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課程介紹

隨著金融市場改革深化，民營資本準許進入銀行業(yè)，第三方融資機構興起，以及銀行業(yè)的市場競爭加劇，都在一定程度上有助于企業(yè)融資渠道的拓寬，企業(yè)自身也必須轉(zhuǎn)變過分依賴銀行信貸的理念，充分認識多樣的融資產(chǎn)品，設計多元化的融資方式，全面分享金融改革帶來的紅利。

銀行向來不會扮演雪中送炭的福利者角色，企業(yè)是否能真正享受利率市場化帶來的好處？

企業(yè)傳統(tǒng)融資渠道受到政策制約，如何更好的開拓銀行創(chuàng)新融資產(chǎn)品或非銀行融資渠道？

企業(yè)如何選擇適合的融資方式，實現(xiàn)最優(yōu)的資本結(jié)構，并將融資成本控制在合理范圍內(nèi)？

名課堂推出融資實務課程，就是要讓學員在做好融資規(guī)劃的基礎上，認識不同融資途徑的差異，設計出最優(yōu)化的融資產(chǎn)品組合，幫助企業(yè)在危機中找到出路，做出明智的融資選擇，保障企業(yè)的順利經(jīng)營。

培訓對象

財務總監(jiān)/資金總監(jiān)/融資總監(jiān)等

財務經(jīng)理/資金經(jīng)理

融資部相關工作人員

課程收益

【規(guī)劃合理藍圖】學會利用有用模型和工具評估企業(yè)所有業(yè)務，合理規(guī)劃未來發(fā)展藍圖

【支持業(yè)務發(fā)展】明確財務策略的價值，學會對企業(yè)經(jīng)營活動的價值進行有效管理和支持

【創(chuàng)新融資方式】掌握當前銀行及第三方創(chuàng)新性融資產(chǎn)品和渠道，制定合理的融資結(jié)構

課程大綱

導入 新環(huán)境下如何破解企業(yè)融資難題

一、融合于財務戰(zhàn)略的融資策略

-結(jié)合經(jīng)營戰(zhàn)略制定合理的財務戰(zhàn)略

-如何制定合理的融資策略

二、 選擇合理的融資方式

企業(yè)常用的融資方式

- 內(nèi)部融資/股權融資/債權融資/資產(chǎn)銷售融資

- 四種不同融資方式的優(yōu)缺點比較

不同融資方式的選擇策略

- 優(yōu)先債務融資

- 優(yōu)先股權融資

- 優(yōu)先內(nèi)源融資

- 折中選擇

確定最優(yōu)資本結(jié)構

計算融資成本

- 資本資產(chǎn)定價模型（CAPM）

- 加權平均資本成本（WACC）

三、 修煉融資“內(nèi)功”

確定承擔融資責任和風險的融資主體

修煉融資“內(nèi)功”

- 修煉業(yè)務，提升財務報表質(zhì)量

- 修煉信用，提升信用評估等級

選擇合理的融資產(chǎn)品、融資渠道組合

融資談判

- 選取最有利的融資方式

- 爭取最低的融資成本

【案例分析】

- 案例1：國內(nèi)知名集團融資戰(zhàn)略重大失誤下的影響

- 案例2：某公司出色的融資產(chǎn)品組合設計

【拓展應用】 - 情景模擬：根據(jù)公司融資策略、融資成本等因素與融資主體開展融資談判

四、 巧妙利用融資創(chuàng)新渠道

巧妙利用銀行創(chuàng)新的信貸產(chǎn)品

- 供應鏈融資/保理等貿(mào)易融資/票據(jù)貼現(xiàn)/“內(nèi)保外貸”/出口創(chuàng)匯貸款等

- 自貿(mào)區(qū)：跨境人民幣雙向現(xiàn)金池

- 結(jié)合企業(yè)自身特點與銀行創(chuàng)新融資產(chǎn)品

巧妙利用第三方融資渠道

- 金融租賃：第二大融資方式

- 利用財務公司進行委托貸款

- 結(jié)盟信托公司

- 典當融資

- 海外融資創(chuàng)新

其他創(chuàng)新融資產(chǎn)品

不同融資方式的利弊與風險點

五、 融資風險識別與管理

識別融資風險的內(nèi)外因素

融資風險主要種類

如何有效規(guī)避融資風險

- 財務杠桿系數(shù)的衡量

- 合理安排融資期限的組合方式

- 建立風險預測體系等

六、 融資風險識別與管理

如何處理好與各方融資主體的關系

- 保持自身良好的財務狀況

- 了解融資主體的關注點

- 爭取最新融資優(yōu)惠

監(jiān)督資金使用，保證資金良性循環(huán)

融資績效評估

【案例分析】

- 案例3: 銀行為某公司提供的創(chuàng)新的融資解決方案

- 案例4: 上海自貿(mào)區(qū)跨國企業(yè)海外融資的新渠道

【拓展應用】

- 實戰(zhàn)演練：如何制定最合理的融資方案？

傅老師

上海對外經(jīng)貿(mào)大學金融學專業(yè)主任、副教授；清華大學EMBA課程特聘教授；香港大學-復旦大學EMBA班教授；中國社會科學院國際投資研究中心特約研究員。主要研究領域：投資分析、國際金融、貨幣理論與政策、公司財務管理等。

主講課程：《投資分析與管理》、《國際金融》、《財務管理》、《會計學》。主要著作：《金融投資策略與分析方法》、《企業(yè)財務管理》、《國際經(jīng)濟合作》、《國際貿(mào)易教程》

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