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【課程背景】

從古至今，財富自由一直是所有人夢寐以求的目標(biāo)，但是在追求財富的過程中卻受盡磨難，因為對錢的認(rèn)知不同導(dǎo)致了每個人的人生結(jié)果不同，有的人奮斗一生追求財富到后來窮困潦倒，有的人家財萬貫卻因為舍不得花錢生活過得清苦寒酸，有的人生來擁有榮華富貴卻因為不懂節(jié)制最終淪落街頭。

這個社會任何事情都離不開錢，而財商是一個人與錢打交道的能力，學(xué)校教學(xué)習(xí)的能力，社會教生存的能力，卻沒有人教賺錢的能力，所以當(dāng)下社會普遍缺乏財商教育，月光族、守財奴，網(wǎng)絡(luò)詐騙，深圳11歲女孩打賞男主播200萬，導(dǎo)致家中負(fù)債累累；廣州14歲男孩將父母辛苦賺來的16萬通通打賞給了女主播；這些都是缺乏財商的表現(xiàn)。

通過學(xué)習(xí)財商四部曲，1、學(xué)習(xí)認(rèn)識錢，樹立正確的財富觀；2了解錢的三大屬性，掌握賺錢的規(guī)律；3、學(xué)習(xí)標(biāo)準(zhǔn)普爾資產(chǎn)配置，學(xué)會管理錢；4、分析花錢的原因，控制消費(fèi)。樹立正確的消費(fèi)觀。

提升財商，讓錢為我所用，讓家庭生活更加幸福。

【課程收益】

1、提升學(xué)員財商的認(rèn)知，降低因為錢產(chǎn)生的焦慮

2、掌握提升財商的方法，提升管理錢的能力

3、掌握子女財商教育的方法，提升子女的財商，讓子女一生不為錢發(fā)愁

【教學(xué)方式】

1、理論講授：結(jié)合相關(guān)專業(yè)知識，進(jìn)行系統(tǒng)的講解

2、案例分析：通過真實案例的分析

3、小組討論：鼓勵學(xué)員積極參與，互相交流思想和經(jīng)驗

4、互動問答：與學(xué)員互動，解答疑問，激發(fā)學(xué)習(xí)興趣和思考能力

【課程對象】

銀行員工，銀行服務(wù)的客戶，關(guān)注教育的家長

【課程大綱】

一、財商是什么？

1、人的五商：智商、情商、財商、逆商和愛商的關(guān)系

2、財商的高低決定了財富的高低

缺乏財商的四種人生標(biāo)簽：月光族、守財奴、窮一生、無德富

中國缺乏財商教育的歷史原因

財商低人生四階段的表現(xiàn)：兒童期、青春期、中年期、晚年期

二、如何提升財商？

1、認(rèn)識錢，樹立正確的財富觀

錢是提升生活品質(zhì)的工具

錢是不是萬能的

幸福與錢的多少無關(guān)

2、了解錢的屬性，尋找賺錢的規(guī)律

錢是衡量價值的標(biāo)準(zhǔn)

錢是有靈性的：財散人聚，財聚人散，

錢是講道德的：不義之財無福享受

3、學(xué)習(xí)資產(chǎn)配置方式，提升管理錢的能力

雞蛋不能放在一個籃子里：標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)配置

了解銀行四類產(chǎn)品：固收類、現(xiàn)金類、權(quán)益類、功能類

4、學(xué)會記賬，分析花錢的原因，控制消費(fèi)

巧用記賬工具，分析支出賬單，分析消費(fèi)是想要還是需要

制定消費(fèi)預(yù)算：羅列家庭各項開支做預(yù)算

養(yǎng)成消費(fèi)習(xí)慣：先存后花，強(qiáng)制儲蓄

三、如何實現(xiàn)財富自由？

1、財富自由三大標(biāo)準(zhǔn)

人身自由

時間自由

財富自由

2、賺錢的四大境界ESBI四象限

打工仔：為別人賺錢

個體戶：自己為自己賺錢

企業(yè)家：別人為自己賺錢

投資家：錢為自己賺錢

3、實現(xiàn)財富自由必備的四大能力

懂營銷：營銷不是銷售

懂財務(wù)：不會算賬窮一生

懂投資：讓錢為自己賺錢

懂法律：有命賺也得有命花

四、提升子女財商的方法和工具？

1、4-6歲幼兒園階段：主要是通過做游戲、講寓言故事、參與互動等方式，來培養(yǎng)孩子對理財?shù)呐d趣。

3歲學(xué)會識別硬幣

4歲會管理少量的零花錢

5歲會識別大額紙幣，知道簡單的零錢交換

6歲懂得讀價格標(biāo)簽并確認(rèn)自己有無購買能力

2、7-9歲小學(xué)低年級階段：主要通過實物展示、實踐活動、參與型游戲等方式，提高孩子對于金錢的計算和掌控能力。

7歲知道估算所購買商品的總價格，懂得在銀行開戶存錢

8歲知道訂立簡單的每周開銷計劃，簡單記賬

9歲學(xué)會儲蓄

3、10-12歲的小學(xué)高年級階段：主要通過情境教學(xué)、實踐性互動、經(jīng)驗中串聯(lián)知識點(diǎn)的方式，夯實理財品質(zhì)的基礎(chǔ)。我們要讓這階段的孩子學(xué)會進(jìn)行長期的銀行儲蓄，學(xué)會計算利息；懂得一些簡單的財務(wù)知識，包括資產(chǎn)、負(fù)債、收入、利潤等。

4、13-15歲的初中階段：主要通過頭腦風(fēng)暴、模擬演練等方式，打好孩子扎實理財基礎(chǔ)。我們要讓這階段的孩子了解如何創(chuàng)業(yè)，如編寫創(chuàng)業(yè)計劃書；了解各種金融市場投資工具；學(xué)習(xí)一些宏觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識。

吳老師

吳奇老師

——銀行保險營銷專家

曾任世界500強(qiáng)企業(yè)、中國太平保險有限公司 總公司銀行保險部北區(qū)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人

曾任太平保險有限公司河北省分公司 銀行保險培訓(xùn)部經(jīng)理

十一年銀行保險銷售、管理、培訓(xùn)實戰(zhàn)經(jīng)驗

中行、農(nóng)行、工行以及多家股份制銀行特邀培訓(xùn)講師

財富健康管理師

銀行保險項目操盤手培訓(xùn)導(dǎo)師

【個人簡介】

吳奇老師擁有世界500強(qiáng)金融保險企業(yè)的工作經(jīng)歷，工作十余年深耕一個領(lǐng)域，，從基層業(yè)務(wù)崗做起，依靠個人能力歷經(jīng)三級機(jī)構(gòu)，省公司，總公司三個層級的多個管理崗位，積累了豐富的銀保實戰(zhàn)營銷經(jīng)驗和培訓(xùn)經(jīng)驗，在行業(yè)內(nèi)多家公司成功復(fù)制推廣，課程通用性極強(qiáng)，保險業(yè)績提升顯著。吳老師圈內(nèi)口碑很好，課程復(fù)購率很高，成為銀保行業(yè)沙龍項目操盤手培訓(xùn)的引領(lǐng)者。

吳老師在太平人壽保險公司任職期間，是總公司銀保培訓(xùn)部北區(qū)的負(fù)責(zé)人，也是全國沙龍項目操盤手培訓(xùn)的導(dǎo)師，負(fù)責(zé)全國的項目操盤手培訓(xùn)，2021年，在云南昆明，安徽合肥先后組織了兩場操盤手培訓(xùn)，以戰(zhàn)帶訓(xùn)的模式，累計參加人數(shù)300人，落地項目120場，現(xiàn)場產(chǎn)出保費(fèi)1900萬。

吳老師在河北分公司擔(dān)任培訓(xùn)部經(jīng)理時，搭建高客營銷體系，全省培訓(xùn)績優(yōu)隊伍50人，三個月的時間，產(chǎn)出年交50萬以上保單70件，同時建立了新人成長體系，高客營銷體系，體驗式沙龍模式等創(chuàng)新項目。

同時吳老師也是中行、農(nóng)行、工行以及多家股份制銀行特邀培訓(xùn)講師，輔助銀行營銷年交100萬保單近100張，現(xiàn)場培訓(xùn)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)超過1000+、主講銀保營銷沙龍數(shù)千場，單場最高產(chǎn)出1105萬。擅長保險營銷項目的創(chuàng)新，課程的開發(fā)，保險講師的培訓(xùn)、原創(chuàng)保險營銷類課程近10堂：《高端客戶的保險金信托營銷技巧》、《高產(chǎn)能沙龍項目全流程解析》、《提升財商智慧，實現(xiàn)財富自由》、《績優(yōu)人員必備的法稅技能》等課程。

【授課風(fēng)格】

實用落地：憑借十余年豐富的工作經(jīng)驗、成功案例分享，只講干貨。

風(fēng)趣幽默：輕松愉快，深入淺出；生動活潑，通俗易懂；不講道理，只講故事。

對癥下藥：找出問題原因，解決問題；分享技能工具，落地實施。

【主講課程】

《高產(chǎn)能沙龍項目全流程解析》

《提升高凈值客戶在沙龍現(xiàn)場的成交性》

《高端客戶的保險金信托營銷技巧》

《提升財商智慧，實現(xiàn)財富自由》

《績優(yōu)人員必備的法稅技能》

【部分咨詢案例】

序號客戶公司培訓(xùn)咨詢內(nèi)容 培訓(xùn)內(nèi)容

1郵儲銀行

（2023年）1、沙龍項目實操流程

2、廳堂營銷的實操步驟自主研發(fā)10個培訓(xùn)課件，總課時達(dá)到50小時。

2吉林銀行

（2022年）1、銀保團(tuán)隊的搭建體系

2、銀保團(tuán)隊的業(yè)務(wù)推動模式

3、銀保團(tuán)隊培訓(xùn)體系的建設(shè)制定了團(tuán)隊的基本法，年度的培訓(xùn)計劃，成功組建團(tuán)隊50人，正常運(yùn)作，年度產(chǎn)出保費(fèi)2000萬

3利安人壽河北分公司

（2023年）1、銀保沙龍項目的產(chǎn)能提升

2、團(tuán)隊高客營銷的技巧

3、項目創(chuàng)新的思維及邏輯兩天課程，實現(xiàn)項目場均產(chǎn)能提升20%，高客營銷團(tuán)隊完成搭建，匹配每周的固定培訓(xùn)。

【學(xué)員評價】

吳老師的課程總會給我們帶來很多驚喜，只講干貨，沒有廢話，不講道理，只講故事，通俗易懂，耐人尋味。

-----利安人壽河北分公司銀保部總經(jīng)理哈利

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