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金牌理財(cái)經(jīng)理(客戶經(jīng)理)特訓(xùn)營

【課程編號(hào)】:NX08218

【課程名稱】:

金牌理財(cái)經(jīng)理(客戶經(jīng)理)特訓(xùn)營

【課件下載】:點(diǎn)擊下載課程綱要Word版

【所屬類別】:財(cái)務(wù)管理培訓(xùn)

【培訓(xùn)課時(shí)】:5天,6課時(shí)/天(共30課時(shí))

【課程關(guān)鍵字】:理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)

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課程背景:

作為零售銀行理財(cái)經(jīng)理,你是否經(jīng)常有這樣的遭遇和困惑:

銷售工作仍舊是產(chǎn)品推銷導(dǎo)向而不是客戶需求導(dǎo)向,溝通成本高、客戶感知差,成功率低!

客戶貌似總是不太相信我們,生怕被我們?nèi)?忽悠,到底應(yīng)該怎么做?

“你這個(gè)產(chǎn)品都不保本,我個(gè)人覺得風(fēng)險(xiǎn)太大”——客戶總是這么說,然后拒絕購買;

“保險(xiǎn)都是騙人的”——客戶總是這么拒絕你推薦的銀保產(chǎn)品;

產(chǎn)品呈現(xiàn)不專業(yè)打動(dòng)不了人,太專業(yè)客戶又未必聽得懂;部分產(chǎn)品客戶強(qiáng)烈抵觸,根本不給呈現(xiàn)機(jī)會(huì);做了呈現(xiàn)之后客戶總是“再考慮一下”,然后再?zèng)]有下文,無奈!

“其他銀行的收益比你這邊高很多呀”——這句客戶頻率老高的話直接讓人吐血;

……

訓(xùn)練目的:

讓理財(cái)經(jīng)理學(xué)會(huì)用客戶需求導(dǎo)向的銷售模式取代產(chǎn)品推銷導(dǎo)向的思維模式,建立一種值得客戶信任的行為模式,展現(xiàn)客戶期待的角色形象——理財(cái)顧問而非推銷員,從而構(gòu)建值得客戶托付一生的服務(wù)關(guān)系;

讓理財(cái)經(jīng)理學(xué)會(huì)營銷自己,迅速建立客戶的好感與信任;

讓理財(cái)經(jīng)理掌握一套科學(xué)有效的電話約見流程與約見話術(shù),學(xué)會(huì)在客戶的良性感知下展示能另客戶心動(dòng)的約見理由;

讓理財(cái)經(jīng)理學(xué)會(huì)如何在電話中獲得客戶認(rèn)可與好感,并有效敲定見面時(shí)間;

讓理財(cái)經(jīng)理掌握電話后續(xù)跟進(jìn)技巧,強(qiáng)化客戶良性感知,為面談或下一次電話做好鋪墊……

讓理財(cái)經(jīng)理學(xué)會(huì)在客戶面談中針對(duì)不同的客戶背景策劃能夠建立起真誠且專業(yè)顧問形象的開場白腳本

讓理財(cái)經(jīng)理懂得如何進(jìn)行低風(fēng)險(xiǎn)的顧問式需求探尋,讓客戶感知從“你覺得我需要”轉(zhuǎn)化為“我認(rèn)為我需要”;

讓理財(cái)經(jīng)理懂得處理理財(cái)產(chǎn)品營銷中客戶的典型異議,收獲理財(cái)產(chǎn)品高效成交7大絕招

讓理財(cái)經(jīng)理懂得如何給客戶導(dǎo)入理財(cái)觀念,產(chǎn)品成交之后的壓力得到有效化解

讓理財(cái)經(jīng)理學(xué)會(huì)構(gòu)建客戶的金字塔結(jié)構(gòu),提高銷售業(yè)績的可預(yù)測性及溝通過程的可控性。

……

課程特色:

落地性——課程內(nèi)容一聽就懂,一懂就會(huì),一會(huì)就用,一用就靈。無須二次轉(zhuǎn)化,拿來即用

針對(duì)性——為理財(cái)經(jīng)理量身定制,課程內(nèi)容100%貼合理財(cái)經(jīng)理的工作實(shí)際。

實(shí)用性——培訓(xùn)突出實(shí)用效果,結(jié)合典型工作情景,聚焦理財(cái)經(jīng)理在客戶營銷中遭遇的各種疑難和困惑,給出解決要點(diǎn)和話術(shù),學(xué)習(xí)之后,學(xué)員不需要轉(zhuǎn)化并能直接應(yīng)用到工作中。

生動(dòng)性——采用講授、研討、案例分析等多種互動(dòng)交流的培訓(xùn)形式,突出課堂生動(dòng)性。

……

適合對(duì)象:

零售銀行理財(cái)經(jīng)理

課程大綱:

第一章:分析篇

一、知己——為什么營銷工作這般艱難

反思:角色認(rèn)知測評(píng),我工作的角色是什么?

1、我們競爭對(duì)手是誰?

2、理財(cái)業(yè)務(wù)三類營銷角色分析

“托”——短暫業(yè)績帶來客戶的終生流失

案例分析:“XX國有銀行銀保產(chǎn)品營銷之后的靜坐大事件”

“推銷員”——與巨大的工作量成絕對(duì)反比的低成交率以及低客戶感知

案例分析:“柜員一句話順勢營銷的無限悲劇”

“金融顧問”——能贏得客戶托付終身的專業(yè)伙伴

案例分析:“面對(duì)競爭對(duì)手買存款,不僅留下客戶的錢,更留下客戶的心”

3、理財(cái)顧問角色的特征

基于客戶的金融現(xiàn)狀與實(shí)際需求

工作情景分析:“當(dāng)我們面對(duì)主動(dòng)來網(wǎng)點(diǎn)咨詢產(chǎn)品的客戶”

時(shí)刻以客戶利益為中心

工作情景分析:“當(dāng)我們面對(duì)從未接觸過基金卻要大額申購基金的客戶”

懂得為客戶負(fù)責(zé)

工作情景分析:“當(dāng)我們面對(duì)他行期限74天、保本,預(yù)期收益率8.2%的人民幣理財(cái)產(chǎn)品”

4、客戶到底在拒絕什么

案例分析:“理財(cái)經(jīng)理抱怨自己不是銷售人員”

5、如何傳遞理財(cái)顧問的專業(yè)與動(dòng)機(jī)

視頻分析與話術(shù)示例:我們需要怎樣的營銷模式才能留住客戶的心,并有效提高重復(fù)購買率與客戶轉(zhuǎn)介率

總結(jié):我今后的工作該如何定位?

二、知彼——客戶心理與行為分析

1、客戶的終身價(jià)值與成交價(jià)值

建行十大金牌客戶經(jīng)理案例研討:“1500萬的躉交保單,來的就是這么自然”

2、客戶的理財(cái)行為分析

3、營銷終止或失敗背后客戶心中的干擾因素分析

案例分析:猜猜客戶的心里話——看看客戶是如何忽悠我們的

4、客戶如何看待我們的信用價(jià)值與專業(yè)價(jià)值

討論:客戶需要銀行帶來什么?

5、“殺死”客戶的8種行為

總結(jié):我今后該如何識(shí)別和排除客戶心理的干擾因素

第二章:電話邀約技巧篇

一、讓客戶期待我們的電話——電話邀約準(zhǔn)備

反思:我之前是怎么制定客戶聯(lián)系計(jì)劃的?

1、制定聯(lián)系計(jì)劃對(duì)工作的幫助

2、客戶信息的提前收集與分析

3、5W1H聯(lián)系計(jì)劃制定法

案例討論:看看別人的聯(lián)系計(jì)劃

4、短信預(yù)熱

“電話未打,約見便已經(jīng)成功一半”

案例分析:這個(gè)刁難的客戶為什么會(huì)期待理財(cái)經(jīng)理的電話

5、電話目標(biāo)的設(shè)定與排序

練習(xí):典型客戶的約見準(zhǔn)備——制定聯(lián)系計(jì)劃表、設(shè)計(jì)預(yù)熱短信

二、打開客戶的耳朵——低風(fēng)險(xiǎn)電話開場白

反思:我之前是怎么做電話開場的?

1、客戶對(duì)陌生人的信息需求

2、傳統(tǒng)電話中的信息效用分析

3、開場白的三個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)

確認(rèn)客戶

告知電話內(nèi)容

約定電話時(shí)長

4、電話開場白的腳本策劃

話術(shù)導(dǎo)入:陌生客戶開場白示范、熟悉客戶開場白示范

改進(jìn)思考:今后我應(yīng)該怎么做電話開場?

三、邀約理由呈現(xiàn)與時(shí)間敲定

1、職業(yè)化的言語風(fēng)范

2、以客戶利益為中心的語言意識(shí)

3、客戶約見理由的選擇與包裝

工具導(dǎo)入:《“牧之牌”約見客戶的150個(gè)理由》

工具導(dǎo)入:《約見理由包裝要點(diǎn)》

4、高度客戶化的語言內(nèi)容

話術(shù)示例:辦理貴賓理財(cái)卡的約見理由呈現(xiàn)

5、時(shí)間敲定死循環(huán)與傳統(tǒng)技巧誤區(qū)

6、時(shí)間敲定三步曲

欲擒故縱——讓客戶自己敲定

主動(dòng)出擊——時(shí)間限制法

有張有弛——退求其次,約定下次電話時(shí)間

話術(shù)示例:時(shí)間敲定三步曲參考話術(shù)

四、電話后續(xù)跟進(jìn)

1、跟進(jìn)的作用分析

2、跟進(jìn)的方式與要素

3、跟進(jìn)的核心內(nèi)容

針對(duì)約見成功客戶

針對(duì)未成功客戶

案例分析:第一次邀約成功之后的跟進(jìn)短信

案例分析:三次邀約失敗之后的跟進(jìn)信箋

練習(xí):這種情況下如何進(jìn)行短信跟進(jìn)

第三章:電話邀約實(shí)戰(zhàn)演練篇

一、符合辦理理財(cái)貴賓卡條件的客戶如何約見

零售銀行真實(shí)個(gè)人客戶背景信息:

1、導(dǎo)入本類客戶約見要點(diǎn)

2、學(xué)員按流程設(shè)計(jì)邀約話術(shù)

3、學(xué)員現(xiàn)場演練

4、演練點(diǎn)評(píng)與討論

5、參考話術(shù)提煉

二、基金虧損客戶如何約見

流程同上

三、未買過理財(cái)產(chǎn)品的客戶如何約見

流程同上

四、打過電話但是未成功的客戶如何約見

流程同上

第四章:營銷面談技巧篇

一、銷售是可以設(shè)計(jì)的——客戶面談準(zhǔn)備

反思:我之前的客戶面談做了哪些準(zhǔn)備?

1、面談準(zhǔn)備——以“二變”應(yīng)“萬變”

2、“菜園式”規(guī)劃營銷的核心——客戶信息的收集

3、客戶潛在理財(cái)需求分析

案例分析:資深CFP的工作困惑

4、善假于物——銷售工具準(zhǔn)備(人民幣理財(cái)、基金定投、銀保等)

案例分析:“溫州動(dòng)車事故帶來的高額銀保產(chǎn)品營銷業(yè)績”

5、善假于物——客情關(guān)系建設(shè)道具準(zhǔn)備

案例分析:“一個(gè)杯子兩個(gè)月為私人銀行帶來的3億AUM增量”

改進(jìn):今后我會(huì)怎么做?

二、第一時(shí)間打倒競爭對(duì)手——面談開場白

反思:我之前是怎么做面談開場的?

1、開場白的三大忌諱與三大目標(biāo)

視頻研討:神醫(yī)喜來樂——師傅與徒弟為什么會(huì)有完全不同的遭遇

2、迅速建立信任與好感——顧問式開場白的流程與要點(diǎn)

話術(shù)示例:客戶感知非常棒的開場白

3、顧問式開場白的腳本策劃

實(shí)戰(zhàn)演練:貨比三家的咨詢客戶如何用開場白迅速留住

三、變“我認(rèn)為你需要”為“你認(rèn)為你需要”——需求探尋技巧

反思:我之前是怎么做客戶需求探尋的?

1、需求探尋行為與銷售動(dòng)機(jī)的關(guān)系

2、個(gè)人理財(cái)客戶的典型需求

工具導(dǎo)入:《“牧之牌”客戶理財(cái)生命周期產(chǎn)品配置地圖》

3、顧問式尋求探尋的四項(xiàng)關(guān)鍵任務(wù)

4、顧問式需求探尋流程四步走

案例分析:一個(gè)贊美切入帶來的300萬人民幣理財(cái)

5、需求探尋的腳本策劃

案例分析:客戶主動(dòng)需求的陷阱

討論:如何識(shí)別客戶對(duì)具體理財(cái)產(chǎn)品的評(píng)估能力

6、本環(huán)節(jié)典型異議處理

實(shí)戰(zhàn)演練:對(duì)銀保產(chǎn)品有偏見的客戶如何做需求探尋

四、讓文盲也能聽懂我們的產(chǎn)品——產(chǎn)品呈現(xiàn)技巧

反思:我之前是怎么呈現(xiàn)產(chǎn)品的?

1、產(chǎn)品呈現(xiàn)關(guān)鍵技巧

客戶化、結(jié)構(gòu)化、情景化、雙面?zhèn)鬟f

2、一句話產(chǎn)品呈現(xiàn)技巧

話術(shù)示例:網(wǎng)銀一句話呈現(xiàn)話術(shù)

練習(xí)與話術(shù)提煉:貴賓金卡、手機(jī)銀行、“日日升”的一句話呈現(xiàn)話術(shù)設(shè)計(jì)

3、產(chǎn)品講解FABE9步呈現(xiàn)法

話術(shù)示例:結(jié)算通卡FABE呈現(xiàn)

練習(xí)與話術(shù)提煉:“基金定投”FABE呈現(xiàn)

五、讓成交成為必然——交易促成技巧

反思:我之前是怎么做成交促成的?

1、臨門一腳應(yīng)該怎么理解

討論:一個(gè)好的求婚技巧,就可以娶到心儀的女孩么?

2、成交的潛在好時(shí)機(jī)——透視客戶心理

3、成交的風(fēng)險(xiǎn)控制

4、“牧之牌”高效成交7大法寶——讓成交成一種必然

實(shí)戰(zhàn)演練:客戶很想購買,但是又擔(dān)心風(fēng)險(xiǎn),怎么做?

實(shí)戰(zhàn)演練:客戶想買,但表示要跟家人商量,怎么做?

六、攻心為上——后續(xù)跟進(jìn)與客戶維護(hù)

反思:我之前是怎么做后續(xù)跟進(jìn)的?

1、后續(xù)跟進(jìn)直指提升客戶滿意度與忠誠度

2、基于產(chǎn)品利益本身的跟蹤如何做?

3、基于情感關(guān)系本身的跟蹤如何做?

案例觀摩:寫給高端客戶的一封信

實(shí)戰(zhàn)演練:成功營銷的客戶該如何跟進(jìn)?

4、如何收集客戶的意見,并予以處理?

5、如何再次深挖需求并要求客戶轉(zhuǎn)介紹

討論:后續(xù)跟進(jìn)的“3個(gè)1”工程

第五章:客戶面談實(shí)戰(zhàn)演練篇

一、基金虧損客戶如何面談

零售銀行真實(shí)個(gè)人客戶背景信息:

1、導(dǎo)入本類客戶面談要點(diǎn)

2、學(xué)員討論設(shè)計(jì)面談思路

3、學(xué)員現(xiàn)場演練

4、演練點(diǎn)評(píng)與討論

6、參考話術(shù)提煉

二、只存錢不理財(cái)客戶如何面談

流程同上

三、主動(dòng)來網(wǎng)點(diǎn)咨詢的客戶如何面談

流程同上

四、對(duì)銀保產(chǎn)品有偏見的客戶如何面談

流程同上

第六章:互動(dòng)總結(jié)篇

師生分享互動(dòng),學(xué)員總結(jié)與難點(diǎn)答疑并制定行為改進(jìn)計(jì)劃,以及優(yōu)秀學(xué)員評(píng)選與獎(jiǎng)勵(lì)。

陳老師

王曦英老師 團(tuán)隊(duì)職業(yè)化訓(xùn)練專家

國家二級(jí)心理咨詢師

國家人力資源管理師認(rèn)證培訓(xùn)師

北大匯豐商學(xué)院領(lǐng)導(dǎo)力中心《六維領(lǐng)導(dǎo)力》授權(quán)講師

北大匯豐商學(xué)院領(lǐng)導(dǎo)力中心“微課程”項(xiàng)目負(fù)責(zé)人

曾任:世聯(lián)地產(chǎn)(中國)高級(jí)培訓(xùn)師/培訓(xùn)經(jīng)理

歷任:某大型教育集團(tuán)全國客戶總監(jiān)、天津銷售總監(jiān)、蘇州分公司總經(jīng)理

大型刊物《中國職業(yè)經(jīng)理人》《家族商業(yè)評(píng)論》等雜志撰稿人

王曦英老師憑借多年大型團(tuán)隊(duì)管理與創(chuàng)業(yè)經(jīng)驗(yàn),能從組織、管理者、員工等不同層面研究課題和講述課程。曾主導(dǎo)編輯企業(yè)內(nèi)部???ldquo;我們的故事”, 聯(lián)合新浪網(wǎng),組織公司銷售人員打造的“蛻變”計(jì)劃;曾帶領(lǐng)200人以上銷售團(tuán)隊(duì)一年的銷售營業(yè)額提升50%以上,個(gè)人編寫的內(nèi)部 “銷售總監(jiān)如何管理團(tuán)隊(duì)” 、“大客戶銷售流程”實(shí)操手冊(cè),作為全國各地銷售總監(jiān)的管理團(tuán)隊(duì)的規(guī)范,為集團(tuán)分公司培養(yǎng)出20多名新客戶總監(jiān);曾帶領(lǐng)集團(tuán)各子分團(tuán)隊(duì),使天津分公司上半年度業(yè)績突破500萬,成為總公司第一名,創(chuàng)全國紀(jì)錄;蘇州分公司下半年度業(yè)績達(dá)600萬,成為半年度唯一業(yè)績達(dá)標(biāo)的分公司。王老師深諳帶人心、懂人心的管理培訓(xùn)理念,同時(shí)結(jié)合《六維領(lǐng)導(dǎo)力》知識(shí)體系,致力于為企業(yè)提供最實(shí)操最系統(tǒng)的“職業(yè)化、領(lǐng)導(dǎo)力”提升的相關(guān)課程,幫助企業(yè)從上到下,從組織到個(gè)人,從達(dá)成目標(biāo)、組織維系、持續(xù)發(fā)展三個(gè)層面科學(xué)的提升企業(yè)“軟實(shí)力”。

授課案例:

◆輔導(dǎo)深圳知名企業(yè)萬店通的“點(diǎn)點(diǎn)拍賣”銷售人員打造計(jì)劃,擔(dān)任項(xiàng)目負(fù)責(zé)人,招聘、封閉培訓(xùn)共一個(gè)半月時(shí)間,獲得客戶高度認(rèn)可。取得萬店通連續(xù)三年的年度培訓(xùn)計(jì)劃的培訓(xùn),對(duì)銷售人員進(jìn)行全員、全面的心態(tài)、能力提升,使業(yè)績提升二倍以上。課程內(nèi)容包括:《執(zhí)行力》、《職業(yè)生涯規(guī)劃》、《銷售技能》、《高效溝通》、《體驗(yàn)式心態(tài)訓(xùn)練》、《團(tuán)隊(duì)建設(shè)》等方面。成為萬店通商貿(mào)管理顧問;

◆深圳25強(qiáng)企業(yè)“共速達(dá)”連續(xù)3年,每年兩期,全年各地分公司的“銷售精英訓(xùn)練營”;

◆山東品牌排名第四的福田雷沃,連續(xù)2年《全員職業(yè)化》課程,第一年現(xiàn)場返聘一期;

◆哈爾濱商場第一名的松雷集團(tuán),連續(xù)2年《導(dǎo)購員服務(wù)技能提升培訓(xùn)》課程,第二次課程學(xué)員達(dá)1000人以上;

◆貴州盤縣農(nóng)信社定期培訓(xùn)5場《銀行職業(yè)形象與商務(wù)禮儀》;

◆中信銀行《溝通技巧》連續(xù)三期;

◆中國銀行廣州分行《經(jīng)營自我,成就夢想人生》連續(xù)三期培訓(xùn);

◆廣東發(fā)展銀行連續(xù)三期培訓(xùn);

◆安??萍歼B續(xù)3年培訓(xùn)執(zhí)行力、職業(yè)化、團(tuán)隊(duì)建設(shè)等課程;

◆山東能源子公司伊犁能源《管理人員職業(yè)化塑造專題培訓(xùn)》課程,獲人力資源總監(jiān)評(píng)價(jià):課程講的比余世維好(原話);

◆汕頭名企佳寶食品《職業(yè)化和高績效團(tuán)隊(duì)建設(shè)與管理》課程,董事長培訓(xùn)完后發(fā)郵件給老師:期望明年能再講;

◆青島高科熱力(國企)高層領(lǐng)導(dǎo)者的領(lǐng)導(dǎo)力,課后問卷有一半以上全10分;

◆汕頭新天地全員心態(tài)課程,大課,只根據(jù)確定第一天當(dāng)天的課程反饋情況,才確定后續(xù)課程,在聽完第一天后,集團(tuán)高層當(dāng)場確定讓老師連講四天;

◆廣州白云機(jī)場一年內(nèi)連續(xù)兩次,客戶指定老師培訓(xùn);

◆成都飛機(jī)制造《六頂思考帽與會(huì)議管理》課程,學(xué)員反饋說,內(nèi)容非常實(shí)用;

◆美佳便利店各分店人員《職業(yè)化素養(yǎng)提升與訓(xùn)練》輪訓(xùn),累計(jì)場數(shù)達(dá)7次。

主講課程:

《高效溝通與沖突管理》《管理突破十一招》《基于六頂思考帽的會(huì)議管理》《全員執(zhí)行力》《快樂工作的三把鑰匙》《快速提升職場“身價(jià)”》《你的職業(yè)化形象價(jià)值萬金》《全方位職業(yè)化建設(shè)》《職業(yè)化和陽光心態(tài)》《全員職業(yè)化塑造與養(yǎng)成》

授課風(fēng)格:

實(shí)戰(zhàn)+互動(dòng):課程內(nèi)容每一章節(jié)“五個(gè)一”的模式,系統(tǒng)嚴(yán)謹(jǐn),案例貼合實(shí)際,能夠有效落地。

大家風(fēng)范:授課風(fēng)格穩(wěn)重大方、控場有力、深入淺出、內(nèi)容實(shí)用。帶人心,就要懂人心,能讓學(xué)員在積極熱烈的氛圍中學(xué)習(xí)。

服務(wù)過的部分客戶:

通訊、金融業(yè):廣東省移動(dòng)、山東農(nóng)行(8期)、天津農(nóng)行(4期)、衡陽農(nóng)行、中信銀行、廣發(fā)銀行、中國銀行、農(nóng)信社、中寶移動(dòng)、深圳通網(wǎng)通訊等

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名課堂特聘講師,加拿大皇家大學(xué)工商管理碩士、香港國際商學(xué)院財(cái)務(wù)碩士研究生、江西財(cái)經(jīng)職業(yè)技術(shù)學(xué)院客座教授、美國特許財(cái)務(wù)管理師、高級(jí)會(huì)計(jì)師、企業(yè)家贏利型財(cái)務(wù)管理推廣...

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