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課程大綱

第一章近期與商業(yè)銀行運(yùn)行相關(guān)的監(jiān)管動(dòng)向

1-監(jiān)管數(shù)據(jù)簡(jiǎn)要分析：2019年商業(yè)銀行運(yùn)行整體情況

2-近期金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管思路與方向

3-近期中國(guó)其他政府部門穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)的相關(guān)舉措

4-貸款報(bào)價(jià)利率改革L(fēng)PR與相關(guān)政策與影響分析

5-央行對(duì)存款基準(zhǔn)利率改革的分析

6-利率市場(chǎng)對(duì)商業(yè)銀行的影響

7-其他分享

第二章銀行業(yè)同業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理

1-金融機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)

2-金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法

3-金融機(jī)構(gòu)面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的主要應(yīng)對(duì)方式

4-商業(yè)銀行同業(yè)案例分享：包商銀行與錦州銀行

?監(jiān)管動(dòng)作

?金融機(jī)構(gòu)背景

?案件成因

?危機(jī)前兩家銀行主要財(cái)務(wù)分析

?對(duì)同業(yè)市場(chǎng)影響

?國(guó)內(nèi)外分析

?后期托管，引入新投資者情況

?分析與解讀

5-國(guó)內(nèi)其他小型金融機(jī)構(gòu)案例分享

6-中國(guó)的存款保險(xiǎn)制度

7-國(guó)外金融機(jī)構(gòu)的危機(jī)，財(cái)務(wù)分析與政府拯救案例分享

第三章商業(yè)銀行分析：經(jīng)營(yíng)分析

1-盈利能力分析

?ROA，ROE，息差與利差

2-成本收入分析

?利息與非利息收入分析

3-同業(yè)業(yè)務(wù)分析

4-投資業(yè)務(wù)分析

?商業(yè)銀行與債券投資

?金融工具分類的相關(guān)規(guī)定

?商業(yè)銀行債券投資分析：策略及方法

5-流動(dòng)性分析

?分析方法

?相關(guān)監(jiān)管規(guī)定

第四章商業(yè)銀行分析：資產(chǎn)質(zhì)量分析

1-貸款結(jié)構(gòu)分析

2-資產(chǎn)質(zhì)量分析

3-不良資產(chǎn)處置的主要方式

4-其他分享：當(dāng)前的市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股操作

第五章商業(yè)銀行分析：資本分析與其他監(jiān)管要求

1-巴塞爾協(xié)議相關(guān)規(guī)定

2-我國(guó)商業(yè)銀行資本充足水平的監(jiān)管規(guī)定

?資本構(gòu)成

?資本充足

?TLAC

?各類風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)計(jì)量方法

3-我國(guó)商業(yè)銀行資本補(bǔ)充的主要方法和途徑分析

?歷史情況

?最新變化

4-系統(tǒng)重要性銀行相關(guān)規(guī)定

5-其他監(jiān)管政策與要求

第六章商業(yè)銀行評(píng)級(jí)

1-國(guó)內(nèi)實(shí)踐：商業(yè)銀行評(píng)級(jí)的主要因素和方法

2-國(guó)外實(shí)踐：國(guó)際評(píng)級(jí)公司商業(yè)銀行評(píng)級(jí)方法

賈老師

工商銀行 省級(jí)分行高級(jí)客戶經(jīng)理

招商銀行 省級(jí)分行公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人

花旗銀行 風(fēng)險(xiǎn)部門副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風(fēng)險(xiǎn)部門副董事

美國(guó)銀行美銀美林 風(fēng)險(xiǎn)部門助理副總裁

美國(guó)穆迪投資者服務(wù)有限公司 企業(yè)評(píng)級(jí)部副總裁

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

賈老師擁有長(zhǎng)期的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)，在工商銀行工作期間負(fù)責(zé)國(guó)有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護(hù)工作，以及公司信貸產(chǎn)品，融資產(chǎn)品，結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并曾在此期間在資金與結(jié)算部門工作，了解資金運(yùn)行及相關(guān)內(nèi)部處理。

在招商銀行工作期間，負(fù)責(zé)公司銀行產(chǎn)品和客戶開發(fā)，維護(hù)，風(fēng)險(xiǎn)管理等一系列工作，并曾參與設(shè)計(jì)客戶經(jīng)理考評(píng)體系框架。在此期間，賈老師主要負(fù)責(zé)國(guó)內(nèi)大中型企業(yè)與民營(yíng)企業(yè)的信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)工作。

作為花旗銀行北京審批團(tuán)隊(duì)的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國(guó)銀行美銀美林北方風(fēng)險(xiǎn)線條的首批成員，賈老師對(duì)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實(shí)踐有深入領(lǐng)會(huì)和體驗(yàn)。在長(zhǎng)期的金融工作實(shí)踐中，其所負(fù)責(zé)和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資商業(yè)銀行，外資商業(yè)銀行，汽車金融，信用評(píng)級(jí)等行業(yè)擁有從前臺(tái)公司客戶關(guān)系管理到中后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)分析與控制的全面經(jīng)驗(yàn)，并曾負(fù)責(zé)中國(guó)大型公司的信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)。

賈老師對(duì)于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國(guó)大型企業(yè)在這些行業(yè)的并購(gòu)交易(規(guī)模超過百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國(guó)際、國(guó)內(nèi)慣例及相關(guān)的政策法規(guī)，并對(duì)普通金融工具和衍生金融工具的運(yùn)作機(jī)理，有深入的理解。

賈老師曾在內(nèi)部培訓(xùn)中擔(dān)任講師，其深入淺出的講解受到學(xué)員好評(píng)。

【主講課程】

?財(cái)務(wù)報(bào)表分析與企業(yè)估值

?風(fēng)險(xiǎn)管理與風(fēng)險(xiǎn)控制

?合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與案防管理

?宏觀經(jīng)濟(jì)分析_銀行與理財(cái)方向

?金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部信用評(píng)級(jí)操作實(shí)務(wù)

?企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析與造假識(shí)別

?近期國(guó)內(nèi)外金融環(huán)境與宏觀經(jīng)濟(jì)分析

?汽車金融公司與汽車金融業(yè)務(wù)

?商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及全面風(fēng)險(xiǎn)管理

?上海不良資產(chǎn)清收和管理

?市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)

?小額貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制

?問題銀行的發(fā)展，管理及應(yīng)對(duì)

?新形勢(shì)下商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理及日常運(yùn)營(yíng)

?信用風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)

?銀行信貸背景下的企業(yè)財(cái)務(wù)分析

?中國(guó)商業(yè)銀行利率市場(chǎng)化

?中美貿(mào)易戰(zhàn)，金融戰(zhàn)與中國(guó)宏觀應(yīng)對(duì)

?最近金融監(jiān)管政策解讀與商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理

【近期學(xué)員分布】

?中國(guó)銀行總行

?中國(guó)建設(shè)銀行總行

?中信銀行總行

?交通銀行總行

?中國(guó)工商銀行；郵政儲(chǔ)蓄銀行；光大銀行；廣發(fā)銀行；浦發(fā)銀行；中信銀行；廈門國(guó)際銀行；江蘇銀行；昆侖銀行等

?清華大學(xué)

?北京大學(xué)

?復(fù)旦大學(xué)

?中山大學(xué)

?中國(guó)社會(huì)科學(xué)院

?湖南大學(xué)

?東北財(cái)經(jīng)大學(xué)

?中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

?農(nóng)商行，城商行與民營(yíng)銀行：上海，天津，重慶，河南，河北，江蘇，湖南，內(nèi)蒙，重慶，廣西，山東，遼寧，陜西，湖南，浙江，黑龍江，新疆等

?平安保險(xiǎn)集團(tuán)

?東風(fēng)汽車集團(tuán)

?其他大型互聯(lián)網(wǎng)金融公司

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

賈老師的課程系統(tǒng)全面，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)，系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和資本管理的相關(guān)政策講解很到位，學(xué)員受益匪淺——中國(guó)銀行北京 李總

通過幾天的學(xué)習(xí)，我們對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)中涉及的信用風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)有了進(jìn)一步認(rèn)識(shí)，對(duì)于金融行業(yè)的標(biāo)志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對(duì)于信貸審批和風(fēng)險(xiǎn)控制流程的講解非常深入，分享的有關(guān)跨國(guó)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的實(shí)踐開拓了我們的視野——郵儲(chǔ)銀行山東 陳總

通過賈老師的介紹，我們對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的意義以及大型銀行對(duì)合規(guī)和案防的管理實(shí)踐有了全新認(rèn)識(shí)——陜西農(nóng)商銀行 陳總

賈老師對(duì)于汽車金融行業(yè)的實(shí)踐分享及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析的講解使我們受益很大——東風(fēng)汽車 財(cái)務(wù)部

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