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課程背景

2021年1月1日起施行的《民法典》匯總了9部法律，是新中國(guó)成立以來(lái)第一部以“法典”命名的法律，它系統(tǒng)整合了新中國(guó)70多年來(lái)長(zhǎng)期實(shí)踐形成的民事法律規(guī)范，幾乎涵蓋了公民從生到死的過(guò)程，各類(lèi)經(jīng)濟(jì)、生活場(chǎng)景，無(wú)所不至，會(huì)深刻影響到每一個(gè)中國(guó)人。

而保險(xiǎn)作為一種民事經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，必然與《民法典》息息相關(guān)，如何具備法眼，用法商智慧為客戶(hù)做好資產(chǎn)配置，是每一個(gè)保險(xiǎn)人的責(zé)任。民法典中跟婚姻和傳承相關(guān)的部分最為引人關(guān)注，且相關(guān)案例層出不窮，為了幫助業(yè)務(wù)人員更好的了解法典與保險(xiǎn)的關(guān)系，本課程通過(guò)大量的案例呈現(xiàn)和研討，幫助業(yè)務(wù)人員學(xué)習(xí)民法典相關(guān)法條，同時(shí)學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)的保單框架設(shè)計(jì)方法，以更好的維護(hù)客戶(hù)的利益。

課程收益

● 全面認(rèn)識(shí)民法典，了解民法典與保險(xiǎn)的4大聯(lián)系

● 掌握民法典與婚姻相關(guān)的5個(gè)熱點(diǎn)，掌握防財(cái)產(chǎn)混同的保單3大架構(gòu)設(shè)計(jì)

● 掌握民法典與財(cái)富傳承相關(guān)的5個(gè)熱點(diǎn)，掌握有效避開(kāi)繼承權(quán)公證的保單3大架構(gòu)設(shè)計(jì)

● 用法商思維幫助客戶(hù)設(shè)計(jì)保單，嘗試運(yùn)作大單

課程對(duì)象

財(cái)富顧問(wèn)、理財(cái)經(jīng)理、保險(xiǎn)顧問(wèn)

課程方式

講授+案例+研討+訓(xùn)練

課程大綱

第一講：認(rèn)識(shí)民法典

一、民法典是什么

1. 新中國(guó)成立以來(lái)第一部以“法典”命名的法律

2. 系統(tǒng)整合了新中國(guó)70多年來(lái)長(zhǎng)期實(shí)踐形成的民事法律規(guī)范

3. 內(nèi)容：7編+附則+1260條

二、民法典與保險(xiǎn)

二者聯(lián)系：保險(xiǎn)是一種典型而特殊的民事經(jīng)濟(jì)活動(dòng)；《民法典》是保險(xiǎn)法的重要基礎(chǔ)

1. 物權(quán)編：物權(quán)編的相關(guān)編纂修訂將成為推動(dòng)財(cái)險(xiǎn)發(fā)展的重要?jiǎng)恿?/p>

2. 合同編：從根本上影響保行業(yè)險(xiǎn)的經(jīng)營(yíng)發(fā)展

3. 人格權(quán)編、婚姻家庭編、繼承編：與壽險(xiǎn)密切相關(guān)

4. 侵權(quán)責(zé)任編：責(zé)任保險(xiǎn)的發(fā)展機(jī)遇

研討：你接觸到的可以適用民法典的場(chǎng)景

第二講：民法典時(shí)代的資產(chǎn)配置

一、資產(chǎn)配置的意義

1. 財(cái)富管理的核心是資產(chǎn)配置：資產(chǎn)配置金字塔

2．資產(chǎn)配置重要性的普及：《2021中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》數(shù)據(jù)顯示高凈值人群資產(chǎn)配置新需求

3. 資產(chǎn)配置的目標(biāo)：安全性、流動(dòng)性、收益性、確定性

案例：企業(yè)經(jīng)營(yíng)失敗 子女放棄繼承

二、民法典時(shí)代的資產(chǎn)配置之婚姻篇

案例：離婚中的資產(chǎn)分割

1. 民法典與婚姻相關(guān)的5個(gè)熱點(diǎn)

1）民法典夫妻共同財(cái)產(chǎn)的范圍

2）民法典夫妻共同債務(wù)的范圍

3）民法典離婚時(shí)照顧無(wú)過(guò)錯(cuò)方原則

4）民法典離婚冷靜期

5）民法典婚內(nèi)析產(chǎn)規(guī)定

2. 防止財(cái)產(chǎn)混同之保單架構(gòu)設(shè)計(jì)

保單架構(gòu)設(shè)計(jì)一：投保人本人，被保險(xiǎn)人本人，身故受益人父母/子女

保單架構(gòu)設(shè)計(jì)二：投保人父母，被保險(xiǎn)人本人，身故受益人父母/子女

保單架構(gòu)設(shè)計(jì)三：投保人本人，被保險(xiǎn)人未成年子女，身故受益人本人

案例研討1：父母為未成年子女購(gòu)買(mǎi)的保險(xiǎn)，離婚時(shí)分割嗎

案例研討2：父母買(mǎi)的房，如何區(qū)分夫妻共同財(cái)產(chǎn)和個(gè)人財(cái)產(chǎn)

案例研討3：妻子重疾理賠后，離婚要?jiǎng)澐止餐?cái)產(chǎn)嗎

案例研討4：某土豪女兒離婚，陪嫁的錢(qián)法院怎么判？請(qǐng)你為她設(shè)計(jì)一個(gè)保單架構(gòu)

第三講：民法典時(shí)代的財(cái)富傳承

案例：我爸的房子是誰(shuí)家的？

一、常見(jiàn)的財(cái)富傳承方式

1. 法定繼承：缺乏保密性、可能被征收遺產(chǎn)稅、繼承權(quán)公證

2. 遺囑繼承：遺囑不被其他繼承人所認(rèn)可、遺囑真假難辨、繼承訴訟曠日持久

3. 贈(zèng)與：生前贈(zèng)與，失去財(cái)產(chǎn)掌控權(quán)、未來(lái)遺產(chǎn)稅與贈(zèng)與稅可能同步開(kāi)征

4. 信托：內(nèi)地市場(chǎng)上信托產(chǎn)品還未普及

5. 保險(xiǎn)：不太適合解決將某類(lèi)財(cái)產(chǎn)一次性地給予子女，這種金融工具更適合長(zhǎng)期的、穩(wěn)定的現(xiàn)金流規(guī)劃，可指定受益人，給付明確，保密性高，具有主動(dòng)權(quán)，有穩(wěn)定收益

二、民法典時(shí)代的資產(chǎn)配置之傳承篇

1. 民法典與傳承相關(guān)的5個(gè)熱點(diǎn)

1）民法典遺產(chǎn)范圍

2）民法典多種遺囑形式

3）民法典侄甥可代位繼承

4）民法典遺產(chǎn)管理人制度

5）民法典遺囑信托合法性

2. 有效避開(kāi)繼承權(quán)公證之保單架構(gòu)設(shè)計(jì)

1）投保人丈夫

2）被保險(xiǎn)人丈夫

3）身故受益人子女

案例研討1：小明可以繼承大伯的遺產(chǎn)嗎？

案例研討2：?jiǎn)逝嫉膬合庇欣^承權(quán)嗎？

案例研討3：給小兒子的遺囑有效嗎？

案例研討4：爺爺?shù)乃暮显簹w誰(shuí)？請(qǐng)你為小王設(shè)計(jì)一個(gè)保單架構(gòu)

第四講：法商思維與保險(xiǎn)銷(xiāo)售

一、什么是法商？

1. 法商：一個(gè)人從法律為底線(xiàn)開(kāi)始去評(píng)價(jià)、去預(yù)判自己在家庭、企業(yè)、以及社會(huì)當(dāng)中的法律風(fēng)險(xiǎn)，并且用一定的、合法的方式去彌補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)和可能帶來(lái)?yè)p失

2. 法商思維與保險(xiǎn)銷(xiāo)售：源于生活，服務(wù)生活；學(xué)以致用，法律知識(shí)工具化

3. 我們的責(zé)任：我們不僅是一個(gè)財(cái)富管理者，更是一個(gè)民法典的普法先鋒

二、法商金句

1. 投資決定了財(cái)富的多少，法律決定了財(cái)富的歸屬

2. 不要讓婚姻成為財(cái)富重新分配的契機(jī)

3. 不要讓財(cái)富成為親人反目的枷鎖和束縛，應(yīng)當(dāng)讓財(cái)富成為留給親人的禮物和祝福

4. 企業(yè)經(jīng)營(yíng)留愛(ài)不留債

二、法商銷(xiāo)售邏輯

1. 客戶(hù)畫(huà)像：中高端客戶(hù)，危機(jī)意識(shí)比較強(qiáng)的客戶(hù)

2. 觀念喚醒（案例）+金句

3. 保單架構(gòu)設(shè)計(jì)：運(yùn)用法商智慧

4. 促成銷(xiāo)售：早開(kāi)始早安心

演練：法商案例+金句

楊老師

楊恩月老師 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)管理實(shí)戰(zhàn)專(zhuān)家

21年保險(xiǎn)從業(yè)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

中國(guó)壽險(xiǎn)管理師

TAP頂尖贏家班、CFLL-PPM營(yíng)銷(xiāo)領(lǐng)導(dǎo)專(zhuān)業(yè)管理模式授權(quán)認(rèn)證講師

曾任：太平洋保險(xiǎn)（世界500強(qiáng)） | 業(yè)務(wù)經(jīng)理/團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)

曾任：安聯(lián)人壽（全球10大保險(xiǎn)公司） | 江蘇分公司BTH(培訓(xùn)總監(jiān))

曾任：長(zhǎng)城保險(xiǎn) | 分公司個(gè)險(xiǎn)部副經(jīng)理

◆ 50+：培養(yǎng)了50+位（連續(xù)多年達(dá)成MDRT/COT/TOT標(biāo)準(zhǔn)）的保險(xiǎn)精英

◆ 100+：總結(jié)設(shè)計(jì)30+個(gè)場(chǎng)景話(huà)術(shù)、20+個(gè)營(yíng)銷(xiāo)工具、60+個(gè)實(shí)用銷(xiāo)售案例

◆ 300+：100+場(chǎng)創(chuàng)說(shuō)會(huì)、200+場(chǎng)產(chǎn)說(shuō)會(huì)：產(chǎn)說(shuō)會(huì)均簽單率超70%、創(chuàng)說(shuō)會(huì)參訓(xùn)率超60%

◆ 600+:《打造壽險(xiǎn)頂尖贏家》《年金險(xiǎn)銷(xiāo)售實(shí)戰(zhàn)》等600+期課程，培育業(yè)務(wù)精英5000+

◆ 1000萬(wàn)：為華泰人壽定制實(shí)施全新系列營(yíng)銷(xiāo)課程，助力實(shí)現(xiàn)提前破千萬(wàn)的年度業(yè)績(jī)

◆ 1億：曾為德華安顧人壽定制全新的COP講解模式，助力江蘇分公司新開(kāi)機(jī)構(gòu)10家（1年內(nèi)），3年保費(fèi)從0到過(guò)億。

授課領(lǐng)域：保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)建設(shè)、壽險(xiǎn)銷(xiāo)售、年金險(xiǎn)銷(xiāo)售、健康險(xiǎn)銷(xiāo)售、增員、財(cái)富傳承、保險(xiǎn)監(jiān)管政策分析、產(chǎn)說(shuō)會(huì)等

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

從一線(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)理/主任出身，楊老師堅(jiān)持從實(shí)戰(zhàn)需求出發(fā)，深度洞察保險(xiǎn)客戶(hù)，并圍繞銷(xiāo)售場(chǎng)景設(shè)計(jì)并傳授營(yíng)銷(xiāo)工具、銷(xiāo)售話(huà)術(shù)，為保險(xiǎn)公司打造業(yè)務(wù)精英，創(chuàng)造驕人業(yè)績(jī)。

【籌建10家機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)從0→1億】2年內(nèi)為德華安顧人壽籌建宿遷、徐州、無(wú)錫等地10家三級(jí)機(jī)構(gòu)，并不斷完善新機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售流程、為團(tuán)隊(duì)引入營(yíng)銷(xiāo)技巧、改進(jìn)營(yíng)銷(xiāo)策略，帶領(lǐng)多個(gè)三級(jí)機(jī)構(gòu)拿下全國(guó)第一，所籌建的10家三級(jí)機(jī)構(gòu)，三年實(shí)現(xiàn)保費(fèi)過(guò)億

【輔導(dǎo)新人首月開(kāi)單100%】曾為華泰人壽南京中支搭建新人快速成長(zhǎng)四步驟（創(chuàng)新班5天-新人銜接訓(xùn)練20天-晉升團(tuán)60天-新晉主管培訓(xùn)3天），設(shè)計(jì)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)工具10+套，助力新人達(dá)成首月100%出單，90天60%晉升率

【培育業(yè)務(wù)精英數(shù)百人】

——為德華安顧人壽開(kāi)展《PPM卓越經(jīng)理人》、《TAP頂尖贏家》、COP等課程70+期，培養(yǎng)精英主管100+位，業(yè)務(wù)精英3000+人，10余位三級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

——為東吳人壽開(kāi)展《步步為贏有效增員》《外勤團(tuán)隊(duì)管理》等課程80期，培養(yǎng)精英主管80+位，業(yè)務(wù)精英2000+，出色的機(jī)構(gòu)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人和數(shù)位其他崗位管理干部10+位

——為華泰人壽開(kāi)展《NBSS需求導(dǎo)向銷(xiāo)售》、《PPM卓越經(jīng)理人》、《有效增員》等課程100+期，培養(yǎng)精英主管40+位，業(yè)務(wù)精英300+（其中全國(guó)前十3個(gè)），外勤轉(zhuǎn)為核心內(nèi)勤管理干部12位

——為太平洋人壽開(kāi)展《專(zhuān)業(yè)化銷(xiāo)售流程》課程20+期，培養(yǎng)業(yè)務(wù)精英200+

主講課程：

《打造壽險(xiǎn)頂尖贏家-邁向MDRT之路》

《打造壽險(xiǎn)贏家-成為卓越團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)》

《健康險(xiǎn)銷(xiāo)售實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練》

《年金險(xiǎn)銷(xiāo)售實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練》

《步步為贏有效增員系統(tǒng)建設(shè)》

《民法典時(shí)代的資產(chǎn)配置與財(cái)富傳承》

《順宏觀趨勢(shì)，抓行業(yè)機(jī)遇-中國(guó)金融監(jiān)管新變化下的保險(xiǎn)銷(xiāo)售》

《新經(jīng)濟(jì)環(huán)境下家庭財(cái)富規(guī)劃》（產(chǎn)說(shuō)會(huì)）

授課風(fēng)格：

活躍輕松：娓娓道來(lái)、形式多樣、互動(dòng)性強(qiáng)、學(xué)員專(zhuān)注

實(shí)戰(zhàn)落地：專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)、貼近實(shí)戰(zhàn)、案例豐富、工具實(shí)用

學(xué)習(xí)規(guī)律：循序漸進(jìn)、觀念革新、實(shí)戰(zhàn)演練、現(xiàn)場(chǎng)轉(zhuǎn)化

部分客戶(hù)評(píng)價(jià)：

楊老師的《打造頂尖贏家-邁向MDRT》的課，對(duì)我啟發(fā)非常大，不僅打開(kāi)了我對(duì)保險(xiǎn)銷(xiāo)售的新認(rèn)知，還具有很強(qiáng)的實(shí)戰(zhàn)性，不僅有銷(xiāo)售技巧的分享，更是給了我們?cè)捫g(shù)工具直接可以用，讓我對(duì)于連續(xù)達(dá)成MDRT有了更大的信心。

——華泰全國(guó)前十的營(yíng)銷(xiāo)員 張某

《順趨勢(shì)，抓機(jī)遇-新規(guī)下的保險(xiǎn)銷(xiāo)售》這套課程關(guān)于行業(yè)的趨勢(shì)分析，是我十多年來(lái)聽(tīng)過(guò)的最好的課程，老師非常有針對(duì)性的分析了，當(dāng)下新規(guī)對(duì)于我們銷(xiāo)售中的利弊影響，還幫助我們一起總結(jié)了新規(guī)下保險(xiǎn)銷(xiāo)售的一些新話(huà)術(shù)技巧、讓我對(duì)行業(yè)信心倍增，太感謝總監(jiān)為我們請(qǐng)到這么好的老師來(lái)授課。

——保通代理 李主管

產(chǎn)說(shuō)會(huì)的趨勢(shì)分析和保險(xiǎn)觀念溝通非常到位，客戶(hù)現(xiàn)場(chǎng)聽(tīng)得很認(rèn)真，后期也表示在老師的課程認(rèn)識(shí)到很多新理念，這場(chǎng)活動(dòng)對(duì)于隊(duì)伍信心建立和客戶(hù)簽單跟進(jìn)都起到了非常好的作用，真是行業(yè)大咖級(jí)別講師，下次還要再請(qǐng)楊老師！

——德華安顧 周總

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