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【課程背景】

在資管新規(guī)落地、房地產(chǎn)暴雷頻發(fā)、高凈值客戶代際傳承需求激增的背景下，信托公司面臨產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重、客戶信任危機(jī)、數(shù)字化轉(zhuǎn)型滯后等困局。房地產(chǎn)信托存量規(guī)模超萬(wàn)億，但房企違約潮導(dǎo)致兌付壓力陡增；家族信托客戶轉(zhuǎn)化率不足，超高凈值客戶流失率高企不下；數(shù)字化展業(yè)工具普及率不足，智能投顧滲透率低于行業(yè)均值。

本課程通過(guò)解構(gòu)財(cái)富管理市場(chǎng)底層邏輯，提供產(chǎn)品創(chuàng)新、客戶分層、風(fēng)險(xiǎn)管控的系統(tǒng)解決方案，助力信托公司實(shí)現(xiàn)從資金中介到財(cái)富管理人的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。

【課程收益】

1、掌握財(cái)富管理市場(chǎng)的透視鏡，解碼高凈值客戶資產(chǎn)配置的心理賬戶模型，熟知大類資產(chǎn)配置的動(dòng)態(tài)再平衡等機(jī)制；

2、學(xué)會(huì)房地產(chǎn)信托風(fēng)險(xiǎn)化解的實(shí)操工具，通過(guò)REITs等新型創(chuàng)新金融工具為信托客戶提供安全的架構(gòu)設(shè)計(jì)；

3、熟悉數(shù)字化轉(zhuǎn)型的運(yùn)營(yíng)模式、ESG信托產(chǎn)品的設(shè)計(jì)方法論，搶占未來(lái)賽道。?

【課程特色】

1、理論、正向案例、負(fù)面案例多重融合，穿透式拆解客戶流失原因、成功標(biāo)桿等，融合ESG加持認(rèn)證、金融證券化工具退出策略等；

2、數(shù)據(jù)量化助力決策，深入講解當(dāng)下產(chǎn)品和客戶訴求，提供模型、運(yùn)營(yíng)健康重要指標(biāo)等助力信托機(jī)構(gòu)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)底層產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)情況。

【課程對(duì)象】

信托公司高管、承攬、承做端部門負(fù)責(zé)人等高層管理者

【課程大綱】

一、財(cái)富管理市場(chǎng)的破局密碼

1.1 市場(chǎng)現(xiàn)狀的幾座大山

監(jiān)管趨嚴(yán)：資管新規(guī)過(guò)渡期后的合規(guī)紅線

競(jìng)爭(zhēng)加?。恒y行理財(cái)子、券商私行的份額擠壓

技術(shù)顛覆：AI對(duì)財(cái)富管理流程的重構(gòu)

1.2 客戶需求的多層透視

基礎(chǔ)層：收益率之外的隱性需求挖掘

價(jià)值層：企業(yè)家客戶的"企投家"轉(zhuǎn)型需求

精神層：Z世代客戶的ESG投資偏好

【場(chǎng)景案例】某創(chuàng)一代客戶通過(guò)"企業(yè)經(jīng)營(yíng)權(quán)保留+二代接班人培養(yǎng)"復(fù)合方案實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)化

二、信托產(chǎn)品的"生死突圍"??

2.1 房地產(chǎn)信托的涅槃之路

風(fēng)險(xiǎn)化解：AMC合作處置不良資產(chǎn)的"債轉(zhuǎn)股"模型

轉(zhuǎn)型方向：房地產(chǎn)REITs的操作路徑

創(chuàng)新工具：泛資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的信用分層設(shè)計(jì)

【場(chǎng)景案例】某信托系REITs產(chǎn)品的流程解析

2.2 家族信托的攻心之策

客戶鎖定：上市公司實(shí)控人的股權(quán)信托+表決權(quán)分離架構(gòu)

長(zhǎng)期綁定：教育金信托的里程碑式分配機(jī)制

風(fēng)險(xiǎn)隔離：跨境資產(chǎn)配置的應(yīng)對(duì)方案?

三、客戶經(jīng)營(yíng)的降維打擊

3.1 高凈值客戶的行為解碼

決策模型：從"理性人假設(shè)"到"行為偏差利用"

觸達(dá)策略：私域流量的"三級(jí)火箭"運(yùn)營(yíng)體系

轉(zhuǎn)化漏斗：從陌生拜訪到資產(chǎn)配置的全流程設(shè)計(jì)

3.2 數(shù)字化轉(zhuǎn)型的生死時(shí)速

智能工具：智能投顧的"千人千面"配置模型

數(shù)據(jù)壁壘：客戶畫像的"聯(lián)邦學(xué)習(xí)"技術(shù)方案

合規(guī)底線：個(gè)人信息保護(hù)的"匿名化處理"邊界

【場(chǎng)景案例】某AI組合回撤控制??

四、未來(lái)財(cái)富的終局思維

4.1 ESG投資的中國(guó)實(shí)踐

產(chǎn)品創(chuàng)新：碳信托的"配額+減排量"組合設(shè)計(jì)

風(fēng)險(xiǎn)管理：氣候情景下的資產(chǎn)壓力測(cè)試

品牌建設(shè)：ESG信息披露的TCFD框架應(yīng)用

【場(chǎng)景案例】某信托鄉(xiāng)村振興系列實(shí)踐

4.2 養(yǎng)老金融的延伸思考

產(chǎn)品矩陣：養(yǎng)老理財(cái)+養(yǎng)老年金+養(yǎng)老社區(qū)的閉環(huán)設(shè)計(jì)

服務(wù)升級(jí)：家庭醫(yī)生+康復(fù)護(hù)理+臨終關(guān)懷的全周期服務(wù)

政策紅利：個(gè)人養(yǎng)老金賬戶的信托化改造

王老師

王瀚霆老師

——綠色金融資產(chǎn)管理與ESG管理實(shí)戰(zhàn)專家

曾任：國(guó)泰君安證券資產(chǎn)管理（全球銀行品牌500強(qiáng)），基金業(yè)務(wù)總監(jiān)

曾任：淡馬錫產(chǎn)業(yè)投資基金 （新加坡主權(quán)財(cái)富基金旗下，世界財(cái)富500強(qiáng)）投資副總監(jiān)

曾任：英國(guó)LGC基礎(chǔ)設(shè)施公司 亞太區(qū)ESG業(yè)務(wù)經(jīng)理

中國(guó)貿(mào)易促進(jìn)委員會(huì)白皮書(shū)（綠色金融板塊） 特邀編委

不動(dòng)產(chǎn)商學(xué)院 綠色金融與ESG特邀講師

Next Academy 金融與ESG特邀講師

CFA ESG Investing（ 特許金融分析師協(xié)會(huì)ESG投資認(rèn)證）

BOMA國(guó)際業(yè)主與管理者協(xié)會(huì) REITs基金特邀講師

APREA亞太房地產(chǎn)協(xié)會(huì) REITs基金特邀講師

LEED綠色建筑評(píng)估專家

英國(guó)皇家特許 測(cè)量師

中國(guó)并購(gòu)公會(huì) 認(rèn)證并購(gòu)交易師

UCL英國(guó)倫敦大學(xué)（QS排名世界前5）不動(dòng)產(chǎn)投資碩士

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

王瀚霆老師擁有近20年的ESG項(xiàng)目管理、綠色金融、基金管理、城市更新、不動(dòng)產(chǎn)投融資等實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，曾任職于世界500強(qiáng)、國(guó)際知名主權(quán)財(cái)富基金——新加坡淡馬錫集團(tuán)旗下基金公司，國(guó)內(nèi)頂級(jí)投行國(guó)泰君安證券公司等，負(fù)責(zé)基金管理、ESG建設(shè)管理、城市更新、不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目投融資、資產(chǎn)管理等工作。累計(jì)管理、操盤基金規(guī)模（含ESG主題基金）逾200億元人民幣，主導(dǎo)出具多份ESG專題報(bào)告，成功搭建公司和部門綠色金融管理體系，管理資產(chǎn)項(xiàng)目遍布上海、北京、廣東、福建、江蘇、重慶、山東等區(qū)域，在綠色金融、資本運(yùn)作、存量資產(chǎn)盤活和ESG管理領(lǐng)域具有豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。

【實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)】

1、ESG策略與綠色金融整合能力——使用ESG策略管理某產(chǎn)業(yè)園區(qū)基金并出具ESG專題報(bào)告，2023年累計(jì)漲幅約24.05%，為投資人創(chuàng)造了豐厚回報(bào)

王老師曾運(yùn)用ESG策略管理某只產(chǎn)業(yè)園區(qū)主題基金，在基金管理、資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)等方面充分運(yùn)用ESG策略，優(yōu)化資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)效率，提升基金收益水平。該基金2023年底基金規(guī)模約為20億元，相對(duì)于發(fā)行價(jià)累計(jì)漲幅約為24.05%，為投資人創(chuàng)造了豐厚回報(bào)。

另外，王瀚霆老師主導(dǎo)建立了ESG管理制度等，并為該基金項(xiàng)目出具了ESG專題報(bào)告，該報(bào)告將投資人對(duì)本基金的關(guān)注度和閱讀量提升了8倍以上，向公眾展示了該基金在環(huán)境、社會(huì)和公司治理等方面的實(shí)踐和努力，通過(guò)推動(dòng)ESG與基金運(yùn)營(yíng)的整合，助力基金產(chǎn)品持續(xù)貢獻(xiàn)社會(huì)價(jià)值，獲得了廣泛的社會(huì)關(guān)注度和投資人認(rèn)可。

2、精準(zhǔn)擇時(shí)及投資能力——累計(jì)購(gòu)入、賣出不動(dòng)產(chǎn)基金規(guī)模約125億元，獲得年化收益率10%以上的投資回報(bào)率

王老師曾主導(dǎo)出售某大型商業(yè)綜合體項(xiàng)目，交易對(duì)手是全球知名私募基金黑石投資集團(tuán)。期間進(jìn)行精密的投資分析測(cè)算、主導(dǎo)相關(guān)商務(wù)談判，最終以約75億人民幣達(dá)成一致，成功出售該項(xiàng)目，為公司獲得了年化10%以上的投資回報(bào)率。還曾主導(dǎo)在價(jià)值低谷期，成功收購(gòu)廣東某商業(yè)綜合體項(xiàng)目、福建省某物流園區(qū)項(xiàng)目等，總收購(gòu)對(duì)價(jià)逾50億人民幣，資產(chǎn)規(guī)模提升33%以上，成功以較低的成本擴(kuò)大了集團(tuán)在大中華地區(qū)的資產(chǎn)管理規(guī)模，打響了集團(tuán)在大中華地區(qū)金融投資領(lǐng)域的知名度。

3、綠色金融管理體系搭建能力——牽頭制定公司主題基金10大制度、員工7大考核維度、外部機(jī)構(gòu)3大對(duì)接指標(biāo)等管理體系

王老師曾主導(dǎo)建立公司及部門綠色金融管理體系，其中包括公司主題基金的10大制度（綠色基金投資管理辦法、運(yùn)營(yíng)管理辦法、信息披露機(jī)制等）、員工7大考核維度（基金層面考評(píng)指標(biāo)、資產(chǎn)層面審核維度、投資研究工作賦能等）、外部機(jī)構(gòu)4大對(duì)接指標(biāo)（對(duì)接模式、模板材料、信披配合、授權(quán)事項(xiàng)）等，整理出10類綠色金融標(biāo)準(zhǔn)流程、3類非常規(guī)流程、15個(gè)數(shù)字化管理系統(tǒng)標(biāo)簽，部門基金事務(wù)管理效率提升50%以上，獲得了集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)、投資人和外部機(jī)構(gòu)的高度認(rèn)可。

4、城市更新、不動(dòng)產(chǎn)資產(chǎn)管理運(yùn)營(yíng)能力——管理的城市更新商業(yè)綜合體、能源市政、產(chǎn)業(yè)物流園區(qū)、租賃住房等大型不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目約90萬(wàn)平方米

王老師曾管理過(guò)各類大型不動(dòng)產(chǎn)資產(chǎn)項(xiàng)目，包括城市更新商業(yè)綜合體、能源市政供暖項(xiàng)目、產(chǎn)業(yè)及物流園區(qū)、城市租賃住房社區(qū)等，總建筑面積約90萬(wàn)平方米。期間大力注重產(chǎn)業(yè)更新升級(jí)、租戶業(yè)態(tài)調(diào)整招商、物業(yè)管理提升、成本支出優(yōu)化、投資人交流互動(dòng)等，優(yōu)化提升不動(dòng)產(chǎn)資產(chǎn)管理水平，使得多個(gè)項(xiàng)目的資產(chǎn)出租率達(dá)到100%，累計(jì)為投資人分紅金額超2億元。

【培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)】

1、ESG主題培訓(xùn)——20次主題培訓(xùn)，累計(jì)授課時(shí)長(zhǎng)超數(shù)百小時(shí)，課程滿意度超99%

王老師成功組織進(jìn)行過(guò)20次ESG主題培訓(xùn)，受眾包括國(guó)有企業(yè)高管及骨干成員、政府主管部門領(lǐng)導(dǎo)、外企大中華區(qū)負(fù)責(zé)人等，內(nèi)容涵蓋《ESG策略與實(shí)操培訓(xùn)》、《企業(yè)ESG架構(gòu)設(shè)計(jì)與管理》、《REITs基金與ESG管理》、《綠色建筑提升與ESG管理》等方面，累計(jì)授課時(shí)長(zhǎng)超數(shù)百小時(shí)，課程滿意度超99%。

2、綠色金融與不動(dòng)產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理主題培訓(xùn)——針對(duì)地方政府及管委會(huì)超30次專題培訓(xùn)輔導(dǎo)

王老師為地方政府、園區(qū)管委會(huì)等提供綠色金融與不動(dòng)產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理培訓(xùn)超過(guò)30余次，受眾主要是地方政府發(fā)改委、國(guó)資委、工商管理部門，以及園區(qū)或新區(qū)管委會(huì)的招商與資產(chǎn)管理部門等，內(nèi)容包括《綠色金融如何助力區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展》、《園區(qū)不動(dòng)產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理的道與術(shù)》等針對(duì)性課程，獲得政府領(lǐng)導(dǎo)的高度評(píng)價(jià)。

3、綠色金融資本運(yùn)作與存量資產(chǎn)盤活項(xiàng)目咨詢——近10萬(wàn)字咨詢方案輸出

王老師以專家顧問(wèn)身份為中國(guó)北方某國(guó)家級(jí)新區(qū)進(jìn)行資本運(yùn)作及存量資產(chǎn)盤活項(xiàng)目提供咨詢服務(wù)，包括9大類基建資產(chǎn)、5大類金融盤活工具，累計(jì)覆蓋新區(qū)面積約1000平方公里，累計(jì)盤活存量資產(chǎn)規(guī)模超百億元，輸出近10萬(wàn)字的咨詢方案，獲得新區(qū)領(lǐng)導(dǎo)的高度好評(píng)。

【愿景使命】

以綠色金融和ESG賽道為主體，成為綠色金融與ESG領(lǐng)域的頂流講師；

助力基礎(chǔ)設(shè)施企業(yè)、市政企業(yè)、能源企業(yè)、房地產(chǎn)企業(yè)等對(duì)綠色金融、ESG建設(shè)等有較大需求的企業(yè)，助力提升企業(yè)在ESG領(lǐng)域的表現(xiàn)，增強(qiáng)其在ESG方面的聲譽(yù)，獲得綠色金融支持；

培養(yǎng)提高學(xué)員的ESG意識(shí)和水平，提升團(tuán)隊(duì)的整體ESG素質(zhì)和能力，為企業(yè)培養(yǎng)未來(lái)的ESG領(lǐng)導(dǎo)者。

【授課風(fēng)格】

風(fēng)趣幽默：授課風(fēng)格風(fēng)趣幽默，擅長(zhǎng)用通俗易懂的語(yǔ)言講述難以理解的金融和抽象的ESG概念，達(dá)到良好的培訓(xùn)提升效果。讓學(xué)員在輕松下氛圍下啟發(fā)與收獲；

實(shí)戰(zhàn)性強(qiáng)：內(nèi)容圍繞老師自身的親身案例或經(jīng)歷，避免枯燥的理論說(shuō)教，讓學(xué)員以一線視角直面難題和棘手問(wèn)題，聚焦實(shí)際情境，既有娛樂(lè)性又聚焦實(shí)戰(zhàn)收獲；

互動(dòng)性強(qiáng)：老師講課生動(dòng)，臺(tái)風(fēng)很棒，極具感染力，用情境重現(xiàn)和角色扮演的方式，讓參訓(xùn)學(xué)員深度參與其中真實(shí)面對(duì)挑戰(zhàn)，能夠讓人有很強(qiáng)的啟發(fā)和收獲；

【主講課程】

《ESG策略與實(shí)操培訓(xùn)》（品牌課）（復(fù)購(gòu)率高）

《企業(yè)ESG架構(gòu)設(shè)計(jì)與管理》

《REITs基金與ESG管理》

《綠色建筑提升與ESG管理》（品牌課）（復(fù)購(gòu)率高）

《金融與投資邏輯培訓(xùn)》

《不動(dòng)產(chǎn)基金投資與資產(chǎn)管理實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)》

《基礎(chǔ)設(shè)施投資與運(yùn)營(yíng)管理》

《房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)與建筑管理》

《REITs基金發(fā)行與運(yùn)營(yíng)實(shí)操》（品牌課）

《行業(yè)研究的邏輯框架》

《雙碳政策下的企業(yè)經(jīng)營(yíng)應(yīng)對(duì)之道》（品牌課）（復(fù)購(gòu)率高）

《可持續(xù)發(fā)展與企業(yè)經(jīng)營(yíng)契合培訓(xùn)》

【部分咨詢案例】

序號(hào)客戶公司培訓(xùn)咨詢內(nèi)容培訓(xùn)成果

1雄安新區(qū)財(cái)政部門綠色金融產(chǎn)品盤活國(guó)有存量資產(chǎn)項(xiàng)目咨詢梳理了9大類基建資產(chǎn)、5大類金融盤活工具，累計(jì)覆蓋新區(qū)面積約1000平方公里，累計(jì)盤活存量資產(chǎn)規(guī)模超百億元，輸出近10萬(wàn)字的咨詢方案，項(xiàng)目順利交付

2BOMA商業(yè)不動(dòng)產(chǎn)協(xié)會(huì)不動(dòng)產(chǎn)金融與ESG核心實(shí)操指南自主開(kāi)發(fā)超100余頁(yè)培訓(xùn)課件，多次返聘授課培訓(xùn)，累計(jì)受眾學(xué)員超1000人

【服務(wù)客戶】

國(guó)企央企：中建集團(tuán)（返聘3期）、上海臨港集團(tuán)、上海張江高科集團(tuán)、上海城投集團(tuán)、上海徐匯城市建設(shè)集團(tuán)、上海市北高新集團(tuán)、上海機(jī)場(chǎng)投資集團(tuán)、重慶發(fā)展投資集團(tuán)、重慶高速公路集團(tuán)、重慶武隆喀斯特集團(tuán)、山東濟(jì)南能源集團(tuán)、揚(yáng)州廣陵投資集團(tuán)、揚(yáng)州瘦西湖旅游發(fā)展集團(tuán)等

政府部門：上海市商務(wù)委員會(huì)、上海市發(fā)改委（返聘3期）、揚(yáng)州市發(fā)改委、云南省發(fā)改委、南昌市發(fā)改委、南京市發(fā)改委（返聘2期）、常州市國(guó)資委等

金融業(yè)：中國(guó)銀行、上海銀行、浦發(fā)銀行、北京銀行、友邦保險(xiǎn)、匯豐人壽、人保資產(chǎn)、光大保德信基金、申萬(wàn)菱信基金等

建筑房地產(chǎn)類：凱德集團(tuán)、嘉民集團(tuán)、瑞安房地產(chǎn)集團(tuán)、豐樹(shù)物流集團(tuán)、國(guó)藥物流等

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

老師講課很生動(dòng)很有趣，很多符合主題的幽默案例，作為對(duì)金融不懂的小白都能清楚理解其中的邏輯。

——上海城投集團(tuán) 培訓(xùn)主管 張超

老師系統(tǒng)的授課，邏輯清楚，非常明晰；另外老師的臺(tái)風(fēng)太棒了，很有感染力。

——揚(yáng)州發(fā)改委 投資事務(wù)負(fù)責(zé)人 丁科長(zhǎng)

還沒(méi)上課的時(shí)候，我覺(jué)得這門課會(huì)很枯燥。結(jié)果老師一開(kāi)口，我就被折服了，教學(xué)不僅幽默還可以結(jié)合工作實(shí)例把內(nèi)容講得頭頭是道，聽(tīng)完收獲特別大！

——凱德集團(tuán) HRD 巫文聰

本以為課程晦澀難懂，沒(méi)想到老師憑借深厚專業(yè)知識(shí)，把實(shí)操案例講得深入淺出，還一路啟發(fā)思維，學(xué)習(xí)體驗(yàn)拉滿！

——豐樹(shù)物流 投資部負(fù)責(zé)人 和明

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