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【課程收獲】

通過人壽保險(xiǎn)投保的實(shí)際運(yùn)作和法律實(shí)務(wù)的相關(guān)培訓(xùn)，幫助營銷人員從法律實(shí)務(wù)的角度，快速提高對于人壽保險(xiǎn)的認(rèn)知，對于高凈值家庭面臨的眾多煩惱問題的理解；

結(jié)合人壽保險(xiǎn)在保全財(cái)產(chǎn)、規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)等方面的優(yōu)勢，通過投保人、被保險(xiǎn)人和受益人之間的財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移和運(yùn)作，不僅能有效幫助客戶進(jìn)行家庭財(cái)務(wù)安全的合理規(guī)劃以及稅收籌劃，更為銀行和保險(xiǎn)公司提升市場美譽(yù)度，提高保費(fèi)收入帶來實(shí)際的幫助。

通過大客戶開拓和大額保單的實(shí)際運(yùn)作以及法律實(shí)務(wù)的案例分析，幫助參訓(xùn)人員提高認(rèn)知水平，結(jié)合人壽保險(xiǎn)在保全財(cái)產(chǎn)、規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)等方面的優(yōu)勢和案例分析，將枯燥的法律術(shù)語變成直擊痛點(diǎn)的營銷手段。

【課程對象】

銀行客戶經(jīng)理和理財(cái)經(jīng)理

保險(xiǎn)公司個人業(yè)務(wù)代理人

保險(xiǎn)公司銀保渠道經(jīng)理和客戶經(jīng)理

【課程大綱】

一、以案說法——保險(xiǎn)培訓(xùn)中常見錯誤觀念分析

1.保險(xiǎn)公司真的不會破產(chǎn)嗎？——從2018年5月23日中國保監(jiān)會福建監(jiān)管局的處罰案件談起

2.同保險(xiǎn)公司經(jīng)營相關(guān)的幾個主要法律規(guī)定

1)保險(xiǎn)法關(guān)于保險(xiǎn)公司的規(guī)定

a)《保險(xiǎn)法》第八十九條解讀

b)《保險(xiǎn)法》第九十條解讀

c)《保險(xiǎn)法》第九十一條解讀

d)《保險(xiǎn)法》第九十二條解讀

2)保險(xiǎn)公司清算對保戶利益的影響

二、關(guān)于保險(xiǎn)理財(cái)相關(guān)的法律知識

1.以案說法——有人說：“人壽保險(xiǎn)不被凍結(jié)、離婚不分，欠債不還。”請問這種說法正確嗎？

2.答案：“避債”行為非法的！

3.相關(guān)的法律解釋

4.課中問題：有人說“投資型的人壽保險(xiǎn)會被抵債，但保障型、不帶分紅的人壽保險(xiǎn)就不會被抵債。” 這是真的嗎？

5.相關(guān)的法律參考解釋

6.實(shí)際案例：2014年浙江溫州市中級人民法院的(2014)浙溫執(zhí)復(fù)字第36號案例

三、基于法律合規(guī)前提下的人壽保險(xiǎn)的十大財(cái)富管理功能

1.保單的債務(wù)相對隔離功能詳解

2.保單的婚姻財(cái)富規(guī)劃功能詳解

3.保單的財(cái)富傳承功能詳解

4.保單的稅務(wù)規(guī)劃功能詳解

5.保單的資金融通功能詳解

6.保單的隱私保護(hù)功能詳解

7.保單的杠桿功能詳解

8.保單收益鎖定功能詳解

9.保單的投資功能詳解

10.保單與移民規(guī)劃功能詳解

四、保險(xiǎn)營銷中的注意事項(xiàng)

1.保險(xiǎn)營銷中不應(yīng)忽視保單法定繼承的5大風(fēng)險(xiǎn)

2.保險(xiǎn)產(chǎn)品營銷中受益人指定的誤區(qū)——云南昆明的胡總死亡繼承案例帶來的思考

3.營銷解決方案：如何合理解決銀行理財(cái)產(chǎn)品（含保險(xiǎn)）“雙錄”工作中的若干問題？

五、保險(xiǎn)營銷中的常見法律合規(guī)問題

1.保險(xiǎn)合同的成立及責(zé)任認(rèn)定

2.保險(xiǎn)合同成立與保險(xiǎn)合同生效的關(guān)系

3.保險(xiǎn)合同生效應(yīng)具備的要件

4.保險(xiǎn)公司對死亡保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人簽字的審查義務(wù)

5.人身保險(xiǎn)合同的解除權(quán)主體

6.夫妻離婚時(shí)保單如何處理

7.保險(xiǎn)公司能否直接將生存保險(xiǎn)金受益人限定為被保人

8.保單“受益人”欄能否填寫“法定”或“法定受益人”

9.能否以“妻子”、“丈夫”等身份關(guān)系來指定受益人

10.能否通過遺囑變更受益人

11.保險(xiǎn)金與保險(xiǎn)金作為遺產(chǎn)時(shí)的區(qū)別

12.保險(xiǎn)公司的內(nèi)部規(guī)定對客戶是否有效

六、保險(xiǎn)法司法解釋相關(guān)問題

1.《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國保險(xiǎn)法〉若干問題的解釋（一）》解讀

2.《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國保險(xiǎn)法〉若干問題的解釋（二）》解讀

3.《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國保險(xiǎn)法〉若干問題的解釋（三）》解讀

4.《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國保險(xiǎn)法〉若干問題的解釋（四）》解讀

七、課程總結(jié)

重老師

【講師概貌】

金融業(yè)高級培訓(xùn)師

注冊高級金融分析師

國際注冊互聯(lián)網(wǎng)金融管理師

企業(yè)財(cái)務(wù)與稅收籌劃咨詢專家

清華大學(xué)理財(cái)協(xié)會特邀演講嘉賓

北京大學(xué)就業(yè)論壇特邀演講嘉賓

北京大學(xué)高級金融管理人員培訓(xùn)班特邀培訓(xùn)講師

上海財(cái)經(jīng)大學(xué)國際銀行學(xué)院管理班特邀培訓(xùn)講師

中山大學(xué)博研商學(xué)院工商管理高級研修班特邀講師

六大國有商業(yè)銀行管理和營銷類課程指定培訓(xùn)講師

六大國內(nèi)壽險(xiǎn)公司和主要財(cái)險(xiǎn)公司指定的培訓(xùn)講師

香港曜智國際集團(tuán)首席戰(zhàn)略發(fā)展官、首席市場營銷官

多家集團(tuán)公司和金融機(jī)構(gòu)特聘的管理、投資和財(cái)務(wù)顧問

超過26年的企業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)、20年的金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、18年的培訓(xùn)管理經(jīng)驗(yàn)

國內(nèi)首批為高凈值客戶提供風(fēng)險(xiǎn)辨識、稅收籌劃和家族資產(chǎn)傳承規(guī)劃的投資顧問

國內(nèi)首位以客戶需求為導(dǎo)向的金融產(chǎn)品營銷實(shí)踐者和體驗(yàn)式培訓(xùn)項(xiàng)目執(zhí)行者和推動人

國內(nèi)首位將華爾街資產(chǎn)配置投資理論和實(shí)踐落實(shí)到金融產(chǎn)品營銷培訓(xùn)的教練型培訓(xùn)師

【培訓(xùn)專長】

企業(yè)高管領(lǐng)導(dǎo)力提升途徑和方法

企業(yè)高管執(zhí)行力構(gòu)建與管理實(shí)務(wù)

企業(yè)文化構(gòu)建與核心競爭力打造

企業(yè)管理與經(jīng)理人技能提升

企業(yè)KPI管理與績效溝通實(shí)務(wù)

創(chuàng)新思維與企業(yè)運(yùn)營管理實(shí)踐

創(chuàng)新思維與金融產(chǎn)品營銷突破

資產(chǎn)配置與金融產(chǎn)品營銷實(shí)戰(zhàn)

高凈值人群投資規(guī)劃與財(cái)富傳承

金融機(jī)構(gòu)營銷管理與績效溝通

銀行理財(cái)產(chǎn)品多元化營銷實(shí)務(wù)

銀行運(yùn)營管理與團(tuán)隊(duì)文化建設(shè)

銀行-保險(xiǎn)交叉營銷與運(yùn)營實(shí)務(wù)

保險(xiǎn)產(chǎn)品營銷與大客戶理財(cái)實(shí)務(wù)

保險(xiǎn)營銷團(tuán)隊(duì)組織發(fā)展與增員實(shí)務(wù)

以客戶需求為導(dǎo)向的顧問式營銷

證券經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)構(gòu)建與管理技能提升

【授課風(fēng)格】

活力四射，具有極強(qiáng)的感染力

風(fēng)趣幽默，有效激發(fā)聽眾興趣

嚴(yán)謹(jǐn)專業(yè)，論據(jù)充分邏輯清晰

情景教學(xué)，靈活多變高效務(wù)實(shí)

隨需賦型，案例內(nèi)容切合實(shí)戰(zhàn)

技術(shù)創(chuàng)新，酣暢淋漓愉悅視覺

音色圓潤，語言表達(dá)誠實(shí)可信

體力充沛，持續(xù)作戰(zhàn)吃苦耐勞

【核心課程】

《轉(zhuǎn)型發(fā)展時(shí)期的銀行綜合理財(cái)產(chǎn)品營銷》（銀行適用）

《資產(chǎn)配置與金融理財(cái)工作坊》（銀行、證券和保險(xiǎn)適用）

《銀行保險(xiǎn)期繳轉(zhuǎn)型與產(chǎn)品營銷實(shí)戰(zhàn)工作坊》（保險(xiǎn)適用）

《金融業(yè)中高層管理者技能提升工作坊》（銀行、證券和保險(xiǎn)適用）

《以客戶需求為導(dǎo)向的顧問式營銷》（銀行、證券和保險(xiǎn)適用）

《消費(fèi)心理學(xué)和客戶購買行為分析》（銀行、證券和保險(xiǎn)適用）

《宏觀經(jīng)濟(jì)形勢與金融業(yè)發(fā)展》（銀行、證券和保險(xiǎn)適用）

《營銷團(tuán)隊(duì)的構(gòu)建與領(lǐng)導(dǎo)激勵工作坊》（銀行、證券和保險(xiǎn)適用）

《非財(cái)務(wù)經(jīng)理的財(cái)務(wù)管理——財(cái)務(wù)思維與報(bào)表分析》（銀行、證券和保險(xiǎn)適用）

《現(xiàn)代商務(wù)談判策略與技術(shù)》（銀行、證券和保險(xiǎn)適用）

《德魯克卓越領(lǐng)導(dǎo)力提升工作坊》（銀行、證券和保險(xiǎn)適用）

《高效執(zhí)行力提升工作坊》（銀行、證券和保險(xiǎn)適用）

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