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【課程背景】

2018年資管新規(guī)，打破剛性兌付；

2019年銀保監(jiān)會，19條開放新措施；

2020年新冠肺炎疫情，8成以上中小微企業(yè)現(xiàn)金流撐不過三個月；

一方面，企業(yè)反饋融資難、融資貴；另一方面，嚴(yán)格風(fēng)控，守住底線……

未來銀行業(yè)發(fā)展何去何從？如平衡企業(yè)融資難與守住底線？

【課程收益】

分析改革開放四十年未有之新情況

展望未來對公業(yè)務(wù)和零售業(yè)務(wù)的新賽道

【課程特色】案例，深入淺出聽得懂；科學(xué)，背后理論講得明；實戰(zhàn)，學(xué)之能用定方向；展望，以史為鑒看未來

【課程對象】相關(guān)需求者

【課程大綱】

一、當(dāng)前中國經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀及深層原因是什么？

1、我國宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主要特征

2、我國宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨的主要內(nèi)部風(fēng)險

3、我國宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨的主要外部風(fēng)險

二、對公業(yè)務(wù)：十四五規(guī)劃之中，哪些行業(yè)的客戶會受益？哪些行業(yè)的客戶更艱難？

1、當(dāng)前宏觀環(huán)境下，對行業(yè)選擇的建議

遠(yuǎn)離廉價勞動力密集型

遠(yuǎn)離資本風(fēng)口型

遠(yuǎn)離依賴海外市場型

案例：以數(shù)千家上市公司數(shù)據(jù)為例，量化分析行業(yè)類型

2、十四五規(guī)劃之中機(jī)遇與危機(jī)

最好的投資：即使傻瓜都能運營成功

企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營三要素的宏觀背景

靜態(tài)行業(yè)特征：完全競爭、壟斷競爭、寡頭競爭、完全壟斷

案例：航空業(yè)一旦脫離寡頭競爭，巴菲特與特朗普一樣虧錢

經(jīng)濟(jì)周期下行業(yè)特點

案例：經(jīng)濟(jì)下行壓力下，全聚德與康師傅鮮明對比

行業(yè)的周期性特點

初創(chuàng)期：先吃螃蟹的人，身邊多為3F（family、friend、fool）

成長期：賺錢效應(yīng)吸引眾多跟進(jìn)者

成熟期：雙馬競賽或者勝者通吃

衰退期：行業(yè)消亡，非人力能改變

企業(yè)所在的行業(yè)特征

3、十四五規(guī)劃主題：構(gòu)建經(jīng)濟(jì)發(fā)展新格局

主線一：內(nèi)循環(huán)為核心的消費主線

主線二：科技創(chuàng)新 提高全要素生產(chǎn)率

三、個金業(yè)務(wù)：資管新規(guī)之下，負(fù)債端（資產(chǎn)管理部門）如何突圍？

1、資管新規(guī)的前因后果——監(jiān)管角度看資管

2020年11月我們收到的培訓(xùn)需求：銀行主推公募基金

銀行與銀監(jiān)的博弈

以往剛性兌付

打破剛性兌付之后：P2P的教訓(xùn)

2、銀行與基金公司的困境

通道業(yè)務(wù)：逐漸退出消亡

直面新的競爭

3、游戲規(guī)則在改變

流量時代轉(zhuǎn)向存量時代

現(xiàn)在壓縮成本不是降薪，而是“機(jī)器取代人”

“攪局者”支付寶又來了

4、分析：我們能做的還有很多

機(jī)器做不好的事情：與人溝通

與人溝通最容易也是最困難的事情：主動

KYC：了解客戶

新的挑戰(zhàn)：專業(yè)性

5、未來：先做事到極致，然后才看有機(jī)會

伴隨著改變的就是競爭加?。簺]看到希望之前，誰先付出，誰占先機(jī)

目前大部分從業(yè)者尚未覺醒

可以借鑒的模式：愛德華瓊斯（Edward Jones）、Fidelity客戶分層、先鋒領(lǐng)航的啟示

6、行為規(guī)范

2020年9月銀行業(yè)協(xié)會發(fā)布的“職業(yè)操守”，會產(chǎn)生什么樣的影響

宋老師

宋柏允 老師（北京）

——獨立宏觀經(jīng)濟(jì)研究者、宏觀經(jīng)濟(jì)解讀專家

獨立宏觀經(jīng)濟(jì)研究者

曾任A股創(chuàng)優(yōu)股份（831259） 研發(fā)副總裁

曾任美地東方投資咨詢 宏觀及行業(yè)研究員

曾任東方華爾金融咨詢 首席研究員

曾任華爾金服網(wǎng)絡(luò)科技 宏觀策略分析師

個人簡介

宋老師曾以宏觀經(jīng)濟(jì)研究為多個領(lǐng)域投資提供幫助指導(dǎo)。2012年協(xié)助投資美國西海岸奧蘭治縣多個房地產(chǎn)投資項目，五年內(nèi)收益率超100%。2014年，以賣方顧問身份協(xié)助東方華爾完成4000萬元A輪融資。2018年，協(xié)助創(chuàng)優(yōu)股份實現(xiàn)教育培訓(xùn)轉(zhuǎn)型，完成戰(zhàn)略重組。2016-2019年，為華爾金服網(wǎng)絡(luò)科技提供宏觀研究、行業(yè)研究，協(xié)助公司實現(xiàn)多項目年均復(fù)合利潤率超17%。

宋老師多年宏觀經(jīng)濟(jì)研究、宏觀投資咨詢，最大特點“從投資角度看宏觀”，因此重點在于“分析行業(yè)發(fā)展未來、研究企業(yè)利潤增長”，針對不同行業(yè)，以靜態(tài)、經(jīng)濟(jì)周期、生命周期等多個維度，建立統(tǒng)一數(shù)學(xué)模型，總結(jié)出一套關(guān)于企業(yè)升級與轉(zhuǎn)型的方法論，獲得眾多企業(yè)家及政府機(jī)構(gòu)的高度認(rèn)同并用于實戰(zhàn)，取得良好的效果。

宋老師多年來始終堅持獨立客觀的執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則，協(xié)助多家公司完成戰(zhàn)略目標(biāo)，應(yīng)對經(jīng)濟(jì)周期波動，幫助企業(yè)健康發(fā)展，實現(xiàn)價值持續(xù)增長。

【主講課程】

《個人投資類-從宏觀及企業(yè)稅負(fù)看高凈值及中產(chǎn)客戶需求》

《宏觀類-“一帶一路”倡議與重慶對外開放研究》

《新基建政策解讀與行業(yè)發(fā)展展望》

《金融科技與風(fēng)險管理》

《財務(wù)分析在投融資、公司估值中的應(yīng)用》

《經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下的營商環(huán)境》

《互聯(lián)網(wǎng)金融與商業(yè)銀行創(chuàng)新》

《當(dāng)前金融環(huán)境下的投融資與資本運作》

《疫情下的商戶應(yīng)對之道》

《當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢分析與金融領(lǐng)域應(yīng)對》

《宏觀經(jīng)濟(jì)形下企業(yè)運維攻略》

《混合所有制改革最新政策解讀》

《“一帶一路”的機(jī)遇與風(fēng)險》

【服務(wù)客戶】

北京銀行，北京銀行深圳龍華支行，中國銀行哈爾濱道外支行，中國農(nóng)業(yè)銀行深圳分行，招行南京分行，工商銀行南充分行，中國銀行青海分行，江陰農(nóng)商行，徽商銀行，中國銀行黃山分行，重慶城商行，北京銀行，民生銀行，工商銀行北京分行，義烏農(nóng)商銀行，農(nóng)業(yè)銀行明州支行

上海中智公司，鎮(zhèn)江交通集團(tuán)，煙草公司，中核陜西鈾濃縮有限公司，中信置業(yè)，渝農(nóng)商融資租賃公司，淄博郵政，華潤置地，中交一公局七公司，太平財產(chǎn)保險公司，中國鐵塔，中建三局?公司基礎(chǔ)公司，中交天津航道局有限公司，中交第四航務(wù)工程局有限公司，淄博政府，徐州郵政

【學(xué)員評價】

宋老師的宏觀觀點，獨到犀利，深入淺出，聽得懂、學(xué)得會、用得上！

——北京市藥師協(xié)會副秘書長 田見龍

宋老師學(xué)富五車，能表達(dá)的東西太多了！ ——經(jīng)濟(jì)日報出版社 陳莎莎

你給我這么專業(yè)的資料，這不是讓我羨慕嫉妒恨嗎！哈！ ——CCTV證券資訊 楊橋

我們領(lǐng)導(dǎo)也特別認(rèn)可您，所以想請您多講一些，我們正在學(xué)習(xí)，內(nèi)容太豐富了！

——新華社旗下中國財富網(wǎng) 陳曉燕

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