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【課程背景】

隨著全球經(jīng)濟(jì)進(jìn)入新的周期，舊有全球化秩序的被迫解體，中國(guó)的宏觀經(jīng)濟(jì)陷入到了轉(zhuǎn)型的陣痛期，可以預(yù)見的是未來的增長(zhǎng)預(yù)期很難達(dá)到過往40 年的飛速發(fā)展效果，如何應(yīng)對(duì)存量時(shí)代下的新經(jīng)濟(jì)生態(tài)，已經(jīng)是不可避免的話題。而保險(xiǎn)作為避險(xiǎn)資產(chǎn)中的最佳選擇，雖然具備了幫助財(cái)富人士抵御風(fēng)險(xiǎn)、穿越經(jīng)濟(jì)周期、保證財(cái)富安全并穩(wěn)健增值的功用，但如何開啟保險(xiǎn)配置話題，引發(fā)客人的思考，讓其產(chǎn)生配置保險(xiǎn)避險(xiǎn)資產(chǎn)的需求并且行動(dòng)，是很多財(cái)富管理從業(yè)人員的業(yè)務(wù)難題。本課程旨在分析全球宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、研判我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)走向，解讀共同富裕政策與金稅四期對(duì)于未來家庭財(cái)富的影響，以及房地產(chǎn)這一中國(guó)居民財(cái)富中的權(quán)重資產(chǎn)，未來的走向與配置考量。通過這一系列與家庭財(cái)富息息相關(guān)的內(nèi)容引起客人的興趣，開啟晤談，從環(huán)境趨勢(shì)，到政策走向，再到對(duì)于家庭財(cái)富的影響，進(jìn)而引發(fā)客人對(duì)于宏觀風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)沖需求，對(duì)于保險(xiǎn)避險(xiǎn)資產(chǎn)的配置需要。最終讓客人配置保險(xiǎn)資產(chǎn)，保障家庭財(cái)富。

【課程收益】

1、認(rèn)知：對(duì)于國(guó)內(nèi)外的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境有一定的理解，擁有能夠讓客人信任的專業(yè)水準(zhǔn)。

2、專業(yè)：了解共同富裕政策與金稅四期對(duì)于家庭財(cái)富的影響，并能夠提供應(yīng)對(duì)方案，全面理解保險(xiǎn)資產(chǎn)在資產(chǎn)配置中的意義和作用。

3、技能：掌握開啟話題，引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)思考，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)管理需求，最終配置保險(xiǎn)避險(xiǎn)資產(chǎn)的溝通邏輯。

【課程特色】

嚴(yán)謹(jǐn)專業(yè)、邏輯性強(qiáng)、案例新穎、互動(dòng)式學(xué)習(xí)、學(xué)完即可用

【課程對(duì)象】

財(cái)富顧問、理財(cái)經(jīng)理、保險(xiǎn)規(guī)劃師

【課程大綱】

第一講：宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)對(duì)財(cái)富管理有什么影響？

一、美國(guó)的貨幣政策對(duì)于全球經(jīng)濟(jì)的影響

案例：美元潮汐下的歷次經(jīng)濟(jì)危機(jī)

二、中國(guó)經(jīng)濟(jì)循環(huán)改變導(dǎo)致的貨幣政策變化

三、中美角力下的全球宏觀環(huán)境

案例：2015年股災(zāi)始末

四、全球經(jīng)濟(jì)衰退下的人民幣國(guó)際化

五、中國(guó)的內(nèi)部壓力對(duì)于利率的長(zhǎng)期影響

研討：為什么中國(guó)未來可能處于長(zhǎng)期低利率

第二講：共同富裕與三次分配對(duì)財(cái)富管理有什么影響

一、中央財(cái)經(jīng)會(huì)議的分量

二、第十次中央財(cái)經(jīng)會(huì)議核心內(nèi)容

三、如何理解共同富裕

研討：共同富裕是不是殺富濟(jì)貧

四、三次分配的內(nèi)涵及意義

五、共同富裕對(duì)于財(cái)富管理帶來的沖擊和變化

眾多行業(yè)正在洗牌和重整

個(gè)稅改革持續(xù)深化

研討：個(gè)人所得稅如何籌劃

六、直接稅體系將逐步提高占比

投資回報(bào)將面臨重重監(jiān)管

“遺產(chǎn)稅&贈(zèng)與稅”步步逼近

七、客戶需求與管理目標(biāo)的變化

八、社保基金與醫(yī)療改革

案例：三明醫(yī)改

九、新形勢(shì)下保險(xiǎn)的功能與運(yùn)用

第三講：金稅四期的進(jìn)展以及對(duì)財(cái)富管理有什么影響

一、金稅三期下的涉稅案例

案例：鄭州網(wǎng)紅補(bǔ)稅

案例：范冰冰、薇婭、鄭爽三者的懲罰差異

二、金稅三期與金稅四期的差異

三、金稅四期的上線進(jìn)度

四、金稅四期九大注意事項(xiàng)

五、稅務(wù)稽查的重要涉稅風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

六、哪些稅收違法行為“首違不罰”？

七、核定征收是怎么回事兒

八、稅收籌劃與避稅、偷稅有什么不同？

第四講：房地產(chǎn)稅的進(jìn)展以及對(duì)財(cái)富管理有什么影響

一、房地產(chǎn)稅與房產(chǎn)稅的區(qū)別

二、房地產(chǎn)稅發(fā)展改革進(jìn)程

三、不動(dòng)產(chǎn)私募+帶押過戶是為何

案例：帶押過戶

四、房地產(chǎn)稅的征收征收準(zhǔn)備已基本完成

研討：不動(dòng)產(chǎn)登記聯(lián)網(wǎng)所帶來的影響

五、為什么一定要征收房地產(chǎn)稅

研討：2022年度地方政府債務(wù)率

六、房產(chǎn)還是否值得投資？

七、存量房時(shí)代值得持有的三類房產(chǎn)

八、金融房產(chǎn)與產(chǎn)權(quán)房產(chǎn)的持有區(qū)別

第五講：避險(xiǎn)資產(chǎn)該如何選擇

一、風(fēng)險(xiǎn)管理與資產(chǎn)配置邏輯

二、黃金真的適合做避險(xiǎn)資產(chǎn)么

三、保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理屬性

研討：建構(gòu)家庭理財(cái)資金池

研討：人壽保險(xiǎn)在應(yīng)對(duì)兩大無法回避風(fēng)險(xiǎn)時(shí)的作用

四、商業(yè)保險(xiǎn)的獨(dú)特財(cái)富管理功能

趙老師

趙志宏老師

——壽險(xiǎn)營(yíng)銷與財(cái)富管理培訓(xùn)專家

曾任花旗銀行北京分行 渠道經(jīng)理

曾任友邦人壽（世界500強(qiáng)）北京公司 大單導(dǎo)師、高級(jí)信托顧問

曾任泰康人壽（世界500強(qiáng)）博冠財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)家庭CFO俱樂部 首席導(dǎo)師

曾任國(guó)際金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)（ISOFP) 中國(guó)項(xiàng)目顧問

南開大學(xué)金融學(xué)專業(yè)

國(guó)際認(rèn)證財(cái)富管理師（CWMA）

國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP) 授課講師

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

趙志宏老師擁有世界500強(qiáng)險(xiǎn)企的工作經(jīng)驗(yàn)，并服務(wù)于花旗銀行，負(fù)責(zé)花旗銀行北京分行的財(cái)富管理培訓(xùn)，保險(xiǎn)銷售訓(xùn)練以及花旗銀行北京私行中心的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)支持，有著豐富的財(cái)富管理培訓(xùn)與實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，2022年度個(gè)人名下規(guī)模保費(fèi)3000萬，保險(xiǎn)金信托兩單，趙老師善于金融教學(xué)研究及營(yíng)銷策略制定，深諳國(guó)內(nèi)財(cái)富管理市場(chǎng)與壽險(xiǎn)管理經(jīng)營(yíng)，一直致力于中國(guó)財(cái)富管理人才的培養(yǎng)與實(shí)戰(zhàn)指導(dǎo)。

趙老師在國(guó)際金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)中國(guó)分會(huì)任職期間，深入研習(xí)國(guó)內(nèi)外先進(jìn)的財(cái)富管理服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，將理論與實(shí)踐融為一體，幫助學(xué)員落地財(cái)富管理知識(shí)運(yùn)用到實(shí)際業(yè)務(wù)當(dāng)中，有效提升績(jī)效，同時(shí)為中國(guó)平安、泰康人壽、友邦人壽、華夏人壽、大都會(huì)人壽、明亞保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)大童保險(xiǎn)代理等多家壽險(xiǎn)企業(yè)制定并提供內(nèi)訓(xùn)服務(wù)、陪談服務(wù)、績(jī)優(yōu)輔導(dǎo)服務(wù)、營(yíng)銷活動(dòng)以及增員活動(dòng)。并為友邦輔導(dǎo)出TOT一人，COT6人，為中國(guó)平安陪談百萬以上保單三張。

【授課風(fēng)格】

邏輯嚴(yán)謹(jǐn)且不失幽默：理性的外表與嚴(yán)謹(jǐn)?shù)倪壿嬎季S相互匹配形成特有的授課風(fēng)格，恰到好處的點(diǎn)睛幽默、段子或者流行梗讓學(xué)員輕松理解知識(shí)難點(diǎn)，掌握運(yùn)用方法。

案例分析與情景訓(xùn)練：案例萃取講師自身及周邊COT、TOT實(shí)務(wù)案例經(jīng)驗(yàn)，以行業(yè)標(biāo)桿、通用案例進(jìn)行授課及案例分析，以親自陪訪案例與學(xué)員輔導(dǎo)案例進(jìn)行訓(xùn)練，幫助學(xué)員落地實(shí)行。

理論知識(shí)與實(shí)戰(zhàn)工具：提煉總結(jié)國(guó)內(nèi)外行業(yè)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)與技術(shù)，配套實(shí)用工具，講邏輯，講方法，講實(shí)際運(yùn)用并配合演練，學(xué)完即可運(yùn)用。

【主講課程】

《宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)與保險(xiǎn)避險(xiǎn)資產(chǎn)》

《中產(chǎn)家庭的理財(cái)規(guī)劃之道》

《高凈值客戶的財(cái)富管理之道》

《大額保單與保險(xiǎn)金信托》

《銀行保險(xiǎn)銷售訓(xùn)練》

《現(xiàn)金流財(cái)富沙龍》沙盤

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

聽了趙老師的課非常的有收獲，因?yàn)樗艽蟪潭壬洗蜷_了我的視角和眼界，讓我了解到了關(guān)于宏觀經(jīng)濟(jì)以及宏觀經(jīng)濟(jì)的不同元素之間，它的聯(lián)動(dòng)情況是怎么樣的，以及如何做才能夠讓我們手中的保險(xiǎn)產(chǎn)品在客戶的財(cái)富框架里面和保障框架里面發(fā)揮更加精準(zhǔn)的作用。

-----中國(guó)平安某COT

學(xué)習(xí)完趙老師的課程以后，跟客戶的這個(gè)溝通過程中，處理不同的客戶的情況與訴求時(shí)，我能夠更加系統(tǒng)的有方法論的，更有針對(duì)性的為客戶提供他們私人的這種定制方案，然后更好地達(dá)到他們的預(yù)期目標(biāo)跟理財(cái)目標(biāo)。

----------友邦人壽某COT

成為一個(gè)專業(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人很難，但是很有幸請(qǐng)到了趙老師，通過一天的課程，讓團(tuán)隊(duì)的成員系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了財(cái)富管理的知識(shí)脈絡(luò)與全部要點(diǎn)以及運(yùn)用方法，全面的提升了我們團(tuán)隊(duì)的專業(yè)勝任力水平，相信我們接下來可以為更多的高凈值客戶，提供精準(zhǔn)的幫助與服務(wù)。

-----明亞保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)某團(tuán)隊(duì)總監(jiān)

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