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【課程背景】

從古至今，財(cái)富自由一直是所有人夢(mèng)寐以求的目標(biāo)，但是在追求財(cái)富的過(guò)程中卻受盡磨難，因?yàn)閷?duì)錢的認(rèn)知不同導(dǎo)致了每個(gè)人的人生結(jié)果不同，有的人奮斗一生追求財(cái)富到后來(lái)窮困潦倒，有的人家財(cái)萬(wàn)貫卻因?yàn)樯岵坏没ㄥX生活過(guò)得清苦寒酸，有的人生來(lái)?yè)碛袠s華富貴卻因?yàn)椴欢?jié)制最終淪落街頭。

這個(gè)社會(huì)任何事情都離不開錢，而財(cái)商是一個(gè)人與錢打交道的能力，學(xué)校教學(xué)習(xí)的能力，社會(huì)教生存的能力，卻沒有人教賺錢的能力，所以當(dāng)下社會(huì)普遍缺乏財(cái)商教育，月光族、守財(cái)奴，網(wǎng)絡(luò)詐騙，深圳11歲女孩打賞男主播200萬(wàn)，導(dǎo)致家中負(fù)債累累；廣州14歲男孩將父母辛苦賺來(lái)的16萬(wàn)通通打賞給了女主播；這些都是缺乏財(cái)商的表現(xiàn)。

通過(guò)學(xué)習(xí)財(cái)商四部曲，1、學(xué)習(xí)認(rèn)識(shí)錢，樹立正確的財(cái)富觀；2了解錢的三大屬性，掌握賺錢的規(guī)律；3、學(xué)習(xí)標(biāo)準(zhǔn)普爾資產(chǎn)配置，學(xué)會(huì)管理錢；4、分析花錢的原因，控制消費(fèi)。樹立正確的消費(fèi)觀。

提升財(cái)商，讓錢為我所用，讓家庭生活更加幸福。

【課程收益】

1、提升學(xué)員財(cái)商的認(rèn)知，降低因?yàn)殄X產(chǎn)生的焦慮

2、掌握提升財(cái)商的方法，提升管理錢的能力

3、掌握子女財(cái)商教育的方法，提升子女的財(cái)商，讓子女一生不為錢發(fā)愁

【教學(xué)方式】

1、理論講授：結(jié)合相關(guān)專業(yè)知識(shí)，進(jìn)行系統(tǒng)的講解

2、案例分析：通過(guò)真實(shí)案例的分析

3、小組討論：鼓勵(lì)學(xué)員積極參與，互相交流思想和經(jīng)驗(yàn)

4、互動(dòng)問答：與學(xué)員互動(dòng)，解答疑問，激發(fā)學(xué)習(xí)興趣和思考能力

【課程對(duì)象】

銀行員工，銀行服務(wù)的客戶，關(guān)注教育的家長(zhǎng)

【課程大綱】

一、財(cái)商是什么？

1、人的五商：智商、情商、財(cái)商、逆商和愛商的關(guān)系

2、財(cái)商的高低決定了財(cái)富的高低

缺乏財(cái)商的四種人生標(biāo)簽：月光族、守財(cái)奴、窮一生、無(wú)德富

中國(guó)缺乏財(cái)商教育的歷史原因

財(cái)商低人生四階段的表現(xiàn)：兒童期、青春期、中年期、晚年期

二、如何提升財(cái)商？

1、認(rèn)識(shí)錢，樹立正確的財(cái)富觀

錢是提升生活品質(zhì)的工具

錢是不是萬(wàn)能的

幸福與錢的多少無(wú)關(guān)

2、了解錢的屬性，尋找賺錢的規(guī)律

錢是衡量?jī)r(jià)值的標(biāo)準(zhǔn)

錢是有靈性的：財(cái)散人聚，財(cái)聚人散，

錢是講道德的：不義之財(cái)無(wú)福享受

3、學(xué)習(xí)資產(chǎn)配置方式，提升管理錢的能力

雞蛋不能放在一個(gè)籃子里：標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)配置

了解銀行四類產(chǎn)品：固收類、現(xiàn)金類、權(quán)益類、功能類

4、學(xué)會(huì)記賬，分析花錢的原因，控制消費(fèi)

巧用記賬工具，分析支出賬單，分析消費(fèi)是想要還是需要

制定消費(fèi)預(yù)算：羅列家庭各項(xiàng)開支做預(yù)算

養(yǎng)成消費(fèi)習(xí)慣：先存后花，強(qiáng)制儲(chǔ)蓄

三、如何實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由？

1、財(cái)富自由三大標(biāo)準(zhǔn)

人身自由

時(shí)間自由

財(cái)富自由

2、賺錢的四大境界ESBI四象限

打工仔：為別人賺錢

個(gè)體戶：自己為自己賺錢

企業(yè)家：別人為自己賺錢

投資家：錢為自己賺錢

3、實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由必備的四大能力

懂營(yíng)銷：營(yíng)銷不是銷售

懂財(cái)務(wù)：不會(huì)算賬窮一生

懂投資：讓錢為自己賺錢

懂法律：有命賺也得有命花

四、提升子女財(cái)商的方法和工具？

1、4-6歲幼兒園階段：主要是通過(guò)做游戲、講寓言故事、參與互動(dòng)等方式，來(lái)培養(yǎng)孩子對(duì)理財(cái)?shù)呐d趣。

3歲學(xué)會(huì)識(shí)別硬幣

4歲會(huì)管理少量的零花錢

5歲會(huì)識(shí)別大額紙幣，知道簡(jiǎn)單的零錢交換

6歲懂得讀價(jià)格標(biāo)簽并確認(rèn)自己有無(wú)購(gòu)買能力

2、7-9歲小學(xué)低年級(jí)階段：主要通過(guò)實(shí)物展示、實(shí)踐活動(dòng)、參與型游戲等方式，提高孩子對(duì)于金錢的計(jì)算和掌控能力。

7歲知道估算所購(gòu)買商品的總價(jià)格，懂得在銀行開戶存錢

8歲知道訂立簡(jiǎn)單的每周開銷計(jì)劃，簡(jiǎn)單記賬

9歲學(xué)會(huì)儲(chǔ)蓄

3、10-12歲的小學(xué)高年級(jí)階段：主要通過(guò)情境教學(xué)、實(shí)踐性互動(dòng)、經(jīng)驗(yàn)中串聯(lián)知識(shí)點(diǎn)的方式，夯實(shí)理財(cái)品質(zhì)的基礎(chǔ)。我們要讓這階段的孩子學(xué)會(huì)進(jìn)行長(zhǎng)期的銀行儲(chǔ)蓄，學(xué)會(huì)計(jì)算利息；懂得一些簡(jiǎn)單的財(cái)務(wù)知識(shí)，包括資產(chǎn)、負(fù)債、收入、利潤(rùn)等。

4、13-15歲的初中階段：主要通過(guò)頭腦風(fēng)暴、模擬演練等方式，打好孩子扎實(shí)理財(cái)基礎(chǔ)。我們要讓這階段的孩子了解如何創(chuàng)業(yè)，如編寫創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書；了解各種金融市場(chǎng)投資工具；學(xué)習(xí)一些宏觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識(shí)。

吳老師

吳奇老師

——銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷專家

曾任世界500強(qiáng)企業(yè)、中國(guó)太平保險(xiǎn)有限公司 總公司銀行保險(xiǎn)部北區(qū)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人

曾任太平保險(xiǎn)有限公司河北省分公司 銀行保險(xiǎn)培訓(xùn)部經(jīng)理

十一年銀行保險(xiǎn)銷售、管理、培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

中行、農(nóng)行、工行以及多家股份制銀行特邀培訓(xùn)講師

財(cái)富健康管理師

銀行保險(xiǎn)項(xiàng)目操盤手培訓(xùn)導(dǎo)師

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

吳奇老師擁有世界500強(qiáng)金融保險(xiǎn)企業(yè)的工作經(jīng)歷，工作十余年深耕一個(gè)領(lǐng)域，，從基層業(yè)務(wù)崗做起，依靠個(gè)人能力歷經(jīng)三級(jí)機(jī)構(gòu)，省公司，總公司三個(gè)層級(jí)的多個(gè)管理崗位，積累了豐富的銀保實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)和培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，在行業(yè)內(nèi)多家公司成功復(fù)制推廣，課程通用性極強(qiáng)，保險(xiǎn)業(yè)績(jī)提升顯著。吳老師圈內(nèi)口碑很好，課程復(fù)購(gòu)率很高，成為銀保行業(yè)沙龍項(xiàng)目操盤手培訓(xùn)的引領(lǐng)者。

吳老師在太平人壽保險(xiǎn)公司任職期間，是總公司銀保培訓(xùn)部北區(qū)的負(fù)責(zé)人，也是全國(guó)沙龍項(xiàng)目操盤手培訓(xùn)的導(dǎo)師，負(fù)責(zé)全國(guó)的項(xiàng)目操盤手培訓(xùn)，2021年，在云南昆明，安徽合肥先后組織了兩場(chǎng)操盤手培訓(xùn)，以戰(zhàn)帶訓(xùn)的模式，累計(jì)參加人數(shù)300人，落地項(xiàng)目120場(chǎng)，現(xiàn)場(chǎng)產(chǎn)出保費(fèi)1900萬(wàn)。

吳老師在河北分公司擔(dān)任培訓(xùn)部經(jīng)理時(shí)，搭建高客營(yíng)銷體系，全省培訓(xùn)績(jī)優(yōu)隊(duì)伍50人，三個(gè)月的時(shí)間，產(chǎn)出年交50萬(wàn)以上保單70件，同時(shí)建立了新人成長(zhǎng)體系，高客營(yíng)銷體系，體驗(yàn)式沙龍模式等創(chuàng)新項(xiàng)目。

同時(shí)吳老師也是中行、農(nóng)行、工行以及多家股份制銀行特邀培訓(xùn)講師，輔助銀行營(yíng)銷年交100萬(wàn)保單近100張，現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)超過(guò)1000+、主講銀保營(yíng)銷沙龍數(shù)千場(chǎng)，單場(chǎng)最高產(chǎn)出1105萬(wàn)。擅長(zhǎng)保險(xiǎn)營(yíng)銷項(xiàng)目的創(chuàng)新，課程的開發(fā)，保險(xiǎn)講師的培訓(xùn)、原創(chuàng)保險(xiǎn)營(yíng)銷類課程近10堂：《高端客戶的保險(xiǎn)金信托營(yíng)銷技巧》、《高產(chǎn)能沙龍項(xiàng)目全流程解析》、《提升財(cái)商智慧，實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由》、《績(jī)優(yōu)人員必備的法稅技能》等課程。

【授課風(fēng)格】

實(shí)用落地：憑借十余年豐富的工作經(jīng)驗(yàn)、成功案例分享，只講干貨。

風(fēng)趣幽默：輕松愉快，深入淺出；生動(dòng)活潑，通俗易懂；不講道理，只講故事。

對(duì)癥下藥：找出問題原因，解決問題；分享技能工具，落地實(shí)施。

【主講課程】

《高產(chǎn)能沙龍項(xiàng)目全流程解析》

《提升高凈值客戶在沙龍現(xiàn)場(chǎng)的成交性》

《高端客戶的保險(xiǎn)金信托營(yíng)銷技巧》

《提升財(cái)商智慧，實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由》

《績(jī)優(yōu)人員必備的法稅技能》

【部分咨詢案例】

序號(hào)客戶公司培訓(xùn)咨詢內(nèi)容 培訓(xùn)內(nèi)容

1郵儲(chǔ)銀行

（2023年）1、沙龍項(xiàng)目實(shí)操流程

2、廳堂營(yíng)銷的實(shí)操步驟自主研發(fā)10個(gè)培訓(xùn)課件，總課時(shí)達(dá)到50小時(shí)。

2吉林銀行

（2022年）1、銀保團(tuán)隊(duì)的搭建體系

2、銀保團(tuán)隊(duì)的業(yè)務(wù)推動(dòng)模式

3、銀保團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)體系的建設(shè)制定了團(tuán)隊(duì)的基本法，年度的培訓(xùn)計(jì)劃，成功組建團(tuán)隊(duì)50人，正常運(yùn)作，年度產(chǎn)出保費(fèi)2000萬(wàn)

3利安人壽河北分公司

（2023年）1、銀保沙龍項(xiàng)目的產(chǎn)能提升

2、團(tuán)隊(duì)高客營(yíng)銷的技巧

3、項(xiàng)目創(chuàng)新的思維及邏輯兩天課程，實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目場(chǎng)均產(chǎn)能提升20%，高客營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)完成搭建，匹配每周的固定培訓(xùn)。

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

吳老師的課程總會(huì)給我們帶來(lái)很多驚喜，只講干貨，沒有廢話，不講道理，只講故事，通俗易懂，耐人尋味。

-----利安人壽河北分公司銀保部總經(jīng)理哈利

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