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一、金融機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念

?信用風(fēng)險(xiǎn)的基本概念

?全流程信用風(fēng)險(xiǎn)管理

?信用風(fēng)險(xiǎn)貸前管理

?信用風(fēng)險(xiǎn)貸中管理

?信用風(fēng)險(xiǎn)貸后管理

?信用風(fēng)險(xiǎn)的管理框架

二、客戶評級

?內(nèi)部評級的基本概念

?內(nèi)部評級的基本概念

?客戶評級的基本概念

?客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的等級劃分

?客戶評級的方法分類

?客戶評級流程

?信用違約概率與風(fēng)險(xiǎn)等級的對應(yīng)關(guān)系

?專家判別法

?信用評分法

?違約概率模型

?典型的客戶評級模型

?打分卡評級技術(shù)框架

?信用等級劃分與客戶類型劃分

?典型客戶評級模型示例（基礎(chǔ)定性定量模型）

?穆迪企業(yè)信用評級模型

?銀行傳統(tǒng)的客戶評級打分卡模型

?客戶評級的輔助技術(shù)

?常用客戶分類

?評級模型實(shí)效性檢驗(yàn)

?授信額度確定

三、債項(xiàng)評級

?債項(xiàng)評級的基本概念

?債項(xiàng)評級的概念

?違約損失的定義

?債項(xiàng)評級的各種參數(shù)

?債項(xiàng)評級實(shí)證分析

?債項(xiàng)評級的計(jì)算模型

?債項(xiàng)評級流程

?債項(xiàng)評級模型分類

?定性模型

?半定性模型

?機(jī)理模型

?統(tǒng)計(jì)計(jì)量模型

?債項(xiàng)評級的應(yīng)用示例（清收法）

四、信用風(fēng)險(xiǎn)管控流程

?審批流程總覽

?貸前審批流程

?貸中審批流程

?貸后審批流程

?信用評級治理

?評級治理架構(gòu)

?評級治理制度示范

?信用評級流程

?基本評級過程

?評級推翻

?評級更新

?客戶評級流程示例

?債項(xiàng)評級流程示例

五、信用風(fēng)險(xiǎn)總體控制

?信用風(fēng)險(xiǎn)限額管理

?信用風(fēng)險(xiǎn)限額的基本概念

?信用風(fēng)險(xiǎn)限額管理框架

?信用風(fēng)險(xiǎn)限額管理操作流程

?信用風(fēng)險(xiǎn)限額的制定

?信貸資產(chǎn)質(zhì)量管理

?信貸資產(chǎn)的五級分類

?不同資產(chǎn)質(zhì)量的風(fēng)險(xiǎn)撥備

?基于內(nèi)部評級結(jié)果的資產(chǎn)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)

?不良資產(chǎn)處置管理

?資產(chǎn)保全的基本概念

?資產(chǎn)保全管理原則

?資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)流程分析

?不良資產(chǎn)處置方案

胡老師

【講師背景】

?中國科學(xué)院、斯坦福大學(xué)的博士、博士后

?在中國科學(xué)院、國務(wù)院發(fā)展研究中心長期從事研究工作

?北京市運(yùn)籌學(xué)會常務(wù)理事

?風(fēng)險(xiǎn)管理師資格認(rèn)證中國專家委員會委員

?CERM專家認(rèn)證（中國）委員會委員

?世界銀行、亞洲開發(fā)銀行、Ernst & Young、中國APEC IEG、中國勞動部養(yǎng)老保險(xiǎn)項(xiàng)目的信息系統(tǒng)及決策支持系統(tǒng)項(xiàng)目專家

?中華人民共和國國務(wù)院發(fā)展研究中心市場流通部任副研究員

?北京卡斯特信息系統(tǒng)技術(shù)有限公司CEO、SinoMD International Ltd.，創(chuàng)智科技集團(tuán)公司副總裁

?銀科博星科技有限公司總裁

?中國軟件公司首席風(fēng)險(xiǎn)咨詢顧問

?嘉睿軟件首席設(shè)計(jì)師

【講師經(jīng)歷】

?胡樂群博士長期從事企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢工作，對企業(yè)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、投資風(fēng)險(xiǎn)管理、操作風(fēng)險(xiǎn)管理、市場風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部控制等有較為豐富的理論基礎(chǔ)和實(shí)踐的經(jīng)驗(yàn)。

?長期從事企業(yè)績效評估、企業(yè)經(jīng)營管理決策支持系統(tǒng)、企業(yè)內(nèi)部控制的研究及工具軟件的開發(fā)工作。在經(jīng)濟(jì)控制論、系統(tǒng)工程、大系統(tǒng)化、多目標(biāo)決策、決策支持系統(tǒng)等方面的國內(nèi)外學(xué)術(shù)會議及雜志上發(fā)表過20余篇論文。

?在經(jīng)濟(jì)控制論、系統(tǒng)工程、大系統(tǒng)最優(yōu)化、多目標(biāo)決策、決策支持系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)等方面的國內(nèi)外學(xué)術(shù)會議及雜志上發(fā)表過20余篇論文。

?同時(shí)，胡博士也在IT行業(yè)有較寬的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，在應(yīng)用軟件系統(tǒng)開發(fā)上涉獵過許多行業(yè)，出任過多個軟件產(chǎn)品和計(jì)算機(jī)信息管理系統(tǒng)、交易系統(tǒng)和業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的總設(shè)計(jì)師，在技術(shù)管理、技術(shù)組織和技術(shù)開發(fā)上做了大量的工作。

?目前胡樂群博士作為中國軟件公司首席風(fēng)險(xiǎn)咨詢顧問，負(fù)責(zé)公司金融行業(yè)以及工商企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢方面的規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)識別模型、風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)建設(shè)等工作，承擔(dān)了銀監(jiān)會、商業(yè)銀行和企業(yè)集團(tuán)公司風(fēng)險(xiǎn)管理重大項(xiàng)目的咨詢顧問和業(yè)務(wù)支持工作。

?胡樂群博士一直致力于信息技術(shù)在風(fēng)險(xiǎn)決策支持系統(tǒng)中的應(yīng)用的研究和實(shí)踐，在美國斯坦福大學(xué)從事博士后研究期間，作為主要技術(shù)負(fù)責(zé)人完成了“中國宏觀經(jīng)濟(jì)決策支持系統(tǒng)”。是我國第一個用于國家級經(jīng)濟(jì)決策的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)。自2006年以來，胡樂群博士加入了亞洲風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)會有關(guān)企業(yè)績效評估、企業(yè)經(jīng)營管理決策支持系統(tǒng)、企業(yè)內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理的研究及工具軟件的開發(fā)研究工作，并一直擔(dān)任亞洲風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)會認(rèn)證風(fēng)險(xiǎn)管理師培訓(xùn)《風(fēng)險(xiǎn)評估》、《風(fēng)險(xiǎn)信息》、《內(nèi)部控制》、《操作風(fēng)險(xiǎn)》和《財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)》、《決策與戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)》課程的授課老師。

【主講課程】

?商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理系列培訓(xùn)課程安排（按上課時(shí)間順序共12天課程）

基礎(chǔ)課程

1.風(fēng)險(xiǎn)管理縱論（銀行八大風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)引）

2.風(fēng)險(xiǎn)評估基礎(chǔ)

3.企業(yè)內(nèi)部控制

4.通過財(cái)務(wù)報(bào)表識別經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)（資金鏈風(fēng)險(xiǎn)）

5.通過財(cái)務(wù)報(bào)表識別經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)（企業(yè)綜合績效）

專業(yè)課程

6.商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)（基于指引）

7.商業(yè)銀行資本管理

8.商業(yè)銀行流動性風(fēng)險(xiǎn)與利率風(fēng)險(xiǎn)管理

9.商業(yè)銀行全流程信用風(fēng)險(xiǎn)管理

10.客戶評級與債項(xiàng)評級

11.基于稽核與審計(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)管理

12.資產(chǎn)負(fù)債管理之資金轉(zhuǎn)移定價(jià)與成本分?jǐn)?/p>

13.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系構(gòu)建與風(fēng)險(xiǎn)限額管理

?工商企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)

基礎(chǔ)培訓(xùn)

1.風(fēng)險(xiǎn)管理縱論（可選）

2.風(fēng)險(xiǎn)評估

3.內(nèi)部控制

4.風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)

實(shí)操培訓(xùn)

1.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理

2.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)管理

3.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與管理

4.市場風(fēng)險(xiǎn)管理

5.操作風(fēng)險(xiǎn)管理

6.內(nèi)部控制審計(jì)

7.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系建設(shè)

8.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)建設(shè)

9.風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)影響分析（高級）

【授課風(fēng)格】

成功把課堂落地企業(yè)，讓學(xué)員的學(xué)習(xí)更接地氣，并能與企業(yè)深入交流管理模式創(chuàng)新，為系統(tǒng)學(xué)習(xí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理創(chuàng)造了一個良好的環(huán)境。

【服務(wù)客戶】

中海油，中國遠(yuǎn)洋，中煤能源，中國鋁業(yè)，中國五礦，航天科技，航天科工，中航工業(yè)，東風(fēng)日產(chǎn)，揚(yáng)子江藥業(yè)，華為，蒙牛等幾十家企業(yè)做過內(nèi)訓(xùn)。公開課涉及上千家企業(yè)。

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