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課程背景：

中國(guó)銀行業(yè)正式邁入商業(yè)化經(jīng)營(yíng)模式，徹底打破我國(guó)原銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)格局，開啟了各家銀行經(jīng)營(yíng)模式的深度轉(zhuǎn)型。

● 利率市場(chǎng)化引發(fā)盈利模式轉(zhuǎn)型；

● 金融脫媒化引發(fā)網(wǎng)點(diǎn)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型；

● 經(jīng)濟(jì)新常態(tài)引發(fā)客戶結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型；

● 網(wǎng)點(diǎn)智能化引發(fā)人員結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型；

● 互聯(lián)網(wǎng)金融引發(fā)服務(wù)模式轉(zhuǎn)型。

本輪轉(zhuǎn)型浪潮直指一線網(wǎng)點(diǎn)，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)綜合運(yùn)營(yíng)管理能力提出了更高的要求：

● 網(wǎng)點(diǎn)的要求從“統(tǒng)一的營(yíng)銷指標(biāo)”向“個(gè)性的營(yíng)銷策略”轉(zhuǎn)變

● 網(wǎng)點(diǎn)的價(jià)值從“傳統(tǒng)服務(wù)”向“特色金融”轉(zhuǎn)變

● 網(wǎng)點(diǎn)的崗位從“專崗專責(zé)”向“全能全崗”轉(zhuǎn)變

區(qū)域市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)的挑戰(zhàn)：

這一系列網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的要求越來(lái)越嚴(yán)苛，速度越來(lái)越快，而網(wǎng)點(diǎn)作為各家銀行逐鹿的重要場(chǎng)所，必須具備較強(qiáng)的適應(yīng)能力和強(qiáng)烈的應(yīng)變力，這就對(duì)網(wǎng)點(diǎn)行長(zhǎng)提出了嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)：

1. 如何快速適應(yīng)市場(chǎng)變革，確定網(wǎng)點(diǎn)市場(chǎng)定位？

2. 如何尋找網(wǎng)點(diǎn)核心客戶，構(gòu)建精準(zhǔn)營(yíng)銷策略？

3. 如何把握本行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，盤活網(wǎng)點(diǎn)存量資源？

課程收益：

● 戰(zhàn)略層面：厘清網(wǎng)點(diǎn)核心價(jià)值，構(gòu)建網(wǎng)點(diǎn)戰(zhàn)略地圖

● 策略層面：核心客群痛點(diǎn)解析，經(jīng)營(yíng)策略精準(zhǔn)定制

● 執(zhí)行層面：精準(zhǔn)活動(dòng)策劃設(shè)計(jì)，營(yíng)銷策略切實(shí)可行

● 思維層面：培養(yǎng)主動(dòng)分析能力，掌握精準(zhǔn)營(yíng)銷方法

課程對(duì)象：

二級(jí)支行行長(zhǎng)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、相關(guān)零售金融部門人員

課程方式：共識(shí)工坊+引導(dǎo)技術(shù)+案例分析+小組研討+方案設(shè)計(jì)

課程大綱

第一講： 角色演進(jìn)：“營(yíng)銷管理”——“區(qū)域經(jīng)營(yíng)”

一、銀行轉(zhuǎn)型新趨勢(shì)與定義

二、網(wǎng)點(diǎn)定位的四大趨勢(shì)

1. 智能化趨勢(shì)

2. 社區(qū)化趨勢(shì)

3. 特色化趨勢(shì)

4. 輕型化趨勢(shì)

經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品VS經(jīng)營(yíng)客戶VS經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)

研討：新時(shí)代，網(wǎng)點(diǎn)效能提升的抓手

第二講：創(chuàng)新金融：“傳統(tǒng)服務(wù)”——“特色金融”

——從基于產(chǎn)品的“傳統(tǒng)服務(wù)”到基于客戶需求的“特色金融”

討論：你身邊客戶的變化

一、不同客群的金融需求分析

1. 客戶價(jià)值分類VS客戶需求分類

2. 客戶細(xì)分對(duì)服務(wù)及策略的影響分析

3. 客戶的“痛苦點(diǎn)、關(guān)注點(diǎn)、期望點(diǎn)”分析方法

練習(xí)：網(wǎng)點(diǎn)周邊典型客群的畫像

二、客戶金融場(chǎng)景分類及定義

1. 找到客戶的關(guān)鍵金融場(chǎng)景

2. 場(chǎng)景分類及應(yīng)用

練習(xí)：“用車一族”金融場(chǎng)景分析

三、多情境的獲客技巧

1. 新老客戶的微信獲客九招

練習(xí)：設(shè)計(jì)網(wǎng)點(diǎn)的微信名片與微信營(yíng)銷三板斧

2. 活動(dòng)獲客案例解析

3. 老客戶轉(zhuǎn)介VS圈層營(yíng)銷

四、基于客戶需求的產(chǎn)品組合與包裝

案例：公務(wù)貸的新生

五、基于客戶的營(yíng)銷方案設(shè)計(jì)三要素

1. 共贏

2. 價(jià)值

3. 持續(xù)

案例設(shè)計(jì)：銀發(fā)族活動(dòng)設(shè)計(jì)

第三講：精細(xì)管理：“指標(biāo)攤派“——”過(guò)程管控“

——從基于業(yè)績(jī)指標(biāo)的“硬性攤派”到圍繞團(tuán)隊(duì)能力的“過(guò)程管控”

一、規(guī)范職能—業(yè)務(wù)流程的有效梳理

1. 建立正確的人效管理理念—人盡其力

2. 明確標(biāo)識(shí)各崗位的業(yè)務(wù)范圍—人盡其責(zé)

3. 優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)的人員組合效能—人盡其能

4. 壓高轉(zhuǎn)崗，實(shí)施彈性排班—人盡其用

案例分析：某網(wǎng)點(diǎn)如何通過(guò)彈性排班實(shí)現(xiàn)事半功倍

二、標(biāo)準(zhǔn)作業(yè)—崗位職責(zé)的科學(xué)管理

1. 網(wǎng)點(diǎn)崗位標(biāo)準(zhǔn)化管理三步走

2. 網(wǎng)點(diǎn)廳堂定位管理—1—7號(hào)位管理

3. 網(wǎng)點(diǎn)廳堂服務(wù)營(yíng)銷流程管理

4. 增強(qiáng)廳堂服務(wù)營(yíng)銷體驗(yàn)

5. 網(wǎng)點(diǎn)貴賓區(qū)域的“平效管理”

6. 提高貴賓區(qū)利用率

7. 加強(qiáng)貴賓客戶的管理維護(hù)

8. 網(wǎng)點(diǎn)客戶活動(dòng)策劃管理

三、過(guò)程管控—業(yè)務(wù)發(fā)展三維管控

1. 事前有確認(rèn)—團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷計(jì)劃制定與指標(biāo)拆解

2. 事中有看板—營(yíng)銷三例會(huì)、倆幫扶

3. 事后有總結(jié)—學(xué)習(xí)總結(jié)、激勵(lì)措施

4. 績(jī)效面談開展流程及方法

四、運(yùn)營(yíng)指南—網(wǎng)點(diǎn)五維數(shù)據(jù)月度分析

1. 客流時(shí)段分析

2. 投訴建議分析

3. 產(chǎn)品銷量分析

4. 貴賓行為分析

5. 營(yíng)銷異議分析

劉老師

劉俊文老師 銀行營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)專家

10年企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)

8年銀行培訓(xùn)及咨詢經(jīng)歷

曾任：某知名咨詢公司銀行研究中心 | 首席顧問(wèn)

曾任：深圳農(nóng)商行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型項(xiàng)目 | 項(xiàng)目經(jīng)理

專業(yè)領(lǐng)域：銀行網(wǎng)點(diǎn)區(qū)域客戶經(jīng)營(yíng)/網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷管理/網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型/營(yíng)銷技巧等課程領(lǐng)域

8年以來(lái)，累積了100余場(chǎng)銀行項(xiàng)目咨詢經(jīng)驗(yàn)，并與廣東建行、湖南工行、山東農(nóng)信、陜西信合等50多家銀行保持了密切的課程合作鏈接，累計(jì)授課500余場(chǎng)。曾為某大型國(guó)企設(shè)計(jì)并主導(dǎo)實(shí)施為期三年的基層干部勝任力培養(yǎng)項(xiàng)目。2017年主持20余期《網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷》項(xiàng)目的輪訓(xùn)，成功獲得陜西、內(nèi)蒙古、山東、江蘇等地農(nóng)商行體系的認(rèn)可。劉老師是一位能持續(xù)帶來(lái)返聘的銀行營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)專家！擅長(zhǎng)將理論和實(shí)踐相結(jié)合，講究課程實(shí)戰(zhàn)落地，深受銀行與學(xué)員的認(rèn)可。

銀行輔導(dǎo)典型案例：

◆2017年4月起陜西省《網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷》

為陜西省榆林市的5家農(nóng)商行以及咸陽(yáng)市、銅川市的8家農(nóng)商行進(jìn)行《網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷》課程輪訓(xùn)，共13期，70天。各區(qū)縣銀行在項(xiàng)目?jī)?nèi)均完成存貸業(yè)務(wù)3000W以上,對(duì)區(qū)域內(nèi)核心客群均梳理出可落地營(yíng)銷方案，受到機(jī)構(gòu)、銀行、學(xué)員的一致好評(píng)，實(shí)現(xiàn)理念方法、業(yè)績(jī)指標(biāo)、落地方案的三重收獲，且后續(xù)直接返聘2期。

課程也推動(dòng)了內(nèi)蒙古通遼市農(nóng)商銀行和內(nèi)蒙古農(nóng)信社聯(lián)社2期課程培訓(xùn)的開展！

◆2017年7月太原市《網(wǎng)點(diǎn)一體化營(yíng)銷》

項(xiàng)目針對(duì)廳堂服務(wù)輸出管理、廳堂現(xiàn)場(chǎng)管理、廳堂聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷、人員精準(zhǔn)營(yíng)銷、團(tuán)隊(duì)建設(shè)以及支行長(zhǎng)管理能力等維度進(jìn)行了深入培訓(xùn)輔導(dǎo)。根據(jù)支行實(shí)際情況針對(duì)性了通過(guò)燃星火建標(biāo)準(zhǔn)和漸燎原留工具兩個(gè)階段進(jìn)行導(dǎo)入，網(wǎng)點(diǎn)在6天時(shí)間內(nèi)不僅能力、業(yè)績(jī)雙提升，后續(xù)持續(xù)固化思路也清晰易落地，難怪客戶上下一致好評(píng)，并追加返聘1期。

◆2017年12月張家口市《客群開門紅營(yíng)銷》

項(xiàng)目進(jìn)程中遇到競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手浮存80%的利率的挑戰(zhàn)，根據(jù)老師豐富的項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)，及時(shí)調(diào)整應(yīng)對(duì)方案，并通過(guò)競(jìng)爭(zhēng)輔導(dǎo)、客群研究、客戶聯(lián)盟方案推動(dòng)等方式最終扭轉(zhuǎn)存款下降頹勢(shì)，并在項(xiàng)目結(jié)束前實(shí)現(xiàn)大幅增長(zhǎng)，獲得客戶一致好評(píng)，并追加培訓(xùn)輔導(dǎo)時(shí)長(zhǎng)。

◆2017年以前主持8年銀行培訓(xùn)咨詢項(xiàng)目100余場(chǎng)

①曾主持招商銀行、建設(shè)銀行、工商銀行、農(nóng)商行等多個(gè)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行的產(chǎn)品規(guī)劃、客戶營(yíng)銷、網(wǎng)點(diǎn)管理方面的轉(zhuǎn)型咨詢和人才培養(yǎng)體系設(shè)計(jì)。

②曾在廣東省建行、四川省建行等建行體系主持《客戶經(jīng)理營(yíng)銷能力提升》課程輪訓(xùn)30余場(chǎng)，學(xué)員滿意度95%以上，返聘率極高。

③為建設(shè)銀行體系中廣東分行、深圳分行、山東分行、上海分行、南昌分行、云南分行執(zhí)行《網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型項(xiàng)目》、《基于STM的流程優(yōu)化設(shè)計(jì)項(xiàng)目》、《客戶大數(shù)據(jù)經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目》、《支行長(zhǎng)、客戶經(jīng)理的崗位勝任設(shè)計(jì)培養(yǎng)項(xiàng)目》大型咨詢服務(wù)項(xiàng)目的開展，其中，廣東與云南部分分行在項(xiàng)目之后陸續(xù)返聘老師《網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人卓越成長(zhǎng)》、《銀行客戶精準(zhǔn)營(yíng)銷》等課程。

……

部分項(xiàng)目輔導(dǎo)案例：

◆2017年12月張家口農(nóng)商行《開門紅項(xiàng)目》

◆2017年12月臨汾市工行《網(wǎng)格化開門紅營(yíng)銷項(xiàng)目》

◆2017年11月菏澤農(nóng)商行《網(wǎng)格化開門紅營(yíng)銷項(xiàng)目》

◆2017年11月邳州市農(nóng)商銀行《網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷課程》

◆2017年10月萊蕪市農(nóng)商銀行《網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷課程》

◆2017年9月科左后旗農(nóng)商銀行《網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷課程》

◆2017年9月秦都農(nóng)商銀行《網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷課程》

◆2017年9月彬縣農(nóng)商銀行《網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷課程》

◆2017年8月太原市工行銀行《網(wǎng)點(diǎn)一體化營(yíng)銷課程》

◆2017年8月楊凌農(nóng)商銀行《網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷課程》

◆2017年8月長(zhǎng)武農(nóng)商銀行《網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷課程》

◆2017年8月耀州農(nóng)商銀行《網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷課程》

◆2017年7月興平農(nóng)村信用聯(lián)社《網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷課程》

◆2017年7月通遼市農(nóng)商銀行《網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷課程》

◆2017年5月清澗農(nóng)商銀行《網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷課程》

◆2017年5月內(nèi)蒙古農(nóng)信社聯(lián)社《網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷課程》

◆2017年5月綏德農(nóng)商銀行《網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷課程》

◆2017年4月米脂農(nóng)商銀行《網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷課程》

◆2017年4月子洲農(nóng)商銀行《網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷課程》

◆2017年4月靖邊農(nóng)商銀行《網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷課程》

◆2016年12月南昌建行《銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型輔導(dǎo)項(xiàng)目》

◆2016年10月上海建行《網(wǎng)點(diǎn)定位項(xiàng)目》

◆2016年9月廣東省建行《銀行網(wǎng)點(diǎn)智慧網(wǎng)點(diǎn)流程再造項(xiàng)目》

◆2016年7月山東建行《智慧網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷能力再造項(xiàng)目》

◆2016年6月深圳建行《智慧網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型項(xiàng)目》

◆2016年5月上海建行《物理網(wǎng)點(diǎn)定位研究項(xiàng)目》

◆2016年4月廣東建行《智慧銀行區(qū)域客戶經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目》

◆2015年12月深圳建行《建行基于STM上線的網(wǎng)點(diǎn)流程打造》

◆2015年10月安徽建行《客戶經(jīng)理千里馬項(xiàng)目》

◆2015年8月南通農(nóng)商行《網(wǎng)點(diǎn)區(qū)域客戶經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目》

◆2015年7月江蘇南通農(nóng)商銀行《網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型項(xiàng)目》

◆2015年6月湖南建行《網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)管理項(xiàng)目》

◆2015年5月深圳市建行《網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷培養(yǎng)體系》

◆2015年4月湖南郵儲(chǔ)《信貸人員綜合客戶經(jīng)營(yíng)能力提升項(xiàng)目》

……

主講課程：

課程類

《5A行長(zhǎng)—區(qū)域市場(chǎng)精準(zhǔn)營(yíng)銷管理》

《5A行長(zhǎng)—網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人卓越成長(zhǎng)訓(xùn)練》

《財(cái)神有約—策略式微信營(yíng)銷》

《財(cái)神有約—客戶經(jīng)理卓越成長(zhǎng)訓(xùn)練》

《互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代銀行精準(zhǔn)營(yíng)銷能力提升》

《新零售時(shí)代—客群拓展能力提升》

《新零售時(shí)代—小微客戶拓展與深耕》

《銀行網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷》

培訓(xùn)項(xiàng)目類

《客群開門紅項(xiàng)目》

《外拓精準(zhǔn)營(yíng)銷項(xiàng)目》

《網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷項(xiàng)目》

《主題銀行軟實(shí)力建設(shè)》

部分服務(wù)過(guò)的客戶：

建行：四川省建行、南昌市建行、云南省建行、安徽省建行、廣東省建行、深圳市建行、山東省建行、上海市建行、廣州市建行……

工行：湖南省工行、益陽(yáng)市工行、廣東省工行、深圳市工行、南京市工行、河源市工行、婁底市工行……

郵儲(chǔ)：廣東省郵儲(chǔ)銀行、廣西省郵儲(chǔ)銀行、湖南省郵儲(chǔ)銀行、肇慶市郵儲(chǔ)銀行、武漢市郵儲(chǔ)銀行……

農(nóng)商行：東莞農(nóng)商銀行、深圳農(nóng)商銀行、天津農(nóng)商銀行、廣州農(nóng)商銀行、南通市農(nóng)商銀行、清澗農(nóng)商銀行、綏德農(nóng)商銀行、米脂農(nóng)商銀行、萊蕪農(nóng)商行、咸陽(yáng)農(nóng)商行、子洲農(nóng)商銀行、靖邊農(nóng)商銀行、通遼農(nóng)商銀行、湖南省聯(lián)社、張家口農(nóng)商行、內(nèi)蒙古農(nóng)信社聯(lián)社……

其他銀行：招商總行、招商銀行昆明分行、招行銀行西安分行、深圳市發(fā)展銀行、中國(guó)光大銀行蘇州市分行、中信銀行信用卡中心、長(zhǎng)沙銀行……

部分客戶評(píng)價(jià)：

劉老師的授課現(xiàn)場(chǎng)氛圍非常不錯(cuò)，能夠在互動(dòng)中讓學(xué)員都更好地實(shí)實(shí)在在地結(jié)合實(shí)際情況，套用老師的每一個(gè)工具，讓學(xué)員更好地體會(huì)課程知識(shí)要點(diǎn)。課程效果學(xué)員反饋很好，也能夠讓學(xué)員學(xué)有所得。

——江西建行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人

太妙了！此次培訓(xùn)對(duì)劉老師的課程非常滿意，收獲頗多，課程不但運(yùn)用了精彩豐富的真實(shí)案例，模擬網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)的情況，深深地吸引了學(xué)員的“感同身受”，調(diào)動(dòng)了學(xué)員的積極性。換個(gè)思維想辦法解決事情原來(lái)可以達(dá)到如此完美的成效，印象太深刻了！以后再創(chuàng)造業(yè)績(jī)這塊要多維度去想辦法，把工作做好。

——靖邊農(nóng)商行學(xué)員

課程讓我對(duì)管理有了更深刻的認(rèn)識(shí)，課后一定會(huì)在全行里確定一個(gè)良好的文化范圍，這次學(xué)習(xí)是一次很好的機(jī)會(huì)。……

——湖北建行行長(zhǎng)

劉老師為我們培訓(xùn)《銀行客戶經(jīng)理四力提升訓(xùn)練》通過(guò)溝通力，銷售力，關(guān)系力，策劃力，四個(gè)方向?yàn)槲覀冎v授，讓我明白建立團(tuán)隊(duì)合作工作氣氛，培養(yǎng)良好工作文化與默契，進(jìn)而建立高績(jī)效的工作團(tuán)隊(duì)。

——咸陽(yáng)農(nóng)商行學(xué)員

讓我明白加強(qiáng)對(duì)廳堂內(nèi)資源的統(tǒng)籌管理，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所物品、設(shè)施、工具及憑證設(shè)計(jì)等要注重細(xì)節(jié)，關(guān)注客戶的視覺體驗(yàn)和心理感受，“以客戶服務(wù)”為中心，以“提高作業(yè)效率”為目的，收獲頗多。

——四川農(nóng)行學(xué)員

劉老師的課程讓我明白了，營(yíng)銷講究的是一種方法和思路，精準(zhǔn)營(yíng)銷讓我認(rèn)識(shí)到如何能快速有效的抓住客戶的痛點(diǎn)，從而達(dá)到營(yíng)銷的核心目的，非常落地與實(shí)戰(zhàn)的方式，腦洞大開。

——米脂農(nóng)商銀行學(xué)員

經(jīng)過(guò)6天的培訓(xùn)，提高了我們銀專業(yè)知識(shí)、客戶溝通技巧和貸款產(chǎn)品營(yíng)銷能力，通過(guò)按照定網(wǎng)格、選客群、挖痛點(diǎn)、推方案、巧執(zhí)行、強(qiáng)復(fù)盤、傳模式七步流程進(jìn)行項(xiàng)目實(shí)施，可以讓營(yíng)銷變得簡(jiǎn)單，大大提高了我行工作效率。

——子洲農(nóng)商銀行某行長(zhǎng)

通過(guò)這幾天的學(xué)習(xí)，增長(zhǎng)了知識(shí)，解除了工作中的疑惑，聽了劉老師的課讓我如同在黑夜中找到了一條明亮的道理，指明了方向，更清新的明白了再今后的工作中，如何將營(yíng)銷最大化。

——廣東省建行學(xué)員

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