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【課程大綱】

一、房地產(chǎn)項目盡職調(diào)查要點

1、融資方實力

2、項目整體評估

3、財務(wù)狀況分析及財務(wù)風險評估

4、項目現(xiàn)金流評估

5、項目風險總體評估

6、項目總體投入預(yù)算

7、項目收益測算

8、項目已投入部分及項目資本金價值認定

9、項目進度安排及項目管理

10、項目銷售安排及現(xiàn)金流預(yù)測分析

11、項目整體資金規(guī)劃及資金退出安排

12、基于項目現(xiàn)金流分析的融資金額及融資期限確定

13、抵押物評估及價值認定

14、其他

二、房地產(chǎn)項目盡職調(diào)查中的風險分析要點

1、融資方實力

2、項目區(qū)位

3、項目銷售及目標市場分析

4、項目現(xiàn)金流及項目收益評估

5、項目市場風險分析

6、項目資本金認定

7、項目融資規(guī)模、整體資金規(guī)劃及還款安排分析

8、抵押物價值及風險分析

三、項目估值與價值分析

1、城市區(qū)域

2、地段

3、土地價值

4、項目周邊環(huán)境分析

5、項目潛力

6、項目性質(zhì)：住宅、商業(yè)、綜合體、其他

7、項目估值

8、項目價值分析

四、項目的資金狀況調(diào)查與資金運作方案分析

1、項目投資總額

2、自有資金來源與自有資金額度

3、夾層融資金額與退出方式

4、銀行開發(fā)貸金額與到位情況調(diào)查分析

5、預(yù)售安排與預(yù)售金額預(yù)測分析

6、資金逐步退出安排與壓力測試

五、盡職調(diào)查與商務(wù)談判

六、風險控制措施與相關(guān)手續(xù)辦理

1、土地抵押

2、股權(quán)質(zhì)押

3、第三方擔保

4、持有項目公司股權(quán)

5、其他

七、融資交易結(jié)構(gòu)設(shè)計與風險控制

1、貸款

2、股權(quán)融資（持股模式）

3、股債結(jié)合

4、其他

八、項目風險分類分析

1、流動性風險

2、實質(zhì)性風險

3、操作風險

4、后期管理風險

5、其他

九、風險預(yù)警與風險應(yīng)對

1、資金使用計劃的適應(yīng)調(diào)整

2、項目進度滯后與針對性解決

3、項目運作方案調(diào)整與適應(yīng)性變更

4、融資方財務(wù)困難與風險處置預(yù)案

5、抵押物貶值與風險處置預(yù)案

6、其他

十、項目后期管理的主要手段

1、財務(wù)監(jiān)管

2、參與管理

3、項目及工程進度監(jiān)管

4、印章使用及證照管理

5、重大決策表決

十一、后期管理的操作要點

1、資金使用計劃與資金監(jiān)管

2、項目進度監(jiān)管與資金撥付

3、項目變更調(diào)整與資金使用計劃調(diào)整

4、融資方信用狀況及經(jīng)營狀況變化

5、抵押物狀態(tài)與價值變化

6、抵押物置換

7、風險控制措施變更

8、重大決策與參與管理

9、融資方后續(xù)融資

10、項目接管

十二、項目終結(jié)型風險處置手段分類分析

1、引入外部再融資

2、項目買斷式轉(zhuǎn)讓

3、債權(quán)買斷式轉(zhuǎn)讓

4、其他

十三、項目緩沖型風險處置手段分類分析

1、項目轉(zhuǎn)讓，為項目提供后續(xù)融資

2、引入過橋資金

3、延期

4、司法處置

5、其他

十四、司法處置的操作要點與案例分析

1、產(chǎn)品交易結(jié)構(gòu)設(shè)計與司法處置

2、司法處置的操作要點：

（1）強制執(zhí)行公證

（2）財產(chǎn)保全

（3）訴訟

（4）司法強制執(zhí)行的具體操作

唐老師

碩士學(xué)位。經(jīng)濟師職稱。具有律師資格。

1990年至1994年：上海財經(jīng)大學(xué)財政系稅收專業(yè)，本科學(xué)歷。

2005年至2009年4月：西安交通大學(xué)管理學(xué)院，工商管理碩士。

其中：1998年通過國家律師資格考試，具有律師資格。1998年獲得經(jīng)濟師職稱。

培訓(xùn)經(jīng)歷

目前任中國行為法學(xué)會培訓(xùn)合作中心客座教授，并任中國房地產(chǎn)投資基金聯(lián)盟專家委員會委員等職。

具有豐富的信托、銀行、證券、投資等領(lǐng)域金融實務(wù)經(jīng)驗。曾任職于招商銀行等大型金融機構(gòu)。目前為國內(nèi)諸多商業(yè)銀行、信托公司及券商提供培訓(xùn)及研發(fā)咨詢服務(wù)。致力于財富管理、信托、私人銀行、商業(yè)銀行經(jīng)營等金融領(lǐng)域的培訓(xùn)及研究。

唐先生長期從事金融實務(wù)培訓(xùn)及研究，擅長以研發(fā)為基礎(chǔ)的金融實務(wù)培訓(xùn)，并擅長案例挖掘及分析。

唐先生已經(jīng)為超過30家金融機構(gòu)提供專業(yè)培訓(xùn)效果良好。

部分提供過服務(wù)的金融機構(gòu)：

1、銀行類客戶：建設(shè)銀行、中國銀行、交通銀行、招商銀行、華夏銀行、光大銀行、中國郵政儲蓄銀行、上海銀行、漢口銀行、張家口銀行等。

2、信托類客戶：信托業(yè)協(xié)會、中信信托、中誠信托、華寶信托、北京國際信托、中融信托、興業(yè)信托、華澳信托、華鑫信托、紫金信托、新時代信托、中原信托、英大信托、渤海國際信托、方正東亞信托、興業(yè)國際信托、五礦信托等。

3、證券類客戶：山東證券業(yè)協(xié)會、湖南證券業(yè)協(xié)會、國泰君安證券、招商證券、興業(yè)證券、申銀萬國證券、山西證券、華寶證券、華安證券、安信證券、廣發(fā)證券、興業(yè)證券、齊魯證券等。

4、基金公司類客戶：大成基金、浦銀安盛基金、申萬菱信基金、益民基金、建信基金等。

5、企業(yè)集團類客戶：明天控股、復(fù)地集團等國內(nèi)大型集團公司。

部分金融機構(gòu)培訓(xùn)課程內(nèi)容：

1、銀行實務(wù)：企業(yè)財務(wù)報表分析、企業(yè)運營狀況分析、信貸風險分析、銀行投行業(yè)務(wù)操作實務(wù)、銀行同業(yè)業(yè)務(wù)操作實務(wù)等課程。

2、信托實務(wù)：股權(quán)信托、信托受益權(quán)、房地產(chǎn)信托、政信合作信托、礦產(chǎn)能源信托、藝術(shù)品信托、證券投資信托、定向增發(fā)信托、信托基金、信托項目盡職調(diào)查、信托交易結(jié)構(gòu)設(shè)計等。

3、財富管理：私人銀行操作實務(wù)、財富管理與高凈值客戶開發(fā)、銀信合作及理財產(chǎn)品設(shè)計、理財產(chǎn)品營銷與客戶開發(fā)、資產(chǎn)證券化操作實務(wù)、家族財富信托操作要點等。

4、房地產(chǎn)基金、私募股權(quán)基金實務(wù)操作等。

多次受中國法律培訓(xùn)中心、明天控股、宜信財富等機構(gòu)邀請，舉辦股權(quán)眾籌、資產(chǎn)證券化、私募融資、互聯(lián)網(wǎng)金融等領(lǐng)域?qū)ｎ}培訓(xùn)。

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