zhàn)無不勝（可作為各公司催賬模版）

② 針對還未逾期的應收賬款，如何進行日常管控？

?企業(yè)在合同管理中，收款環(huán)節(jié)的條款不合理現(xiàn)象和缺乏操作性您關注到了嗎？

?信用額度控制是普遍應用的應收賬款事前管控手段，分享老師信用管理經驗！

?對賬函（對賬單）的重要性您真的了解嗎？如何用催款函保障債權的有效性？

?各公司在應收賬款管理環(huán)節(jié)普遍確實收款管理！如何實施貨款到期前的管控？

?案例：信用卡管控機制帶給我們的思考和借鑒有哪些？（應收賬款管理標桿）

③ 實戰(zhàn)演練：請思考對業(yè)務員的應收賬款管理機制？

請思考對質保金的應收賬款管理辦法？

請思考對業(yè)務員收款舞弊的預防措施？

2、庫存資金：

?誰是庫存管理的罪魁禍首？

?庫存管理的三大控制目標？

?戰(zhàn)術層面解決之道：先進先出原則如何落地、庫存總額控制的關鍵、積壓物資處理機制。

?戰(zhàn)略層面預防之道：季節(jié)性波動、升級與換代、差異化戰(zhàn)略、產品復雜度、產供銷協(xié)調。

?庫存管理中的長鞭（牛鞭）效應及應對措施。

?案例：大單來了，接還是不接？（請從庫存控制和采購安排及銷售談判綜合規(guī)劃提建議）

?案例：某公司實行采購績效管理對庫存控制帶來的災難性后果，財務如何提供決策支持？

3、采購付款：

?簽訂采購合同的注意事項；

?應付賬款管理的經驗之道；（營運資本管控的一個重點）

?采購管理的兩個關鍵之處；（供應商尋源、 價格控制）

?控制和降低采購成本的有效方法推薦；

?案例：報價依據(jù)及分解報價表的應用？

?案例：預付賬款問題剖析和財務對策？

4、長期資產：

?輕資產管理模式：笑臉和哭臉

?輕資產運營關鍵：租賃和外包

?重資產運營四大特征

?重資產運營五大建議

?案例：顧客滿盈之后帶來的困惑？

?案例：財務應如何介入重大決策？

5、切換思維：

?互聯(lián)網(wǎng)時代的銷售模式和推廣模式創(chuàng)新；

?互聯(lián)網(wǎng)之前的傳統(tǒng)商業(yè)邏輯和資金管控；

?互聯(lián)網(wǎng)時代的商業(yè)邏輯顛覆和資金管控；

?案例：傳統(tǒng)企業(yè)玩轉新媒體的四大招數(shù)。

6、費用控制：

?費用控制的兩種思路：錯誤觀、正確觀；（投入產出比）

?預算管理是費用控制的必由之路；（職業(yè)生涯的金字塔）

?分享：我如何管控人力資源成本？

?案例：學華為如何控制成本費用？

?案例：學史玉柱如何控制廣告費？

㈢ 績效管理策略

1、本質特征：結果導向PK過程導向；績效考核PK績效管理。

2、流程控制：掌握績效管理的兩個關鍵要點和六大控制流程。

3、財務接軌：績效管理每一個環(huán)節(jié)如何與財務管理無縫連接？

4、實戰(zhàn)案例：海信的年薪否決制、宜家的降成本之道、公牛隊激勵創(chuàng)新的威力。

㈣ 制度管理策略

1、構成體系：資金管理制度體系的六大構成（應收、存貨、投資、預算……）；

2、實踐總結：管理的六字要訣及其在財務管理中的應用，迅速提升管理技能！

3、難點剖析：如何解決制度管理中常見的 “一管就死、一放就亂” 的頑疾？

4、管理策略：制度管理的六大注意事項 （也是制度管理落到實處的關鍵點）；

5、案例分享：以應收賬款管理辦法為例，分享、借鑒制度管控資金的高效性；

6、思路調整：分析兩種典型管控思路的利弊得失，提供切實可行的操作建議。

錢老師

錢力 原吉利汽車財務總監(jiān)

?注冊會計師、注冊稅務師、審計師、統(tǒng)計師

?曾任百強民企吉利汽車財務總監(jiān)

?二十多年的財務管理研究與實踐

?專注于財務管理領域的研究與實踐

?浙江大學總裁班 中南財大總裁班客座老師

總經理的財務管理、全面預算管理、財務挑戰(zhàn)與轉型方向研究專家。財經專業(yè)畢業(yè)后分別在百強民企、大型國企以及上市公司從事財務管理工作，擁有二十多年的企業(yè)一線管理實踐經驗，十多年的集團公司財務總監(jiān)任職經歷。

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