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課程介紹

后疫情時(shí)代，大批國內(nèi)外企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)紛紛倒下，市場信用風(fēng)險(xiǎn)明顯上 升。信用風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)防為主，因而對客戶進(jìn)行事前的信用分析與評估尤為重 要。應(yīng)收款的加大直接影響企業(yè)現(xiàn)金流的周轉(zhuǎn)，甚至可能形成壞賬，嚴(yán)重 擠壓企業(yè)的利潤空間。

名課堂推出《企業(yè)信用體系搭建與賬款催收案例工作坊》 。本次課 程將采取案例和實(shí)操相結(jié)合的教學(xué)模式，學(xué)員分組討論，碰撞思維火花， 并邀請代表進(jìn)行案例解讀明晰企業(yè)信用管理過程中的難點(diǎn)和漏洞，同時(shí)講 師將進(jìn)行指導(dǎo)和理論知識的補(bǔ)充。同時(shí)也可以為財(cái)務(wù)人員如何參與企業(yè)經(jīng) 營管理、成為業(yè)務(wù)伙伴提供參考思路。在這里您將通過業(yè)務(wù)場景重現(xiàn)的形 式體驗(yàn)信用體系各流程的搭建，掌握賬款催收的方法和技巧。

課程特色

【模擬真實(shí)業(yè)務(wù)場景】領(lǐng)悟企業(yè)經(jīng)營環(huán)節(jié)信用管理的具體實(shí)施及風(fēng)險(xiǎn)管理核心

【思考管理方案落地】制定信控政策，保障財(cái)務(wù)管理與企業(yè)經(jīng)營收益間的平衡

【實(shí)施追款行動計(jì)劃】頂層設(shè)計(jì)，確保各部門通力合作，使賬款催收達(dá)到雙贏

【突破常規(guī)思維陷阱】在工作坊中反思和學(xué)習(xí)，培養(yǎng)全價(jià)值鏈思考和應(yīng)變能力

課程對象

業(yè)務(wù)部門總監(jiān)/經(jīng)理

信控部門總監(jiān)/經(jīng)理

財(cái)務(wù)部門總監(jiān)/經(jīng)理

內(nèi)控部門總監(jiān)/經(jīng)理

課程大綱

一、診斷與防控：快速辨識“高”風(fēng)險(xiǎn)客戶

【場景導(dǎo)入】

市場競爭日益激烈，為爭取客戶訂單，企業(yè)降低利潤為客戶提供 慷慨的優(yōu)惠條件，另一方面，……..請根據(jù)案例中的合同信息對客 戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別)

【問題討論】

是否選擇與該供應(yīng)商進(jìn)行合作？

客戶信用資料怎么收集？

對于客戶的級別評定有沒有有效的評估標(biāo)準(zhǔn)？

財(cái)務(wù)部門和業(yè)務(wù)部門如何進(jìn)行定位和分工？

【工具表單】自制客戶信用分析報(bào)告

二、溝通和較量：平衡財(cái)務(wù)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展

【場景導(dǎo)入】 經(jīng)濟(jì)下行，客戶信用評估從面上看也多是B類，業(yè)務(wù)部門的領(lǐng) 導(dǎo)也特地打招呼說這個(gè)客戶沒問題，實(shí)際把控卻不在自己手 上。財(cái)務(wù)管理該如何把握尺度？請根據(jù)案例信息對客戶進(jìn)行 信用賬期分析及授信額度的分配。

【問題討論】

客戶的信用賬期該怎么制定？

業(yè)務(wù)需求和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的把控如何達(dá)成一致？

有逾期應(yīng)收款的客戶是否還可以準(zhǔn)增加信用額度？

如何對供應(yīng)商實(shí)行定期調(diào)整和動態(tài)監(jiān)控？

【工具表單】信用賬期分析及授信額度的分配矩陣

三、沖突與調(diào)整：監(jiān)督信用回款及調(diào)整策略

【場景導(dǎo)入】

業(yè)務(wù)部門不斷拉長賬款周期、加寬賬款額度，客戶隨意拖欠賬款、 銷售人員催收不力，產(chǎn)生了大量呆帳、壞帳，財(cái)務(wù)部門想進(jìn)行風(fēng) 險(xiǎn)控制勢必會與業(yè)務(wù)部門又會有諸多沖突，如加大催收程序，則 會帶來大量的管理成本，該怎么辦？財(cái)務(wù)部門建議和管理層一起 開一次管理會議，協(xié)調(diào)各部門做好催款工作。

【問題討論】

如何盡早識別客戶的拖欠信號？

如何判定客戶拖延付款理由背后的原因？

如何靈活運(yùn)用公司政策解決業(yè)財(cái)沖突問題？

如何設(shè)計(jì)不同收款情況及具體處理措施？

【工具表單】信控風(fēng)險(xiǎn)審批流程與關(guān)鍵結(jié)點(diǎn)

四、突破與應(yīng)對：探索常見催款機(jī)制及風(fēng)險(xiǎn)防范

【場景導(dǎo)入】

公司承接了一項(xiàng)項(xiàng)目型的工程，收款是分項(xiàng)目前、中、后分 次收取，通常項(xiàng)目結(jié)束完工之后，還會有10%左右的尾款， 然而這時(shí)候項(xiàng)目已經(jīng)結(jié)束了，如何追回尾款是企業(yè)面臨的很 頭疼的問題。財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)、管理層分別該采取哪些具體措施。

【問題討論】

財(cái)務(wù)部門如何發(fā)揮溝通技巧說服談判對手？

催收過程中應(yīng)注意哪些原則性問題和法律要點(diǎn)？

面訪、電話、信函、訴訟的具體實(shí)施有什么區(qū)別？

如何合理使用避險(xiǎn)工具，保障收款安全？

【工具表單】不同情況下《催款函》的使用

位老師

位老師是執(zhí)業(yè)律師，知名大學(xué)碩士，不良資產(chǎn)處理專家。自2005年起專注于企業(yè)賬款管理領(lǐng)域研究，多年來多家大型企業(yè)提供過精彩的企業(yè)內(nèi)訓(xùn)；累計(jì)為企業(yè)至少提供上百場培訓(xùn)；基于他的領(lǐng)導(dǎo)，其團(tuán)隊(duì)多次創(chuàng)造了商業(yè)不良賬款管理界的傳奇，為商業(yè)賬款管理領(lǐng)域提供了諸多標(biāo)準(zhǔn)。運(yùn)用法律專業(yè)知識在案件訴訟前有杰出的談判水平。

其著作有《商業(yè)不良資產(chǎn)處置實(shí)務(wù)：揭開逾期賬款催收的面紗》一書。

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