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課程背景：

中華人民共和國第十三屆全國人民代表大會第三次會議于2020年5月28日通過《中華人民共和國民法典》，自2021年1月1日起施行。作為新中國成立以來第一部以"法典"命名的法律，即將開啟中國的民法典時代。

民法典改動最大的就是婚姻家庭編和繼承編，而作為中高凈值人群的重要的財富目標(biāo)是財富保全與傳承，如何在民法典是時代運用保險工具來實現(xiàn)財富目標(biāo)呢？

課程收益：

★ 引發(fā)客戶對于財富風(fēng)險的危機感

★ 促使客戶立即采取財富規(guī)劃措施

★ 幫助營銷伙伴促成年金險的銷售

課程對象：年金險客戶

課程方式：線上\線下

課程大綱

導(dǎo)入：

1. 民法典誕生開啟民法典時代

2. 民法典改動最大的婚姻家庭編、繼承編

第一講：婚姻財富保全所面臨的風(fēng)險與規(guī)劃思路

一、婚姻財富保全風(fēng)險

1. 夫妻共同債務(wù)風(fēng)險

1）從熱播劇“三十而已”看婚姻風(fēng)險

2）民法典：夫妻共同債務(wù)的約定

2. 夫妻共同財產(chǎn)分割風(fēng)險

1）民法典：夫妻共同財產(chǎn)

案例：當(dāng)當(dāng)網(wǎng)“慶渝年”

案例：土豆網(wǎng)被吞并

2. 二代婚姻財富風(fēng)險

案例：趙女士的300萬嫁妝

二、民法典時代的婚姻財富保全規(guī)劃思路

1. 顯性資產(chǎn)VS隱性資產(chǎn)

案例：保險作為隱性資產(chǎn)優(yōu)勢

2. 共同資產(chǎn)VS個人資產(chǎn)

1）民法典：個人資產(chǎn)的約定

2）法律手段VS金融工具

案例：趙女士嫁女的年金保險嫁妝

第二講：財富傳承所面臨的風(fēng)險與規(guī)劃思路

導(dǎo)入：

1.傳承不是有錢人的專利

2.傳承不是年老者才應(yīng)該考慮的事情

案例：35歲張女士的擔(dān)憂

一、財富代際傳承背后的坑

1. 被動傳承引發(fā)親人反目

2. 遺囑傳承糾紛不斷

1）民法典時代遺囑傳承的變化

3. 逆向傳承造成的財富外流

案例：李總夫婦的傷心事

4.遺產(chǎn)稅距離我們到底有多遠(yuǎn)？

1）民法典時代再看遺產(chǎn)稅

案例：王永慶的巨額遺產(chǎn)稅

二、利用年金保險規(guī)劃傳承新思路

1. 定向私密傳承

2. 科學(xué)稅務(wù)籌劃

1）保險的免稅資產(chǎn)優(yōu)勢

案例：最高院批復(fù)

3. 防止逆向傳承

案例：張總的年金險傳承思路

4. 提前主動規(guī)劃

戰(zhàn)老師

戰(zhàn)偉老師 保險營銷實戰(zhàn)專家

13年壽險行業(yè)銷售/管理/培訓(xùn)經(jīng)驗

LOMA國際認(rèn)證壽險管理師

ACI注冊國際職業(yè)培訓(xùn)師

CHFP國家理財規(guī)劃師

三年內(nèi)友邦（深圳）直效行銷渠道人力翻5倍，保費業(yè)績翻7倍

曾任：友邦保險深圳分公司丨招募培訓(xùn)經(jīng)理

擅長領(lǐng)域：保險增員、產(chǎn)說會、年金險銷售、團隊輔導(dǎo)、保險電話銷售等

戰(zhàn)偉老師是一位實戰(zhàn)派講師，在增員輔導(dǎo)、產(chǎn)說會、年金險銷售、保險銷售技能提升、電話銷售等方面有深入的研究，善于把所學(xué)理論與實際相結(jié)合，其經(jīng)典課程《四步搭建高效增員系統(tǒng)》《點燃團隊高效增員的引擎》《年金險產(chǎn)說會》《打造團隊留存系統(tǒng)》等受到企業(yè)的一致認(rèn)可。

▲招商信諾連續(xù)四年6次單項項目銷售冠軍：

月度保費突破招商信諾人壽深圳分公司系統(tǒng)最高紀(jì)錄，年度保費規(guī)模多次達(dá)系統(tǒng)前十名，并且年度保費均達(dá)到MDRT標(biāo)準(zhǔn)。同時，6次在單項銷售項目中獲得公司第一名。

▲為友邦、泰康輸送優(yōu)秀保險銷售人員5000余人：

組織開展崗前培訓(xùn)216期，銜接培訓(xùn)84期，并組織參與主管訓(xùn)72期，其中，為公司培訓(xùn)輔導(dǎo)準(zhǔn)主管及主管500余人。同時，助力友邦深圳分公司直效行銷渠道三年實現(xiàn)人力翻5倍，保費業(yè)績翻7倍，并多次被評為“優(yōu)秀員工”。

▲累計授課700余場次，培訓(xùn)保險人員100000余人次：

定期對友邦、泰康對保險銷售人員進行《保險銷售技能提升》《保險專題培訓(xùn)》《主管必修課》等系列課程輪訓(xùn)，課程滿意度均在95%以上。同時，編寫《保險銷售全流程話術(shù)》《新人成長手冊》等保險銷售相關(guān)教材，成為保險銷售人員通關(guān)必背教材。

部分授課案例：

▲《未來主管優(yōu)增訓(xùn)練營》《點燃團隊高效增員的引擎》：累計200余場次。

其中，為友邦保險進行21期《未來主管訓(xùn)練營》培訓(xùn)，助力企業(yè)實現(xiàn)3個月內(nèi)新人活動率環(huán)比30%；同比40%的正增長，并且3個月新人內(nèi)留存率環(huán)比20%、同比20%正增長；

▲《保險銷售技能全流程提升》：累計200余場次。

通過教授學(xué)員在保險銷售循環(huán)中對于環(huán)節(jié)的流程把握、話術(shù)掌握及溝通技巧，從而提升保險銷售人員的整體銷售技能，并提升銷售成功率。其中，曾為太平洋保險、友邦保險、泰康人壽進行課程輪訓(xùn)，助力企業(yè)業(yè)績目標(biāo)超額完成。

▲《電話銷售實戰(zhàn)訓(xùn)練營》：累計200余場次。

教授學(xué)員在電話中如何邀約接洽、銷售產(chǎn)品、異議處理，促成，一氣呵成完成銷售目標(biāo)。曾為香港保誠、招商銀行、渣打銀行、交通銀行等企業(yè)做輪訓(xùn)和定制化培訓(xùn)，課程滿意度高達(dá)95%以上。

▲《年金險產(chǎn)說會》：累計100余場。

通過對于中產(chǎn)家庭和高凈值人群的財富風(fēng)險分析，觸動客戶危機意識，緊接著對于年金保險在財富管理的應(yīng)用分析，達(dá)到提升客戶購買欲望的目的。其中，為企業(yè)客戶開展客戶沙龍，助力企業(yè)實現(xiàn)現(xiàn)場銷售目標(biāo)達(dá)成。

......

主講課程：

《四步搭建高效增員系統(tǒng)》

《增員留存雙系統(tǒng)引爆團隊裂變》

《中產(chǎn)家庭財務(wù)規(guī)劃智慧——年金險產(chǎn)說會》

《高凈值人群的財富保全與傳承——年金險產(chǎn)說會》

《點石成金，財富的科學(xué)規(guī)劃——年金險產(chǎn)說會》

《從新手到高手——保險銷售全流程技能提升》

《讀懂客戶讓業(yè)績倍增——知彼解己的銷售策略》

授課風(fēng)格：

戰(zhàn)偉老師的授課功底扎實，氣場強大，極具現(xiàn)場感染力；邏輯嚴(yán)謹(jǐn)，思維縝密，學(xué)員接收度高；案例實戰(zhàn)接地氣，深入淺出，課程有效性高；教學(xué)擅長互動、討論，引導(dǎo)性強；講授風(fēng)格風(fēng)趣幽默，有效帶動學(xué)員學(xué)習(xí)積極性。

部分服務(wù)客戶：

太平洋人壽深圳分公司、泰康人壽深圳分公司、友邦保險深圳分公司、平安保險東莞分公司、平安保險甘肅分公司、平安保險北京分公司、平安保險山西分公司、平安保險金華支公司、香港保誠保險、太平人壽總部、東吳人壽蘇州分公司、恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽保險有限公司、中郵人壽保險股份有限公司、海康人壽保險有限公司、東方人壽保險股份有限公司、招商銀行、交通銀行、渣打銀行、農(nóng)業(yè)銀行......

部分客戶評價：

戰(zhàn)老師的實戰(zhàn)功底深厚，授課風(fēng)格嚴(yán)謹(jǐn)，有極強的邏輯性，同時又兼具風(fēng)趣幽默，課程中的實戰(zhàn)案例非常多，現(xiàn)場感染能力強，授課通俗易懂，能有效幫助學(xué)員實現(xiàn)銷售技能落地，是學(xué)員非常喜歡的老師。

——友邦保險 溫總

戰(zhàn)老師的課程內(nèi)容相當(dāng)有料，能夠根據(jù)學(xué)員的接收能力去設(shè)計符合他們的培訓(xùn)計劃，并且邏輯非常清晰，課程也是非常落地實戰(zhàn)，氣場強大，學(xué)員們聽得非常認(rèn)真，生怕漏掉什么，學(xué)員反饋對他們幫助非常大。

——天平洋保險 馮老師

戰(zhàn)老師是我們團隊的伙伴最喜歡的老師，老師很優(yōu)秀，所講授的課程也很吸引學(xué)員，授課語言精練有力度，排比式的問句可以直擊人心，能讓我們產(chǎn)生觸動，所教授的電話話術(shù)非常實用，現(xiàn)在都有學(xué)員跟我反饋，運用老師的話術(shù)已經(jīng)有初步明顯的進步，跟客戶溝通也游刃有余了，老師理論到實戰(zhàn)的轉(zhuǎn)化率極高，不得不說，老師真的很棒，期待下次老師下次的到來。

——友邦保險 馬經(jīng)理

上過很多銷售類課程，戰(zhàn)老師的課是非常接地氣的，老師講的技巧也非常貼合我們的工作，不管是從話術(shù)以及溝通技巧上，都給到我們很大的幫助，在接下來的工作中，我將采取這種形式，讓理財經(jīng)理們直接采用，肯定能幫助我們從整體上提升銷售人員的銷售技能，跟老師合作非常愉快。

——招商銀行 李總

我自己也是銷售出身，深感戰(zhàn)老師作為一名實戰(zhàn)講師的優(yōu)秀，不僅有大量的實戰(zhàn)案例，還能講的生動幽默，老師從電銷的四大法則角度切入，幫助學(xué)員樹立正確的電銷觀念，掌握電銷循環(huán)的每一步流程，增強學(xué)員的自信心，潛移默化的提升學(xué)員的電銷技巧，學(xué)員表示在輕松愉快的氛圍中提升了自己，非常棒。

——渣打銀行 王總監(jiān)

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