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課程大綱

第一章理解風(fēng)險(xiǎn)

1.什么是風(fēng)險(xiǎn)

2.風(fēng)險(xiǎn)的分類及其圖示

3.風(fēng)險(xiǎn)度量的基本方法

4.風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程

5.風(fēng)險(xiǎn)管理的六大方法

6.一點(diǎn)擴(kuò)展：如何用衍生品分散風(fēng)險(xiǎn)

第二章 理解當(dāng)今市場的主要風(fēng)險(xiǎn)：基礎(chǔ)篇

1.信用風(fēng)險(xiǎn)

?信用風(fēng)險(xiǎn)的定義

?信用風(fēng)險(xiǎn)的案例

?信用風(fēng)險(xiǎn)的來源

?信用風(fēng)險(xiǎn)的度量方式

?企業(yè)的主要信用風(fēng)險(xiǎn)：

?理解應(yīng)收賬款與企業(yè)的利潤/收益質(zhì)量

?應(yīng)收賬款質(zhì)量與企業(yè)經(jīng)營成果

?關(guān)于應(yīng)收賬款的其他分享

?企業(yè)的外部信用風(fēng)險(xiǎn)：金融機(jī)構(gòu)的視角

?一點(diǎn)擴(kuò)展：

?什么是企業(yè)信用評級

?企業(yè)信用評級的一般考慮因素

2.市場風(fēng)險(xiǎn)

?什么是市場風(fēng)險(xiǎn)

?市場風(fēng)險(xiǎn)的案例

?市場風(fēng)險(xiǎn)的主要來源

3.外匯風(fēng)險(xiǎn)

?理解外匯風(fēng)險(xiǎn)

?外匯風(fēng)險(xiǎn)對企業(yè)的影響

?如何體現(xiàn)在財(cái)務(wù)報(bào)表里面

?外匯風(fēng)險(xiǎn)的基本管理工具

4.操作風(fēng)險(xiǎn)

?什么是操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)

?操作風(fēng)險(xiǎn)案例

?操作風(fēng)險(xiǎn)的來源

?操作風(fēng)險(xiǎn)的基本管理方法

5.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

?什么是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

?合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)案例

?合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的架構(gòu)

6.企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：關(guān)注現(xiàn)金流量

?現(xiàn)金流量表的看點(diǎn)

?現(xiàn)金流量如何審視

?現(xiàn)金流量與企業(yè)困境

7.其他分享

第三章 風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架

1.什么是內(nèi)部控制

2.理解內(nèi)部審計(jì)

3.風(fēng)險(xiǎn)管理的三道防線

4.什么是風(fēng)險(xiǎn)管理的五道防線

5.理解公司治理

6.有效公司治理的原則

7.什么是ESG

8.什么是風(fēng)險(xiǎn)偏好及其理解

9.理解風(fēng)險(xiǎn)文化及其在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用

10.風(fēng)險(xiǎn)管理與企業(yè)戰(zhàn)略：基礎(chǔ)篇

?基本的企業(yè)戰(zhàn)略

?什么是企業(yè)價(jià)值

?企業(yè)價(jià)值與資本成本

?理解風(fēng)險(xiǎn)管理創(chuàng)造價(jià)值

11.一點(diǎn)擴(kuò)展：財(cái)務(wù)決策與企業(yè)價(jià)值的關(guān)系

12.風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程

賈老師

工商銀行 省級分行高級客戶經(jīng)理

招商銀行 省級分行公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人

花旗銀行 風(fēng)險(xiǎn)部門副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風(fēng)險(xiǎn)部門副董事

美國銀行美銀美林 風(fēng)險(xiǎn)部門助理副總裁

美國穆迪投資者服務(wù)有限公司 企業(yè)評級部副總裁

【個(gè)人簡介】

賈老師擁有長期的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)，在工商銀行工作期間負(fù)責(zé)國有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護(hù)工作，以及公司信貸產(chǎn)品，融資產(chǎn)品，結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并曾在此期間在資金與結(jié)算部門工作，了解資金運(yùn)行及相關(guān)內(nèi)部處理。

在招商銀行工作期間，負(fù)責(zé)公司銀行產(chǎn)品和客戶開發(fā)，維護(hù)，風(fēng)險(xiǎn)管理等一系列工作，并曾參與設(shè)計(jì)客戶經(jīng)理考評體系框架。在此期間，賈老師主要負(fù)責(zé)國內(nèi)大中型企業(yè)與民營企業(yè)的信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)工作。

作為花旗銀行北京審批團(tuán)隊(duì)的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林北方風(fēng)險(xiǎn)線條的首批成員，賈老師對金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實(shí)踐有深入領(lǐng)會(huì)和體驗(yàn)。在長期的金融工作實(shí)踐中，其所負(fù)責(zé)和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資商業(yè)銀行，外資商業(yè)銀行，汽車金融，信用評級等行業(yè)擁有從前臺(tái)公司客戶關(guān)系管理到中后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)分析與控制的全面經(jīng)驗(yàn)，并曾負(fù)責(zé)中國大型公司的信用評級業(yè)務(wù)。

賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在這些行業(yè)的并購交易(規(guī)模超過百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國際、國內(nèi)慣例及相關(guān)的政策法規(guī)，并對普通金融工具和衍生金融工具的運(yùn)作機(jī)理，有深入的理解。

賈老師曾在內(nèi)部培訓(xùn)中擔(dān)任講師，其深入淺出的講解受到學(xué)員好評。

【主講課程】

?財(cái)務(wù)報(bào)表分析與企業(yè)估值

?風(fēng)險(xiǎn)管理與風(fēng)險(xiǎn)控制

?合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與案防管理

?宏觀經(jīng)濟(jì)分析_銀行與理財(cái)方向

?金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部信用評級操作實(shí)務(wù)

?企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析與造假識別

?近期國內(nèi)外金融環(huán)境與宏觀經(jīng)濟(jì)分析

?汽車金融公司與汽車金融業(yè)務(wù)

?商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及全面風(fēng)險(xiǎn)管理

?上海不良資產(chǎn)清收和管理

?市場風(fēng)險(xiǎn)和銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)

?小額貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制

?問題銀行的發(fā)展，管理及應(yīng)對

?新形勢下商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理及日常運(yùn)營

?信用風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)

?銀行信貸背景下的企業(yè)財(cái)務(wù)分析

?中國商業(yè)銀行利率市場化

?中美貿(mào)易戰(zhàn)，金融戰(zhàn)與中國宏觀應(yīng)對

?最近金融監(jiān)管政策解讀與商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理

【近期學(xué)員分布】

?中國銀行總行

?中國建設(shè)銀行總行

?中信銀行總行

?交通銀行總行

?中國工商銀行；郵政儲(chǔ)蓄銀行；光大銀行；廣發(fā)銀行；浦發(fā)銀行；中信銀行；廈門國際銀行；江蘇銀行；昆侖銀行等

?清華大學(xué)

?北京大學(xué)

?復(fù)旦大學(xué)

?中山大學(xué)

?中國社會(huì)科學(xué)院

?湖南大學(xué)

?東北財(cái)經(jīng)大學(xué)

?中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)

?農(nóng)商行，城商行與民營銀行：上海，天津，重慶，河南，河北，江蘇，湖南，內(nèi)蒙，重慶，廣西，山東，遼寧，陜西，湖南，浙江，黑龍江，新疆等

?平安保險(xiǎn)集團(tuán)

?東風(fēng)汽車集團(tuán)

?其他大型互聯(lián)網(wǎng)金融公司

【學(xué)員評價(jià)】

賈老師的課程系統(tǒng)全面，對宏觀經(jīng)濟(jì)，系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行經(jīng)營和資本管理的相關(guān)政策講解很到位，學(xué)員受益匪淺——中國銀行北京 李總

通過幾天的學(xué)習(xí)，我們對商業(yè)銀行經(jīng)營中涉及的信用風(fēng)險(xiǎn)，市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)有了進(jìn)一步認(rèn)識，對于金融行業(yè)的標(biāo)志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對于信貸審批和風(fēng)險(xiǎn)控制流程的講解非常深入，分享的有關(guān)跨國銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的實(shí)踐開拓了我們的視野——郵儲(chǔ)銀行山東 陳總

通過賈老師的介紹，我們對于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的意義以及大型銀行對合規(guī)和案防的管理實(shí)踐有了全新認(rèn)識——陜西農(nóng)商銀行 陳總

賈老師對于汽車金融行業(yè)的實(shí)踐分享及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析的講解使我們受益很大——東風(fēng)汽車 財(cái)務(wù)部

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