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課程背景：

隨著經(jīng)濟(jì)環(huán)境日趨復(fù)雜化，市場(chǎng)上雜音與干擾成分非常復(fù)雜，造成了財(cái)富管理這個(gè)市場(chǎng)特別是高客市場(chǎng)的經(jīng)營(yíng)與拓展遇到了前所未有的阻力，幾乎所有機(jī)構(gòu)都不可避免的出現(xiàn)了人力下降、產(chǎn)能下降與利潤(rùn)下降的三重壓力，大家都在過(guò)往的美好回憶和當(dāng)下的舉步維艱之間反復(fù)被撕裂，被煎熬。那么有沒(méi)有一種更行之有效的方式，能讓理財(cái)師對(duì)客戶(hù)經(jīng)營(yíng)特別是高客經(jīng)營(yíng)上，大幅提振信心，大幅提升產(chǎn)能，大幅提高機(jī)構(gòu)在財(cái)富管理市場(chǎng)特別是高客這個(gè)細(xì)分市場(chǎng)的占比于地位呢？

課程收益：

重新理解高客經(jīng)營(yíng)的底層邏輯，即高客財(cái)富管理本質(zhì)上是風(fēng)險(xiǎn)管理的事實(shí)，并全面了解基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)、中端風(fēng)險(xiǎn)、高端風(fēng)險(xiǎn)的意義與分析框架，從而掌握高客核心風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與預(yù)判原則

通過(guò)學(xué)習(xí)相關(guān)法律知識(shí)與相關(guān)案例，掌握高客的風(fēng)險(xiǎn)歸因方法充分了解客戶(hù)的十大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并深刻理解我們?yōu)楦呖瓦M(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理方案設(shè)計(jì)的邊界；

通過(guò)對(duì)家族信托和保險(xiǎn)金信托的系統(tǒng)性學(xué)習(xí)，從廣度到深度上對(duì)信托工具有專(zhuān)業(yè)級(jí)理解，充分掌握把客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為需求，以及如何利用專(zhuān)業(yè)性營(yíng)銷(xiāo)策略匹配客戶(hù)需求從實(shí)現(xiàn)大額保單的落地，并且掌握實(shí)操過(guò)程中客戶(hù)異議的處理邏輯與話(huà)術(shù)

課程對(duì)象：

銀行理財(cái)經(jīng)理+私行理財(cái)經(jīng)理

課程方式：

知識(shí)講授+案例分析+課題練習(xí)，可根據(jù)實(shí)際需求設(shè)計(jì)為工作坊

課程大綱:

第一講：高客財(cái)富管理的本質(zhì)

問(wèn)題：什么才是真正的高客財(cái)富管理？

——在合法的前提下，借助各種工具或手段，通過(guò)合同約定鎖定財(cái)富歸屬的行為

一、全面理解高客財(cái)富管理

1. 認(rèn)知財(cái)富管理的三個(gè)角度

1）銀行的角度

2）指標(biāo)的角度

3）客戶(hù)的角度

2. 高客的財(cái)富管理的兩套營(yíng)銷(xiāo)邏輯

1）普通客戶(hù)：自益型產(chǎn)品

2）高凈值客戶(hù)：他益型產(chǎn)品

結(jié)論：投資決定財(cái)富的多少，法律決定財(cái)富屬于誰(shuí)

3. 高客風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)與溝通原則：底層資產(chǎn)配置邏輯模型解讀

重點(diǎn)：高凈值客戶(hù)不但很難管理基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)和中端風(fēng)險(xiǎn)，更是絕對(duì)無(wú)法承受高端風(fēng)險(xiǎn)

二、風(fēng)險(xiǎn)要素解析

1. 基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)解析

1）導(dǎo)致家庭財(cái)富的損失和家庭收入的中斷或終斷的風(fēng)險(xiǎn)

2）全面且足額的保險(xiǎn)配置對(duì)于充分覆蓋和轉(zhuǎn)移基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)造成的損失有很重要的意義

3）基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)的管理就如同夯實(shí)地基一般，只有妥善規(guī)劃，不受基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)的影響，我們才能更加穩(wěn)固的走向下一個(gè)階段

2. 中端風(fēng)險(xiǎn)解析

1）家庭階段性、剛性開(kāi)支的現(xiàn)金流支出風(fēng)險(xiǎn)

2）一旦現(xiàn)金流中斷，極有可能對(duì)自己和家庭的生活完全喪失支配權(quán)

3）配置教育金保險(xiǎn)、養(yǎng)老型年金險(xiǎn)和增額終身壽，需要按照長(zhǎng)期現(xiàn)金流的實(shí)際情況去規(guī)劃

3. 高端風(fēng)險(xiǎn)解析

1）財(cái)富是否真正歸您所有，您的財(cái)富又是否可以按照您的意愿去傳承給想給的人

2）高端風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失可能高達(dá)總財(cái)富的50%，甚至100%

3）可以用大額年金、終身壽險(xiǎn)、保險(xiǎn)金信托結(jié)合法律法規(guī)來(lái)進(jìn)行總體規(guī)劃

三、高客核心風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與預(yù)判原則

1. 我們可以提供解決方案的風(fēng)險(xiǎn)

2. 明顯與客戶(hù)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)

3. 當(dāng)前的社會(huì)熱點(diǎn)問(wèn)題或客戶(hù)的盲點(diǎn)問(wèn)題

4. 風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后對(duì)客人最關(guān)心的人和事影響最大

5. 風(fēng)險(xiǎn)可能已經(jīng)發(fā)生或即將發(fā)生

第二講：高客風(fēng)險(xiǎn)歸因于方案設(shè)計(jì)邊界

一、在“稅”一方：高客風(fēng)險(xiǎn)的源頭

1. 二十大報(bào)告中的3大稅改方向

1）增量：個(gè)人所得稅

2）存量：房產(chǎn)稅

3）轉(zhuǎn)移：遺產(chǎn)稅

2. 目前國(guó)內(nèi)稅收征管新態(tài)勢(shì)

1）國(guó)家稅務(wù)總局重點(diǎn)監(jiān)控行業(yè)和領(lǐng)域

2）在“深體改”綱領(lǐng)指引下稅收征管正進(jìn)一步邁向指揮稅務(wù)新階段

二、高客風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)歸因：10大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

1. 以票控稅：以數(shù)控稅，監(jiān)察手段全球領(lǐng)先

2. 稅務(wù)部門(mén)于四大部門(mén)全面聯(lián)網(wǎng)合作：聯(lián)合懲戒讓財(cái)稅隱私已成過(guò)去式

3. 稅收失信體系的構(gòu)建：100萬(wàn)的低門(mén)檻讓違法違規(guī)成本無(wú)限提高

4. 個(gè)稅稽查風(fēng)暴進(jìn)行時(shí)：小聰明對(duì)抗不了大制度

案例1：某網(wǎng)紅

案例2：某明星

5. 加強(qiáng)整改違規(guī)返還稅收收入：傳統(tǒng)稅務(wù)規(guī)劃手段已部分失效

6. 稅收罰款五倍上限，且可超過(guò)執(zhí)行本金：稅收債務(wù)，終身追繳

7. 二十大首提規(guī)范財(cái)富積累機(jī)制：來(lái)源的界定于調(diào)節(jié)的手段

8. 明確權(quán)益性投資經(jīng)營(yíng)所得個(gè)人所得稅征收：資本利得稅的前奏

9. 遺產(chǎn)稅、房產(chǎn)稅開(kāi)征已正式提上日程：富不過(guò)三代全面法制化

10. CRS目前的進(jìn)展階段：藏富從地緣上已經(jīng)無(wú)處可逃

三、高客風(fēng)險(xiǎn)管理的邊界

1. 偷逃稅的代價(jià)

2. 不合理稅務(wù)規(guī)劃的成本

3. 合理稅務(wù)規(guī)劃的價(jià)值

總結(jié)：財(cái)富于稅收風(fēng)險(xiǎn)相伴相生，無(wú)法避免的話(huà)只能全面武裝自己直面它

第三講：高客需求分析與方案匹配

一、高客經(jīng)營(yíng)中必須掌握的三大法條匯總

1. 婚姻相關(guān)核心法條：婚前/婚內(nèi)/婚變，三種情況下財(cái)產(chǎn)的歸屬情況

2. 傳承相關(guān)核心法條：法定繼承/遺囑繼承/繼承權(quán)公正

3. 稅務(wù)相關(guān)核心法條：《個(gè)人所得稅法》/《非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》

二、高凈值人群財(cái)富安全面臨的挑戰(zhàn)

——兩個(gè)主體六個(gè)維度

1. 財(cái)富

1）財(cái)富身份全球化，跨境稅務(wù)籌劃遇難題

2）海外收入不再隱身，歷史合規(guī)問(wèn)題頻現(xiàn)

3）資產(chǎn)代持，道德法律雙重風(fēng)險(xiǎn)考驗(yàn)

2. 人身

1）后代教育與創(chuàng)業(yè)激勵(lì)，復(fù)雜傳承需求難以落地

2）婚姻風(fēng)險(xiǎn)無(wú)預(yù)案，姻親奪產(chǎn)導(dǎo)致財(cái)富外流

3）交接無(wú)序，股權(quán)架構(gòu)不穩(wěn)定導(dǎo)致經(jīng)營(yíng)秩序受沖擊

三、高凈值客戶(hù)六大風(fēng)險(xiǎn)模塊

1. 婚姻風(fēng)險(xiǎn)（6個(gè)）

2. 傳承風(fēng)險(xiǎn)（10個(gè)）

3. 代持風(fēng)險(xiǎn)（3個(gè)）

4. 稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)（5個(gè)）

5. 家庭風(fēng)險(xiǎn)（6個(gè)）

6. 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)（6個(gè)）

四、高客需求的稅法切入方法

1. 財(cái)富創(chuàng)造維度

1）配置保全賬戶(hù)，適度隔離稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

2）降低家族成員名下的顯性資產(chǎn)數(shù)量，從而降低觸發(fā)稅務(wù)預(yù)警的概率

3）儲(chǔ)備稅源

2. 財(cái)富持有維度

1）增配保險(xiǎn)等免稅資產(chǎn)，降低房產(chǎn)等高稅負(fù)資產(chǎn)

2）配置保全賬戶(hù)，適度隔離稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，比如家族信托/保險(xiǎn)金信托

3）降低家族成員名下的顯性資產(chǎn)數(shù)量，從而降低觸發(fā)稅務(wù)預(yù)警的概率

3. 財(cái)富傳承維度

1）財(cái)產(chǎn)傳承繞開(kāi)繼承，可以配置大額保單

2）提前準(zhǔn)備稅金及給家人提前儲(chǔ)備繼承期的生活資金，可以結(jié)合保險(xiǎn)配置信托

五、高客風(fēng)險(xiǎn)分析與需求匹配方法

1. 不同形態(tài)財(cái)產(chǎn)的3個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

1）高—公司財(cái)產(chǎn)：經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)周期、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

2）中—家庭財(cái)產(chǎn)：稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、人身風(fēng)險(xiǎn)等

3）低—保全（家族）財(cái)產(chǎn)：無(wú)效/被撤銷(xiāo)的風(fēng)險(xiǎn)

2. 財(cái)富管理中的4項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)解讀與應(yīng)對(duì)措施

1）婚前財(cái)產(chǎn)混同/夫妻共同財(cái)產(chǎn)制：婚前財(cái)產(chǎn)保全、法律協(xié)議

2）傳承財(cái)產(chǎn)的歸屬與流向：保險(xiǎn)、信托、遺囑、生前贈(zèng)與

3）公司債務(wù)對(duì)家庭財(cái)富的侵蝕：保險(xiǎn)、保險(xiǎn)金信托、代持

4）被監(jiān)護(hù)人財(cái)產(chǎn)權(quán)的失控與易主：保險(xiǎn)、保險(xiǎn)金信托

3. 財(cái)富管理中的2項(xiàng)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)解讀與應(yīng)對(duì)措施

1）過(guò)高稅率：合理的稅收籌劃、低稅免稅資產(chǎn)的配置

2）補(bǔ)稅、罰款、滯納金、刑事責(zé)任：風(fēng)險(xiǎn)適度隔離與應(yīng)稅現(xiàn)金流的準(zhǔn)備

總結(jié)：高客風(fēng)險(xiǎn)分析與需求匹配框架圖

第四講：信托方案營(yíng)銷(xiāo)策略與設(shè)計(jì)

一、財(cái)富管理服務(wù)信托—最好的時(shí)代

1. 信托三分類(lèi)新規(guī)落地

1）資產(chǎn)服務(wù)信托服務(wù)

2）財(cái)富管理服務(wù)信托

3）家族/保險(xiǎn)金信托

2. 高凈值人高度認(rèn)可的傳承工具

數(shù)據(jù)：《招商銀行中國(guó)家族信托報(bào)告》中指出，近半的高客考慮辦理家族信托

3. 家族信托在資產(chǎn)配置中的定位

重點(diǎn)：傳統(tǒng)資產(chǎn)配置的平面概念與財(cái)富管理的立體概念

4. 家族信托的定義

1）以家庭財(cái)富的保護(hù)、傳承和管理為主要信托目的，提供財(cái)產(chǎn)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)隔離、資產(chǎn)配置、子女教育、家族治理、公益慈善事業(yè)等定制化事務(wù)管理和金融服務(wù)

2）家族信托不適用于《資管新規(guī)》

3）單純以追求信托財(cái)產(chǎn)保值增值為主要目的、具有專(zhuān)戶(hù)理財(cái)性質(zhì)的信托不屬于家族信托

5. 家族信托的法律依據(jù)

1）信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的法律依據(jù)

重點(diǎn)：委托人不是唯一受益人的，信托存續(xù)，信托財(cái)產(chǎn)不作為其遺產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)；信托財(cái)產(chǎn)與屬于受托人所有的財(cái)產(chǎn)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)固有財(cái)產(chǎn)）相區(qū)別

2）信托財(cái)產(chǎn)不可強(qiáng)制執(zhí)行的法律依據(jù)

重點(diǎn)：債權(quán)人不得強(qiáng)制執(zhí)行在存續(xù)期的信托財(cái)產(chǎn)

案例分析：張?zhí)m家族信托為何被擊穿？

6. 家族信托核心功能解讀

——資產(chǎn)保護(hù)、隱私保護(hù)、稅務(wù)規(guī)劃、定向傳承

二、家族信托七大應(yīng)用場(chǎng)景解析

場(chǎng)景一：創(chuàng)業(yè)企業(yè)主債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離

場(chǎng)景二：危困企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)隔離

場(chǎng)景三：股票減持

場(chǎng)景四：信托資金貸款的方式支持企業(yè)經(jīng)營(yíng)

場(chǎng)景五：作為家族投資平臺(tái)

場(chǎng)景六：父母對(duì)子女婚嫁金支持

場(chǎng)景七：加保身價(jià)、現(xiàn)金流保障與品質(zhì)生活鎖定

總結(jié)：家族信托搭建的核心邏輯：先舍后得

三、保險(xiǎn)金信托—金融市場(chǎng)新的風(fēng)口

1. 保險(xiǎn)金信托：保單+資金——信托

2. 保險(xiǎn)金信托常見(jiàn)的兩種模式

1）從1.0模式看保險(xiǎn)搭配信托的傳承優(yōu)勢(shì)

案例分析1：保險(xiǎn)金信托利益分配規(guī)則

案例分析2：保險(xiǎn)金信托監(jiān)督機(jī)制

2）從2.0模式看保險(xiǎn)搭配信托的隔離作用

重點(diǎn)：隔離受益人的風(fēng)險(xiǎn)、隔離投保人的風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)隱形

3. 保險(xiǎn)金信托的分配與運(yùn)作

1）資金運(yùn)用：保險(xiǎn)產(chǎn)品、現(xiàn)金類(lèi)產(chǎn)品、投資產(chǎn)品

2）資金分配：按時(shí)間、按條件、臨時(shí)

4. 從保險(xiǎn)的金融屬性看家族信托裝入保單的優(yōu)勢(shì)

1）保單的杠桿性：保單杠桿翻倍賠付，擴(kuò)大傳承的資產(chǎn)

2）保單的剛性?xún)陡叮罕ｋU(xiǎn)的確定性利益寫(xiě)在合同里，使得養(yǎng)老和傳承確定、安穩(wěn)

5. 高凈值人群認(rèn)可的傳承工具優(yōu)勢(shì)對(duì)比圖

總結(jié)：掌握保險(xiǎn)金信托工具的意義是幫助客戶(hù)進(jìn)行傳承規(guī)劃的同時(shí)，主力大額保單的落地

四、客戶(hù)高頻的信托問(wèn)題的應(yīng)對(duì)邏輯與話(huà)術(shù)

1. 設(shè)立家族信托后，如果信托公司破產(chǎn)怎么辦？

2. 中國(guó)信托法律不完善，政策也在總在變，我覺(jué)得家族信托現(xiàn)在不夠好？

3. 設(shè)立信托一定需要夫妻雙方簽字嗎？

4. 我名下的房產(chǎn)、公司股權(quán)、藝術(shù)品，能不能放進(jìn)信托？

5. 為什么不直接在海外設(shè)立家族信托？

6. 信托公司說(shuō)開(kāi)賬戶(hù)送信托，是真的嗎？

7. 有錢(qián)就直接做家族信托，為什么還要做保險(xiǎn)金信托？

8. 我投入進(jìn)去信托里的錢(qián)，我能不能隨意使用？

9. 我提前設(shè)立好了信托，是不是就不用負(fù)責(zé)任了

10. 為什么法律允許家族信托的存在？

工具：應(yīng)多話(huà)術(shù)匯總

總結(jié)：

1. 高凈值客戶(hù)雖然在財(cái)富階層和社會(huì)地位確實(shí)望其項(xiàng)背，你要記住一句話(huà)：高處不勝寒

2. 我們雖然沒(méi)有他們那么多財(cái)富，但絕對(duì)不是我們卑微的理由，因?yàn)槟阋浀昧韮删湓?huà)：再好的賽馬也不知道賽場(chǎng)是如何設(shè)計(jì)的；醫(yī)生沒(méi)得過(guò)的病就沒(méi)有資格去給患者治療了？

3. 大額保單用傳統(tǒng)營(yíng)銷(xiāo)方式，即便成功了也是不太可能復(fù)制的，而用信托作為載體去營(yíng)銷(xiāo)，從統(tǒng)計(jì)學(xué)上來(lái)看，成功的概率和可復(fù)制的概率是非常穩(wěn)定的。

4. 信托架構(gòu)的營(yíng)銷(xiāo)，是最能體現(xiàn)理財(cái)師專(zhuān)業(yè)度的場(chǎng)景沒(méi)有之一，如果熟練掌握，你將與任何不能熟練掌握的理財(cái)師迅速拉開(kāi)差距，高客必然會(huì)向這樣的理財(cái)師聚

舒老師

舒濤老師 財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)專(zhuān)家

20+年金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

上海交通大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)EMBA

AFP金融理財(cái)師、CPB私人銀行家

FRM 金融風(fēng)險(xiǎn)管理師、SeE高級(jí)經(jīng)濟(jì)師

曾任：招商銀行總行 丨 資產(chǎn)管理部高級(jí)產(chǎn)品經(jīng)理

曾任：招商銀行（江蘇分行）丨 資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理

曾任：工商銀行（江蘇分行）丨 風(fēng)險(xiǎn)管理部經(jīng)理

曾任：瑞承家族辦公室丨 資深區(qū)域投資顧問(wèn)總監(jiān)

擅長(zhǎng)領(lǐng)域：全球資產(chǎn)配置、保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)、高客經(jīng)營(yíng)管理、全資產(chǎn)類(lèi)別銷(xiāo)售技巧……

——??專(zhuān)業(yè)實(shí)戰(zhàn)??——

1—創(chuàng)建瑞承家族辦公室的一套投顧管理辦法

20--20年金融行業(yè)公私業(yè)務(wù)核心部門(mén)管理經(jīng)驗(yàn)

68—搭建68個(gè)家族信托架構(gòu)，輔助各類(lèi)資產(chǎn)配置產(chǎn)品銷(xiāo)售102.4億，保險(xiǎn)FYC33.7億

950--累計(jì)主講超過(guò)350場(chǎng)高凈值客戶(hù)活動(dòng)、交付超過(guò)600場(chǎng)賦能培訓(xùn)

80億--累計(jì)協(xié)助各類(lèi)金融產(chǎn)品關(guān)單總金額超過(guò)80億

1700億--管理總資產(chǎn)超過(guò)1700億

獲獎(jiǎng)無(wú)數(shù)

--連續(xù)3年獲招商銀行總行卓越創(chuàng)新業(yè)務(wù)金獎(jiǎng)

--招商銀行總行十佳產(chǎn)品經(jīng)理

--工商銀行總行最佳風(fēng)險(xiǎn)管理案例

--連續(xù)6年獲瑞承家族辦公室卓越貢獻(xiàn)獎(jiǎng)

--獲中國(guó)全球財(cái)富領(lǐng)袖論壇資格

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

舒濤老師擁有10年銀行對(duì)公業(yè)務(wù)+10年財(cái)富管理機(jī)構(gòu)團(tuán)隊(duì)管理與產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)歷，精通企業(yè)金融與財(cái)富管理，所帶帶領(lǐng)區(qū)域常年業(yè)績(jī)第一，獲得中國(guó)全球財(cái)富領(lǐng)袖論壇資格，以卓越領(lǐng)導(dǎo)力，驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)，成就行業(yè)翹楚。

千億資產(chǎn)管理規(guī)模：為公司、政府平臺(tái)提供專(zhuān)業(yè)金融服務(wù)，管理資產(chǎn)1700億

【01】-主導(dǎo)招商銀行企業(yè)貸款、發(fā)債與企業(yè)個(gè)人客戶(hù)的財(cái)富管理業(yè)務(wù)

→ 參與發(fā)行信托、債券等產(chǎn)品42只，發(fā)放貸款52億+；

→ 累計(jì)資產(chǎn)管理規(guī)模230億，理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售3億+；

【02】-主導(dǎo)工商銀行江蘇分行重點(diǎn)對(duì)公客戶(hù)的維護(hù)

→ 儲(chǔ)蓄存款日均7900+萬(wàn)，對(duì)公存款日均3400+萬(wàn)，對(duì)公貸款時(shí)點(diǎn)7500+萬(wàn)；

→ 貼現(xiàn)44000+萬(wàn)，理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售7240+萬(wàn)，信用卡522張；

→ 代發(fā)協(xié)議17戶(hù)，名下客戶(hù)4700+人；

投資業(yè)績(jī)穩(wěn)居前三：完成私募股權(quán)15.3億，地產(chǎn)基金9.7億，私募證券9.5億

【01】-帶領(lǐng)瑞承家族辦公室江蘇區(qū)域用11%EOP和14%銷(xiāo)售人力募集全國(guó)62.5%份額，實(shí)現(xiàn)募集過(guò)億產(chǎn)品11個(gè)，完成IDG二手份額母基金1.25億，是公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)的一個(gè)里程碑：

→2016年：在2015年業(yè)績(jī)墊底情況下，助力投資業(yè)務(wù)全國(guó)第一；

→2017-2018年：連續(xù)投資業(yè)務(wù)穩(wěn)居全國(guó)第二；

【02】-帶領(lǐng)瑞承家族辦公室上海區(qū)域負(fù)責(zé)國(guó)內(nèi)外保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，完成完成家族信托架構(gòu)38個(gè),首?？偙ＹM(fèi)2.6億，總保費(fèi)13.2億，其中國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)首保1.2億，海外保險(xiǎn)首保1.36億：

→2019-2020年：P2P暴雷背景下半年內(nèi)從全國(guó)倒數(shù)第二提升為全國(guó)第一；

→2022年：二次轉(zhuǎn)型升級(jí)期，單項(xiàng)業(yè)務(wù)推動(dòng)全國(guó)第一,整體業(yè)績(jī)?nèi)珖?guó)第二；

→2023年：海內(nèi)外保險(xiǎn)業(yè)務(wù)總業(yè)績(jī)?nèi)珖?guó)第一,投資業(yè)務(wù)全國(guó)第二；

部分授課案例：

序號(hào)企業(yè)課題

1瑞承家族辦公室《高客的高階思維——用傳承話(huà)題聊出大額保單》

《知己知彼、百戰(zhàn)不殆—中國(guó)企業(yè)家人群分析與經(jīng)營(yíng)實(shí)操》

《BAC顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)理論與實(shí)踐》（TOP Sales集訓(xùn)營(yíng)）

2錦州銀行某分行《理財(cái)經(jīng)理資產(chǎn)配置能力提升計(jì)劃》

3招商銀行某分行《銀行保險(xiǎn)業(yè)績(jī)倍增》項(xiàng)目

4江蘇銀行某分行《銀保KYC關(guān)鍵方法實(shí)務(wù)案例解析》

5江蘇銀行某分行《產(chǎn)品組合還是資產(chǎn)配置——理財(cái)經(jīng)理崗位的認(rèn)知與解構(gòu)》

6大華銀行某支行《識(shí)局——全球資產(chǎn)配置的邏輯框架與方案設(shè)計(jì)》

7重慶某地方銀行《立體式營(yíng)銷(xiāo)—銀行產(chǎn)品銷(xiāo)售迭代項(xiàng)目》

8蘇州某外資銀行《打破屏障——為高客實(shí)現(xiàn)信息對(duì)稱(chēng)的價(jià)值與實(shí)操》

9恒昌財(cái)富某區(qū)域《做時(shí)間的朋友——長(zhǎng)期投資的價(jià)值與實(shí)踐》

10嘉實(shí)財(cái)富某區(qū)域《“打破剛兌”之后的客戶(hù)資產(chǎn)配置新思路》

11陸家嘴財(cái)富《高客分類(lèi)經(jīng)營(yíng)的精準(zhǔn)開(kāi)拓實(shí)操方案》

主講課程：

《高客分類(lèi)經(jīng)營(yíng)的精準(zhǔn)實(shí)操方案》

《認(rèn)知高客的形與魂——高客KYC高階技巧》

《高凈值客戶(hù)家庭風(fēng)險(xiǎn)與資產(chǎn)配置》

《高凈值客戶(hù)資產(chǎn)配置與方案設(shè)計(jì)》

《高客背景分析與傳承方案設(shè)計(jì)》

《尋獲幸福感——存量客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)與維護(hù)》

授課風(fēng)格：

有趣有料：授課風(fēng)格輕松詼諧，課程內(nèi)容高度定制化，深度與廣度有機(jī)結(jié)合，強(qiáng)調(diào)引導(dǎo)學(xué)員思考和思辨，充分調(diào)動(dòng)其學(xué)習(xí)興趣和積極性，結(jié)合豐富的一線(xiàn)經(jīng)驗(yàn)，講演熱情，控場(chǎng)自如，立論清晰，干貨滿(mǎn)滿(mǎn)、練習(xí)實(shí)效，氛圍火熱，享受在快樂(lè)中學(xué)習(xí)；

結(jié)果導(dǎo)向：課程目標(biāo)明確，能快速構(gòu)建全球資產(chǎn)配置、保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)、家族信托規(guī)劃等的思維框架和營(yíng)銷(xiāo)能力，形成全方位立體化的高客財(cái)富管理能力。課程中能給到現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用且大幅提升關(guān)單能力的話(huà)術(shù)和邏輯，有效幫助學(xué)員的業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)；

定制內(nèi)容：可定制某個(gè)維度的學(xué)員能力提升課程，對(duì)于熱點(diǎn)解讀、市場(chǎng)分析、客戶(hù)盤(pán)點(diǎn)、場(chǎng)景構(gòu)建、方案設(shè)計(jì)、關(guān)系維護(hù)、持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)等方面能力的全面提升，采用體驗(yàn)式培訓(xùn)和符合學(xué)員實(shí)操風(fēng)格的授課與輔導(dǎo)方式；融合行動(dòng)教練式培訓(xùn)技術(shù)，提供持續(xù)的輔導(dǎo)回訓(xùn)與固化、持續(xù)追蹤，必要時(shí)可進(jìn)行客戶(hù)陪訪(fǎng)，通過(guò)傳幫帶的實(shí)戰(zhàn)形式，進(jìn)一步鞏固學(xué)員的學(xué)習(xí)成果；

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