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培訓對象：

理財經(jīng)理

課程大綱：

第一講 新時代投資格局

1. 低利率時代

2. 后疫情時代

3. 大資管時代

4. 逆全球化時代

第二講 大類資產(chǎn)配置策略

1. 資產(chǎn)配置基礎(chǔ)理論

1）馬科維茨均值方差模型

2）BL模型

3）風險平價模型

4）美林時鐘

思考：現(xiàn)在我們處于什么經(jīng)濟周期？

2. 債券分析

1）債券定義

2）債券價值影響因素

3）債券配置意義

2. 股票分析

1）基本面分析

2）技術(shù)面分析

3）情緒面分析

3．固收+理財產(chǎn)品分析

1）配置意義

2）風險收益演示

3）產(chǎn)品賣點提煉

4）異議處理

4. 信托分析

1）信托業(yè)發(fā)展歷史

2）信托定義

3）信托產(chǎn)品對比要點

4）家族信托優(yōu)勢

5. 另類投資

1）黃金投資影響因素

2）黃金投資配置意義

3）實物黃金銷售要點

6. 市場熱點分析

1）美國加息預期及縮減購債規(guī)模影響

2）大宗商品上漲對市場影響3）房地產(chǎn)投資分析

4）消費股未來市場行情展望

練習：現(xiàn)場展示下半年市場行情研判報告

第三講 家庭資產(chǎn)配置策略

1.資產(chǎn)配置重要性

2. 資產(chǎn)配置常用工具

1）標準普爾四象限圖

2）奔馳圖

3）黃金金字塔

4）帆船理論

5）足球理論

6）營養(yǎng)搭配理論

7）戰(zhàn)略布局理論

3. 資產(chǎn)配置之戰(zhàn)略性配置

4．資產(chǎn)配置之戰(zhàn)術(shù)性配置

5. 資產(chǎn)配置操作流程

6. 資產(chǎn)配置書呈現(xiàn)要點

情景演練：結(jié)合資產(chǎn)配置書案例，

向客戶講解資產(chǎn)配置理念及進行產(chǎn)品銷售

第四講 資產(chǎn)配置與理財規(guī)劃

1.金融人生規(guī)劃模式

2.從交易導向到人生規(guī)劃

3.根據(jù)人生目標和價值觀制定理財規(guī)劃

4.開發(fā)客戶的“財商”

5.讓客戶參與進來設(shè)計生活

6.提高客戶財務(wù)健全度

張老師

張萌老師 銀行營銷實戰(zhàn)專家

【資歷背景】

小金學院高級研究員

《商圈營銷TM》研發(fā)導師

10余年銀行營銷實戰(zhàn)經(jīng)驗

中南財經(jīng)政法大學金融學、廣播電視新聞學雙學士

中級經(jīng)濟師、AFP金融理財分析師

曾任：

山東省農(nóng)村信用聯(lián)社某地市級辦事處市場拓展部

興業(yè)銀行私人銀行客戶經(jīng)理

平安銀行貴賓理財經(jīng)理

現(xiàn)任：恒天財富濟寧營業(yè)部 副總經(jīng)理

【實戰(zhàn)經(jīng)驗】

張萌老師有10+年銀行營銷管理經(jīng)驗

多元化的銀行營銷從業(yè)經(jīng)歷

歷經(jīng)營銷管理崗位和一線營銷崗位，積累豐富的營銷實戰(zhàn)經(jīng)驗和管理經(jīng)驗，總結(jié)出不同營銷模式下的制勝策略與方法。

極為擅長營銷策劃

在多年的營銷管理中總結(jié)出實用經(jīng)驗，在銀行營銷活動策劃上十分擅長，超強的方案撰寫能力也為銀行營銷活動策劃錦上添花。

【主講課程】

張萌老師課程以“營銷”為主線，“場景化營銷”為抓手，以多樣的場景化活動策劃、營銷技能提升、營銷人才培養(yǎng)為主攻方向。輸出多門版權(quán)課程，這些課題以課程或項目形式進行市場交付。

《商圈營銷TM》

《整村授信TM》

《銀行開門紅營銷TM》

《銀行高效電話營銷技巧》

《高效營銷團隊搭建與流程梳理》

《基金保險專業(yè)營銷訓練營》

《家庭金融資產(chǎn)配置規(guī)劃與高端客戶開發(fā)與維護》

其他銀行零售營銷領(lǐng)域相關(guān)輻射課題老師可以根據(jù)客戶需求定制

【授課風格】

授課風格親切自然、引人思考

授課風格親切自然、娓娓道來，課程內(nèi)容重點明確、條理清楚，授課方式深入淺出、導入自然。同時，具有豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗，注重激發(fā)學員自我思考能力，培養(yǎng)學員主動探索，解決問題能力，課堂氛圍在一種平等、協(xié)作、和諧的氣氛下，使學員在靜靜的思考 、默默的首肯中獲得知識。

?輔導經(jīng)驗豐富、指導性強

張老師具有豐富一線營銷、管理實踐經(jīng)驗，同時總結(jié)積累了國內(nèi)很多先進銀行營銷實踐案例。在實踐輔導中，指導性強，能得到行方的高度認同。

【服務(wù)客戶】

平安銀行，興業(yè)銀行，建設(shè)銀行，山東郵儲，安徽郵政，河南郵政，陜西郵政，成都郵儲，石家莊農(nóng)行，山西中行，河北武強農(nóng)商行、阜城農(nóng)商行、饒陽農(nóng)村信用合作聯(lián)社，鄭州某村鎮(zhèn)銀行，山東榮成農(nóng)商行，江蘇淮安某農(nóng)商行，四川廣元某農(nóng)商行，湖南岳陽某農(nóng)商行，河南周口某農(nóng)商行、江西瑞昌農(nóng)商行、河北衡水各聯(lián)社，保定各聯(lián)社，內(nèi)蒙古烏蘭察布農(nóng)商行，廣西融安農(nóng)商行，山西忻州農(nóng)商行等

【培訓案例】

?近期部分培訓課程案例：

2018年興業(yè)銀行濟寧分行“百富人生”理財規(guī)劃大賽第一名

2018年興業(yè)銀行濟南分行"百富人生”理財規(guī)劃大賽第三名

2019年11月，興業(yè)銀行某省分行私行輔導項目15天

2020年8-9月，平安銀行某分行私行輔導項目15天

2020年10月，河北某聯(lián)社整村授信項目10天

2020年10月，鄭州某村鎮(zhèn)銀行開門紅旺季營銷項目5天

2020年11月，青海某農(nóng)商行開門紅內(nèi)訓課1天

2020年11月，江蘇某農(nóng)商行個貸營銷項目5天

2020年11月，山東某農(nóng)商行存貸營銷項目15天

2020年11月，江西建行理財經(jīng)理綜合營銷項目10天

2020年12月，河南周口某農(nóng)商行開門紅項目5天

2020年12月，山東青島農(nóng)商行存貸營銷項目5天

2020年12月至2021年3月，江西某農(nóng)商行開門紅項目4期共22天

2021年4月，河北某聯(lián)社整村授信+信貸營銷項目共7天

2021年5月，內(nèi)蒙古某農(nóng)商行商圈營銷項目共6天

2021年5月，安徽某農(nóng)商行網(wǎng)格化+整村授信項目5天

2021年6月，內(nèi)蒙古某農(nóng)商行網(wǎng)格化項目共5天

2021年6月，江蘇某銀行理財沙龍內(nèi)訓1天

2021年6月，安徽某農(nóng)商行網(wǎng)格化+整村授信項目5天（返聘2期）

2021年6月，福建郵儲客戶經(jīng)理營銷能力提升內(nèi)訓1天

2021年7月，安徽郵政理財大賽3天

2021年8月，廣東郵儲商圈營銷項目6天

2021年9月，陜西郵政理財大賽項目5天（返聘）

2021年10月，東莞招行客戶經(jīng)理內(nèi)訓1天

2021年10月，福州郵儲資產(chǎn)配置內(nèi)訓1天

2021年10月，哈銀消費金融理財經(jīng)理綜合能力提升內(nèi)訓1天

2021年11月，上海廣發(fā)銀行產(chǎn)能提升輔導30天

2021年12月，商丘農(nóng)商行開門紅內(nèi)訓2天

2021年12月，廣西某農(nóng)商行開門紅項目6天

2021年12月，云南某農(nóng)商行開門紅項目5天

2022年1月，山西忻州某農(nóng)商行開門紅項目7天

近期部分培訓案例展示：

2020年11月份，山東某農(nóng)商行存貸營銷項目2周

張萌老師結(jié)合實際，為行方出具大學生群體專項營銷方案！

開展外拓營銷流程和存量貸款客戶維護，廳堂營銷流程和存量客戶分層維護培訓！14家支行走訪商戶130多戶，行政村20多個，存款余額增長近1.1億，貸款余額增長730多萬；

2020年12月份至2021年3月份，江西某行開門紅項目，持續(xù)3個月

張萌老師江西某行開門紅項目，存量深挖+增量拓展+流量轉(zhuǎn)化，多措并舉，輔導+激勵+鞭策，三管齊下，為銀行開門紅賦能。通過開展營銷崗位積分競賽，有效激發(fā)了全員營銷熱情，逐步改變了過往與存量客戶的低頻接觸的現(xiàn)狀，超額完成銀行開門紅的存貸款指標。

2021年4月份，河北衡水某聯(lián)社《整村授信+信貸營銷》項目，共7天

張萌老師，河北某行信貸營銷項目，城區(qū)+農(nóng)區(qū)，線上+線下

一針見血，實戰(zhàn)落地。一周走訪292戶，預授信額度1660萬，超額完成銀行領(lǐng)導的預期。

2021年5月份，內(nèi)蒙古某農(nóng)商行《商圈營銷》項目，共6天

1天大課+5天輔導，實現(xiàn)面訪793戶，電話營銷895戶，累計收獲意向客戶386名，簽約手機銀行157個，簽約聚合支付96戶，新增授信66戶，授信金額3397萬。得到行領(lǐng)導的高度認可。

【客戶反饋】

“特別喜歡張老師的輔導風格，干脆利落，直指人心，印象深刻，干貨滿滿，受益匪淺。”

——山東某農(nóng)商行學員

“張老師，今天的課程方法很實用，案例感觸特別深，希望后面能有機會多多交流。”

——江西某行學員

“張老師是個特別激情活躍又很有想法的老師，高顏值高實力。”

——河南某培訓機構(gòu)老總

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