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課程對(duì)象

私行理財(cái)經(jīng)理、銀行高客客戶經(jīng)理、投資顧問(wèn)等

教學(xué)方法

60%理論講授+20%現(xiàn)場(chǎng)練習(xí)+20%點(diǎn)評(píng)與案例演示

課程大綱

* 引言：

在我們的日常生活中，我們面臨各種風(fēng)險(xiǎn)和不可預(yù)測(cè)的事件。這些事件不僅會(huì)影響到我們的個(gè)人生活，還可能會(huì)對(duì)我們的財(cái)務(wù)狀況產(chǎn)生重大影響。因此，了解保險(xiǎn)規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)管理是非常重要的。

本課程將介紹保險(xiǎn)規(guī)劃如何幫助人們減輕財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的方法。學(xué)習(xí)者將了解不同類型的保險(xiǎn)、如何選擇適合自己的保險(xiǎn)以及如何有效地管理風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)本課程，學(xué)習(xí)者將能夠更好地保護(hù)自己和家人的財(cái)務(wù)狀況。1 . 保險(xiǎn)概述（20分鐘）

* 保險(xiǎn)的定義和種類

* 保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展和現(xiàn)狀

* 保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)模式和風(fēng)險(xiǎn)控制

2 . 風(fēng)險(xiǎn)管理（30分鐘）

* 風(fēng)險(xiǎn)的概念和分類

* 風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則和流程

* 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和防范策略

3 . 保險(xiǎn)策劃（20分鐘）

* 保險(xiǎn)規(guī)劃的意義和目標(biāo)

* 保險(xiǎn)規(guī)劃的基本原則和方法

* 個(gè)人和家庭保險(xiǎn)規(guī)劃的實(shí)踐

4 . 保險(xiǎn)產(chǎn)品分析(40分鐘)

* 壽險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)等主要保 險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)和適用場(chǎng)景

* 保險(xiǎn)產(chǎn)品的評(píng)估和比較

5 . 保險(xiǎn)銷售與服務(wù)（20分鐘）

* 險(xiǎn)銷售渠道和方式

* 保險(xiǎn)代理人的職責(zé)和義務(wù)

* 保險(xiǎn)服務(wù)的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)

6 . 保險(xiǎn)合同和理賠（30分鐘）

* 保險(xiǎn)合同的基本要素和法律規(guī)定

* 保險(xiǎn)理賠的程序和規(guī)定

* 保險(xiǎn)糾紛處理和維權(quán)技巧

7 . 保險(xiǎn)監(jiān)管和法律法規(guī)（20分鐘）

* 保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和職責(zé)

* 保險(xiǎn)法和相關(guān)法律法規(guī)的主要內(nèi)容

* 保險(xiǎn)市場(chǎng)的監(jiān)管和發(fā)展趨勢(shì)

8.案例分析：

通過(guò)案例了解家庭風(fēng)險(xiǎn)管理。

9.結(jié)語(yǔ)：

本課程介紹了保險(xiǎn)規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)知識(shí)，幫助學(xué)習(xí)者更好地了解如何保護(hù)自己和家人的財(cái)務(wù)狀況。希望通過(guò)本課程，學(xué)習(xí)者能夠深入了解保險(xiǎn)規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)管理，靈活運(yùn)用所學(xué)知識(shí)，有效減輕財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

許老師

許寶利老師—— 國(guó)內(nèi)高凈值客戶財(cái)富管理領(lǐng)域知名專家

講師資歷:

中國(guó)人民大學(xué)工商管理碩士

國(guó)家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師

金融行業(yè)從業(yè)20余年

曾任世界五百?gòu)?qiáng)金融集團(tuán)高管

曾任跨國(guó)金融集團(tuán)中國(guó)區(qū)培訓(xùn)總經(jīng)理

培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)

2009年受邀成為安聯(lián)集團(tuán)戰(zhàn)略合作伙伴“匯豐銀行高客保險(xiǎn)理財(cái)”特約講師。曾多次成為“匯豐*安聯(lián)”財(cái)富年會(huì)主講嘉賓。十余年來(lái)為匯豐各分支行主講客戶沙龍及內(nèi)訓(xùn)課程240余場(chǎng)。

2014年接受委派參加德國(guó)安聯(lián)集團(tuán)“全球峰會(huì)”，獲得在慕尼黑安聯(lián)總部學(xué)習(xí)交流機(jī)會(huì)。

2015年受邀成為安聯(lián)合作伙伴中國(guó)民生銀行“私行特邀理財(cái)專家”，為民生銀行各分支行主講近百場(chǎng)客戶沙龍及內(nèi)訓(xùn)課程。

2019年轉(zhuǎn)型為職業(yè)講師，服務(wù)的客戶行業(yè)遍及銀行、保險(xiǎn)、證券、經(jīng)代公司、財(cái)富公司等上百家公司，開展線上線下課程200場(chǎng)以上。

主講課程

《高凈值客戶的財(cái)富管理實(shí)操》

《高凈值家庭的投資策略》

《資產(chǎn)配置的智慧大循環(huán)》

《財(cái)富管理之稅務(wù)籌劃》

《智慧遺產(chǎn)傳承》

《保險(xiǎn)策劃與風(fēng)險(xiǎn)管理》

《家族信托與財(cái)富管理》

《增額終身壽與保險(xiǎn)金信托》

《高額年金險(xiǎn)讓財(cái)富管理有的放矢》

《高凈值客戶溝通技巧》

《需求導(dǎo)向式銷售與高額保單》

授課風(fēng)格:

許老師，幽默風(fēng)趣，妙語(yǔ)連珠，讓我們的課程變成了一種享受，謝謝老師。

——銀行理財(cái)經(jīng)理

老師有著深厚的一線實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。讓案例活靈活現(xiàn)，使課程通俗易懂，特此致謝！

——券商投資顧問(wèn)

學(xué)員反饋:

許老師，您見客戶的經(jīng)驗(yàn)。讓我們受益匪淺。對(duì)客戶的心理的把握及案例深度剖析太棒了！

——銀行客戶經(jīng)理

聽了老師的講解，對(duì)遺產(chǎn)規(guī)劃有了全新的認(rèn)識(shí)，感謝許老師的精彩授課！

——銀行私行理財(cái)經(jīng)理

許老師對(duì)高凈值客戶的需求挖掘，讓我茅塞頓開，尤其資產(chǎn)配置大循環(huán)的概念讓我印象深刻，非常感謝許老師。

——保險(xiǎn)公司壽險(xiǎn)規(guī)劃師

客戶評(píng)價(jià):

感謝許老師兩天精彩的分享，課程準(zhǔn)備充分，講解精辟入理。同學(xué)們都向我反映課特別好，希望以后多多合作。

——基金公司總經(jīng)理

許老師對(duì)保險(xiǎn)的理解，讓我們大開眼界，打開了資產(chǎn)配置的新思路，以后我們?cè)僖膊粫?huì)面對(duì)客戶難以啟齒，保險(xiǎn)是資產(chǎn)配置的必選項(xiàng)。

——保險(xiǎn)公司銀保負(fù)責(zé)人

許老師，精心的課程安排、超強(qiáng)的現(xiàn)場(chǎng)掌控、幽默的授課風(fēng)、格課的案例分析，給我們留下了深刻印象，且受益良多，特此致謝！

——銀行個(gè)人金融部

老師對(duì)家庭財(cái)富管理的認(rèn)識(shí)，帶我進(jìn)入一個(gè)全新的境界。尤其是需求導(dǎo)向式銷售，讓我走出了產(chǎn)品銷售的怪圈兒，感謝許老師的精彩講課！

——銀行私行理財(cái)經(jīng)理

客戶見證（部分）

匯豐銀行（北京分行、上海分行、深圳分行、廣州分行、四川分行、江蘇分行、浙江分行、青島分行）

渣打銀行（深圳分行、北京分行、上海分行、廣州分行、青島分行）

恒生銀行（北京分行、上海分行、廣州分行、江蘇分行）

花旗銀行（北京分行、廣州分行、四川分行）

民生銀行（總行、私行、北京分行、陜西分行）

華夏銀行（總行、北京分行）

中信銀行（北京分行）

廣州銀行(廣州分行)

光大證券（北京分公司）

天風(fēng)證券（江蘇分公司）

好買基金（北京分公司）

工銀安盛（總行）

中意人壽（北京分公司）

同方全球（北京分公司）

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