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【課程目標(biāo)】

通過兩天比較系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，使學(xué)員了解企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)告的基礎(chǔ)知識和相關(guān)性，財(cái)務(wù)與信用分析的基本方法；

1.通過分享大型機(jī)構(gòu)的信用分析實(shí)踐，拓寬學(xué)員思路；

2.分享國際頂級評級機(jī)構(gòu)的分析方法；

3.對企業(yè)估值的相關(guān)知識進(jìn)行總結(jié)和梳理，使學(xué)員了解國際通行的對企業(yè)定價(jià)和投資決策的方法。

【課程大綱】

第一章 財(cái)務(wù)報(bào)告及其相關(guān)性

?認(rèn)識財(cái)務(wù)報(bào)告

會計(jì)準(zhǔn)則與會計(jì)質(zhì)量要求

?基本財(cái)務(wù)報(bào)告

資產(chǎn)負(fù)債表，損益表，現(xiàn)金流量表，所有者權(quán)益變動表

?財(cái)務(wù)報(bào)告進(jìn)階

?合并財(cái)務(wù)報(bào)告和分部報(bào)告

?管理報(bào)告和審計(jì)報(bào)告

?財(cái)務(wù)報(bào)告之間的關(guān)系

第二章 企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)告分析

?信用風(fēng)險(xiǎn)案例：國內(nèi)與國外

?企業(yè)三張財(cái)務(wù)報(bào)表分析要點(diǎn)和重點(diǎn)項(xiàng)目介紹

?資產(chǎn)負(fù)債表：重點(diǎn)科目與注意事項(xiàng)；資產(chǎn)負(fù)債表分析與企業(yè)經(jīng)營策略判斷；資金來源與運(yùn)用平衡；

?損益表：重點(diǎn)科目與注意事項(xiàng)；如何判斷企業(yè)盈利的穩(wěn)定性與收益質(zhì)量；

?現(xiàn)金流量表：重點(diǎn)科目與注意事項(xiàng)；現(xiàn)金流量表的使用與分析要點(diǎn)；

?企業(yè)財(cái)務(wù)分析基本框架和財(cái)務(wù)比率

?企業(yè)財(cái)務(wù)分析的高級問題

第三章 財(cái)務(wù)報(bào)表識別

?財(cái)務(wù)報(bào)表問題識別：

?資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表項(xiàng)目中，容易存在不實(shí)信息的項(xiàng)目

?其他注意事項(xiàng)

?用簡潔有效的方法發(fā)現(xiàn)企業(yè)財(cái)報(bào)中的問題

?會計(jì)處理的基本流程及帳表之間的關(guān)系

?快速查賬，順查法，逆查法。

第四章 債權(quán)人視角：企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)識別

?信用風(fēng)險(xiǎn)識別與評估要點(diǎn)

?理解杜邦分析：一個簡便的工具

?大型/跨國機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)審查重點(diǎn)

?大型企業(yè)審查重點(diǎn)與財(cái)務(wù)分析要點(diǎn)

?中小型企業(yè)審查重點(diǎn)與財(cái)務(wù)分析要點(diǎn)

?案例總結(jié)：某違約企業(yè)財(cái)務(wù)分析

第五章 外部投資者視角：企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)識別

?理解企業(yè)信用評級及其與信用風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系

?國際評級機(jī)構(gòu)企業(yè)信用評級實(shí)踐分享

?評級框架與理念

?核心關(guān)注點(diǎn)

?評級方法與重點(diǎn)比率

?樣本評級報(bào)告點(diǎn)評

?其他分享

第六章 企業(yè)估值的方法

?企業(yè)估值的基本理念與思路

?企業(yè)估值的涉及的關(guān)鍵概念與理解

?理解資本成本

?企業(yè)投資項(xiàng)目的基本判斷方法

?企業(yè)發(fā)行資本工具的基本估值方法與要點(diǎn)（債務(wù)工具與資本工具）

?企業(yè)整體價(jià)值評估的基本方法

?現(xiàn)金流量折現(xiàn)估值法

?經(jīng)濟(jì)利潤估值法

?相對價(jià)值模型法

?并購與企業(yè)估值，并購溢價(jià)與折價(jià)

?企業(yè)并購估值：債權(quán)人視角

第七章 財(cái)務(wù)分析與企業(yè)估值的核心：財(cái)務(wù)預(yù)測

?財(cái)務(wù)預(yù)測的基本方法

?財(cái)務(wù)預(yù)測的意義

?財(cái)務(wù)預(yù)測與壓力測試和情景分析

?財(cái)務(wù)預(yù)測的注意事項(xiàng)

?課程總結(jié)：財(cái)務(wù)分析與企業(yè)估值

賈老師

工商銀行 省級分行高級客戶經(jīng)理

招商銀行 省級分行公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人

花旗銀行 風(fēng)險(xiǎn)部門副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風(fēng)險(xiǎn)部門副董事

美國銀行美銀美林 風(fēng)險(xiǎn)部門助理副總裁

美國穆迪投資者服務(wù)有限公司 企業(yè)評級部副總裁

【個人簡介】

賈老師擁有長期的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)，在工商銀行工作期間負(fù)責(zé)國有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護(hù)工作，以及公司信貸產(chǎn)品，融資產(chǎn)品，結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并曾在此期間在資金與結(jié)算部門工作，了解資金運(yùn)行及相關(guān)內(nèi)部處理。

在招商銀行工作期間，負(fù)責(zé)公司銀行產(chǎn)品和客戶開發(fā)，維護(hù)，風(fēng)險(xiǎn)管理等一系列工作，并曾參與設(shè)計(jì)客戶經(jīng)理考評體系框架。在此期間，賈老師主要負(fù)責(zé)國內(nèi)大中型企業(yè)與民營企業(yè)的信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)工作。

作為花旗銀行北京審批團(tuán)隊(duì)的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林北方風(fēng)險(xiǎn)線條的首批成員，賈老師對金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實(shí)踐有深入領(lǐng)會和體驗(yàn)。在長期的金融工作實(shí)踐中，其所負(fù)責(zé)和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資商業(yè)銀行，外資商業(yè)銀行，汽車金融，信用評級等行業(yè)擁有從前臺公司客戶關(guān)系管理到中后臺風(fēng)險(xiǎn)分析與控制的全面經(jīng)驗(yàn)，并曾負(fù)責(zé)中國大型公司的信用評級業(yè)務(wù)。

賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在這些行業(yè)的并購交易(規(guī)模超過百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國際、國內(nèi)慣例及相關(guān)的政策法規(guī)，并對普通金融工具和衍生金融工具的運(yùn)作機(jī)理，有深入的理解。

賈老師曾在內(nèi)部培訓(xùn)中擔(dān)任講師，其深入淺出的講解受到學(xué)員好評。

【主講課程】

?財(cái)務(wù)報(bào)表分析與企業(yè)估值

?風(fēng)險(xiǎn)管理與風(fēng)險(xiǎn)控制

?合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與案防管理

?宏觀經(jīng)濟(jì)分析_銀行與理財(cái)方向

?金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部信用評級操作實(shí)務(wù)

?企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析與造假識別

?近期國內(nèi)外金融環(huán)境與宏觀經(jīng)濟(jì)分析

?汽車金融公司與汽車金融業(yè)務(wù)

?商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及全面風(fēng)險(xiǎn)管理

?上海不良資產(chǎn)清收和管理

?市場風(fēng)險(xiǎn)和銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)

?小額貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制

?問題銀行的發(fā)展，管理及應(yīng)對

?新形勢下商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理及日常運(yùn)營

?信用風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)

?銀行信貸背景下的企業(yè)財(cái)務(wù)分析

?中國商業(yè)銀行利率市場化

?中美貿(mào)易戰(zhàn)，金融戰(zhàn)與中國宏觀應(yīng)對

?最近金融監(jiān)管政策解讀與商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理

【近期學(xué)員分布】

?中國銀行總行

?中國建設(shè)銀行總行

?中信銀行總行

?交通銀行總行

?中國工商銀行；郵政儲蓄銀行；光大銀行；廣發(fā)銀行；浦發(fā)銀行；中信銀行；廈門國際銀行；江蘇銀行；昆侖銀行等

?清華大學(xué)

?北京大學(xué)

?復(fù)旦大學(xué)

?中山大學(xué)

?中國社會科學(xué)院

?湖南大學(xué)

?東北財(cái)經(jīng)大學(xué)

?中國銀行業(yè)協(xié)會

?農(nóng)商行，城商行與民營銀行：上海，天津，重慶，河南，河北，江蘇，湖南，內(nèi)蒙，重慶，廣西，山東，遼寧，陜西，湖南，浙江，黑龍江，新疆等

?平安保險(xiǎn)集團(tuán)

?東風(fēng)汽車集團(tuán)

?其他大型互聯(lián)網(wǎng)金融公司

【學(xué)員評價(jià)】

賈老師的課程系統(tǒng)全面，對宏觀經(jīng)濟(jì)，系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行經(jīng)營和資本管理的相關(guān)政策講解很到位，學(xué)員受益匪淺——中國銀行北京 李總

通過幾天的學(xué)習(xí)，我們對商業(yè)銀行經(jīng)營中涉及的信用風(fēng)險(xiǎn)，市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)有了進(jìn)一步認(rèn)識，對于金融行業(yè)的標(biāo)志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對于信貸審批和風(fēng)險(xiǎn)控制流程的講解非常深入，分享的有關(guān)跨國銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的實(shí)踐開拓了我們的視野——郵儲銀行山東 陳總

通過賈老師的介紹，我們對于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的意義以及大型銀行對合規(guī)和案防的管理實(shí)踐有了全新認(rèn)識——陜西農(nóng)商銀行 陳總

賈老師對于汽車金融行業(yè)的實(shí)踐分享及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析的講解使我們受益很大——東風(fēng)汽車 財(cái)務(wù)部

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