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課程受益

風險對企業(yè)的負面影響歸根結(jié)底將造成企業(yè)的資金損失，這一損失毫無例外地體現(xiàn)在了企業(yè)的現(xiàn)金流上，進而使相關(guān)的財務(wù)指標發(fā)生變化，即風險的發(fā)生對企業(yè)的財務(wù)狀況造成了明確的負面影響。反過來，企業(yè)財務(wù)狀態(tài)的健康性或健壯性則反映了企業(yè)的風險狀態(tài)或風險程度，換句話說衡量企業(yè)財務(wù)狀態(tài)健康性的各種財務(wù)指標是企業(yè)風險程度的最終反映，對其持續(xù)地跟蹤監(jiān)測將會提取出重要的風險信號，為企業(yè)經(jīng)營決策和操作提供依據(jù)。此外，企業(yè)的財務(wù)價值是企業(yè)價值的重要組成部分，從長遠觀點看，企業(yè)價值最終將回歸到企業(yè)的財務(wù)價值。因而風險管理中，衡量企業(yè)風險管理的成效往往會將其度量指標定位在特定的財務(wù)指標上。綜合上述兩個方面的考慮，無論是提取風險發(fā)生信號還是制定風險管理目標，風險財務(wù)影響分析都是風險管理中一個十分重要的實施側(cè)面，通過風險財務(wù)影響指標，建立風險管理的成效目標或者作為風險程度的體現(xiàn)，將對企業(yè)消除經(jīng)營不確定性，支持風險決策起著重要的作用。

風險財務(wù)影響分析就是去度量風險管理對資本的需求、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)對風險的反映、風險對成本收益和現(xiàn)金流的影響等。通過財務(wù)影響分析可以實現(xiàn)以下的風險管理目標：

（1）揭示企業(yè)的風險程度。通過特定的風險財務(wù)影響指標，給出企業(yè)當前風險的總度量，為評估企業(yè)的經(jīng)營管理風險能力或經(jīng)營管理水平提供依據(jù)。

（2）用于集團公司管控策略。通過對集團公司下屬企業(yè)風險程度的度量，對下屬企業(yè)的風險管理能力或當前的風險狀態(tài)進行分級排序。對高風險企業(yè)提高審計稽查頻度，控制自主決策權(quán)限；低風險企業(yè)則進行常規(guī)審計，適度放權(quán)鼓勵其進一步發(fā)展。即集團公司根據(jù)下屬企業(yè)的風險等級進行戰(zhàn)略管控。

（3）風險決策支持。對企業(yè)進行的發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、投資項目等，開展風險財務(wù)影響分析，為風險決策提供可行性論證支持。

（4）為風險對沖、風險緩釋策略及操作服務(wù)。通過風險價值（風險程度）度量，為風險對沖（風險緩釋或風險轉(zhuǎn)移）提供操作依據(jù)。

風險財務(wù)影響分析是企業(yè)風險評估的核心內(nèi)容之一，它與其他風險識別、風險分析的手法一道構(gòu)成了企業(yè)風險度量的基本成分。它不僅揭示了風險的程度，也為風險應(yīng)對提供了直接途徑以及間接的成效分析判據(jù)，是風險管理中重要的工具，其中的一些風險財務(wù)影響指標甚至構(gòu)成了風險管理的理論基礎(chǔ)。

課程主要內(nèi)容

風險財務(wù)影響分析課程主要講授財務(wù)風險的主要表現(xiàn)形式，即從資產(chǎn)結(jié)構(gòu)扭曲、資金鏈或流動性、杠桿和財務(wù)彈性以及資本結(jié)構(gòu)、成本費用控制這幾個維度出發(fā)，對財務(wù)風險的識別、基本管控原則、風險預(yù)警以及風險應(yīng)對等進行的全面的論述，是當前企業(yè)財務(wù)風險（策略）管理實踐最為核心的內(nèi)容。

風險財務(wù)影響分析適合于具有一定財務(wù)分析和風險管理基礎(chǔ)的財務(wù)管理專業(yè)人士，用于提升業(yè)務(wù)能力、參與企業(yè)經(jīng)營管理決策支持和績效分析的培訓(xùn)課程，對專業(yè)基礎(chǔ)知識和數(shù)量分析基礎(chǔ)有一定的要求。

課程提綱

1.風險財務(wù)影響分析的基本概念

?財務(wù)風險理念與財務(wù)風險來源

?財務(wù)風險管理框架

?風險財務(wù)影響分析的概念

?風險財務(wù)影響分析的意義

2.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)扭曲風險

?資產(chǎn)結(jié)構(gòu)定義

?資產(chǎn)結(jié)構(gòu)分析

?資金結(jié)構(gòu)及來源

?資金短缺風險

?資產(chǎn)質(zhì)量

3.資金鏈/流動性風險

?資金鏈風險的概念

?現(xiàn)金流基本屬性

?現(xiàn)金流狀態(tài)分析

?現(xiàn)金流管理八大定律

?資金鏈風險預(yù)警

4.杠桿及財務(wù)彈性

?杠桿分析基本框架

?財務(wù)杠桿

?經(jīng)營杠桿

?綜合杠桿

?杠桿度量反映出的企業(yè)風險狀態(tài)

?財務(wù)彈性風險框架

?財務(wù)彈性控制指標

5.資本結(jié)構(gòu)風險分析

?資本結(jié)構(gòu)構(gòu)成

?資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化

?資本結(jié)構(gòu)管理評估

6.財務(wù)風險預(yù)警與成因追溯

?常用財務(wù)風險預(yù)警模型

?財務(wù)風險成因追溯之典型性分析

?財務(wù)風險成因追溯之魚骨圖

?財務(wù)風險成因追溯之JR圖

?財務(wù)風險成因追溯之逆向工程

胡老師

【講師背景】

?中國科學(xué)院、斯坦福大學(xué)的博士、博士后

?在中國科學(xué)院、國務(wù)院發(fā)展研究中心長期從事研究工作

?北京市運籌學(xué)會常務(wù)理事

?風險管理師資格認證中國專家委員會委員

?CERM專家認證（中國）委員會委員

?世界銀行、亞洲開發(fā)銀行、Ernst & Young、中國APEC IEG、中國勞動部養(yǎng)老保險項目的信息系統(tǒng)及決策支持系統(tǒng)項目專家

?中華人民共和國國務(wù)院發(fā)展研究中心市場流通部任副研究員

?北京卡斯特信息系統(tǒng)技術(shù)有限公司CEO、SinoMD International Ltd.，創(chuàng)智科技集團公司副總裁

?銀科博星科技有限公司總裁

?中國軟件公司首席風險咨詢顧問

?嘉睿軟件首席設(shè)計師

【講師經(jīng)歷】

?胡樂群博士長期從事企業(yè)風險管理咨詢工作，對企業(yè)戰(zhàn)略風險管理、財務(wù)風險管理、投資風險管理、操作風險管理、市場風險、內(nèi)部控制等有較為豐富的理論基礎(chǔ)和實踐的經(jīng)驗。

?長期從事企業(yè)績效評估、企業(yè)經(jīng)營管理決策支持系統(tǒng)、企業(yè)內(nèi)部控制的研究及工具軟件的開發(fā)工作。在經(jīng)濟控制論、系統(tǒng)工程、大系統(tǒng)化、多目標決策、決策支持系統(tǒng)等方面的國內(nèi)外學(xué)術(shù)會議及雜志上發(fā)表過20余篇論文。

?在經(jīng)濟控制論、系統(tǒng)工程、大系統(tǒng)最優(yōu)化、多目標決策、決策支持系統(tǒng)、風險預(yù)警系統(tǒng)等方面的國內(nèi)外學(xué)術(shù)會議及雜志上發(fā)表過20余篇論文。

?同時，胡博士也在IT行業(yè)有較寬的業(yè)務(wù)經(jīng)驗，在應(yīng)用軟件系統(tǒng)開發(fā)上涉獵過許多行業(yè)，出任過多個軟件產(chǎn)品和計算機信息管理系統(tǒng)、交易系統(tǒng)和業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的總設(shè)計師，在技術(shù)管理、技術(shù)組織和技術(shù)開發(fā)上做了大量的工作。

?目前胡樂群博士作為中國軟件公司首席風險咨詢顧問，負責公司金融行業(yè)以及工商企業(yè)風險管理咨詢方面的規(guī)劃、風險識別模型、風險管理信息系統(tǒng)建設(shè)等工作，承擔了銀監(jiān)會、商業(yè)銀行和企業(yè)集團公司風險管理重大項目的咨詢顧問和業(yè)務(wù)支持工作。

?胡樂群博士一直致力于信息技術(shù)在風險決策支持系統(tǒng)中的應(yīng)用的研究和實踐，在美國斯坦福大學(xué)從事博士后研究期間，作為主要技術(shù)負責人完成了“中國宏觀經(jīng)濟決策支持系統(tǒng)”。是我國第一個用于國家級經(jīng)濟決策的計算機系統(tǒng)。自2006年以來，胡樂群博士加入了亞洲風險管理學(xué)會有關(guān)企業(yè)績效評估、企業(yè)經(jīng)營管理決策支持系統(tǒng)、企業(yè)內(nèi)部控制、風險管理的研究及工具軟件的開發(fā)研究工作，并一直擔任亞洲風險管理學(xué)會認證風險管理師培訓(xùn)《風險評估》、《風險信息》、《內(nèi)部控制》、《操作風險》和《財務(wù)風險》、《決策與戰(zhàn)略風險》課程的授課老師。

【主講課程】

?商業(yè)銀行風險管理系列培訓(xùn)課程安排（按上課時間順序共12天課程）

基礎(chǔ)課程

1.風險管理縱論（銀行八大風險導(dǎo)引）

2.風險評估基礎(chǔ)

3.企業(yè)內(nèi)部控制

4.通過財務(wù)報表識別經(jīng)營風險（資金鏈風險）

5.通過財務(wù)報表識別經(jīng)營風險（企業(yè)綜合績效）

專業(yè)課程

6.商業(yè)銀行全面風險管理體系建設(shè)（基于指引）

7.商業(yè)銀行資本管理

8.商業(yè)銀行流動性風險與利率風險管理

9.商業(yè)銀行全流程信用風險管理

10.客戶評級與債項評級

11.基于稽核與審計業(yè)務(wù)的合規(guī)操作風險管理

12.資產(chǎn)負債管理之資金轉(zhuǎn)移定價與成本分攤

13.風險預(yù)警體系構(gòu)建與風險限額管理

?工商企業(yè)風險管理培訓(xùn)

基礎(chǔ)培訓(xùn)

1.風險管理縱論（可選）

2.風險評估

3.內(nèi)部控制

4.風險管理體系建設(shè)

實操培訓(xùn)

1.戰(zhàn)略風險管理

2.經(jīng)營風險管理

3.財務(wù)風險監(jiān)測與管理

4.市場風險管理

5.操作風險管理

6.內(nèi)部控制審計

7.風險預(yù)警體系建設(shè)

8.風險管理信息系統(tǒng)建設(shè)

9.風險財務(wù)影響分析（高級）

【授課風格】

成功把課堂落地企業(yè)，讓學(xué)員的學(xué)習更接地氣，并能與企業(yè)深入交流管理模式創(chuàng)新，為系統(tǒng)學(xué)習全面風險管理創(chuàng)造了一個良好的環(huán)境。

【服務(wù)客戶】

中海油，中國遠洋，中煤能源，中國鋁業(yè)，中國五礦，航天科技，航天科工，中航工業(yè)，東風日產(chǎn)，揚子江藥業(yè)，華為，蒙牛等幾十家企業(yè)做過內(nèi)訓(xùn)。公開課涉及上千家企業(yè)。

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