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【課程背景】

銀行柜面作為銀行業(yè)務(wù)的第一窗口，直接承載了大量客戶交易和資金流轉(zhuǎn)的任務(wù)，其操作風(fēng)險的防范成為確保銀行穩(wěn)健經(jīng)營、客戶資金安全的重中之重。

當(dāng)前的金融環(huán)境呈現(xiàn)出高度復(fù)雜化和多元化的特點。金融產(chǎn)品和服務(wù)的不斷創(chuàng)新，使得柜面業(yè)務(wù)涉及的交易種類和操作流程日趨復(fù)雜，這無疑加大了風(fēng)險管理的難度。與此同時，電信詐騙等犯罪活動愈發(fā)猖獗，不法分子利用先進(jìn)技術(shù)手段實施詐騙，給銀行和客戶帶來了前所未有的經(jīng)濟(jì)損失和聲譽(yù)風(fēng)險。

在這樣的背景下，提升銀行柜面操作風(fēng)險與電詐防范能力顯得尤為迫切。本課程應(yīng)運(yùn)而生，旨在幫助銀行從業(yè)人員深入理解和掌握柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險識別、評估、防控和應(yīng)對等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，提高風(fēng)險意識，增強(qiáng)風(fēng)險防范技能，從而為銀行的穩(wěn)健發(fā)展和客戶的資金安全保駕護(hù)航。

【課程收益】

深入理解操作風(fēng)險：掌握風(fēng)險定義、分類及特點，增強(qiáng)風(fēng)險意識。

提升風(fēng)險識別與評估技能：熟悉風(fēng)險識別方法與技巧，準(zhǔn)確評估風(fēng)險等級。

掌握內(nèi)部防范要點：熟悉關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作規(guī)范，有效預(yù)防內(nèi)部風(fēng)險。

強(qiáng)化電詐防范能力：學(xué)會識別與防范電信詐騙，保護(hù)客戶資金安全。

獲得實操經(jīng)驗：通過案例分析與實操，提升風(fēng)險防控的實操能力。

【課程對象】

客戶經(jīng)理、運(yùn)營主管、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、柜面人員、

【授課方式】

理論講授：結(jié)合案例，系統(tǒng)介紹風(fēng)險防控理論知識。

案例分析：分析真實案例，深入剖析風(fēng)險防控的實踐經(jīng)驗。

互動討論：組織學(xué)員進(jìn)行小組討論，分享風(fēng)險防控心得與體會。

情景模擬：模擬柜面業(yè)務(wù)操作場景，進(jìn)行風(fēng)險防控實戰(zhàn)演練。

【課程大綱】

《銀行柜面操作風(fēng)險與電詐防范》

開篇：銀行柜面操作風(fēng)險定義與重要性

1.風(fēng)險在銀行柜面業(yè)務(wù)中的定義與分類

風(fēng)險的定義

風(fēng)險的不同類型及其特點

2.柜面前臺風(fēng)險的特點與表現(xiàn)

柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險的主要表現(xiàn)形式

風(fēng)險事件的實際案例分享

3.風(fēng)險防控在銀行運(yùn)營中的重要性

風(fēng)險防控對銀行穩(wěn)健運(yùn)營的意義

風(fēng)險防控不當(dāng)?shù)臐撛诤蠊?/p>

4.風(fēng)險事件對銀行及個人的影響

風(fēng)險事件對銀行聲譽(yù)和財務(wù)的影響

風(fēng)險事件對銀行員工職業(yè)生涯的影響

識別評估篇：柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險識別與評估

1.柜面業(yè)務(wù)常見風(fēng)險類型及案例分析

常見的柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險類型梳理

實際案例分析與風(fēng)險識別要點

2.風(fēng)險識別的方法與技巧

風(fēng)險識別的基礎(chǔ)方法和工具

識別過程中的關(guān)鍵技巧與注意事項

3.風(fēng)險評估的標(biāo)準(zhǔn)與流程

風(fēng)險評估的標(biāo)準(zhǔn)體系構(gòu)建

風(fēng)險評估的流程與實際操作

內(nèi)部風(fēng)險篇：柜面業(yè)務(wù)操作內(nèi)部防范要點

一、賬戶與憑證管理風(fēng)險防控

1.賬戶操作規(guī)范與風(fēng)險識別

賬戶開立、使用、變更、注銷的合規(guī)操作要求

風(fēng)險點識別與防控策略

2.憑證管理風(fēng)險防控

憑證的保管、使用與檢查規(guī)范

風(fēng)險事件的預(yù)防與處理

二、現(xiàn)金與票據(jù)操作風(fēng)險防控

1.現(xiàn)金管理風(fēng)險識別與防范

現(xiàn)金收付、調(diào)撥、盤點的合規(guī)操作

風(fēng)險識別與應(yīng)對措施

2.票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險防控

票據(jù)真?zhèn)舞b別技巧與實操

合規(guī)操作與風(fēng)險防范策略

三、印章與密碼管理風(fēng)險防控

1.印章管理風(fēng)險識別與應(yīng)對

印章的保管、使用與審批流程

風(fēng)險事件應(yīng)對與應(yīng)急預(yù)案

2.密碼管理風(fēng)險防控

密碼設(shè)置、保管與更改規(guī)范

密碼泄露風(fēng)險的防范與處理

四、客戶隱私與信息安全風(fēng)險防控

1.客戶隱私保護(hù)要求

客戶信息的保密原則與操作規(guī)范

隱私泄露事件的應(yīng)急處理

2.信息安全風(fēng)險防控

敏感信息的識別、保護(hù)與監(jiān)控

信息安全事件的預(yù)防與應(yīng)對

外部風(fēng)險篇：賬戶風(fēng)險與電詐防范要點

一、客戶身份識別技巧與交易風(fēng)險防控

1.客戶身份信息收集

客戶信息的收集與整理

基本信息的獲取

交易背景與目的的了解

2.身份信息的核對與驗證

證件真實性的核驗

公開數(shù)據(jù)的比對

3.受益所有人的識別與登記

股權(quán)與控制權(quán)的穿透識別

受益所有人的定義與識別標(biāo)準(zhǔn)

4.客戶身份現(xiàn)場識別技巧

A. 聊天式識別的應(yīng)用

輕松氛圍中的信息收集

敏感信息的巧妙提問

B. 細(xì)節(jié)觀察與分析

住址、聯(lián)系方式等信息的驗證

行為模式與交易習(xí)慣的識別

5.賬戶異常交易識別與監(jiān)控

賬戶異常交易的特征與識別方法

監(jiān)控體系的建立與運(yùn)行

6.客戶風(fēng)險評級與分類管理

風(fēng)險評級的依據(jù)與標(biāo)準(zhǔn)

分類管理策略與實施

二、外部事件與詐騙風(fēng)險防控

1.詐騙風(fēng)險的識別與評估

異常交易的監(jiān)測

客戶行為模式的分析

2.外部欺詐風(fēng)險識別與防范

常見欺詐手段與案例分析

風(fēng)險識別與應(yīng)對措施

3.電信詐騙風(fēng)險防控

電信詐騙的常見手段與案例分析

客戶溝通中的風(fēng)險識別與應(yīng)對

詐騙賬戶與可疑交易的識別方法

詐騙信息識別與攔截技術(shù)

電信詐騙風(fēng)險識別與防范技巧

三、風(fēng)險事件處置與應(yīng)對

1.突發(fā)事件的識別與報告

突發(fā)事件的識別機(jī)制與流程

報告的內(nèi)容與要求

2.突發(fā)事件處置流程與策略

處置流程的設(shè)計與優(yōu)化

應(yīng)對策略的制定與實施

3.應(yīng)對風(fēng)險事件的溝通與協(xié)作

跨部門溝通機(jī)制的建立與維護(hù)

協(xié)作策略與團(tuán)隊合作的重要性

總結(jié)篇：課程總結(jié)與測評

1.課程內(nèi)容的回顧與總結(jié)

重點知識與技能的梳理

2.課程內(nèi)容測評

現(xiàn)場實操考試

洪老師

洪江 老師簡介

銀行實戰(zhàn)派風(fēng)險防范專家

中國安全防偽證件中心講師

ACI注冊國際職業(yè)培訓(xùn)師

國家高級職業(yè)培訓(xùn)師

全國培訓(xùn)大賽金獎培訓(xùn)師

6年金融培訓(xùn)咨詢經(jīng)驗

銀行柜面反假培訓(xùn)實戰(zhàn)培訓(xùn)師

曾任：寧波銀行客戶經(jīng)理

資歷優(yōu)勢

洪江老師擁有金融行業(yè)從業(yè)背景，曾任職于股份制商業(yè)銀行。擁有6年金融培訓(xùn)咨詢經(jīng)驗。作為培訓(xùn)師，洪老師以其深入淺出的教學(xué)風(fēng)格，將理論知識與實際案例相結(jié)合，讓學(xué)員“走進(jìn)課堂即想聽，走出課堂即會用”，洪老師還具備強(qiáng)大的課程研發(fā)能力，每年都會研發(fā)更新課程體系，確保案例的時效性和實用性。課程案例均來自銀行一線網(wǎng)點的實際操作，

具有極高的實用價值和生動性，深受學(xué)員們的喜愛和好評。

授課風(fēng)格

實戰(zhàn)性：具備豐富的服務(wù)管理經(jīng)驗，課程內(nèi)容詳實，講授細(xì)膩到位，實操性強(qiáng)。

針對性：根據(jù)不同行業(yè)和崗位量身定制課程，融入大量實戰(zhàn)案例，貼合工作實際。

前瞻性：根據(jù)行業(yè)發(fā)展趨勢，每年研發(fā)最新課程體系，實時更新案例。

嚴(yán)謹(jǐn)性：課程以扎實的管理理論為背景，結(jié)構(gòu)嚴(yán)謹(jǐn)、節(jié)奏緊湊，案例真實、工具實用。

生動性：擅于運(yùn)用多元化的授課形式，營造良好的課堂氛圍，語言極具感染力，有趣有料。

主講課程

柜面反假與風(fēng)險類：

《銀行反洗錢政策解讀與實務(wù)操作》

《銀行反詐實務(wù)與賬戶風(fēng)險防范》

《銀行柜面操作風(fēng)險與電詐防范》

《銀行有效證件真?zhèn)舞b別實戰(zhàn)》

《銀行客戶識別人像鑒別實戰(zhàn)》

《銀行技能大練兵之點鈔訓(xùn)練》

《金融反假貨幣實操培訓(xùn)》+測評考試

《常見外幣快速鑒別實戰(zhàn)》

《人民幣外幣真?zhèn)慰焖僮R別實戰(zhàn)》

《金融從業(yè)職業(yè)道德與操守》

《金融從業(yè)人員警示教育》

《銀行票據(jù)和筆跡簽名真?zhèn)舞b別》

新員工系列課程：

《新員工場景化溝通實戰(zhàn)訓(xùn)練》

《銀行客戶抱怨投訴處理技巧提升》

《銀行新員工職業(yè)心態(tài)與角色轉(zhuǎn)化》

《銀行新員工營銷技巧提升》

《銀行新員工職業(yè)生涯規(guī)劃》

《銀行柜面營銷實戰(zhàn)訓(xùn)練》

部分合作銀行與項目（課程）

培訓(xùn)時間銀行名稱課程主題

2024年3月中國農(nóng)業(yè)銀行鹽城 《銀行外幣識別技術(shù)應(yīng)用》

2024年1月交通銀行貴州分行《柜面營銷實戰(zhàn)訓(xùn)練》

2023年11月中國建設(shè)銀行深圳 《反洗錢與警示教育》

2023年10月中國工商銀行北京《柜面反假實戰(zhàn)培訓(xùn)》

2023年10月中國工商銀行北京《銀行人證合一識別》

2023年10月中國工商銀行北京《銀行有效證件識別實戰(zhàn)》

2023年9月中國農(nóng)業(yè)銀行濰坊《 貨幣反假資格培訓(xùn)》

2023年9月中國農(nóng)業(yè)銀行濰坊《 反電詐騙反進(jìn)行時》

2023年9月中國農(nóng)業(yè)銀行濰坊《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2023年8月中國建設(shè)銀行上?！躲y行人證合一識別培訓(xùn)》

2023年8月中國農(nóng)業(yè)銀行濰坊分行《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2023年8月江蘇農(nóng)商銀行省聯(lián)社《 反假點鈔技能大練兵》

2023年7月江蘇農(nóng)商銀行省聯(lián)社《 反假點鈔技能大練兵》

2023年7月江蘇農(nóng)商銀行省聯(lián)社《 反假點鈔技能大練兵》

2023年7月臺州路橋農(nóng)商銀行《 反假之情景模擬演練》

2023年5月浦發(fā)銀行上海總行《銀行人證合一鑒別》

2023年4月南京銀行杭州分行《技能大練兵之點鈔訓(xùn)練》

2023年3月中國郵政儲蓄廣東《銀行人證合一識別》

2023年3月寧波銀行麗水分行《銀行反洗錢政策解讀實務(wù)操作》

2022年8月中國農(nóng)業(yè)銀行連云港《柜面秒變真?zhèn)螌崙?zhàn)培訓(xùn)》

2022年8月江西農(nóng)商銀行省聯(lián)社《金融從業(yè)警示教育》

2022年7月江西農(nóng)商銀行省聯(lián)社《金融從業(yè)警示教育》

2022年5月寧波銀行溫州分行《反假貨幣資格培訓(xùn)》

2022年7月中國工商銀行廣州《柜面秒變真?zhèn)螌崙?zhàn)培訓(xùn)》

2022年7月中國工商銀行嘉興《 反電詐騙反進(jìn)行時》

2022年7月交通銀行杭州分行《銀行反洗錢政策解讀實務(wù)操作》

2021年9月江西農(nóng)商銀行石城支行《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2021年7月江西農(nóng)商銀行信豐支行《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2021年6月江西農(nóng)商銀行橫峰支行《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2021年5月華夏銀行溫州分行《柜面綜合反假三項實操》

2021年4月華夏銀行溫州分行《柜面綜合反假三項實操》

2021年4月華夏銀行溫州分行《柜面綜合反假三項實操》

2020年9月華融湘江銀行《技能大練兵點鈔訓(xùn)練》

2020年9月湖南農(nóng)商銀行衡陽總行《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2020年9月江西農(nóng)商銀行婺源《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2020年9月湖南農(nóng)商銀行慈利《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2020年8月廣發(fā)銀行長沙分行《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2020年8月湖南農(nóng)商銀行瀘溪《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2020年8月湖南農(nóng)商銀行桑植《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2020年8月中國工商銀行余姚分行《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2020年7月中國工商銀行寧波分行《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2020年7月華夏銀行北京總行《技能大練兵點鈔訓(xùn)練》

2020年7月江西農(nóng)商銀行興國《貨幣反假資格培訓(xùn)》

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