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課程背景

2020 年初，新冠肺炎在我國爆發(fā)。中國全民上下共同抗擊此次疫情。我國銀行業(yè)也紛紛積極響應(yīng)，調(diào)整金融政策以為中小微企業(yè)提供各類快捷的金融支持和金融服務(wù)。疫情出現(xiàn)后，在一定程度上抑制了個人消費(fèi)和信貸業(yè)務(wù)，并對商業(yè)銀行的總體發(fā)展產(chǎn)生了負(fù)面的影響。

需要指出，“危”與“機(jī)”恰恰是一個事物的兩面，新常態(tài)下瞬息萬變的金融環(huán)境也帶來變化的金融需求，ABCDG 等新興技術(shù)（A：人工智能；B：區(qū)塊鏈；C：云計算；D：大數(shù)據(jù)；G：5G 技術(shù)）也在不斷推陳出新，為商業(yè)銀行的轉(zhuǎn)型發(fā)展提供了堅實的驅(qū)動力。中國銀行業(yè)已全面步入 4.0 時代，現(xiàn)代金融服務(wù)已經(jīng)出現(xiàn)了“三無”特征——即無處不在、無時不在、無所不在（三無特點）。商業(yè)銀行如何通過新興技術(shù)來更好的為雙線服務(wù)（線上服務(wù)+線下服務(wù)）增加動力，是銀行所需要重點考慮的命題。

面對 VUCA（波動、不確定、復(fù)雜與模糊性）的新常態(tài)，商業(yè)銀行銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展究竟路在何方？越來越多的商業(yè)銀行開始部署和啟動數(shù)字化銀行戰(zhàn)略來贏得競爭優(yōu)勢，而“敏捷”則是數(shù)字化轉(zhuǎn)型最重要的實施手段。”

本培訓(xùn)將為商業(yè)銀行如何運(yùn)用金融科技手段實現(xiàn)“數(shù)字銀行”的轉(zhuǎn)型發(fā)展提供重要的思路和建議，并且?guī)椭虡I(yè)銀行清晰了解什么是“敏捷”和“敏捷組織”，銀行發(fā)展 4.0 時代下如何打造新常態(tài)下的“敏捷銀行與數(shù)字銀行”，從而提供敏捷金融服務(wù)，如何通過實現(xiàn)組織、流程、渠道、技術(shù)等方面的全面敏捷化來打造“敏捷銀行（Agile Bank）”和“數(shù)字銀行（Digital Bank）”！

授課對象

商業(yè)銀行、互聯(lián)網(wǎng)公司、類金融企業(yè)等機(jī)構(gòu)的信息技術(shù)部、電子銀行部、網(wǎng)絡(luò)金融部、風(fēng)控合規(guī)部、集中運(yùn)營部、零售業(yè)務(wù)部和公司業(yè)務(wù)部等部門的管理者、技術(shù)人員和業(yè)務(wù)人員等。

授課形式

課件講授：制作培訓(xùn)課件，并以課件作為授課主線。

視頻解析：通過播放敏捷銀行與數(shù)字銀行的相關(guān)視頻，引發(fā)并組織參訓(xùn)人員對敏捷銀行與數(shù)字銀行進(jìn)行思考和討論。

案例分析：通過對中外商業(yè)銀行的敏捷金融服務(wù)、敏捷銀行與數(shù)字銀行打造的真實案例，進(jìn)行解讀和剖析，引發(fā)參訓(xùn)人員思考。

情景設(shè)置與實戰(zhàn)演練：通過預(yù)設(shè)金融場景或引入真實場景，組織參訓(xùn)人員進(jìn)行敏捷思維培訓(xùn)，并設(shè)計出相應(yīng)的敏捷銀行與數(shù)字銀行服務(wù)方案。

課程收益

本培訓(xùn)內(nèi)容將緊密結(jié)合新常態(tài)下商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展的切實需求，沿“敏捷－敏捷組織－敏捷金融－敏捷銀行與數(shù)字銀行”主線，結(jié)合ABCDG 等新興技術(shù)和銀行 4.0（第一性定律）和國家關(guān)于金融“新基建”的支持發(fā)展戰(zhàn)略、國內(nèi)外先進(jìn)商業(yè)銀行的敏捷銀行與數(shù)字銀行打造案例，重點分析商業(yè)銀行在經(jīng)濟(jì)新常態(tài)、科技新常態(tài)和 VUCA 新常態(tài)下，如何運(yùn)用敏捷思維打造“敏捷銀行與數(shù)字銀行”，實現(xiàn)“借勢而為、順勢而為”！

本培訓(xùn)將既具有宏觀高度、也具有與時俱進(jìn)的知識拓展性，從銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展戰(zhàn)略、互聯(lián)網(wǎng)理念、金融科技創(chuàng)新應(yīng)用等方面，可以有力開拓銀行人員的敏捷思維、開放思維和互聯(lián)網(wǎng)思維，使商業(yè)銀行能夠清晰認(rèn)知敏捷銀行與數(shù)字銀行打造之路，并可借鑒同業(yè)先進(jìn)商業(yè)銀行的敏捷金融、敏捷服務(wù)、敏捷技術(shù)應(yīng)用情況（如直銷金融、智能金融、場景金融、開放金融和無感金融等），引導(dǎo)商業(yè)銀行在銀行服務(wù)、銀行營銷、銀行風(fēng)控等轉(zhuǎn)型發(fā)展方面的敏捷思維。

課程大綱

上半場：新常態(tài)下的敏捷金融與金融科技驅(qū)動

（一）金融新常態(tài)解析

1、突發(fā)疫情下及非常態(tài)下的各國金融應(yīng)對

2、非常態(tài)下國家及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的金融政策解析

3、非常態(tài)下國內(nèi)外商業(yè)銀行的金融服務(wù)應(yīng)對

（二）敏捷與敏捷組織、敏捷金融機(jī)構(gòu)

1、敏捷術(shù)語的出現(xiàn)

2、敏捷組織的構(gòu)成

3、敏捷組織的特點與作用

4、敏捷金融機(jī)構(gòu)的出現(xiàn)與發(fā)展

（三）新興技術(shù)的金融驅(qū)動

1、ABCD 等新興技術(shù)的金融創(chuàng)新應(yīng)用

2、突發(fā)疫情下 5G 技術(shù)的金融應(yīng)用

3、新常態(tài)下的金融場景分析

下半場：打造敏捷銀行與數(shù)字銀行之路

（一）敏捷與敏捷企業(yè)

1、敏捷概念的出現(xiàn)與內(nèi)涵

2、敏捷企業(yè)的類型與特征

3、電商類企業(yè)和虛擬企業(yè)組織的敏捷發(fā)展

（二）敏捷金融與敏捷銀行

1、敏捷金融內(nèi)涵與特征

2、敏捷銀行與數(shù)字銀行內(nèi)涵與特點

3、敏捷金融與敏捷銀行與數(shù)字銀行案例分析

（三）敏捷銀行與數(shù)字銀行構(gòu)建模式

1、敏捷銀行與數(shù)字銀行構(gòu)建思路

戰(zhàn)略目標(biāo)實施與組織結(jié)構(gòu)優(yōu)化

金融科技創(chuàng)新與數(shù)字風(fēng)控運(yùn)用

運(yùn)營+業(yè)務(wù)+信息流程銀行改造

經(jīng)營思維理念與運(yùn)營管理轉(zhuǎn)型

物理網(wǎng)點轉(zhuǎn)型與線上金融推進(jìn)

2、敏捷銀行與數(shù)字銀行四種實現(xiàn)路徑

小范圍試點的敏捷創(chuàng)新試驗室切入

建立獨(dú)立于傳統(tǒng)組織架構(gòu)的數(shù)字化工廠

選取傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)條線推動局部規(guī)模的敏捷化

自上而下全局性流動與組織的敏捷化

3、敏捷銀行與數(shù)字銀行實現(xiàn)模式

初級階段：電子銀行+社區(qū)銀行+網(wǎng)絡(luò)銀行+直銷銀行

中級階段：數(shù)字化銀行+場景銀行+互聯(lián)網(wǎng)銀行+輕型銀行

高級階段：平臺銀行+智慧銀行+開放銀行

4、敏捷銀行與數(shù)字銀行實施重點領(lǐng)域

普惠金融+家庭金融+老年金融

教育+旅游+理財+交通出行的場景嵌入

中小企業(yè)供應(yīng)鏈金融

企業(yè)財資的線上管理

金融支付雙線融合領(lǐng)域

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學(xué)博士、工商管理雙博士后，現(xiàn)北京信息科技大學(xué)信管學(xué)院副教授、碩士生導(dǎo)師。北京市課程思政教學(xué)名師、北京信息科技大學(xué)教學(xué)名師。兼華北電力大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院專碩校外導(dǎo)師、河北大學(xué)管理學(xué)院學(xué)碩校外導(dǎo)師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業(yè)十余年，具有豐富的銀行實踐實戰(zhàn)與工作經(jīng)驗

原國際知名公司IBM高級風(fēng)險管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風(fēng)險咨詢師

原東南融通系統(tǒng)工程有限公司風(fēng)險管理部總經(jīng)理

原財蘊(yùn)天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理

2.專業(yè)資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財資管理師）

工信部互聯(lián)網(wǎng)金融高級管理師

國際區(qū)塊鏈創(chuàng)新應(yīng)用聯(lián)盟專家委員會理事

亞洲區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)研究院學(xué)術(shù)專家委員會委員

中國企業(yè)財務(wù)管理協(xié)會專家

北京審計學(xué)會專業(yè)委員會電子數(shù)據(jù)專委會委員

北京市網(wǎng)絡(luò)法學(xué)研究會理事

北京城市管理學(xué)會專家會員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協(xié)會（AMA）、國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會（FPSB）、北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司、北郵在線互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險教育學(xué)院等機(jī)構(gòu)授課專家

國家審計署計算機(jī)審計培訓(xùn)中級班“會計信息系統(tǒng)、ERP與審計”專任教師

浦發(fā)銀行總行高級業(yè)務(wù)人員晉升考試題設(shè)計專家（操作風(fēng)險與貸后管理）

2014年中國金融理財師大賽評委、2014年香港財務(wù)策劃師年會大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財師專業(yè)大賽評委。

3.職業(yè)經(jīng)歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經(jīng)歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術(shù)部、會計部、個人金融部、建設(shè)北大街支行從業(yè)10年；2009年5月至10月曾在北京農(nóng)村商業(yè)銀行總行發(fā)展與營銷部掛職副總經(jīng)理。具有豐富的銀行實務(wù)工作經(jīng)驗和管理經(jīng)驗。

IT企業(yè)經(jīng)歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統(tǒng)工程有限公司等國際和國內(nèi)知名公司從業(yè)5年。具有豐富的IT項目實施和風(fēng)險管控咨詢實施、項目管理經(jīng)驗。

培訓(xùn)公司經(jīng)歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司擔(dān)任財蘊(yùn)天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理、理財資訊總部總經(jīng)理、金融研究院風(fēng)險管理研究總監(jiān)等職。具有豐富的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險、風(fēng)險管控、金融理財培訓(xùn)經(jīng)驗。

高校經(jīng)歷：2015年9月進(jìn)入北京信息科技大學(xué)信息管理學(xué)院，現(xiàn)任副教授、碩士生導(dǎo)師，計算機(jī)審計系主任。授課與研究方向：審計實務(wù)與案例分析、內(nèi)部審計、稅法、管理會計、會計信息系統(tǒng)與審計等。著有《金融科技概論》《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險審計：新科技－新金融－新審計》《會計信息系統(tǒng)、ERP基礎(chǔ)與審計》《商業(yè)銀行核心競爭力影響因素與提升機(jī)制研究》《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管控能力研究：評價與提升機(jī)制研究》《行為審計學(xué)》等專著或教材，發(fā)表學(xué)術(shù)論文40余篇。

4.授課風(fēng)格/TEACHING STYLE

授課風(fēng)格務(wù)實和富有感染力，能將復(fù)雜的金融理論、現(xiàn)代技術(shù)以淺顯易懂的方式、結(jié)合金融實際進(jìn)行講解，講座邏輯性和條理性強(qiáng)、講座內(nèi)容具有準(zhǔn)確的關(guān)注點定位；每次培訓(xùn)和講座，均受到了參訓(xùn)人員的廣泛好評和充分認(rèn)可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應(yīng)用類課程

《人工智能－智能時代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業(yè)態(tài)與模式的重構(gòu)革命》

《人工智能技術(shù)發(fā)展及金融應(yīng)用》

《區(qū)塊鏈技術(shù)與數(shù)字貨幣在金融場景中的應(yīng)用》

《大數(shù)據(jù)時代下金融風(fēng)險評估與風(fēng)控手段》

《大數(shù)據(jù)之畫像與精準(zhǔn)營銷》

《大數(shù)據(jù)金融與場景金融應(yīng)用》

《信用卡之大數(shù)據(jù)營銷與產(chǎn)品創(chuàng)新》

《數(shù)字時代下商業(yè)銀行線上產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計、營銷管理與風(fēng)險管控》

(2)銀行數(shù)字轉(zhuǎn)型類課程

《數(shù)據(jù)時代下的商業(yè)銀行應(yīng)對與變革》

《銀行的演進(jìn)、發(fā)展與未來》

《銀行4.0－數(shù)字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數(shù)字化銀行》

《零售金融與場景化數(shù)字營銷》

《新時代商業(yè)銀行戰(zhàn)略變革與轉(zhuǎn)型發(fā)展致勝之道》

《新常態(tài)下城商銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展與應(yīng)變之道》

《個人金融信息安全保護(hù)及風(fēng)險防控》

(3)風(fēng)險管理類課程

《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險的發(fā)展及其風(fēng)險管控》

《商業(yè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險創(chuàng)新之路》

《商業(yè)銀行運(yùn)營管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型與風(fēng)險管控策略解析》

《商業(yè)銀行金融風(fēng)險管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態(tài)與新生態(tài)下汽車金融之新發(fā)展與新突破》

《企業(yè)營運(yùn)資金管理》

《資金智能化管理實務(wù)》

《企業(yè)供應(yīng)鏈金融實務(wù)案例解析》

《企業(yè)新金融與財資管理》

《數(shù)字時代下的供應(yīng)鏈與供應(yīng)鏈金融發(fā)展》

《跨境支付的前沿技術(shù)應(yīng)用及風(fēng)險管控》

(5)審計實務(wù)類課程

《信息科技風(fēng)險管理與IT審計》

《互聯(lián)網(wǎng)+時代下的數(shù)據(jù)應(yīng)用與審計發(fā)展》

《現(xiàn)代金融審計與互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險審計》

《信息技術(shù)與大數(shù)據(jù)審計》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內(nèi)審實案精粹》

《舞弊審計實務(wù)與案例分析》

《財務(wù)報表舞弊偵測及審計》

6.授課服務(wù)機(jī)構(gòu)/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內(nèi)政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行等高級管理人員、專業(yè)人員、理財師，以及企業(yè)家、高校師生等進(jìn)行了金融科技、零售金融、供應(yīng)鏈金融、大數(shù)據(jù)金融、風(fēng)險管控、金融審計與金融理財?shù)确矫娴挠懻摷笆谡n數(shù)百場，參訓(xùn)人數(shù)達(dá)數(shù)萬人。

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