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課程背景：

在當(dāng)今這個(gè)瞬息萬(wàn)變的全球經(jīng)濟(jì)環(huán)境中，財(cái)富管理領(lǐng)域正面臨著前所未有的挑戰(zhàn)與機(jī)遇?？萍嫉娘w速發(fā)展不僅改變了人們的生活方式，也深刻地影響著財(cái)富管理行業(yè)的運(yùn)作模式和策略選擇。市場(chǎng)環(huán)境的不斷演變，包括新興市場(chǎng)的崛起、全球經(jīng)濟(jì)一體化的加深以及地緣政治風(fēng)險(xiǎn)的加劇，都為財(cái)富管理帶來(lái)了新的不確定性和復(fù)雜性。同時(shí)，隨著法律法規(guī)的不斷更新和完善，財(cái)富管理行業(yè)面臨著更加嚴(yán)格的監(jiān)管要求，這也促使從業(yè)者必須不斷提升自身的專業(yè)素養(yǎng)和合規(guī)意識(shí)。

在這樣的背景下，財(cái)富轉(zhuǎn)型成為了一個(gè)不可回避的重要議題。高凈值人群作為財(cái)富管理領(lǐng)域的重要服務(wù)對(duì)象，他們的需求和偏好正在發(fā)生深刻的變化。傳統(tǒng)的財(cái)富管理方式和工具，如單一的股票、債券或房地產(chǎn)投資，已經(jīng)難以滿足他們?nèi)找嬖鲩L(zhǎng)的多元化和個(gè)性化需求。他們更加注重財(cái)富的保值增值、風(fēng)險(xiǎn)隔離、代際傳承以及稅務(wù)籌劃等方面的綜合考量。而大額保單，作為一種獨(dú)特的財(cái)富管理工具，正好契合了高凈值人群的這些需求。

本課程旨在通過(guò)系統(tǒng)性地傳授大額保單的基礎(chǔ)知識(shí)、種類解析以及核心功能與應(yīng)用場(chǎng)景，幫助專業(yè)的財(cái)富管理人士得到在財(cái)富管理領(lǐng)域的專業(yè)技能和服務(wù)質(zhì)量的雙重提升。同時(shí)，通過(guò)培養(yǎng)敏銳的市場(chǎng)洞察力和高超的溝通技巧，本課程助力學(xué)員更準(zhǔn)確地理解并滿足高凈值客戶多元化、個(gè)性化的需求，從而在競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)中成功銷售大額保單，實(shí)現(xiàn)職業(yè)發(fā)展的顯著提升。

課程收益：

深入理解大額保單：深入了解不同類型大額保單的功能與應(yīng)用場(chǎng)景，學(xué)會(huì)在不同財(cái)富管理場(chǎng)景中選擇合適的大額保單產(chǎn)品，滿足客戶的個(gè)性化需求。

提升法律與稅務(wù)規(guī)劃能力：掌握如何通過(guò)大額保單實(shí)現(xiàn)婚前財(cái)產(chǎn)保護(hù)、婚后財(cái)富增值、遺產(chǎn)規(guī)劃以及稅務(wù)優(yōu)化等目標(biāo)，有效規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)，降低稅務(wù)負(fù)擔(dān)。

增強(qiáng)客戶關(guān)系管理能力：學(xué)會(huì)如何與客戶建立信任關(guān)系，引導(dǎo)客戶挖掘潛在需求，并制定個(gè)性化的營(yíng)銷方案，提高客戶滿意度和忠誠(chéng)度；學(xué)習(xí)如何處理客戶異議，運(yùn)用有效的溝通技巧和策略促成交易，解決客戶在購(gòu)買(mǎi)大額保單過(guò)程中的疑慮和擔(dān)憂。

掌握大額保單銷售實(shí)戰(zhàn)技巧與工具：掌握大額保單銷售的實(shí)際操作技巧，包括客戶篩選、邀約技巧、拜訪計(jì)劃與話術(shù)設(shè)計(jì)等，提高銷售效率和成功率；了解線上銷售平臺(tái)與工具的應(yīng)用，掌握如何利用現(xiàn)代科技手段提升銷售效率，拓展銷售渠道，實(shí)現(xiàn)銷售業(yè)績(jī)的持續(xù)增長(zhǎng)。

課程對(duì)象：

銀行理財(cái)顧問(wèn)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、財(cái)務(wù)規(guī)劃師等財(cái)富管理從業(yè)人員

課程方式：

主題講授+分組討論+現(xiàn)場(chǎng)演練+案例研討

課程大綱

第一講：財(cái)富轉(zhuǎn)型與大額保單深度解析

一、財(cái)富管理的新紀(jì)元

1. 全球經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)與財(cái)富管理的演變

2. 大額保單在財(cái)富管理中的獨(dú)特價(jià)值和優(yōu)勢(shì)

1）資產(chǎn)增值與穩(wěn)健投資

2）財(cái)富傳承

3）債務(wù)隔離

4）隱私保護(hù)

5）資金融通

3. 大額保單在財(cái)富管理中的核心作用

案例研究：大額保單的財(cái)富管理實(shí)踐——中郵人壽1億保費(fèi)天價(jià)保單

二、財(cái)富轉(zhuǎn)型背景下的保險(xiǎn)新機(jī)遇

1. 財(cái)富市場(chǎng)的最新趨勢(shì)

1）中國(guó)市場(chǎng)增長(zhǎng)潛力

2）市場(chǎng)增長(zhǎng)預(yù)測(cè)

3）個(gè)人理財(cái)服務(wù)機(jī)遇

2. 高凈值人群的的財(cái)富管理特點(diǎn)

1）多元化需求

2）個(gè)性化服務(wù)

3）專業(yè)顧問(wèn)需求

3. 保險(xiǎn)產(chǎn)品在財(cái)富管理中的作用

1）財(cái)富保護(hù)

2）財(cái)富增值

4. 保險(xiǎn)產(chǎn)品在資產(chǎn)配置中的優(yōu)勢(shì)

1）長(zhǎng)期穩(wěn)定

2）稅務(wù)優(yōu)勢(shì)

互動(dòng)環(huán)節(jié)：小組討論當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下，保險(xiǎn)產(chǎn)品如何幫助客戶應(yīng)對(duì)財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)。

三、大額保單全面解析

1. 大額保單的七大功能

1）增值和保障功能

2）杠桿功能

3）婚姻財(cái)富隔離功能

4）家庭財(cái)富傳承功能

5）隱私保護(hù)功能

6）融資功能

7）稅務(wù)優(yōu)化功能

頭腦風(fēng)暴：企業(yè)主王總的大額保單的設(shè)計(jì)，體現(xiàn)了上述那幾個(gè)功能？

2. 大額保單的八大類別

1）年金類

2）儲(chǔ)蓄分紅類

3）萬(wàn)能壽險(xiǎn)類

4）投資連結(jié)保險(xiǎn)類

5）終身壽險(xiǎn)類

6）定期壽險(xiǎn)類

7）變額年金類

8）變額壽險(xiǎn)類

3. 大額保單的三大適用人群分析

1）高凈值客戶

2）單身貴族

3）白領(lǐng)家庭

課堂討論：上述三類客戶大額保單的切入點(diǎn)

4. 保險(xiǎn)產(chǎn)品的選擇與配置原則

1）選擇保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)的應(yīng)考量的關(guān)鍵因素

——個(gè)人或家庭需求、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、財(cái)務(wù)狀況、保險(xiǎn)期限、保額選擇等

2）保險(xiǎn)產(chǎn)品選擇的基本原則

——保障優(yōu)先原則、量力而行原則、長(zhǎng)期規(guī)劃原則、靈活性原則、透明性原則等

5. 保險(xiǎn)產(chǎn)品配置的四大策略

1）組合策略

2）生命周期策略

3）資產(chǎn)配置策略

4）財(cái)富傳承策略

6. 保險(xiǎn)產(chǎn)品配置的方法

1）信息收集與分析

2）風(fēng)險(xiǎn)篩選與鎖定

3）意識(shí)引導(dǎo)與強(qiáng)化

4）方案講解與對(duì)比

5）保單異議與促成

案例分析：企業(yè)主錢(qián)總?cè)绾瓮ㄟ^(guò)大額保單實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保全

第二講：大額保單規(guī)劃配置與應(yīng)用

一、跨境資產(chǎn)配置與離岸保險(xiǎn)

1. 跨境資產(chǎn)配置的重要性

1）分散風(fēng)險(xiǎn)

2）提高收益潛力

3）應(yīng)對(duì)匯率波動(dòng)

2. 跨境資產(chǎn)配置的三大實(shí)施策略

1）開(kāi)設(shè)離岸賬戶

2）投資離岸基金

3）購(gòu)買(mǎi)離岸保險(xiǎn)

3. 大額保單配置

4. 離岸保險(xiǎn)的種類

1）百慕大保險(xiǎn)：高杠桿，高投保年齡

2）香港保險(xiǎn)：高分紅，多幣種儲(chǔ)蓄分紅計(jì)劃，轉(zhuǎn)換保單貨幣，分散貨幣風(fēng)險(xiǎn)

5. 離岸保險(xiǎn)的優(yōu)勢(shì)

1）資產(chǎn)保護(hù)

2）稅務(wù)優(yōu)化

3）全球資產(chǎn)配置

4）財(cái)富傳承

二、法律視角下的大額保單規(guī)劃

1. 婚姻法中的大額保單應(yīng)用

1）婚前財(cái)產(chǎn)的有效保護(hù)

a保單設(shè)計(jì)

b資產(chǎn)隔離

2）婚后財(cái)產(chǎn)的合理分配

a保單規(guī)劃

b資產(chǎn)分配

案例分析：企業(yè)主張總通過(guò)大額保單解決女兒婚姻風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題

2. 繼承法中的大額保單應(yīng)用

1）選擇合適的保單類型

2）明確指定受益人

3）與信托結(jié)合

4）定期評(píng)估和調(diào)整

案例分析：著名畫(huà)家許麟廬遺產(chǎn)繼承中的糾紛

3. 稅法視角下的財(cái)富保全與增值

三、大額保單在特定場(chǎng)景下的應(yīng)用策略

1. 利用大額保單進(jìn)行債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避

2. 通過(guò)大額保單實(shí)現(xiàn)教育和養(yǎng)老的財(cái)務(wù)規(guī)劃

案例分析：當(dāng)?shù)厥赘焕羁偧易迤髽I(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理案例

四、大額保單架構(gòu)設(shè)計(jì)

1. 設(shè)計(jì)保單架構(gòu)時(shí)應(yīng)考慮的七個(gè)關(guān)鍵因素

1）家庭結(jié)構(gòu)和關(guān)系

2）風(fēng)險(xiǎn)管理需求

3）法律和稅務(wù)要求

4）資金來(lái)源和支付能力

5）保單的控制權(quán)

6）受益人指定

7）保單的靈活性和可調(diào)整性

2. 大額保單架構(gòu)的設(shè)計(jì)思路

1）投保人的選擇

2）被保險(xiǎn)人的設(shè)計(jì)

3）受益人的安排

4）保單類型的選擇

5）保單的法律屬性

6）綜合運(yùn)用多種工具

3. 受益人指定與實(shí)務(wù)操作要點(diǎn)

1）明確指定受益人姓名、身份信息

2）考慮受益人的人身風(fēng)險(xiǎn)等

3）及時(shí)變更受益人

3. 家族信托與保險(xiǎn)金的配合運(yùn)用

1）保單受益人變更

2）信托合同管理

3）保險(xiǎn)金信托模式

4）統(tǒng)籌規(guī)劃

4. 保險(xiǎn)與基金的結(jié)合

1）綜合評(píng)估

2）選擇合適的產(chǎn)品

3）定期調(diào)整

4）利用專業(yè)服務(wù)

5）風(fēng)險(xiǎn)管理

頭腦風(fēng)暴：黃總離異再婚，如何結(jié)合保險(xiǎn)與金融工具滿足個(gè)性需求

第三講：大額保單成交技巧與實(shí)戰(zhàn)

一、大額保單銷售精進(jìn)與客戶關(guān)系管理

1. 客戶溝通與需求分析的核心技巧

1）專業(yè)知識(shí)、誠(chéng)信和透明溝通——建立信任

2）傾聽(tīng)客戶的故事和需求——建立情感共鳴

3）開(kāi)放式問(wèn)題、情境模擬引導(dǎo)——挖掘更深層次需求

4）有針對(duì)性的提問(wèn)——揭示真實(shí)需求和擔(dān)憂

2. 大額保單銷售流程與高效策略

1）用CRM和數(shù)據(jù)分析找潛在客戶

2）按職業(yè)、資產(chǎn)和家庭結(jié)構(gòu)篩選客戶

3）定制保單方案邀約

4）多渠道邀約

5）定拜訪計(jì)劃

6）設(shè)計(jì)差異化話術(shù)

3. 常見(jiàn)異議的識(shí)別與應(yīng)對(duì)策略

1）識(shí)別客戶對(duì)價(jià)格、條款等方面的異議

2）理解異議背后的真正原因和擔(dān)憂

3）提供解決方案和替代方案

4）教育和提供信息

情景演練：如何應(yīng)對(duì)挑剔又謹(jǐn)慎的李阿姨

4. 成交促成的策略與技巧

1）識(shí)別客戶的購(gòu)買(mǎi)信號(hào)

2）及時(shí)響應(yīng)這些信號(hào)

3）限時(shí)禮品方案、獨(dú)家折扣

4）靈活調(diào)整銷售策略

5. 應(yīng)對(duì)客戶拒絕與疑慮的技巧

1）保持耐心和專業(yè)，尊重客戶的決定

2）提供額外的信息和支持

4）將拒絕視為深入了解客戶需求的機(jī)會(huì)

5）持續(xù)溝通和建立關(guān)系

6. 提升客戶忠誠(chéng)度與滿意度的路徑

1）定期的回訪和關(guān)懷

2）提供超出預(yù)期的服務(wù)和支持

3）及時(shí)響應(yīng)客戶反饋和投訴

4）持續(xù)改進(jìn)產(chǎn)品和服務(wù)

7. 拓展銷售渠道與資源的策略

1）線上平臺(tái)及社交媒體拓新渠道

2）跨行業(yè)合作尋機(jī)會(huì)

3）優(yōu)化現(xiàn)有資源

4）數(shù)據(jù)分析提效率

8. 實(shí)戰(zhàn)技巧分享：突破銷售瓶頸

——分享在實(shí)際銷售中遇到的挑戰(zhàn)和解決方案

挑戰(zhàn)1：客戶對(duì)產(chǎn)品理解不足

解決方案：一對(duì)一的產(chǎn)品講解，提高客戶對(duì)產(chǎn)品的認(rèn)識(shí)和理解

挑戰(zhàn)2：價(jià)格敏感性

解決方案：強(qiáng)調(diào)產(chǎn)品的價(jià)值和長(zhǎng)期利益，提供靈活的支付選項(xiàng)或分期付款計(jì)劃

挑戰(zhàn)3：市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇

解決方案：差異化營(yíng)銷，突出產(chǎn)品的獨(dú)特賣(mài)點(diǎn)，增強(qiáng)客戶忠誠(chéng)度

挑戰(zhàn)4：客戶需求多樣化

解決方案：提供定制化的解決方案，滿足不同客戶的個(gè)性化需求

模擬銷售場(chǎng)景：與45歲的成功企業(yè)家張先生會(huì)面，讓學(xué)員實(shí)踐客戶需求引導(dǎo)和方案設(shè)計(jì)

二、大額保單綜合營(yíng)銷策略

1. 實(shí)施客戶分層

2. 制定個(gè)性化營(yíng)銷方案

3. 從KYC到UYC：深度挖掘客戶需求

分組討論：分析三個(gè)案例客戶的個(gè)性化需求，并制定解決方案

三、銷售工具的使用與技巧

1. 保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)的制作與優(yōu)化

1）制作保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)的四大重點(diǎn)

a收集客戶信息

b結(jié)合客戶需求

c清晰展示

d強(qiáng)調(diào)優(yōu)勢(shì)

2）優(yōu)化保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)的三個(gè)維度

a根據(jù)客戶反饋進(jìn)行調(diào)整

b定期更新

c個(gè)性化定制

2. 客戶數(shù)據(jù)分析與挖掘的實(shí)施步驟

1）通過(guò)CRM系統(tǒng)、市場(chǎng)調(diào)研等收集客戶數(shù)據(jù)

2）對(duì)收集到的數(shù)據(jù)進(jìn)行整理和分類

3）分析客戶數(shù)據(jù)，識(shí)別購(gòu)買(mǎi)行為、偏好和需求趨勢(shì)

4）利用數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)對(duì)客戶進(jìn)行細(xì)分

5）預(yù)測(cè)客戶的購(gòu)買(mǎi)意向，準(zhǔn)備銷售策略

6）實(shí)施個(gè)性化的營(yíng)銷活動(dòng)

3. 線上銷售平臺(tái)與工具的高效應(yīng)用

1）社交媒體營(yíng)銷

2）線上咨詢和客服

3）電子保單和在線支付

4）數(shù)據(jù)分析工具

萬(wàn)老師

萬(wàn)爍老師 私人銀行財(cái)富管理專家

17年+金融行業(yè)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

清華大學(xué)公共管理碩士（MPA）、中歐國(guó)際工商學(xué)院金融MBA

中國(guó)社會(huì)科學(xué)院大學(xué)經(jīng)濟(jì)法學(xué)碩士、鄭州大學(xué)應(yīng)用數(shù)學(xué)碩士

AFP金融理財(cái)師、CFP國(guó)際金融理財(cái)師、養(yǎng)老規(guī)劃師

具有基金從業(yè)、證券從業(yè)、保險(xiǎn)代理人資格

曾任：平安銀行（上市公司） | 一級(jí)支行長(zhǎng)、私人銀行中心總經(jīng)理

曾任：平安人壽 | 渠道業(yè)務(wù)總監(jiān)

曾任：光大信托（央企） | 家族信托業(yè)務(wù)總監(jiān)、財(cái)富分中心總經(jīng)理

擅長(zhǎng)領(lǐng)域：私人銀行、宏觀經(jīng)濟(jì)、資產(chǎn)配置、家族財(cái)富管理與傳承、大額保單、健康險(xiǎn)、客群經(jīng)營(yíng)、客戶沙龍、網(wǎng)點(diǎn)效能提升、零售轉(zhuǎn)型、支行長(zhǎng)能力提升、私行團(tuán)隊(duì)管理等

>>是高凈值客戶服務(wù)的專家——累計(jì)服務(wù)高凈值客戶300+，累計(jì)落地家族信托/保險(xiǎn)金信托金額達(dá)15億，期繳保險(xiǎn)累計(jì)保費(fèi)5000萬(wàn)。

>>是私人銀行資產(chǎn)管理的佼佼者——任職平安銀行期間，累計(jì)獲客超過(guò)1.2萬(wàn)戶，AUM（資產(chǎn)管理）累計(jì)超過(guò)百億元，連續(xù)四年行內(nèi)綜合排名第一，連續(xù)十年獲評(píng)優(yōu)秀稱號(hào)。

>>是金融領(lǐng)域培訓(xùn)的資深導(dǎo)師——擔(dān)任客戶沙龍、產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)、業(yè)務(wù)宣導(dǎo)會(huì)以及技能提升培訓(xùn)等多領(lǐng)域主講老師，累計(jì)超過(guò)900場(chǎng)，賦能30000+銀行從業(yè)者。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

萬(wàn)爍老師擁有17年+金融行業(yè)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，橫跨保險(xiǎn)、銀行、信托、證券等頭部金融機(jī)構(gòu)，精通金融產(chǎn)品營(yíng)銷、高凈值客戶服務(wù)、家族信托等金融領(lǐng)域，能夠?yàn)榭蛻袅可矶ㄖ拼蛟旖鉀Q方案。此外，老師還擅長(zhǎng)將復(fù)雜的專業(yè)知識(shí)講解得既深刻又易懂，通過(guò)組織專業(yè)培訓(xùn)、沙龍等活動(dòng)，強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)建設(shè)，促進(jìn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)化。

→精通高凈值客戶服務(wù)，落地多個(gè)高規(guī)模項(xiàng)目

01-曾為平安銀行的高凈值客戶設(shè)計(jì)家族信托、保險(xiǎn)金信托等全方位的金融服務(wù)，累計(jì)服務(wù)高凈值客戶160+人，落地家族信托金額1.5億，貸款、保險(xiǎn)、基金及其他金融產(chǎn)品銷售額累計(jì)過(guò)百億。

02-曾為光大信托籌備全新的財(cái)富分中心，并組建由20名精英組成的私人銀行財(cái)富團(tuán)隊(duì)，專注于高凈值客戶的開(kāi)拓，成功落地5個(gè)不同規(guī)模家族信托客戶，累計(jì)規(guī)模超10億。

03-曾為平安人壽精心策劃一項(xiàng)大額期繳保險(xiǎn)方案，成功引導(dǎo)客戶一次性完成長(zhǎng)達(dá)5年的保費(fèi)繳納，總額高達(dá)1000萬(wàn)元。

→擅長(zhǎng)客戶沙龍及團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)，驅(qū)動(dòng)私人銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)化

01-曾為平安人壽負(fù)責(zé)策劃并執(zhí)行80+場(chǎng)針對(duì)銀行理財(cái)經(jīng)理等相關(guān)人員的專業(yè)培訓(xùn)，受訓(xùn)學(xué)員超過(guò)1800人；同時(shí)，組織并參與15場(chǎng)銀行保險(xiǎn)客戶沙龍活動(dòng)，吸引200多名客戶參與，直接促成50多戶客戶的成交，年繳保費(fèi)總額超過(guò)2000萬(wàn)元。

02-任職平安銀行期間，受邀擔(dān)任客戶沙龍、產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)、業(yè)務(wù)宣導(dǎo)會(huì)以及技能提升培訓(xùn)等多個(gè)領(lǐng)域主講老師，累計(jì)超過(guò)800場(chǎng)，受訓(xùn)人員超過(guò)20000人。

03-曾為光大信托主導(dǎo)并成功開(kāi)展80場(chǎng)針對(duì)財(cái)富團(tuán)隊(duì)的產(chǎn)品知識(shí)與技能培訓(xùn)，同時(shí)主講40場(chǎng)客戶沙龍活動(dòng)，吸引總計(jì)超過(guò)800人參與，直接促成80戶私人銀行客戶的現(xiàn)場(chǎng)簽約，累計(jì)實(shí)現(xiàn)交易額高達(dá)5.8億元。

部分項(xiàng)目經(jīng)歷：

山東省郵政保險(xiǎn)訓(xùn)練營(yíng)

通過(guò)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷技能進(jìn)行提升。例如，通過(guò)話術(shù)指導(dǎo)及銷售通關(guān)演練，確保每位員工都能熟練掌握銷售技巧。僅用10天，助力8個(gè)網(wǎng)點(diǎn)超額完成任務(wù)指標(biāo)。

甘肅省郵儲(chǔ)銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型及理財(cái)經(jīng)理能力提升培訓(xùn)項(xiàng)目

通過(guò)構(gòu)建系統(tǒng)化的培訓(xùn)體系，提高內(nèi)部發(fā)展動(dòng)力，加大對(duì)員工的培訓(xùn)力度，構(gòu)建起了一個(gè)完整的、分崗位、進(jìn)階式的財(cái)富管理培訓(xùn)體系。通過(guò)培訓(xùn)，理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人等關(guān)鍵崗位人員均得到了深耕賦能，課程滿意度高達(dá)98%。

江蘇郵儲(chǔ)支行長(zhǎng)轉(zhuǎn)型能力培訓(xùn)項(xiàng)目

專注于支行長(zhǎng)的思維轉(zhuǎn)型、角色定位、網(wǎng)點(diǎn)管理、人員管理和營(yíng)銷管理五大核心領(lǐng)域。通過(guò)實(shí)戰(zhàn)講授、案例研討、情景互動(dòng)、角色扮演、團(tuán)隊(duì)共創(chuàng)和行動(dòng)學(xué)習(xí)等多種授課方式，全面提升支行長(zhǎng)的管理能力，平均滿意度高達(dá)95%以上。

工商銀行遼寧分行網(wǎng)點(diǎn)價(jià)值貢獻(xiàn)提升

通過(guò)提升網(wǎng)點(diǎn)效能，完善客戶分層服務(wù)體系，提升綜合貢獻(xiàn)度，幫助網(wǎng)點(diǎn)在服務(wù)大眾客戶的同時(shí)，注重中高端客戶的維護(hù)，打造財(cái)富管理和私行體系，項(xiàng)目考核期間實(shí)現(xiàn)新發(fā)基金銷售1900萬(wàn)元，保險(xiǎn)3000萬(wàn)元，助力分行達(dá)成開(kāi)門(mén)紅中收任務(wù)。

光大銀行北京分行私人銀行團(tuán)隊(duì)客戶經(jīng)營(yíng)及資產(chǎn)配置能力提升項(xiàng)目

培訓(xùn)并指導(dǎo)私人銀行團(tuán)隊(duì)進(jìn)行客戶深度KYC，為核心客戶提供定制化的資產(chǎn)配置方案，并對(duì)關(guān)鍵客戶進(jìn)行陪談，團(tuán)隊(duì)在客戶經(jīng)營(yíng)和資產(chǎn)配置方面的能力得到了顯著提升，成功落地5000萬(wàn)家族信托1單，300萬(wàn)保險(xiǎn)金信托3單，私募產(chǎn)品5單。

中原銀行理財(cái)經(jīng)理客戶經(jīng)營(yíng)及價(jià)值挖掘能力提升項(xiàng)目

培訓(xùn)并指導(dǎo)理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)進(jìn)行邀約及促成話術(shù)通關(guān)演練，通關(guān)客戶管理系統(tǒng)進(jìn)行客戶信息梳理和客群分層，并開(kāi)展清單制靶向營(yíng)銷，通過(guò)電訪、面訪等標(biāo)準(zhǔn)化動(dòng)作觸達(dá)目標(biāo)客戶，輔導(dǎo)期間行外吸金5000萬(wàn)。

部分授課案例：

講授課題授課企業(yè)期數(shù)

《財(cái)富轉(zhuǎn)型下的大額保單成交技巧》平安銀行、郵政集團(tuán)、泰康保險(xiǎn)、中信保誠(chéng)、永達(dá)理保險(xiǎn)21

《高凈值客戶全方位價(jià)值挖掘與資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)》工商銀行、建設(shè)銀行、興業(yè)銀行、北京銀行、農(nóng)業(yè)銀行20

《私人銀行財(cái)富顧問(wèn)專業(yè)能力提升》光大銀行、渤海銀行、寧波銀行、浙商銀行、興業(yè)銀行20

《家族信托——高凈值客戶財(cái)富傳承的奧秘》平安人壽、泰康保險(xiǎn)、永達(dá)理保險(xiǎn)、中信保誠(chéng)、興業(yè)銀行、工商銀行20

《理財(cái)經(jīng)理客群維護(hù)與銷售技能提升》光大銀行、上海農(nóng)商行、中原銀行、鄭州銀行14

《私人銀行高績(jī)效團(tuán)隊(duì)建設(shè)與管理者領(lǐng)導(dǎo)力提升》中信銀行、浙商銀行、渤海銀行、興業(yè)銀行13

主講課程：

《高凈值客戶全方位價(jià)值挖掘與資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)》

《家族信托——高凈值客戶財(cái)富傳承的奧秘》

《私人銀行高績(jī)效團(tuán)隊(duì)建設(shè)與管理者領(lǐng)導(dǎo)力提升》

《財(cái)富轉(zhuǎn)型下的大額保單成交技巧》

《支行及支行長(zhǎng)轉(zhuǎn)型能力提升》

《全球宏觀經(jīng)濟(jì)分析與大類資產(chǎn)配置策略》

授課風(fēng)格：

理論與實(shí)踐深度融合：老師擁有扎實(shí)的理論基礎(chǔ)和多年的實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)，在授課過(guò)程中，堅(jiān)持理論簡(jiǎn)化，幫助學(xué)員快速抓住重點(diǎn)；通過(guò)小組討論、案例分析等方式，激發(fā)學(xué)員的參與熱情，使學(xué)員能夠更直觀地理解并吸收知識(shí)。

場(chǎng)景化教學(xué)：老師堅(jiān)持場(chǎng)景貼切的教學(xué)原則，通過(guò)模擬銀行一線營(yíng)銷的真實(shí)場(chǎng)景，讓學(xué)員在接近實(shí)戰(zhàn)的環(huán)境中學(xué)習(xí)和實(shí)踐。

激情與感染力的傳遞：老師授課中展現(xiàn)出對(duì)課程的熱情和激情，用積極的態(tài)度和飽滿的精神狀態(tài)感染學(xué)員，激發(fā)他們的學(xué)習(xí)動(dòng)力。通過(guò)生動(dòng)的語(yǔ)言、豐富的表情和肢體語(yǔ)言等方式，增強(qiáng)課程的吸引力和感染力。

部分服務(wù)客戶：

國(guó)有銀行：建設(shè)銀行河南省分行、工商銀行遼寧省分行、工商銀行成都分行、工商銀行河南省分行、農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行、交通銀行鄭州分行、中國(guó)銀行陜西省分行、郵政儲(chǔ)蓄銀行甘肅省分行、郵政德州分局等

股份制銀行：平安銀行北京分行、興業(yè)銀行鄭州分行、中信銀行上海分行、廣發(fā)銀行、浙商銀行成都銀行、光大銀行北京分行、渤海銀行合肥分行、恒豐銀行南京分行等

城商行：寧波銀行蘇州分行、中原銀行鄭州分行、中原銀行焦作分行、北京銀行天津分行、北京銀行西安分行、鄭州銀行洛陽(yáng)分行、鄭州銀行鄭州分行等

農(nóng)商行：上海農(nóng)商行、廣州農(nóng)商行、重慶渝農(nóng)商行等

保險(xiǎn)公司：中郵保險(xiǎn)山東分公司、泰康人壽河南分公司、平安人壽河南分公司、平安人壽安徽分公司、新華人壽開(kāi)封中心支公司、中國(guó)人壽開(kāi)封中心支公司、友邦人壽蘇州分公司、中信保誠(chéng)人壽有限公司寧夏分公司、中銀三星人壽安徽分公司、永達(dá)理保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)河南分公司、明亞保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)北京分公司

部分客戶評(píng)價(jià)：

萬(wàn)爍老師的授課實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富，直指問(wèn)題提供解決方案，課程知識(shí)結(jié)構(gòu)，重點(diǎn)突出，層次分明，通俗易懂，理論與實(shí)際相結(jié)合，是目前為止我們團(tuán)隊(duì)聽(tīng)過(guò)為數(shù)不多理論與實(shí)際能夠很好相結(jié)合的一線老師。

——中信銀行上海分行 劉經(jīng)理

萬(wàn)爍老師通過(guò)深入淺出的案例分析，場(chǎng)景感十分強(qiáng)，案例也很貼切，培訓(xùn)的內(nèi)容都是正常工作中能遇見(jiàn)的問(wèn)題，對(duì)于我們以后在工作中還是很有幫助的，也很受啟發(fā)，期待后續(xù)的精彩授課。

——建設(shè)銀行西安分行 楊主管

萬(wàn)爍老師課程設(shè)計(jì)的非常好，大量的引入了身邊事、身邊人、具體的事來(lái)幫助我們加深課程的理解！我希望以后可以有更多的這種培訓(xùn)，滿足我們的求知需求！

——郵儲(chǔ)銀行河南分行 王經(jīng)理

隨著客戶要求的服務(wù)多樣性與深入要求，綜合理財(cái)服務(wù)成為我們的新業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)，萬(wàn)爍老師風(fēng)趣幽默的講解、結(jié)合多樣化的教學(xué)模式，能讓我們未來(lái)面向客戶提供服務(wù)時(shí)更自信、更專業(yè)、更有戰(zhàn)斗力！

——中原銀行焦作分行 吳經(jīng)理

萬(wàn)爍老師講課形式通俗易懂，結(jié)合了很多銀行的現(xiàn)狀來(lái)講解，問(wèn)題分析透徹，參加這次培訓(xùn)后對(duì)我工作中幫助很大，尤其是在如何圍繞理財(cái)?shù)亩鄠€(gè)方面抓住提升產(chǎn)能的關(guān)鍵方面受益匪淺。

——平安銀行深圳分行 李經(jīng)理

萬(wàn)爍老師在講課中講述了許多關(guān)于理財(cái)經(jīng)理如何更好的為客戶做資產(chǎn)配置的實(shí)戰(zhàn)案例，其中不少案例是其親身經(jīng)歷，內(nèi)容更貼近實(shí)際，把自己感受與我們分享，更便于我們理解領(lǐng)悟，把理論和實(shí)際相結(jié)合很有特點(diǎn)。

——工商銀行遼寧省分行 王經(jīng)理

課堂氛圍活躍，萬(wàn)爍老師能夠有效地調(diào)動(dòng)學(xué)員的積極性，鼓勵(lì)學(xué)員參與討論，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)效果。課程內(nèi)容貼近實(shí)際工作，學(xué)員能夠?qū)⑺鶎W(xué)知識(shí)直接應(yīng)用于日常工作中，提高了工作效率。

——中信保誠(chéng)人壽有限公司寧夏分公司 劉經(jīng)理

萬(wàn)爍老師的教學(xué)邏輯性強(qiáng)，課程結(jié)構(gòu)合理，課程內(nèi)容全面，涵蓋了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的多個(gè)方面，理論與實(shí)踐相結(jié)合，使學(xué)員能夠全面理解并應(yīng)用所學(xué)知識(shí)。

——中郵保險(xiǎn)山東分公司 馬經(jīng)理

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