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課程背景

近年來，互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等新型科技的快速發(fā)展正在日益嘗試改變著企業(yè)組織、社會大眾與商業(yè)銀行的金融聯(lián)系與金融模式，也驅(qū)動了金融業(yè)產(chǎn)生深刻的創(chuàng)新和變革?？萍寂c金融的深度融合日益成為傳統(tǒng)銀行業(yè)的重要發(fā)展方向。

當(dāng)前，各家商業(yè)銀行均面臨著進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重大課題，加大金融科技的投入已成為各家銀行的共識，。通過金融科技賦能，對內(nèi)實現(xiàn)金融科技與銀行業(yè)務(wù)的深度融合，全面創(chuàng)新和改造銀行業(yè)的前、中、后臺等各環(huán)節(jié)；對外實現(xiàn)銀行產(chǎn)品與服務(wù)、技術(shù)與功能的能力輸出、數(shù)據(jù)輸出，，從而達(dá)到擴展銀行多維渠道獲客、引流的能力，有效提升金融科技的競爭力，適應(yīng)銀行 4.0 新形勢的變化與轉(zhuǎn)型要求。

工欲善其事，必先利其器。當(dāng)開放銀行時代來臨時，銀行業(yè)將全面迎來金融科技發(fā)展的高級形態(tài)——數(shù)字金融與開放金融的到來。

本課程內(nèi)容將緊密結(jié)合國際和國內(nèi)關(guān)于生態(tài)銀行、開放銀行的應(yīng)用與實踐情況，重點為我國銀行業(yè)分析經(jīng)濟新常態(tài)和科技新常態(tài)的銀行 4.0新形態(tài)下，如何運用金融科技實現(xiàn)金融生態(tài)與金融場景的深度合作、銀行功能的外部場景互融與互嵌，從而實現(xiàn)銀行的“無處不在，無所不在”。

授課對象

商業(yè)銀行、互聯(lián)網(wǎng)公司、類銀行等機構(gòu)的高級管理層、戰(zhàn)略規(guī)劃部、信息技術(shù)部、電子業(yè)務(wù)部、網(wǎng)絡(luò)渠道部、風(fēng)控合規(guī)部、集中運營部、零售業(yè)務(wù)部和公司業(yè)務(wù)部等部門的負(fù)責(zé)人及骨干人員等。

授課形式

課件講授：制作培訓(xùn)課件，并以課件作為授課主線。

視頻解析：通過播放敏捷銀行與數(shù)字銀行的相關(guān)視頻，引發(fā)并組織參訓(xùn)人員對敏捷銀行與數(shù)字銀行進(jìn)行思考和討論。

案例分析：通過對中外銀行的敏捷組織、敏捷服務(wù)與數(shù)字銀行打造的真實案例，進(jìn)行解讀和剖析，引發(fā)參訓(xùn)人員思考。

情景設(shè)置與實戰(zhàn)演練：通過預(yù)設(shè)場景或引入真實場景，組織參訓(xùn)人員進(jìn)行敏捷領(lǐng)導(dǎo)力思維培訓(xùn)，并設(shè)計出相應(yīng)的敏捷銀行與數(shù)字銀行服務(wù)方案。

課程收益

課程的最重要價值：讓銀行能預(yù)先感知銀行的發(fā)展主流，從而提前做好銀行業(yè)務(wù)模式和技術(shù)發(fā)展的轉(zhuǎn)型規(guī)劃和預(yù)先布局！

課程大綱

主題一：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型之多維驅(qū)動

(一) 銀行生態(tài)體系分析與新常態(tài)

1. 疫情對銀行數(shù)字化的推進(jìn)

2. 銀行面臨的新生態(tài)與新常態(tài)

（1） 經(jīng)濟金融環(huán)境變化

（2） 銀行客戶用戶變化

（3） 銀行產(chǎn)品服務(wù)變化

（4） 銀行觸客渠道變化

（5） 金融科技創(chuàng)新變化

（6） 金融生態(tài)競爭變化

（7） 金融風(fēng)險監(jiān)管變化

3. 數(shù)字經(jīng)濟對銀行數(shù)字化的驅(qū)動

（1） 我國數(shù)字經(jīng)濟的總體發(fā)展

（2） 數(shù)字賬戶對商業(yè)銀行的影響

（3） 數(shù)字人民幣對商業(yè)銀行的影響

（4） 金融新基建對商業(yè)銀行的影響

(二) 金融科技創(chuàng)新驅(qū)動及案例解析

1. A 人工智能技術(shù)及金融應(yīng)用－智能金融+智慧金融

2. B 區(qū)塊鏈技術(shù)及金融應(yīng)用－區(qū)塊鏈金融

3. C 云技術(shù)及金融應(yīng)用－云金融+金融云

4. D 大數(shù)據(jù)及金融應(yīng)用－金融大數(shù)據(jù)+大數(shù)據(jù)金融

5. 5G 技術(shù)解析及金融應(yīng)用－5G 金融

6. 金融科技驅(qū)動銀行創(chuàng)新案例

（1） 工商銀行、建設(shè)銀行、中國銀行、郵儲銀行等案例

（2） 招商銀行、平安銀行、民生銀行等案例

（3） 上海銀行、南京銀行等城商行案例

（4） 其他類型銀行案例（農(nóng)商銀行案例）

主題二：生態(tài)銀行與場景金融打造路徑

(三) 銀行 4.0 下的數(shù)字化思維與模式打造

1. 數(shù)字化思維

（1） 功能為王思維（第一性定律）

（2） 銀行形態(tài)思維（銀行 4.0）

（3） 非金融服務(wù)與金融服務(wù)雙思維

（4） 銀行雙線場景思維（線下和線上）

2. 開放金融：開放銀行構(gòu)建

（1） 開放銀行內(nèi)涵與特點

（2） 開放銀行主要模式

（3） 開放銀行適用的場景

（4） API 接口由封閉走向開放、植入與嫁接

（5） 開放銀行的數(shù)據(jù)風(fēng)險問題

（6） 開放銀行案例分析

3. 平臺金融：直銷銀行+平臺銀行+互聯(lián)網(wǎng)銀行

（1） 直銷銀行及適用場景

國內(nèi)外直銷銀行的快速發(fā)展

直銷銀行案例與效能分析

（2） 平臺銀行及適用場景

數(shù)據(jù)生態(tài)銀行

區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)生態(tài)（CBBC）

銀－銀－企（BBC）數(shù)據(jù)生態(tài)

自建場景+場景合作+場景接入

（3） 互聯(lián)網(wǎng)銀行及適用場景

國內(nèi)外互聯(lián)網(wǎng)銀行發(fā)展歷程

類互聯(lián)網(wǎng)銀行的出現(xiàn)

互聯(lián)網(wǎng)銀行案例與效能分析

（4） 虛擬銀行及適用場景

香港虛擬銀行運營情況

虛擬賬戶與虛擬卡

（5） 供應(yīng)鏈金融及適用場景

供應(yīng)鏈金融生態(tài)圈結(jié)構(gòu)

供應(yīng)鏈金融生態(tài)參與主體

供應(yīng)鏈金融生態(tài)場景解析

銀企業(yè)供應(yīng)鏈金融平臺構(gòu)建

4. 場景金融：場景銀行+生態(tài)銀行

（1） 金融場景和非場景金融區(qū)別

（2） 場景金融內(nèi)涵與功能

（3） 場景金融打造路徑

自建模式：自建覆蓋行業(yè)生態(tài)圈各環(huán)節(jié)產(chǎn)品和服務(wù)

投資模式：利用股權(quán)投資與平臺企業(yè)達(dá)成戰(zhàn)略合作

聯(lián)盟模式：通過戰(zhàn)略聯(lián)盟構(gòu)建行業(yè)專業(yè)化生態(tài)圈

合作模式：通過商業(yè)合作參與外部生態(tài)圈

5. 生態(tài)銀行與場景金融打造策略

（1） 能力打造要求

識別和打造場景的能力

端到端深度運營的能力

科技賦能金融創(chuàng)新的能力

平臺化規(guī)模運作能力

（2） 戰(zhàn)略規(guī)劃要求

戰(zhàn)略目標(biāo)實施與組織結(jié)構(gòu)優(yōu)化

新技術(shù)創(chuàng)新與數(shù)字風(fēng)控運用

運營+業(yè)務(wù)+信息流程改造

經(jīng)營思維理念與運營管理轉(zhuǎn)型

物理網(wǎng)點轉(zhuǎn)型與線上經(jīng)營推進(jìn)

（3） 系統(tǒng)與數(shù)據(jù)要求

數(shù)字化智商分析、財商分析

銀行產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新轉(zhuǎn)化率與轉(zhuǎn)化效果

銀行生態(tài)系統(tǒng)與場景、平臺建設(shè)效果

數(shù)字化風(fēng)險承受能力、風(fēng)險轉(zhuǎn)化促進(jìn)收益

核心業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型投入及份額、效益

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學(xué)博士、工商管理雙博士后，現(xiàn)北京信息科技大學(xué)信管學(xué)院副教授、碩士生導(dǎo)師。北京市課程思政教學(xué)名師、北京信息科技大學(xué)教學(xué)名師。兼華北電力大學(xué)經(jīng)濟管理學(xué)院專碩校外導(dǎo)師、河北大學(xué)管理學(xué)院學(xué)碩校外導(dǎo)師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業(yè)十余年，具有豐富的銀行實踐實戰(zhàn)與工作經(jīng)驗

原國際知名公司IBM高級風(fēng)險管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風(fēng)險咨詢師

原東南融通系統(tǒng)工程有限公司風(fēng)險管理部總經(jīng)理

原財蘊天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理

2.專業(yè)資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財資管理師）

工信部互聯(lián)網(wǎng)金融高級管理師

國際區(qū)塊鏈創(chuàng)新應(yīng)用聯(lián)盟專家委員會理事

亞洲區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)研究院學(xué)術(shù)專家委員會委員

中國企業(yè)財務(wù)管理協(xié)會專家

北京審計學(xué)會專業(yè)委員會電子數(shù)據(jù)專委會委員

北京市網(wǎng)絡(luò)法學(xué)研究會理事

北京城市管理學(xué)會專家會員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協(xié)會（AMA）、國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會（FPSB）、北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司、北郵在線互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險教育學(xué)院等機構(gòu)授課專家

國家審計署計算機審計培訓(xùn)中級班“會計信息系統(tǒng)、ERP與審計”專任教師

浦發(fā)銀行總行高級業(yè)務(wù)人員晉升考試題設(shè)計專家（操作風(fēng)險與貸后管理）

2014年中國金融理財師大賽評委、2014年香港財務(wù)策劃師年會大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財師專業(yè)大賽評委。

3.職業(yè)經(jīng)歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經(jīng)歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術(shù)部、會計部、個人金融部、建設(shè)北大街支行從業(yè)10年；2009年5月至10月曾在北京農(nóng)村商業(yè)銀行總行發(fā)展與營銷部掛職副總經(jīng)理。具有豐富的銀行實務(wù)工作經(jīng)驗和管理經(jīng)驗。

IT企業(yè)經(jīng)歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統(tǒng)工程有限公司等國際和國內(nèi)知名公司從業(yè)5年。具有豐富的IT項目實施和風(fēng)險管控咨詢實施、項目管理經(jīng)驗。

培訓(xùn)公司經(jīng)歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司擔(dān)任財蘊天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理、理財資訊總部總經(jīng)理、金融研究院風(fēng)險管理研究總監(jiān)等職。具有豐富的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險、風(fēng)險管控、金融理財培訓(xùn)經(jīng)驗。

高校經(jīng)歷：2015年9月進(jìn)入北京信息科技大學(xué)信息管理學(xué)院，現(xiàn)任副教授、碩士生導(dǎo)師，計算機審計系主任。授課與研究方向：審計實務(wù)與案例分析、內(nèi)部審計、稅法、管理會計、會計信息系統(tǒng)與審計等。著有《金融科技概論》《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險審計：新科技－新金融－新審計》《會計信息系統(tǒng)、ERP基礎(chǔ)與審計》《商業(yè)銀行核心競爭力影響因素與提升機制研究》《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管控能力研究：評價與提升機制研究》《行為審計學(xué)》等專著或教材，發(fā)表學(xué)術(shù)論文40余篇。

4.授課風(fēng)格/TEACHING STYLE

授課風(fēng)格務(wù)實和富有感染力，能將復(fù)雜的金融理論、現(xiàn)代技術(shù)以淺顯易懂的方式、結(jié)合金融實際進(jìn)行講解，講座邏輯性和條理性強、講座內(nèi)容具有準(zhǔn)確的關(guān)注點定位；每次培訓(xùn)和講座，均受到了參訓(xùn)人員的廣泛好評和充分認(rèn)可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應(yīng)用類課程

《人工智能－智能時代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業(yè)態(tài)與模式的重構(gòu)革命》

《人工智能技術(shù)發(fā)展及金融應(yīng)用》

《區(qū)塊鏈技術(shù)與數(shù)字貨幣在金融場景中的應(yīng)用》

《大數(shù)據(jù)時代下金融風(fēng)險評估與風(fēng)控手段》

《大數(shù)據(jù)之畫像與精準(zhǔn)營銷》

《大數(shù)據(jù)金融與場景金融應(yīng)用》

《信用卡之大數(shù)據(jù)營銷與產(chǎn)品創(chuàng)新》

《數(shù)字時代下商業(yè)銀行線上產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計、營銷管理與風(fēng)險管控》

(2)銀行數(shù)字轉(zhuǎn)型類課程

《數(shù)據(jù)時代下的商業(yè)銀行應(yīng)對與變革》

《銀行的演進(jìn)、發(fā)展與未來》

《銀行4.0－數(shù)字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數(shù)字化銀行》

《零售金融與場景化數(shù)字營銷》

《新時代商業(yè)銀行戰(zhàn)略變革與轉(zhuǎn)型發(fā)展致勝之道》

《新常態(tài)下城商銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展與應(yīng)變之道》

《個人金融信息安全保護(hù)及風(fēng)險防控》

(3)風(fēng)險管理類課程

《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險的發(fā)展及其風(fēng)險管控》

《商業(yè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險創(chuàng)新之路》

《商業(yè)銀行運營管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型與風(fēng)險管控策略解析》

《商業(yè)銀行金融風(fēng)險管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態(tài)與新生態(tài)下汽車金融之新發(fā)展與新突破》

《企業(yè)營運資金管理》

《資金智能化管理實務(wù)》

《企業(yè)供應(yīng)鏈金融實務(wù)案例解析》

《企業(yè)新金融與財資管理》

《數(shù)字時代下的供應(yīng)鏈與供應(yīng)鏈金融發(fā)展》

《跨境支付的前沿技術(shù)應(yīng)用及風(fēng)險管控》

(5)審計實務(wù)類課程

《信息科技風(fēng)險管理與IT審計》

《互聯(lián)網(wǎng)+時代下的數(shù)據(jù)應(yīng)用與審計發(fā)展》

《現(xiàn)代金融審計與互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險審計》

《信息技術(shù)與大數(shù)據(jù)審計》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內(nèi)審實案精粹》

《舞弊審計實務(wù)與案例分析》

《財務(wù)報表舞弊偵測及審計》

6.授課服務(wù)機構(gòu)/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內(nèi)政府機構(gòu)、金融機構(gòu)、商業(yè)銀行等高級管理人員、專業(yè)人員、理財師，以及企業(yè)家、高校師生等進(jìn)行了金融科技、零售金融、供應(yīng)鏈金融、大數(shù)據(jù)金融、風(fēng)險管控、金融審計與金融理財?shù)确矫娴挠懻摷笆谡n數(shù)百場，參訓(xùn)人數(shù)達(dá)數(shù)萬人。

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