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課程收益

本課程致力于使金融企業(yè)高層管理人員從戰(zhàn)略高度認(rèn)識(shí)企業(yè)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并將企業(yè)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與具體的經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)中的管理與控制結(jié)合起來(lái)，從而可以將財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理在本企業(yè)落到實(shí)處。

本課程將幫助您掌握以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，對(duì)金融企業(yè)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、衡量、分析和管理的方法和技能。

二、教學(xué)大綱及授課內(nèi)容

授課主要內(nèi)容：

?財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

?財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的分析與衡量

?財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度

?建立財(cái)務(wù)危機(jī)預(yù)警機(jī)制

?結(jié)合實(shí)際采取風(fēng)險(xiǎn)管理措施

?綜合案例：格力、美的電器的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理

課程對(duì)象

本課程適于各類(lèi)企業(yè)的董事會(huì)成員、高中級(jí)管理層、各級(jí)財(cái)務(wù)管理人員，如集團(tuán)主管財(cái)務(wù)的副總經(jīng)理、總會(huì)計(jì)師、主任會(huì)計(jì)師、財(cái)務(wù)總監(jiān)、財(cái)務(wù)部總經(jīng)理、財(cái)務(wù)經(jīng)理及其他財(cái)務(wù)管理人員等。

課程內(nèi)容：

一、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別

（一）風(fēng)險(xiǎn)的含義和類(lèi)別

（二）財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

1. 籌資風(fēng)險(xiǎn)

2. 投資風(fēng)險(xiǎn)

3. 現(xiàn)金流量風(fēng)險(xiǎn)

4. 利率風(fēng)險(xiǎn)

5. 匯率風(fēng)險(xiǎn)

6. 信用風(fēng)險(xiǎn)

7. 涉稅風(fēng)險(xiǎn)

二、風(fēng)險(xiǎn)的分析與衡量

1. 期望值

2. 標(biāo)準(zhǔn)離差、標(biāo)準(zhǔn)離差率

3. 風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整貼現(xiàn)率法

案例1. 投資方案的風(fēng)險(xiǎn)分析：某公司投資開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品方案

案例2. 投資方案的風(fēng)險(xiǎn)衡量：某投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整貼現(xiàn)率法

4. 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的衡量，還可以用財(cái)務(wù)杠桿系數(shù)

案例3. 信達(dá)與中宏公司的財(cái)務(wù)杠桿系數(shù)的計(jì)算與風(fēng)險(xiǎn)衡量

案例4. 負(fù)債經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)

三、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度

新《企業(yè)財(cái)務(wù)通則》第十條規(guī)定：“企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，明確經(jīng)營(yíng)者、投資者及其他相關(guān)人員的管理權(quán)限和責(zé)任，按照風(fēng)險(xiǎn)與利益均衡、不相容職務(wù)分離等原則，控制財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)”。

1. 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的含義

2. 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則

3. 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理策略

（1）財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)回避策略

（2）財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防策略

（3）財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分散策略

案例5. 德隆巨人的覆滅

（4）財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略

（5）財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)接受策略

四、建立財(cái)務(wù)危機(jī)預(yù)警機(jī)制

《企業(yè)財(cái)務(wù)通則》第六十三條規(guī)定：企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立財(cái)務(wù)危機(jī)預(yù)警機(jī)制（強(qiáng)制性規(guī)范），自行確定財(cái)務(wù)預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)（指導(dǎo)性規(guī)范），重點(diǎn)監(jiān)測(cè)：經(jīng)營(yíng)性?xún)衄F(xiàn)金流量與到期債務(wù)的適配性、企業(yè)資產(chǎn)與負(fù)債的適配性。及時(shí)溝通企業(yè)有關(guān)財(cái)務(wù)危機(jī)預(yù)警的信息，提出解決財(cái)務(wù)危機(jī)的措施和方案。

（一）財(cái)務(wù)危機(jī)預(yù)警機(jī)制

（二）財(cái)務(wù)危機(jī)預(yù)警分析方法

1.定性預(yù)警方法：四階段癥狀分析法

2.定量預(yù)警方法

（1）單變量分析法：比率分析法；利息及票據(jù)貼現(xiàn)費(fèi)用判別分析法；安全率分析法。

（2）多變量分析法：“Z—計(jì)分法”。

案例6. Z—計(jì)分法模型進(jìn)行財(cái)務(wù)危機(jī)預(yù)警的應(yīng)用

五、結(jié)合企業(yè)實(shí)際采取適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)策略

1. 加強(qiáng)籌資活動(dòng)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理。籌資風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)。

2. 加強(qiáng)外匯風(fēng)險(xiǎn)管理。外匯風(fēng)險(xiǎn)防范的要點(diǎn)。

3. 加強(qiáng)投資活動(dòng)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理。投資風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的具體原因及防范。

4. 加強(qiáng)資金回收環(huán)節(jié)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理，防范應(yīng)收賬款回收風(fēng)險(xiǎn)。

5. 加強(qiáng)收益分配環(huán)節(jié)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理，防范收益分配風(fēng)險(xiǎn)。

綜合案例: 格力、美的電器的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理

陳老師

職業(yè)經(jīng)歷：

畢業(yè)于中央財(cái)經(jīng)大學(xué)稅務(wù)學(xué)院，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，注冊(cè)稅務(wù)師。

黑龍江省國(guó)稅局培訓(xùn)中心納稅檢查講師，

后在多個(gè)國(guó)有企業(yè)、IT企業(yè)從事財(cái)務(wù)審計(jì)工作并擔(dān)任過(guò)高職。

具有8年的大企業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)和5年咨詢(xún)顧問(wèn)經(jīng)歷，積累了主持運(yùn)作大、中型企業(yè)集團(tuán)以及創(chuàng)業(yè)型、成長(zhǎng)期型企業(yè)的豐富實(shí)戰(zhàn)管理經(jīng)驗(yàn)，具備很強(qiáng)的戰(zhàn)略管理能力、市場(chǎng)運(yùn)作能力、財(cái)務(wù)管理能力和團(tuán)隊(duì)建設(shè)能力。在企業(yè)運(yùn)營(yíng)、領(lǐng)導(dǎo)決策、營(yíng)銷(xiāo)策劃、公司理財(cái)方面能力突出。特別在企業(yè)戰(zhàn)略管理、企業(yè)內(nèi)部控制、企業(yè)財(cái)務(wù)戰(zhàn)略、財(cái)務(wù)管理與項(xiàng)目管理、企業(yè)投融資、納稅籌劃等方面有豐富的授課經(jīng)驗(yàn)，

職業(yè)信念：

培訓(xùn)效果高于一切。

主講課程：

企業(yè)財(cái)務(wù)管理 非財(cái)務(wù)經(jīng)理的財(cái)務(wù)管理

企業(yè)內(nèi)部控制 風(fēng)險(xiǎn)管理

全面預(yù)算管理 納稅籌劃

授課風(fēng)格：

陳老師培訓(xùn)風(fēng)格以理論深厚，貼近實(shí)戰(zhàn)見(jiàn)長(zhǎng)。內(nèi)容充實(shí)新穎、培訓(xùn)氣氛活躍、言簡(jiǎn)意賅、案例經(jīng)典、分析深刻，深受學(xué)員好評(píng)，在業(yè)內(nèi)享有良好聲譽(yù)

服務(wù)客戶(hù)：

中國(guó)海洋石油、北京中石化干部管理學(xué)院、山東濰柴動(dòng)力、神州數(shù)碼、中關(guān)村科技、IBM、北大、中央財(cái)大

浙江大學(xué)、上海財(cái)經(jīng)、武漢日化、嘉時(shí)創(chuàng)業(yè)、正信集團(tuán)

北京首創(chuàng)集團(tuán)、洛陽(yáng)電力、新華股份、中科地產(chǎn)

聯(lián)合工程太平洋保險(xiǎn)、羅頓集團(tuán)、中國(guó)進(jìn)出口總公司、北大控股

青島啤酒、華潤(rùn)啤酒、利得投資、馬應(yīng)龍藥業(yè)、太原重型機(jī)械廠

渤海石油長(zhǎng)城計(jì)算機(jī)、太極計(jì)算機(jī)、廣州聯(lián)通

方正寬帶、藍(lán)波寬帶、曉通網(wǎng)絡(luò)、久其軟件、空中網(wǎng)、富欣通信

馬應(yīng)龍藥業(yè)集團(tuán)、國(guó)藥集團(tuán)、上海醫(yī)藥集團(tuán)

蒙牛集團(tuán)、牽手果汁、太子奶乳業(yè)、綠頓乳業(yè)、新五豐股份等。

山西上市公司

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