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課程背景：

在銀行的業(yè)務(wù)中，無(wú)論是信貸業(yè)務(wù)、金融同業(yè)投資業(yè)務(wù)，或者私行客戶的財(cái)富服務(wù)業(yè)務(wù)，都離不開對(duì)國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)基本面、政策面的分析，在此基礎(chǔ)上，再?zèng)Q定信貸業(yè)務(wù)的投向和重點(diǎn)、同業(yè)投資的方向以及如何給個(gè)金、財(cái)私條線的客戶提供理財(cái)工具選擇與金融資產(chǎn)組合配置的建議。

但是宏觀基本面分析宏大抽象，很多基層工作者想入手，如同“老虎吃天，無(wú)從下手”，因此我們開發(fā)了簡(jiǎn)明扼要、貼近實(shí)戰(zhàn)的宏觀基本面分析能力提升課程，目的就是幫助銀行基層員工在短期內(nèi)能夠盡快提高對(duì)于經(jīng)濟(jì)基本面、對(duì)于國(guó)內(nèi)外局勢(shì)的感知分析能力，提高工作的站位和方向感。

課程收益：

提升銀行、證券基層員工對(duì)經(jīng)濟(jì)周期、宏觀大勢(shì)的基本研判能力，掌握100+經(jīng)濟(jì)指標(biāo)含義、表征性及其運(yùn)用

提升銀行、證券基層員工對(duì)宏觀分析的邏輯性和傳導(dǎo)性，提高對(duì)重大熱點(diǎn)事件引發(fā)金融市場(chǎng)波動(dòng)的解碼能力，從而提高職業(yè)敏感性和投資邏輯能力

培養(yǎng)銀行、證券基層員工對(duì)基本面趨勢(shì)預(yù)判的初步能力，能夠具備初步的超前預(yù)判宏觀大事或市場(chǎng)拐點(diǎn)的能力，特別是如何在年初能夠預(yù)見(jiàn)全年經(jīng)濟(jì)、金融波動(dòng)上下區(qū)間

培養(yǎng)銀行、證券基層員工運(yùn)用基本面邏輯思維強(qiáng)化重點(diǎn)投資邏輯，具備專業(yè)底氣，能夠?qū)Ρ环?wù)客戶提供陪伴式的近身分析能力

課程對(duì)象：

銀行、證券基層員工

課程方式：

講授+案例分析

課程大綱：

第一講：宏觀經(jīng)濟(jì)分析框架和方法

一、宏觀經(jīng)濟(jì)分析框架

1. 中長(zhǎng)期經(jīng)濟(jì)分析框架（基于總供給角度）

1）資本：資本形成額

2）勞動(dòng)：中國(guó)人口紅利消失

3）技術(shù)：個(gè)別領(lǐng)域超前，部分基礎(chǔ)領(lǐng)域仍薄弱

2. 短期經(jīng)濟(jì)波動(dòng)分析框架（基于總需求角度）

1）投資：基建、地產(chǎn)、制造業(yè)

案例：近年來(lái)基建投資成為托底經(jīng)濟(jì)的主力

2）出口：世界經(jīng)濟(jì)放緩（OECD工業(yè)增長(zhǎng)）、中美貿(mào)易戰(zhàn)、人民幣有效匯率

案例：中美關(guān)稅戰(zhàn)的邏輯及其深遠(yuǎn)影響、未來(lái)走向

3）消費(fèi)：經(jīng)濟(jì)下行造成失業(yè)，高房?jī)r(jià)對(duì)消費(fèi)的擠出

案例：中國(guó)經(jīng)濟(jì)杠桿率及未來(lái)增長(zhǎng)點(diǎn)

3. 經(jīng)濟(jì)周期角度分析框架（基于周期角度）

1）長(zhǎng)周期：康波周期

案例：康波周期對(duì)我們的啟發(fā)，家庭三代人的安排

2）中周期：朱格拉周期

3）短周期：基欽周期（存貨周期）

案例：基欽周期的切身體會(huì)及其對(duì)投資的啟發(fā)

二、宏觀經(jīng)濟(jì)分析方法

1. 總量分析法

2. 對(duì)比分析法

1）歷史比較：時(shí)序?qū)Ρ?mdash;—環(huán)比、當(dāng)月同比、累計(jì)同比

案例：股票市場(chǎng)顯示的行情用的什么比較？

案例：何時(shí)用當(dāng)月同比，何時(shí)用累計(jì)同比？

案例：何時(shí)用發(fā)生額數(shù)據(jù)，何時(shí)用余額數(shù)據(jù)？

2）橫向?qū)Ρ?/p>

3. 結(jié)構(gòu)分析法：占比、橫截面本質(zhì)

4. 利益分析法

5. 計(jì)量分析法

6. 邏輯推理法

1）制度推理

2）稀缺性推理

3）排除法推理

7. 實(shí)地調(diào)研法

第二講：全球經(jīng)濟(jì)分析的四個(gè)關(guān)鍵指標(biāo)

——全球經(jīng)濟(jì)分析關(guān)注點(diǎn)

1. 美聯(lián)儲(chǔ)動(dòng)向與全球資本流動(dòng)

案例：全球熱錢流動(dòng)模型展示

2. 主要經(jīng)濟(jì)體

——貨幣強(qiáng)弱、利率走勢(shì)、重點(diǎn)經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)

3. 國(guó)際主要大宗商品價(jià)格走勢(shì)

4. 債務(wù)危機(jī)

5. 突發(fā)事件

一、美國(guó)經(jīng)濟(jì)：重要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)

1. 美元指數(shù)

2. 國(guó)債收益率

3. ECRI領(lǐng)先指標(biāo)

4. 制造業(yè)PMI

5. 消費(fèi)者信心指數(shù)

6. 個(gè)人消費(fèi)支出

7. CPI、核心CPI

8. 當(dāng)周初次申請(qǐng)失業(yè)金人數(shù)、新增非農(nóng)就業(yè)人數(shù)、失業(yè)率

案例：錨定效應(yīng)

二、歐元區(qū)、英國(guó)經(jīng)濟(jì)：重要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)

1. ZEW經(jīng)濟(jì)景氣指數(shù)

2. 投資信心指數(shù)

3. 各國(guó)股票指數(shù)

4. 國(guó)債收益率

5. 工業(yè)生產(chǎn)指數(shù)

6. 貿(mào)易差額

7. CPI

8. PPI

9. 失業(yè)率

案例：共振效應(yīng)

三、日/韓/澳：重要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)

1. 景氣動(dòng)向綜合指數(shù)（領(lǐng)先指標(biāo)）

2. 日、韓、澳股票指數(shù)

3. 國(guó)債利率

4. 工業(yè)生產(chǎn)指數(shù)

5. 產(chǎn)能利用率指數(shù)

6. 貿(mào)易差額

7. 消費(fèi)者信心指數(shù)

8. 月消費(fèi)性支出

9. CPI：當(dāng)月同比、核心CPI-當(dāng)月同比

10. 失業(yè)率

案例：折射效應(yīng)

四、新興市場(chǎng)：重要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)

1. 各國(guó)股指

2. 國(guó)債收益率

3. 匯率

4. PMI

5. 商業(yè)信心指數(shù)

6. 制造業(yè)生產(chǎn)指數(shù)

7. 貿(mào)易差額

8. 失業(yè)率

9. CPI

10. PPI

案例：共振與糾偏

第三講：多維度分析中國(guó)經(jīng)濟(jì)

一、中國(guó)經(jīng)濟(jì)

1. 中國(guó)經(jīng)濟(jì)的焦點(diǎn)數(shù)據(jù)

1）關(guān)鍵數(shù)據(jù)：PMI、GDP、工業(yè)增加值、消費(fèi)、投資（基建、地產(chǎn)）、貿(mào)易

2）產(chǎn)業(yè)數(shù)據(jù)：發(fā)電量、用電量、汽柴油出廠價(jià)、粗鋼產(chǎn)量、動(dòng)力煤、水泥

3）金融數(shù)據(jù)：社融、存貸款、融資結(jié)構(gòu)、M2

2. 經(jīng)濟(jì)總體與周期分析指標(biāo)

1）GDP累計(jì)同比

2）PMI

3）工業(yè)增加值

案例：中國(guó)庫(kù)存周期分析

3. 投資增長(zhǎng)分析、指標(biāo)

1）固定資產(chǎn)投資完成額：采礦業(yè)、制造業(yè)、建筑業(yè)

2）民間固定資產(chǎn)投資完成額

3）房地產(chǎn)開發(fā)投資完成額

4. 進(jìn)出口增長(zhǎng)分析、指標(biāo)及其應(yīng)用

1）PMI：出口、進(jìn)口

2）出口交貨值

3）貿(mào)易差額

4）銀行結(jié)售匯差額

5. 消費(fèi)增長(zhǎng)分析、指標(biāo)

1）社會(huì)消費(fèi)品零售總額

2）城鎮(zhèn)調(diào)查失業(yè)率

3）就業(yè)人員平均工資

4）城鎮(zhèn)居民人均可支配收入

5）城鎮(zhèn)居民家庭人均可支配收入

案例：香檳塔對(duì)我們觀察經(jīng)濟(jì)的啟發(fā)

二、產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)

1. 上游經(jīng)濟(jì)分析、指標(biāo)

1）發(fā)電量

2）煤炭?jī)r(jià)格、庫(kù)存

3）原油價(jià)格、庫(kù)存

4）礦山機(jī)械

2. 中游經(jīng)濟(jì)分析、指標(biāo)

1）用電量：工業(yè)-當(dāng)月值

2）重型機(jī)械

3）大宗原材料

4）工業(yè)中間品

3. 下游經(jīng)濟(jì)分析、指標(biāo)

1）三產(chǎn)用電量

2）乘用車、商用車

3）家具

4）家電

三、金融數(shù)據(jù)

1. 總量數(shù)據(jù)

2. 信貸數(shù)據(jù)與表外融資數(shù)據(jù)

3. 短期與長(zhǎng)期融資數(shù)據(jù)

4. 其它金融數(shù)據(jù)

四、通貨膨脹

1. 通脹水平的重要意義

2. 基于經(jīng)濟(jì)周期角度的分析

——通脹大多數(shù)情況下是一種順周期表現(xiàn)

3. 基于通脹結(jié)構(gòu)角度的分析

——通脹是一攬子商品的價(jià)格表現(xiàn)

4. 通脹數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)

1）最小二乘法

2）環(huán)比推測(cè)法

3）因素相關(guān)法

案例：通脹數(shù)據(jù)至簡(jiǎn)預(yù)測(cè)的展示：環(huán)比推測(cè)法

第四講：宏觀預(yù)測(cè)與遠(yuǎn)見(jiàn)

一、經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的預(yù)測(cè)方法

1. 用高頻預(yù)測(cè)低頻

2. 用環(huán)比預(yù)測(cè)同比

3. 用先行指標(biāo)預(yù)測(cè)同步指標(biāo)

4. 用權(quán)重大的指標(biāo)進(jìn)行推測(cè)

二、宏觀預(yù)測(cè)應(yīng)克服的誤區(qū)

1. 機(jī)械迷信歷史統(tǒng)計(jì)上下限

2. 對(duì)觀點(diǎn)企圖取中位數(shù)或平均數(shù)

3. 因和果的時(shí)空相對(duì)性

三、宏觀分析對(duì)投資的真正貢獻(xiàn)

1. 體現(xiàn)在資產(chǎn)配置價(jià)值，而不是交易價(jià)值！

2. 宏觀分析必須超前

1）對(duì)預(yù)測(cè)的預(yù)測(cè)，即“對(duì)市場(chǎng)預(yù)測(cè)（預(yù)期）的預(yù)測(cè)”

2）觀測(cè)變量至少超前于目標(biāo)變量一個(gè)位階！

3. 邏輯的挖掘與選擇很重要，關(guān)聯(lián)變量的相關(guān)性高低是關(guān)鍵

技術(shù)分析——經(jīng)濟(jì)分析——軍事分析——政治分析——哲學(xué)分析（道）

案例：2024年度宏觀基本面變化的拐點(diǎn)預(yù)測(cè)過(guò)程展示

案例：2024年債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)年度走勢(shì)沙盤推演過(guò)程展示

肖老師

肖雄老師 私行財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)專家

20+年金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

西安交通大學(xué)金融學(xué)碩士

廣東南華工商學(xué)院金融學(xué)副教授

金融證券執(zhí)業(yè)律師

證券從業(yè)資格/基金從業(yè)資格/期貨從業(yè)資格/黃金從業(yè)資格

基金經(jīng)理資格/保險(xiǎn)公估人資格

銀行間本幣債券交易員資格/銀行間外幣交易員資格

國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)委會(huì)（FPSB China）特邀專家

廣東投資傳媒《錢途無(wú)量》欄目主創(chuàng)人、《股市廣播》特邀嘉賓

曾任：某公募基金公司 丨 投資總監(jiān)、基金經(jīng)理

曾任：交通銀行總行 丨 私人銀行中心研究總監(jiān)

曾任：某城商行 丨 首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家

曾任：廣州某高校金融系 丨 金融學(xué)副教授

擅長(zhǎng)領(lǐng)域：宏觀經(jīng)濟(jì)預(yù)測(cè)、權(quán)益和固收投資研究、大類資產(chǎn)配置、基金組合管理、擅長(zhǎng)為高凈值客戶提供財(cái)富規(guī)劃和資產(chǎn)配置服務(wù)……

【戰(zhàn)績(jī)可查】-管理資產(chǎn)高達(dá)數(shù)十億：累計(jì)管理資產(chǎn)超過(guò)70億規(guī)模，每年為客戶創(chuàng)造10億+絕對(duì)收益，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)連續(xù)8年正收益，資產(chǎn)配置或基金組合收益穩(wěn)穩(wěn)地年化15%；

【學(xué)術(shù)權(quán)威】-發(fā)表30+篇省部級(jí)公開刊物：發(fā)表專業(yè)論文30多篇，其中10多篇論文發(fā)表在核心期刊，部分論文被人大報(bào)刊復(fù)印資料、國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心網(wǎng)全文轉(zhuǎn)載，多次獲廣州市和高校內(nèi)科研一等獎(jiǎng)、二等獎(jiǎng)項(xiàng)；

【技術(shù)優(yōu)勢(shì)】-自主研發(fā)2套專業(yè)系統(tǒng)：分別為某基金公司、某城商行“全自動(dòng)算法決策交易系統(tǒng)”、“宏觀經(jīng)濟(jì)程序化動(dòng)態(tài)追蹤分析系統(tǒng)”；同時(shí)牽頭組織“個(gè)人客戶端APP內(nèi)嵌智能投顧功能系統(tǒng)”。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

肖老師擁有10年高校金融專業(yè)教學(xué)科研經(jīng)驗(yàn)+10銀行大類資產(chǎn)配置+5年基金組合管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，精通宏觀經(jīng)濟(jì)預(yù)測(cè)、權(quán)益和固收投資研究、大類資產(chǎn)配置、基金組合管理，所管理的基金產(chǎn)品獲得國(guó)內(nèi)同類產(chǎn)品全國(guó)前十位次和多項(xiàng)獎(jiǎng)杯，以卓越管理能力，豐富的專業(yè)技術(shù)，給高凈值客戶帶來(lái)穩(wěn)定而豐厚的回報(bào)，也為銀行個(gè)經(jīng)、財(cái)私條線基金組合和財(cái)富管理帶來(lái)樣本級(jí)“教科書”實(shí)踐案例。

——兼具學(xué)術(shù)與前沿理念 ——

【10年高校學(xué)術(shù)沉淀】——扎實(shí)的學(xué)術(shù)研究能力，公開發(fā)表專業(yè)論文超30篇，帶領(lǐng)多團(tuán)體在專業(yè)領(lǐng)域斬獲多項(xiàng)冠軍，賦能超10000學(xué)員：

01-深耕專業(yè)科研，任南華工商學(xué)院金融研究所所長(zhǎng)，帶領(lǐng)教師科研團(tuán)隊(duì)進(jìn)行廣東省/廣州市級(jí)科研課題研究多項(xiàng)，在省部級(jí)公開刊物發(fā)表專業(yè)論文30多篇，其中《論我國(guó)企業(yè)海外上市的風(fēng)險(xiǎn)》、《股票投資價(jià)量分析的誤區(qū)》、《我國(guó)天氣指數(shù)期貨研究》等10多篇論文發(fā)表在核心期刊，部分論文被人大報(bào)刊復(fù)印資料、國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心網(wǎng)全文轉(zhuǎn)載；

02-指導(dǎo)學(xué)生參加世華財(cái)訊全國(guó)大學(xué)生模擬證券交易大賽，曾取得全國(guó)團(tuán)體第二名的佳績(jī)。指導(dǎo)學(xué)生參加瑞達(dá)期貨主辦的期貨模擬交易比賽，獲華南區(qū)冠軍；

03-10年高校教學(xué)沉淀，獨(dú)創(chuàng)開發(fā)《證券投資實(shí)訓(xùn)課》、《期貨交易實(shí)訓(xùn)課》、《黃金與外匯交易》等3門投資技能培養(yǎng)特色課程，賦能過(guò)萬(wàn)名學(xué)生受益；

?【7年全球宏觀大類與資產(chǎn)配置研究經(jīng)驗(yàn)】——對(duì)全球股市、債市、商品期貨等深有研究，正確把握住國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)重大變化節(jié)點(diǎn)和政策拐點(diǎn)，專注為高凈值客戶提供頂級(jí)配置策略：

01-任職公募基金近3年期間堅(jiān)守穩(wěn)健可持續(xù)的投資理念，產(chǎn)品凈值回撤均控制在5%以內(nèi)，年化收益保持在同類型產(chǎn)品的中上游；

02-在2017年宏觀政策從緊，去杠桿伊始，及時(shí)建議所在銀行高層下決心對(duì)非標(biāo)和底層權(quán)益類、地產(chǎn)類的委外投資大幅減持，為全行同業(yè)資產(chǎn)投資規(guī)避了潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失16.7億元；

03-準(zhǔn)確預(yù)判2021年年中開啟的股市下跌趨勢(shì)，建議公司產(chǎn)品線及時(shí)止盈，鎖定了產(chǎn)品的利潤(rùn)；2023年全年建議公司專戶投資對(duì)股票市場(chǎng)謹(jǐn)慎建倉(cāng)，避免了投資人的本金在2023年遭受損失。

—— 兼具技術(shù)與實(shí)戰(zhàn) ——

【牽頭研發(fā)3個(gè)金融交易/分析系統(tǒng)】——歷經(jīng)銀行、私行、公募基金等機(jī)構(gòu)實(shí)踐作業(yè)檢驗(yàn)，數(shù)次準(zhǔn)確把握了宏觀經(jīng)濟(jì)周期大拐點(diǎn)、金融市場(chǎng)的投資機(jī)遇：

01-某公募基金-“全自動(dòng)算法決策交易系統(tǒng)”：全程無(wú)人值守，避免了人為不確定的因素，使得產(chǎn)品的穩(wěn)健型、可控性、質(zhì)量的一致性大幅提高；

02-某城商行-“宏觀經(jīng)濟(jì)程序化動(dòng)態(tài)追蹤分析系統(tǒng)”：成為獨(dú)具特色的宏觀研究與大類資產(chǎn)投資分析的“地動(dòng)儀”，促使宏觀研究的結(jié)論有多維的立體數(shù)據(jù)分析和算法做支撐，結(jié)論判斷更接近客觀；

03-交通銀行-個(gè)人客戶端APP內(nèi)嵌智能投顧功能系統(tǒng)，協(xié)調(diào)內(nèi)外部開發(fā)資源，進(jìn)行系統(tǒng)的優(yōu)化及模型算法的智能化升級(jí)改造，使其更能夠?yàn)槭謾C(jī)線上客戶提供更加貼近市場(chǎng)化分析與人性化的理財(cái)場(chǎng)景建議；

?【近20年銀行與基金公司的財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)】，覆蓋宏觀戰(zhàn)略研究、投資策略研發(fā)、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、交易體系構(gòu)建及投顧輸出的全流程財(cái)富管理：

01-擔(dān)任某城商行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家，主導(dǎo)全行宏觀戰(zhàn)略規(guī)劃與業(yè)務(wù)布局，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、監(jiān)管政策、各金融市場(chǎng)及同業(yè)市場(chǎng)持續(xù)跟蹤研究，輸出各類研究成果，日?qǐng)?bào)、周報(bào)、月報(bào)、年報(bào)以及專題報(bào)告，受到金融同業(yè)的高度認(rèn)可和追更；

02-主導(dǎo)某基金公司交易體系搭建、中低頻股票量化策略、資產(chǎn)配置模型的研發(fā)、回測(cè)，產(chǎn)品設(shè)計(jì)，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)實(shí)現(xiàn)投顧策略技術(shù)輸出，對(duì)2家私募基金3只產(chǎn)品、2家期貨資管產(chǎn)品、2家農(nóng)商行專戶總計(jì)7個(gè)產(chǎn)品提供投顧服務(wù)，其中大類資產(chǎn)配置策略+量化交易策略代表作：

產(chǎn)品一：宏觀配置1號(hào)運(yùn)行8年，截止目前每個(gè)年度都是正收益，產(chǎn)品累計(jì)凈值2.4607，產(chǎn)品年化收益率超過(guò)15%。同期中債總?cè)珒r(jià)指數(shù)年化收益率1.67%，中債總財(cái)富指數(shù)年化收益率4.86%；

產(chǎn)品二：宏觀配置6號(hào)產(chǎn)品運(yùn)行2年10個(gè)月，凈值5.4561，投資人本金在不到三年的時(shí)間里翻了5倍多。自成立以來(lái)產(chǎn)品區(qū)間年化收益率150.53%，年化復(fù)合收益率超過(guò)80%。在近三年全國(guó)的基金專戶產(chǎn)品中，業(yè)績(jī)遙遙領(lǐng)先，而業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)年化收益9.28%；

部分授課案例：

序號(hào)企業(yè)課題

1利得財(cái)富管理有限公司《牛市來(lái)了嗎？當(dāng)前市場(chǎng)分析及個(gè)人投資者配置建議》

2利得基金銷售有限公司《城投風(fēng)險(xiǎn)何時(shí)再現(xiàn)，機(jī)構(gòu)投資者如何有效規(guī)避》

3長(zhǎng)春市國(guó)資委《地方平臺(tái)化債與產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型案例分享》

4工商銀行北京市分行《債券基金評(píng)價(jià)分析及銷售維護(hù)》

5云集社區(qū)《影響債券市場(chǎng)的基本面因素》

6冀銀金融租賃公司《當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)及租賃業(yè)發(fā)展探討》

7建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、農(nóng)行、郵儲(chǔ)銀行、中信銀行、招商銀行、民生銀行、浙商銀行、友邦保險(xiǎn)《高凈值人士資產(chǎn)增值與投資管理》

8郵儲(chǔ)銀行合肥市分行《銀行理財(cái)經(jīng)理資產(chǎn)配置專項(xiàng)能力培訓(xùn)》

9明亞保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)《投資工具介紹與最優(yōu)資產(chǎn)配置邏輯》

10中融信托、浙商銀行總行《宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、政策及同業(yè)資產(chǎn)配置戰(zhàn)略》

主講課程：

《銀行理財(cái)經(jīng)理資產(chǎn)配置專項(xiàng)能力培訓(xùn)》

《宏觀基本面分析專項(xiàng)能力提升》

《債券基金評(píng)價(jià)分析及銷售維護(hù)能力提升》

《私行業(yè)務(wù)的創(chuàng)新求變之管理崗提升》

《高凈值客戶財(cái)富傳承與家族信托全流程實(shí)戰(zhàn)》

《中國(guó)的老齡化趨勢(shì)分析與養(yǎng)老財(cái)務(wù)規(guī)劃實(shí)務(wù)》

《高凈值人士資產(chǎn)增值與投資管理》

《投資工具介紹與最優(yōu)資產(chǎn)配置邏輯》

《當(dāng)前宏觀形勢(shì)分析與私行業(yè)務(wù)的創(chuàng)新求變》

《私人銀行業(yè)務(wù)理念變革、內(nèi)核管理提升》

《理財(cái)產(chǎn)品顧問(wèn)式營(yíng)銷與資產(chǎn)配置》

《債券基金評(píng)價(jià)分析及銷售維護(hù)》

授課風(fēng)格：

獨(dú)立創(chuàng)新、深入淺出：課程內(nèi)容有很多都是業(yè)界原創(chuàng)，教科書和各種自媒體不會(huì)見(jiàn)到，通過(guò)不斷地實(shí)踐萃取，通過(guò)深入淺出的表達(dá)，將業(yè)內(nèi)最新創(chuàng)新，最靠譜的做法，最易理解和可復(fù)制的方案分享給學(xué)員，讓學(xué)有所值

賦能實(shí)干操作：不講空泛理論，不注水拼湊內(nèi)容，處處通過(guò)可落地的東西，講透講活，賦能客戶員工在生產(chǎn)環(huán)境能夠真刀實(shí)槍去落地，真正賦能工作技術(shù)水平

定制多樣化：可以根據(jù)各個(gè)終端客戶的臨時(shí)熱點(diǎn)關(guān)注、特色需求，進(jìn)行定制化內(nèi)容選擇和案例精講

部分服務(wù)過(guò)的客戶：

建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、中信銀行、招商銀行、民生銀行、浙商銀行、工商銀行北京市分行、友邦保險(xiǎn)、明亞保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、中融信托、利得財(cái)富管理有限公司、利得基金銷售有限公司、長(zhǎng)春市國(guó)資委、云集社區(qū)、冀銀金融租賃公司……

部分客戶評(píng)價(jià)：

肖老師的課程極具價(jià)值！課程中能夠感受到老師扎實(shí)的宏觀研究功底和豐富的風(fēng)控實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)城投風(fēng)險(xiǎn)的成因、演變與預(yù)警信號(hào)剖析深刻，非泛泛而談。課程提供的規(guī)避策略和工具緊密結(jié)合機(jī)構(gòu)實(shí)操，可操作性強(qiáng)，為我們優(yōu)化投資決策和風(fēng)險(xiǎn)管理提供了清晰、前瞻性的思路，對(duì)保護(hù)投資人利益具有高度指導(dǎo)意義，受益匪淺！

——利得基金銷售有限公司 負(fù)責(zé)人 李總

肖老師的這節(jié)課讓我們都很受益，他深厚的宏觀研究功底和頂級(jí)配置策略實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)極具說(shuō)服力，提升了團(tuán)隊(duì)專業(yè)認(rèn)知。老師獨(dú)創(chuàng)的“1+1+N”服務(wù)模式及智能投顧工具為我們理財(cái)經(jīng)理提供了清晰、可落地的客戶服務(wù)與資產(chǎn)配置方法論。內(nèi)容緊密契合我行提升服務(wù)品質(zhì)與客戶信任的核心目標(biāo)，對(duì)優(yōu)化客戶資產(chǎn)配置、增強(qiáng)我行財(cái)富管理競(jìng)爭(zhēng)力具有重大價(jià)值！

——郵儲(chǔ)銀行合肥市分行 負(fù)責(zé)人 王先生

肖老師的課程極具前瞻視野與實(shí)務(wù)深度！其對(duì)超高凈值客戶獨(dú)特風(fēng)險(xiǎn)偏好與傳承需求的精深理解令人印象深刻；將復(fù)雜策略化繁為簡(jiǎn)的教學(xué)能力使學(xué)員迅速掌握精髓；提供的可立即落地的定制化增值方案極具實(shí)戰(zhàn)價(jià)值；分享的稀缺頭部案例與前沿工具更是拓寬了我們的服務(wù)邊界。專業(yè)、實(shí)用、啟發(fā)大！

——建設(shè)銀行 負(fù)責(zé)人 張女士

肖老師的課程極具專業(yè)高度與實(shí)戰(zhàn)導(dǎo)向，其對(duì)債券基金風(fēng)險(xiǎn)收益平衡的精準(zhǔn)剖析提升了我們的投資決策能力；銷售流程優(yōu)化的創(chuàng)新方法論顯著增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力；客戶長(zhǎng)期維護(hù)的策略設(shè)計(jì)強(qiáng)化了關(guān)系管理深度；實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的互動(dòng)演練使理論轉(zhuǎn)化為行動(dòng)。內(nèi)容系統(tǒng)、前沿，團(tuán)隊(duì)收獲豐碩，對(duì)銀行業(yè)務(wù)推動(dòng)力強(qiáng)！

——工商銀行北京市分行 負(fù)責(zé)人 謝總

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