小微信貸評估技術
【課程編號】:NX26684
小微信貸評估技術
【課件下載】:點擊下載課程綱要Word版
【所屬類別】:市場營銷培訓
【培訓課時】:可根據(jù)客戶需求協(xié)商安排
【課程關鍵字】:信貸評估培訓
我要預訂
咨詢電話:027-5111 9925 , 027-5111 9926手機:18971071887郵箱:Service@mingketang.com
課程適用對象:
部門負責人,團隊負責人、客戶經(jīng)理等
課程主要內容:
(一)小微信貸評審“六項原則”
(二)小微客戶財務指標解讀和運用
(三)客戶非財務信息
1、非財務信息的內容
(1)個人客戶非財務信息內容
(2)企業(yè)非財務信息內容
2、非財務信息的搜集與驗證
(1)通過“三圈”“三款”搜集非財務信息
(2)通過“問”“看”“查”“測”驗證非財務信息
(三)小微客戶評估技術
1、“三無”客戶評估——解決“非本地人”評估難題
2、六步評估——幾乎可評估所有類型的小微客戶,破除“本地人迷信”、抵押依賴和擔保依賴,發(fā)現(xiàn)“過度負債”和“隱形負債”
(1)評估“還款意愿”
(2)評估“發(fā)展能力”
(3)評估“穩(wěn)定性”
(4)評估“違約成本”
(5)評估“現(xiàn)金流”
(6)交叉、倒推評估
3、分期還款評估——不同于傳統(tǒng)和其他小微技術,是最核心的小微評估技術
(1)評估思路
(2)怎么評估現(xiàn)金收入和支出
(3)怎么確定貸款額度
(4)怎么識別和防范分期還款貸款風險
4、小微信貸評估各環(huán)節(jié)風險點及防范措施——小微流程化評估的核心技術
5、評估表解讀和運用。該評估表是本團隊10年小微實戰(zhàn)經(jīng)驗的核心成果之一,其主要特點:
(1)250多個公式嵌套,包括獨創(chuàng)的多個公式
(2)運用小微信貸規(guī)則,能進行以下自動運算
——自動生成資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表
——自動測算分期和非分期貸款額度
——自動驗證相關數(shù)據(jù)和信息真?zhèn)?/p>
(3)適用于評估絕大多數(shù)類型的小微客戶
(4)填寫簡單、方便、效率高(熟練后,填寫一般只需要20分鐘左右)
(5)可實現(xiàn)小微信貸系統(tǒng)的部分功能,不是單純的小微客戶評估表
三、課程亮點及能解決的問題
——來自于大量實踐經(jīng)驗總結和提煉,是適用于我國小微客戶的系列評估技術
——幾乎能對所有類型的小微客戶進行評估
——是確保小微信貸模式可異地復制、全國推廣的核心競爭力
——是確保小微信貸差異化、特色化、品牌化的核心競爭力:
——破除本地人迷信
——解決抵押依賴和擔保依賴難題
——讓客戶過度負債、隱性負債顯形
——若有大數(shù)據(jù),并運用此評估風控模型,效果更佳
袁老師
袁再洪老師 小微普惠實戰(zhàn)專家
資歷背景
十年小微行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷
四年小貸經(jīng)歷,國內首家外資小貸美興小額貸款公司
三年銀行經(jīng)歷,杭州聯(lián)合銀行村銀系
兩年P2P經(jīng)歷,紐交所上市公司上海信而富公司
曾任:
美興小額貸款公司營業(yè)部經(jīng)理
義烏聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行小微部總經(jīng)理助理
諸暨聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行微貸事業(yè)部總經(jīng)理
上海信而富公司創(chuàng)新中心督導部負責人
實戰(zhàn)經(jīng)驗
從2010年入行,經(jīng)歷過小貸、銀行、P2P、金融外包等各種模式,熟知各模式在實際運營中的商業(yè)邏輯及優(yōu)劣勢;
在國內經(jīng)濟發(fā)達、次發(fā)達、發(fā)展中的地區(qū)都開展過實際業(yè)務,實現(xiàn)了穩(wěn)定的商業(yè)效果;
在各模式、各地區(qū)都負責過業(yè)務、審批、管理、培訓,對何式小微模式和體系熟練掌握。
業(yè)務階段,曾是年度放款金額第一名;
管理階段,保持半年的分部競賽第一名,年度最佳團隊,當初的團隊成員現(xiàn)都在獨當一面;
培訓階段,為多家銀行培訓組建過微貸團隊,團隊中的多名成員已成為各家行的骨干力量。
現(xiàn)階段在成都打造小微企業(yè)服務生態(tài)圈,不僅為企業(yè)的發(fā)展提供銀行融資服務,還為企業(yè)解決財稅、管理、發(fā)展資源等方面問題。
主講課程
《商業(yè)小微金融發(fā)展理念》
《小微信貸實戰(zhàn)營銷管理》
《小微信貸評估實操》
《小微信貸貸后管理及催收》
《小微團隊發(fā)展管理》
授課風格
融合了小貸、銀行、P2P、金融外包等各種模式下的微貸實戰(zhàn)經(jīng)驗,十年沒脫離過一線。懂業(yè)務、會管理、善培訓。
普惠金融商業(yè)可持續(xù)發(fā)展踐行者,運用中醫(yī)整體辨證論治思想發(fā)展小微。
理論性、實踐性與趣味性相結合,睿智幽默、深入淺出,風格生動活潑,實用性、指導性強,有很強的控場及應變
能力,深受學員歡迎。經(jīng)過培訓與輔導的學員實際工作能力和工作效果有顯著提升。
服務客戶
美興四川、義烏聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行、樂清聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行、嘉善聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行、諸暨聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行、杭州聯(lián)合銀行、上海信而富、都勻農(nóng)商銀行、欒川民豐村鎮(zhèn)銀行、高郵農(nóng)商行、成都農(nóng)商行、武漢農(nóng)商行、廣西農(nóng)商行、江西農(nóng)商行、陜西農(nóng)商行、山西農(nóng)商行
近期動態(tài):
2012-2013年美興四川客戶經(jīng)理培養(yǎng)
2014-2015年義烏聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行微貸團隊培養(yǎng)
2015年樂清聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行微貸團隊培養(yǎng)
2015年嘉善聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行微貸團隊培養(yǎng)
2016年諸暨聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行微貸團隊培養(yǎng)
2016年杭州聯(lián)合銀行微貸客戶經(jīng)理培訓
2017-2018年上海信而富創(chuàng)新中心各分公司培訓督導
2019年5月都勻農(nóng)商銀行微貸團隊培養(yǎng)
2019年5月欒川民豐村鎮(zhèn)銀行微貸團隊培養(yǎng)
2020年10月高郵農(nóng)商行城區(qū)支行營銷輔導
2020年12月新疆某農(nóng)商行小微營銷輔導
2021年5月甘肅某農(nóng)商行小微營銷輔導
2021年6月重慶某農(nóng)商行小微營銷輔導
我要預訂
咨詢電話:027-5111 9925 , 027-5111 9926手機:18971071887郵箱:Service@mingketang.com
企業(yè)管理培訓分類導航
企業(yè)培訓公開課日歷
2025年
2024年
