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課程背景：

大數(shù)據(jù)時(shí)代，要求銀行業(yè)者將數(shù)據(jù)的重要性提升到戰(zhàn)略層面，更要求銀行業(yè)者做到所有的服務(wù)和行為都可以量化，從而對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展形成全方位視角，提升決策質(zhì)量和業(yè)績(jī)表現(xiàn)。

銀行的數(shù)據(jù)應(yīng)用不再是局限于業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理的統(tǒng)計(jì)分析支持，而需要擴(kuò)展到客戶服務(wù)、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、風(fēng)控稽核以及營(yíng)銷成果等領(lǐng)域，使銀行經(jīng)營(yíng)過程有線可循、有據(jù)可依、有案可查。特別是通過數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)未來業(yè)務(wù)發(fā)展的方向，讓數(shù)據(jù)做主，由數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)決策這種變化對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)者在決策、管理、服務(wù)、技術(shù)和人才等方面提出新的變革落地要求

課程目標(biāo)：

1.結(jié)合案例、深入研討、學(xué)習(xí)利用大數(shù)據(jù)進(jìn)行銀行營(yíng)銷、客戶管理、風(fēng)險(xiǎn)控制的策略和方法

2.對(duì)利用大數(shù)據(jù)進(jìn)行銀行服務(wù)的體系建設(shè)提出了實(shí)施建議

課程形式：以講授為主，結(jié)合案例分析、互動(dòng)體驗(yàn)等形式。

課程對(duì)象：

適合渴望利用大數(shù)據(jù)優(yōu)勢(shì)構(gòu)建金融業(yè)優(yōu)勢(shì)所有相關(guān)從業(yè)人員

課程大綱：

一、銀行業(yè)面對(duì)的競(jìng)爭(zhēng)挑戰(zhàn)

1.市場(chǎng)營(yíng)銷

2.客戶管理

3.風(fēng)險(xiǎn)控制

二、透視大數(shù)據(jù)思維

1.4V特性

2.大數(shù)據(jù)為什么重要？

3.大數(shù)據(jù)組成

4.國(guó)外大數(shù)據(jù)發(fā)展

三、大數(shù)據(jù)打造銀行零售業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)

1.零售銀行的銷售模式發(fā)生新變化

1)單客戶服務(wù)向平臺(tái)客戶群服務(wù)模式轉(zhuǎn)變，

2)單產(chǎn)品銷售向各交易環(huán)節(jié)產(chǎn)品打包銷售轉(zhuǎn)變，

3)分銷渠道重心向非物理渠道方向轉(zhuǎn)移

2.零售銀行的營(yíng)銷新趨勢(shì)

1)綜合化

2)批量化

3)精準(zhǔn)化

4)多元化

3.“大數(shù)據(jù)”是零售銀行O2O模式基礎(chǔ)和支撐

1)清單篩選式營(yíng)銷

2)模型觸發(fā)式營(yíng)銷

四、大數(shù)據(jù)提升風(fēng)控能力

1.構(gòu)建網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)分析能力，提高銀行風(fēng)險(xiǎn)管理能力，

2.在風(fēng)險(xiǎn)可控條件下滿足客戶多樣化的財(cái)富管理需求

3.反欺詐案例

五、大數(shù)據(jù)基本分析模型

1、分析能力的8個(gè)等級(jí)

2、互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代銀行客戶經(jīng)理技能模型

3、客戶分析和交叉銷售

六、商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)大數(shù)據(jù)落地實(shí)施

1.大數(shù)據(jù)落地場(chǎng)景十八個(gè)

2.大數(shù)據(jù)結(jié)合微信營(yíng)銷技能五式

七、商業(yè)銀行數(shù)據(jù)化能力的打造

1.建立與業(yè)務(wù)戰(zhàn)略相結(jié)合的數(shù)據(jù)戰(zhàn)略，

2.建立行之有效的數(shù)據(jù)治理長(zhǎng)效機(jī)制，為數(shù)據(jù)化能力建設(shè)提保障

3.制訂數(shù)據(jù)治理建設(shè)藍(lán)圖與路線圖。

4.把數(shù)據(jù)看做銀行最重要的資產(chǎn)，建立數(shù)據(jù)資產(chǎn)的運(yùn)營(yíng)管理體系

八、直接面向業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)服務(wù)模式

1.數(shù)據(jù)服務(wù)中心

2.數(shù)據(jù)服務(wù)的合作伙伴

3.共享數(shù)據(jù)服務(wù)

九、銀行大數(shù)據(jù)IT技術(shù)實(shí)施

1.數(shù)據(jù)來源和存儲(chǔ)模式

2.數(shù)據(jù)分析模型和工具

3.專業(yè)數(shù)據(jù)分析人員

4.新增成本投入較高

案例：阿里信貸、光大銀行、招商銀行、匯豐銀行、余額寶等。

馬老師

互聯(lián)網(wǎng)金融/金融、電商大數(shù)據(jù)行業(yè)應(yīng)用專家

自由講師/資深獨(dú)立顧問

國(guó)家/國(guó)際注冊(cè)培訓(xùn)師

【從業(yè)經(jīng)歷】

早年在中國(guó)工商銀行、廣信證券工作十余年，近年任安邦金融集團(tuán)高管八年，深諳金融業(yè)務(wù)流程和經(jīng)營(yíng)模式等，實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富，現(xiàn)任中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)理事。

馬老師對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)金融、金融大數(shù)據(jù)分析與實(shí)踐方面有深入的分析研究，在長(zhǎng)期金融行業(yè)的工作實(shí)踐與金融咨詢項(xiàng)目中，積累了扎實(shí)的工作基礎(chǔ)與豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。在過去的2015年，馬老師的《互聯(lián)網(wǎng)金融》相關(guān)課程在不同規(guī)模的銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)訓(xùn)講授達(dá)到100天以上。

【擅長(zhǎng)主題】

?“十三五”金融發(fā)展趨勢(shì)與熱點(diǎn)解讀

?互聯(lián)網(wǎng)金融（銀行零售業(yè)務(wù)）

?互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)暴下商業(yè)銀行模式創(chuàng)新

?互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代銀行網(wǎng)點(diǎn)O2O運(yùn)營(yíng)轉(zhuǎn)型優(yōu)化

?商業(yè)銀行利用大數(shù)據(jù)思維和技術(shù)打造競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

?信用卡業(yè)務(wù)大數(shù)據(jù)下的發(fā)展和轉(zhuǎn)型

?電子銀行發(fā)展趨勢(shì)及營(yíng)銷創(chuàng)新

?第三方支付發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)管理

?P2P運(yùn)營(yíng)風(fēng)控與政策解讀

【培訓(xùn)資質(zhì)】

人社部《互聯(lián)網(wǎng)金融師》認(rèn)證班 特約講師

2015年五大行《互聯(lián)網(wǎng)金融》內(nèi)訓(xùn) 特約講師

中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融大數(shù)據(jù)研究會(huì) 副理事長(zhǎng)

北京大學(xué)互聯(lián)網(wǎng)金融研修班 特約講師

北京大學(xué)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)CIO研修班 特約講師

清華大學(xué)金融大數(shù)據(jù)研修班 特約講師

移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)頂級(jí)贏利智慧研究院 院長(zhǎng)

北京大學(xué)國(guó)家軟實(shí)力課題組 項(xiàng)目導(dǎo)師

中國(guó)教育戰(zhàn)略發(fā)展學(xué)會(huì) 委員

人社部高級(jí)企業(yè)培訓(xùn)師

美國(guó)認(rèn)證協(xié)會(huì)（ACI）注冊(cè)國(guó)際培訓(xùn)師(CIPL)

2014年全國(guó)首席信息官風(fēng)云人物

【服務(wù)客戶】

?總行類： 8家總行

?省分行類：110家省分行

?知名高校合作：6所

【出版著作】

一本書讀懂P2P新玩法

一本書讀懂大數(shù)據(jù)

互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)管控（16年出版）

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