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咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

課程背景：

過去3年，中國資本市場持續(xù)調(diào)整，調(diào)整時間長，幅度大，基民虧損十分嚴(yán)重，明星基金經(jīng)理圣壇隕落，廣大基民急于尋求“解套”方案。

作為金融從業(yè)者，認(rèn)清基金投資真相，反思盲目買基，系統(tǒng)性的掌握基金的知識，了解基金投資的核心要點，掌握從基金的家族、基金買賣時機、基金的止損止盈等一系列的系統(tǒng)實戰(zhàn)知識，實現(xiàn)基民從選擇、解套、盈利到實現(xiàn)目標(biāo)的轉(zhuǎn)換。

基金市場分析和基金實戰(zhàn)策略，過去三年投資者碰到問題，讓投資者從基金虧損的原因談起，如何選擇基金，如何把握時機，如何做基金組合，一方面讓基民逐步實現(xiàn)扭虧為盈，另外一方面形成系統(tǒng)性的基金銷售、轉(zhuǎn)換、服務(wù)策略，大幅提升基金銷售和服務(wù)能力。

課程收益：

幫助客戶診斷過去3年基金業(yè)績虧損、信心不足等實際問題并找到深層原因，從而掌握基金解套的根本方法和途徑；

通過實戰(zhàn)演練，結(jié)合證券軟件、基金軟件等工具進(jìn)行現(xiàn)場實戰(zhàn)教學(xué)，并通過現(xiàn)場診斷幫助投資者找到適合自己的基金及投資方法和模式

掌握應(yīng)用估值、技術(shù)、表格等多種工具從而學(xué)會基金診斷和分析方法

從宏觀、組合、買賣、診斷等多維度分析基金，拓寬投資者視野，為其匹配不同類型的策略和方法

通過投資基金的實戰(zhàn)案例，分組分析最終讓學(xué)員自身感受到基金投資的精髓和核心

課程對象：

銀行理財經(jīng)理、私行經(jīng)理、中高端投資者

課程方式：

現(xiàn)場授課+現(xiàn)場演練+問題研討；分組教學(xué)+實戰(zhàn)演練；研討式教學(xué)+互動式教學(xué)+體驗式教學(xué)

課程大綱:

第一講：從解套到盈利，基金的盈虧分析

一、基金過去三年虧損的根本原因分析

1. 高位買基金

2. 買熱門基金

3. 一次性買基金

二、基金未來投資的環(huán)境和趨勢分析

1. 經(jīng)濟轉(zhuǎn)型背景

2. 產(chǎn)業(yè)升級背景

3. 房產(chǎn)和儲蓄資金搬家趨勢

三、基金解套的根本方法和途徑

1. 基金買賣時機的把握

2. 基金買賣趨勢的把握

3. 基金買賣方式的把握

——從過去三年基金虧損分析，直面問題，分析基金市場未來環(huán)境，并率先給出解決基金解套的方案。

問題研討：基民當(dāng)下基金銷售面臨根本問題和解決方法（列三條并研討）

第二講：想要基金賺錢，這些知識你必須了解

一、基金大家族

1. 保守型基金：貨幣型、債券型

2. 中庸性基金：REITs、混合型、FOF基金

3. 進(jìn)取型基金：股票型、指數(shù)型、ETF基金

4. 另類投資基金：對沖、量化基金

二、基金一筆投和定投

1. 作用不同：定投是為了實現(xiàn)長期目標(biāo)，子女和養(yǎng)老等，一筆投是為了分享一波牛市收益

2. 投入和來源不同：定投每個月投入，來源是收支結(jié)余；一筆投用金融資產(chǎn)投入，來源是凈資產(chǎn)

3. 周期不同：定投一般至少投資10年以上，一筆投分享到牛市，目標(biāo)達(dá)到就可，在中國，一般3到7年為適宜

4. 收益不同：定投風(fēng)險小收益也比較小，一筆投分享到牛市牛基翻倍是目標(biāo)

5. 策略不同：定投止盈不止損，沒有倉位問題；一筆投要止盈又要止損，倉位是核心

6. 風(fēng)險不同：定投風(fēng)險小，一筆投風(fēng)險大很多

三、基金實現(xiàn)的理財目標(biāo)

1. 通過基金實現(xiàn)財富增值

——基金與儲蓄、保險、股票、房產(chǎn)等相比的優(yōu)缺點

2. 通過基金在穩(wěn)健的基礎(chǔ)上戰(zhàn)勝通貨膨脹

——譬如CPI，GDP和M2的收益，至少平均8%的收益

3. 通過基金組合和基金定投做子女教育方案

——基金和儲蓄、保險、房產(chǎn)、股票等做子女教育金的優(yōu)缺點

4. 用養(yǎng)老FOF和基金定投實現(xiàn)退休養(yǎng)老計劃

——基因與儲蓄、保險、房產(chǎn)、股票等配合做好養(yǎng)老計劃；各自優(yōu)缺點盤點

總結(jié)：從基金的分類、選擇、目標(biāo)到投資方式，對基金全貌有個詳細(xì)的認(rèn)知，全面了解基金，是買賣基金不得不學(xué)的知識

實戰(zhàn)演練：選擇當(dāng)下環(huán)境下最適合的三到5支基金，并上臺演練

第三講：基金組合投資，實現(xiàn)人生財富目標(biāo)

一、基金投資的本質(zhì)

1. 買國運

2. 買產(chǎn)業(yè)

3. 戰(zhàn)勝通脹

4. 實現(xiàn)子女、養(yǎng)老等人生目標(biāo)

5. 買全球機會（QDII）

二、基金的選擇依據(jù)

1. 過往業(yè)績

2. 核心持倉

3. 基金經(jīng)理

4. 風(fēng)險控制

三、基金組合的診斷和調(diào)整

1. 基金組合診斷的兩個方向

1）組合的風(fēng)格

2）持倉權(quán)重分析

2. 基金組合的調(diào)整的兩個要點

1）權(quán)重調(diào)整

2）倉位調(diào)整

3. 調(diào)整后不同風(fēng)險特征的三種基金組合

1）保守型基金

2）穩(wěn)健型基金

3）進(jìn)取型基金

——通過基金的組合、目標(biāo)、時機選擇、轉(zhuǎn)換和買賣，降低基金投資的風(fēng)險，提高基金投資的收益

實戰(zhàn)演練：做一個基金和基金定投組合并上臺演練（保守、穩(wěn)健、進(jìn)取三選一）

第四講：基金投資的核心，如何把握時機

一、基金收益的估值和宏觀指標(biāo)分析

——哪些基本面決定了股市的未來

1. 決定基金買賣的核心宏觀指標(biāo)

2. 決定基金估值的四個核心衡量指標(biāo)

3. 決定基金買賣的四個情緒指標(biāo)

——市場估值、貨幣財政政策、新基金發(fā)行、投資者盈虧情況

二、基金的行業(yè)分析

——寬基和窄基的選擇

1. 寬基是全行業(yè)、全市場投資；窄基是投資某一行業(yè)和主題

2. 寬基中風(fēng)險穩(wěn)收益，窄基高風(fēng)險高收益

3. 寬基擔(dān)心系統(tǒng)性風(fēng)險，窄基擔(dān)心行業(yè)黑天鵝

4. 寬基重復(fù)利，窄基重趨勢

5. 投資以寬基為主，以窄基為輔

三、基金的倉位控制和止損止盈

——倉位、止損止盈

1. 倉位控制和止損止盈對基金的重要性

2. 倉位控制的方法和優(yōu)缺點

1）估值、資金、均線、技術(shù)指標(biāo)等倉位控制法

2）優(yōu)缺點分析

3. 止損止盈的方法和優(yōu)缺點

1）盈虧情況、關(guān)鍵位置、大盤指數(shù)、最大回撤等止損止盈法

2）優(yōu)缺點分析

——基金的底層資產(chǎn)債券、股票和商品的時機分析，重點講述股票類基金的各種分析方法，從而提高基金買賣的精準(zhǔn)度

問題研討：當(dāng)前經(jīng)濟環(huán)境基金的倉位、買賣時機、組合配比等分析

實戰(zhàn)演練：基金的實戰(zhàn)演練

產(chǎn)品實戰(zhàn)——公司主要基金產(chǎn)品點評

案例實戰(zhàn)——團隊學(xué)會選擇3到5支基金，并且要做子女、養(yǎng)老、通脹等的組合

案例點評——老師、學(xué)員乃至客戶上臺分組基金組合點評

王老師

王俊峙老師 財富管理實戰(zhàn)導(dǎo)師

25年金融領(lǐng)域?qū)崙?zhàn)經(jīng)驗

國家高級理財規(guī)劃師

國家理財規(guī)劃師廣東省職業(yè)鑒定專家組核心成員

證券、基金、保險、期貨從業(yè)人員資格

中山大學(xué)CFP理財規(guī)劃師課程高級講師

中國獨立理財協(xié)會創(chuàng)始人

曾任：財商人生 | CEO、首席理財專家

曾任：慢錢財商科技有限公司 | CEO 首席理財專家

曾任：第一創(chuàng)業(yè)證券有限公司 | 證券研究員

曾任：匯天奇證券軟件 | 證券研究員

擅長領(lǐng)域：宏觀經(jīng)濟與資產(chǎn)配置、理財規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、基金營銷、保險營銷、產(chǎn)說會……

300+場產(chǎn)說會：累計開展300+場產(chǎn)說會，平均單場成交超2000萬，累計額度超50億；

10+高校特邀講師：清華大學(xué)、中國人民大學(xué)、武漢大學(xué)、中山大學(xué)等高校特邀授課講師；

2家知名媒體理財欄目特約評論員：深圳交通臺《快樂理財》（16年超600期）、深圳財經(jīng)頻道《財經(jīng)瘋話》《基金講堂》《養(yǎng)老講堂》等多家知名媒體理財欄目特約評論員；

10萬+自媒體賬號粉絲：公眾號、視頻號、快手、抖音等粉絲10萬+，短視頻數(shù)量500+，直播授課每年近200場，公眾號文章300+篇；

2本理財規(guī)劃書籍出版：《我的第一本理財書》、《我一生的理財計劃》

實戰(zhàn)經(jīng)驗：

王俊峙老師在資產(chǎn)與財富管理、理財規(guī)劃、金融工程等領(lǐng)域具備深厚的理論基礎(chǔ)與實戰(zhàn)經(jīng)驗，是金融方面的復(fù)合型專家。曾作為深證100指數(shù)、巨潮100指數(shù)編制者、分析家APP（金融理財應(yīng)用）說明書作者和廣東省理財規(guī)劃師2005到2018年題庫命題組及試卷出題組成員與閱卷成員，在基金底層邏輯理解、證券技術(shù)/金融技術(shù)研究等擁有深刻理解與實踐。并且在授課領(lǐng)域擁有多年積累，20年來累計授課超1000+場，覆蓋學(xué)員5萬+人，以其深入淺出、實戰(zhàn)落地的風(fēng)格獲得90%返聘率、99%好評率與零事故記錄。

◆“億級資產(chǎn)增長：4家領(lǐng)先公司與1000+團隊管理案例”

01-企業(yè)運營：獨立運營4家財富管理公司均成為業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的公司，管理資產(chǎn)過千億，累計服務(wù)高凈值客戶2000+名和普通咨詢客戶10000+名，助力其財富穩(wěn)健保值增值數(shù)額達(dá)10+億元，避開信托P2P等雷區(qū)資產(chǎn)上億元；

02-團隊管理：為中金財富、慢錢財商等企業(yè)創(chuàng)立與管理全國分公司財富中心，幫助深圳財富管理中心在1年內(nèi)迅速盈利，累計營業(yè)收入4億，保險、基金、顧問等產(chǎn)品綜合盈利過千萬，全國發(fā)展團隊1000+人；

03-人才培養(yǎng)：為招商銀行、交通銀行、招商證券、中國平安和多家理財培訓(xùn)機構(gòu)每年授課50-100+場，累計授課1000+場，培養(yǎng)專業(yè)理財師10萬+名；

◆“億級財富增值：1000+高凈值客戶與50000+家庭理財方案”

01-1000+理財投資者助力：為智富寶典線下授課68期、為財幸福線上授課400+期，提供標(biāo)準(zhǔn)化理財建議、基金組合、基金定投計劃等，提供基金組合年化收益超過15%；

02-1000+高凈值用戶助力：為快樂理財300+名、智富寶典400+名、財幸福70+名高凈值用戶提供一對一理財咨詢與基金配置方案，配置房產(chǎn)、保險、基金、私募、股票、股權(quán)客戶財富綜合增值超過10%；

03-50000+家庭理財助力：為多家庭、家族財富進(jìn)行增值保值，開展各種場合家庭財富講座1000+場，服務(wù)高凈值客戶1000名，累計服務(wù)資產(chǎn)超10億，熟悉各項金融工具，綜合配置收益率超過10%；

◆“億級現(xiàn)場成交：600+大型產(chǎn)說會與高凈值客戶沙龍”

01-中國平安70+場產(chǎn)說會：其中2019年中國平安銀行600+人大型產(chǎn)說會現(xiàn)場保費成交超億元；2022年平安保險大型產(chǎn)說會現(xiàn)場成交保費超5000萬元；

02-中信保誠10+場產(chǎn)說會：其中2023年中信保誠100+人產(chǎn)說會現(xiàn)場保費超2000萬；

03-郵政集團20+場產(chǎn)說會：其中2024年婦女節(jié)150+人女性沙龍成交保費超1000萬；

部分授課案例：

序號企業(yè)課題期數(shù)

1中國人壽、橫琴人壽、前海人壽、大都會人壽、瑞泰人壽、珠江人壽保險產(chǎn)說會：

《利率下行趨勢下的理財產(chǎn)品選擇》

《百年未有之變局下的財富管理》

《深度老齡化和少子化社會的退休養(yǎng)老規(guī)劃》50+

明亞保險、友邦保險、中國人民保險、泛華保險財富產(chǎn)說會：

《共同富裕形勢下的財富管理和財富傳承》

《黑天鵝灰犀牛形勢下財富風(fēng)險管理和財富管理》

《全民去杠桿形勢下的風(fēng)險防范和資產(chǎn)管理》40+

中國平安、工銀安盛、中信保誠、招商信諾基金產(chǎn)說會：

《產(chǎn)業(yè)升級時代如何利用基金實現(xiàn)財富增值保值》

《.老齡化少子化下如何利用基金實現(xiàn)無憂養(yǎng)老》30+

2中國人壽、平安保險、中信保誠、太平人壽《理財師的專業(yè)必備技能》100+

3桂州柳州銀行《投資規(guī)劃》

《退休養(yǎng)老規(guī)劃》

《理財案例實戰(zhàn)分析》32

4智富寶典《宏觀經(jīng)濟和市場分析》

《財富管理和資產(chǎn)配置》68

5江蘇銀行《投資規(guī)劃》15

6民生銀行中國平安《基金實操訓(xùn)練班》15

7明亞珠江橫琴人壽保險《宏觀經(jīng)濟和資產(chǎn)配置》11

8中山大學(xué)嶺南學(xué)院《個人理財規(guī)劃》8

9郵政集團深圳局《基金市場分析和實戰(zhàn)戰(zhàn)略》5

10力合金融《企業(yè)家資產(chǎn)配置和家族財富》3

主講課程：

《退休養(yǎng)老規(guī)劃》

《理財經(jīng)理必備技能》

《風(fēng)險管理和保險規(guī)劃》

《資產(chǎn)配置和財富管理》

《宏觀經(jīng)濟和金融市場分析》

《基金市場分析和實戰(zhàn)策略》

《高凈值客戶的家族財富管理》

《金融機構(gòu)高端客戶產(chǎn)說會》（產(chǎn)說會）

授課風(fēng)格：

★理財業(yè)界罕見的實戰(zhàn)和理論互相結(jié)合的老師，教學(xué)深入淺出，全面系統(tǒng)、語言幽默，課堂生動活潑，學(xué)員體驗感強。

★互動和參與性很強，有一套的落地工具，從認(rèn)知、實戰(zhàn)、工具等全方位提高學(xué)員的授課效果，不但能夠應(yīng)用到實戰(zhàn)和業(yè)務(wù)中，更重要是可以直接提升業(yè)績，并從中長期提高學(xué)員的綜合金融素養(yǎng)。

★通過提問、演練、、案例討論、分享等多種授課方式，激發(fā)學(xué)員的思考能力，深層次啟發(fā)學(xué)員思維，很多學(xué)員聽過后，認(rèn)為是改變一生的理財課，為理財打開一扇新的窗戶。

部分服務(wù)客戶：

銀行：工商銀行廣州分行、中國建設(shè)銀行深圳分行、農(nóng)業(yè)銀行深圳分行、交通銀行深圳分行、

中國郵政儲蓄銀行廣東各分行和支行、中國平安銀行總行和支行、招商銀行北京總行、廣發(fā)銀行廣東分行、中國民生銀行廣州支行、中信銀行成都分行、江蘇銀行蘇州分行、中行宿遷支行……

保險：中國人壽、中國平安、友邦保險、工銀安盛、橫琴人壽、前海人壽、大都會人壽、瑞泰人壽、中國人民保險、中信保誠、招商信諾、泛華保險、明亞保險、珠江人壽……

證券信托：平安信托、新華信托、招商證券、廣發(fā)證券、國信股權(quán)、宜信財富……

高校商學(xué)院：清華大學(xué)、北京大學(xué)、武漢大學(xué)、人民大學(xué)、中山大學(xué)、深圳大學(xué)、力合商學(xué)院……

企業(yè)協(xié)會：騰訊、富士康、IBM、聯(lián)想、華為、愛默生、華僑城、奔馳4S店、潮州商會、山西商會、甘肅商會……

部分客戶評價：

王老師的課程讓業(yè)務(wù)人員全方位了解了理財，對開拓客戶、開發(fā)客戶、增加大額保單、提高從業(yè)人員素質(zhì)作用太大了，是中國人壽這么多課程里最實用、最接地氣的課程。

——中國人壽深圳培訓(xùn)部 賈總

王老師課程對團隊成員幫助很大，一下子讓團隊人員從不同角度理解了保險，尤其是從資產(chǎn)配置、養(yǎng)老規(guī)劃、子女教育、財富傳承的角度理解保險，增加了很多話題，大幅增加了產(chǎn)出。

——平安人壽廣州區(qū)域 吳總監(jiān)

王老師基金課程非常全面，互動實用性強，解決了理財經(jīng)理的很多疑問，對基金的時機選擇、基金定投的收益、基金的作用有了全新的了解，上課后龍崗分局的基金銷售業(yè)績大幅提高，客戶異議越來越少。

——深圳郵政龍崗分局 陳主任

王老師課程讓我從一個股民，意識到了資產(chǎn)配置的重要性，過去炒股20年，虧了上千萬，學(xué)習(xí)了很多方法，才發(fā)現(xiàn)根本是資產(chǎn)配置，尤其是課堂上資產(chǎn)配置的案例，讓我很震撼，以前都是在炒股畫地為牢，提高格局做好配置才是財富自由的根本。

——清華金融研修班企業(yè)家 吳總

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