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【課程對象】

運營人員

【課程收益】

1、了解銀行案件防控及合規(guī)管理工作的必要性和重要性。

2、剖析銀行案件的類型、表現(xiàn)形式和原因。

3、以法律和監(jiān)管法規(guī)為出發(fā)點，掌握合規(guī)管理內(nèi)涵，明晰履職要求，尋求和落實科學(xué)的案件防控和合規(guī)管理方法。

【課程大綱】

一、銀行案件危害及后果

（一）近期銀行案件分享（實時更新）

（二）銀行案件三后果

1、法律懲處

（1）刑事拘留

（2）罪名及構(gòu)成要件

（3）量刑標準

2、銀保監(jiān)會行政處罰

（1）逐年攀升的規(guī)范性文件和罰單數(shù)量

（2）行政處罰的手段：警告\罰款\沒收違法所得\責(zé)令停業(yè)整頓\吊銷金融許可證\取消董(理)事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格\禁止一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作等

（3）行政處罰的原則：上追兩級、雙線問責(zé)

3、行內(nèi)處分

（三）銀行案件風(fēng)險的特殊性

二、典型銀行案件剖析

（一）銀行案件的演進與分類：一類案件\二類案件\三類案件

（二）主要犯罪形式及案例

1、表現(xiàn)形式：結(jié)算業(yè)務(wù)\信貸業(yè)務(wù)\票據(jù)業(yè)務(wù)等

2、一類案件主要罪名、構(gòu)成要件、量刑標準及案例

職務(wù)侵占罪： 133萬元銀行款箱調(diào)包案

偽造、變造金融票證罪/非法吸收公眾存款罪：山東濱州1.5億存款不翼而飛

非國家工作人員受賄罪/詐騙罪：銀行員工違規(guī)開戶，套取同業(yè)資金14.5億

挪用資金罪：銀行柜員利用職務(wù)便利瘋狂盜轉(zhuǎn)儲戶資金最終獲刑

違規(guī)出具金融票證罪：內(nèi)外勾結(jié)，銀行客戶經(jīng)理違規(guī)開票獲刑

金融憑證詐騙罪：銀行員工偽造存單騙取儲戶存款

非法吸收公眾存款罪：銀行客戶經(jīng)理非法吸存經(jīng)商，自首后獲刑

吸收客戶資金不入賬罪：銀行零售客戶經(jīng)理假理財套取資金3000余萬元

違規(guī)出具金融票證罪：內(nèi)外勾結(jié)，銀行客戶經(jīng)理違規(guī)開票獲刑

集資詐騙罪：利用銀行內(nèi)部賬戶，行長充當(dāng)資金掮客，造成巨額損失

合同詐騙罪：銀行員工私刻蘿卜章騙取客戶資金，數(shù)罪并罰被判無期徒刑

票據(jù)詐騙罪：銀行行長違規(guī)提供擔(dān)保，商業(yè)承兌匯票騙取大額資金

侵犯公民個人信息罪：銀行客戶經(jīng)理出售客戶信息獲利37萬元，自首后獲刑

3、二類案件案例分享

案例一：為VIP客戶服務(wù)要有邊界和底線

案例二：有權(quán)機關(guān)究竟多有權(quán)？

案例三：工作疏漏導(dǎo)致客戶得以施行詐騙，銀行多人受處罰

4、三類案件案例分享

信用卡詐騙等

（三）案件發(fā)生的原因

1、個人利益與職業(yè)道德的選擇

2、業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控合規(guī)的平衡

3、知法、懂法、守法

三、銀行合規(guī)管理實務(wù)

（一）合規(guī)管理的目標和原則

1、案件發(fā)生的三類動因：動機\漏洞\權(quán)限

?銀行員工內(nèi)外勾結(jié)詐騙儲戶逾億元存款

2、合規(guī)管理的原則：風(fēng)險為本

3、針對三類動因的管理手段

（二）商業(yè)銀行從業(yè)人員從業(yè)操守

1、與客戶的關(guān)系

（1）遵紀守法、嚴守底線

（2）熟知業(yè)務(wù)、防控風(fēng)險

（3）盡職調(diào)查、反洗錢

2、與同事的關(guān)系

（1）互相監(jiān)督

分組討論：典型銀行案件的員工異常行為

（2）職級、權(quán)利不可大過規(guī)章制度

行長指使客戶經(jīng)理、柜員違法違規(guī)，三人均獲刑

（3）群眾舉報制度

3、規(guī)范業(yè)務(wù)流程

（三）海恩法則與執(zhí)行落實

楊老師

個人簡介

運營條線-零售條線-運營檢輔-總行內(nèi)訓(xùn)師-法國巴黎銀行培訓(xùn)學(xué)院-法律合規(guī)部，近十年商業(yè)銀行、外資銀行從業(yè)經(jīng)歷

法國巴黎銀行認證培訓(xùn)師、課程開發(fā)師

二級人力資源管理師

美國ACI注冊國際職業(yè)培訓(xùn)師授權(quán)導(dǎo)師

2017年中國好課程大賽全國十強

2017年中國好講師大賽全國百強

普通話授課

主講課程

《商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作（法律）風(fēng)險防控》

《新監(jiān)管形勢下銀行結(jié)算賬戶全流程管理》

《客戶身份識別合規(guī)指引與投訴處理》

《商業(yè)銀行廳堂客戶服務(wù)風(fēng)險防控》

《商業(yè)銀行運營人員情緒管理及溝通技巧提升》

《新監(jiān)管形勢下商業(yè)銀行案件防控及合規(guī)管理》

《新監(jiān)管形勢下商業(yè)銀行反洗錢工作實務(wù)》

《商業(yè)銀行金融消費者權(quán)益保護工作實務(wù)》

《基于“消保”下的客戶投訴處理技巧》

《商業(yè)銀行從業(yè)人員職業(yè)道德》

曾服務(wù)客戶（部分）

行業(yè)協(xié)會：東莞市銀行業(yè)協(xié)會

國有行：工商銀行朔州分行

建設(shè)銀行廣州、深圳分行

交通銀行貴州、山西、天津、重慶、大連分行

郵政儲蓄銀行紹興、東莞分行

股份行：興業(yè)銀行深圳、福州、哈爾濱、廣州、寧波、北京、成都、中山分行

招商銀行煙臺、深圳、金華、廣州、昆明、銀川、長春分行

民生銀行深圳、天津、長沙、長春、貴陽、珠海、鹽城分行

平安銀行?？凇⒋筮B、天津自貿(mào)區(qū)、成都、杭州分行

廣發(fā)銀行寧波、惠州、中山、河源分行

浦發(fā)銀行大連、深圳、西安、蘭州分行

中信銀行東莞、焦作、成都、昆明分行

華夏銀行北京、廣州、鄭州分行

光大銀行貴陽、蘇州分行

恒豐銀行長沙分行

城商行：北京銀行、江西銀行、華融湘江銀行、溫州銀行、青島銀行、廈門銀行、鄭州銀行、廈門國際銀行、海南銀行、漢口銀行、中原銀行

農(nóng)商行：瑞豐銀行、廈門農(nóng)行銀行、東莞農(nóng)商銀行、黃石農(nóng)商銀行、衡陽農(nóng)商銀行、九江農(nóng)商銀行、高安農(nóng)商銀行、關(guān)嶺農(nóng)商銀行

授課特色

扎根實踐—深耕商業(yè)銀行合規(guī)管理領(lǐng)域多年，理論萃取于實踐。

以案說法—案例分析落腳于金融法律法規(guī)，直指監(jiān)管核心精神。

深入淺出—邏輯結(jié)構(gòu)化，結(jié)合梳理總結(jié)，便于學(xué)員記憶和操作。

需求導(dǎo)向—根據(jù)學(xué)員現(xiàn)有基礎(chǔ)和實際需求，合理安排授課內(nèi)容。

互動性強—以豐富的案例和練習(xí)啟發(fā)引導(dǎo)，課堂氣氛活躍有序。

即時反饋—課上及課后持續(xù)受理個案咨詢，以解決問題為目標。

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