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課程背景

近年來，冒名、虛假、違規(guī)開立銀行結算賬戶的風險呈上升態(tài)勢，不法分子以多種非法名義誘騙他人辦理或買賣個人銀行卡和企業(yè)結算賬戶，使得銀行卡和對公賬戶成為電信詐騙、網絡賭博、洗錢等違法犯罪的作案工具，嚴重危害人民群眾財產安全，破壞社會與金融管理秩序，給銀行帶來了極大的風險。

為此，央行等多部門陸續(xù)出臺了多部相關文件，建立了對買賣銀行賬戶的懲戒機制，規(guī)范了銀行在賬戶管理上的義務。2020年10月起，全國范圍內開展了“斷卡”行動，你采取行動了嗎？

本課程通過對相關文件政策的解讀及大量真實案例的分析講解，闡明銀行在賬戶管理中的風險點和防范措施，幫助學員提升賬戶管控能力，從源頭上扎緊籬笆，防范電信網絡詐騙、洗錢等違法行為給銀行帶來的聲譽風險、法律風險，體現銀行承擔社會責任的擔當。

課程收益：

1.提高學員對當前做好銀行賬戶管理重要性和迫切性的認識；

2.梳理賬戶管理中的風險點，幫助學員對違規(guī)業(yè)務、風險業(yè)務的識別和攔截；

3.通過對大量案例的分析，總結前車之鑒，避免同類風險的發(fā)生；

學員對象：

柜面人員、運營人員、大堂經理

課程大綱：

課前導入

一、錯綜復雜的外部環(huán)境

1.金融亂象叢生

非法集資

案例導入

虛假開戶

案例導入

賬戶買賣

案例導入

電信網絡詐騙

案例導入

2.公眾金融知識匱乏

案例導入

3.“斷卡”行動 意義何在？

二、防范電信網絡詐騙的職責與義務

1.電信網絡詐騙新形勢

2.多部門出擊防范電信網絡詐騙

案例導入

3.銀行在防范電信網絡詐騙中的角色

案例導入

三、掌握文件要求 守護賬戶安全

1.支付結算制度的基本框架

2.重點賬戶相關文件解讀

3.做實“KYC”——客戶身份識別四步驟

四、個人結算賬戶風險防范要點

1.客戶身份識別

情景演練

2.客戶意愿識別

案例導入

3.電子銀行業(yè)務

4.批量業(yè)務

案例導入

5.代辦業(yè)務

案例導入

五、企業(yè)結算帳戶風險防范要點

1.賬戶開立環(huán)節(jié)

開戶資料審核

案例導入

客戶身份真實性審核

案例導入

交易意愿真實性審核

案例導入

2.賬戶使用環(huán)節(jié)

印鑒卡管理

案例導入

對賬管理

案例導入

賬戶變更與撤銷

案例導入

賬戶質量管理

3.客戶盡職調查“五式”

六、結算賬戶內控管理

1.完善機制與制度

管理辦法與操作規(guī)程

監(jiān)督檢查與考核機制

2.異常賬戶特征分析

3.賬戶動態(tài)管理與實時監(jiān)測

案例導入

課程總結

徐老師

—銀行合規(guī)風險培訓專家

個人簡歷

金融學碩士/高級經濟師

國際內部審計師

商業(yè)銀行合規(guī)系列課程專家

總行/分行高級內訓師

多家商業(yè)銀行長期特聘講師

某國有行分行運營部負責人

某國有行分行中心支行行長

某國有行分行結算部負責人

現任：

某國有行分行合規(guī)部負責人

實戰(zhàn)經驗

徐老師在國有銀行工作20余年，曾在合規(guī)部、運營部、中心支行、等多個領導崗位上工作過，對銀行前臺、中臺、后臺業(yè)務均較為熟悉，善于站在全局的角度將銀行前中后臺業(yè)務的知識點融會貫通并傳授給學員。曾多次參與總行運營、內控規(guī)章制度的編制，多次借調到總行帶隊對全國高風險網點和業(yè)務進行內控檢查和督導。

近年培訓與項目記錄摘要：

2019年3月23號，江蘇-某農商行-《員工行為規(guī)范》

2019年4月16號，臨夏-某農商行-《合規(guī)與案件防控》

2019年3月7號， 貴陽-農商銀行-《合規(guī)與案件防控》

擅長行業(yè)&領域

行業(yè)：銀行

領域：合規(guī)管理、操作風險、員工行為規(guī)范管理等領域課題培訓

主講課程

銀行類：《強監(jiān)管時代商業(yè)銀行如何提升風險防范能力和管理能力》、《基層行重點業(yè)務風險防范及現場管理》、《商業(yè)銀行柜面業(yè)務操作風險防控與員工行為管理》、《農商行前臺業(yè)務操作管理》、《賬戶管控與防范電信網絡詐騙》等。

授課風格

徐老師是本行的高級內訓師，常常被其他行邀請進行課程分析，有豐富的授課經驗，授課內容緊貼實務，使用的案例鮮活生動，課件圖文并茂，授課內容干貨滿滿，授課風格嚴謹又不失生動活潑，注重與學員的互動。

服務客戶

銀行業(yè)：河南地區(qū)農商行、江蘇地區(qū)某農商行、東莞地區(qū)農商行、河南地區(qū)郵儲銀行、臨夏地區(qū)某農商行、安徽地區(qū)農商行、甘肅地區(qū)農商行、浙江溫州商業(yè)銀行、阜陽城商行、常山某農商行、江蘇太倉農商行等

學員評價

這次培訓，讓我更加體會到，一切以顧客為中心，在工作中務求嚴格，一絲不茍，工作主動，堅守崗位，勤奮工作，隨時準備投入到工作的前線。

——江蘇某農商行

學習是進步的源泉，這次的培訓雖然短暫，但我所受到的啟迪和教育，對我以后的工作起了很大作用。

——河南地區(qū)農商行

這培訓，讓我了解到，工作中一定要克服消極情緒，要有明確的奮斗目標，給自己的職業(yè)生涯做好一個可觸摸的規(guī)劃！

——阜陽城商行

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