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課程目標(biāo)：

高凈值客戶財(cái)富管理和家庭財(cái)富傳承的趨勢和現(xiàn)狀

后疫情時(shí)代國內(nèi)外資產(chǎn)配置和財(cái)富傳承的方向和策略

CRS全球稅收籌劃與家庭財(cái)富傳承

主流的財(cái)富傳承工具解析及案例分析

境外財(cái)富傳承方式如何與國內(nèi)實(shí)現(xiàn)聯(lián)動

如何實(shí)現(xiàn)教育、稅收、資產(chǎn)配置和財(cái)富傳承綜合籌劃

商業(yè)銀行如何開展高凈值客戶財(cái)富管理和傳承業(yè)務(wù)

課程特色：

資源豐富，倡導(dǎo)“平臺式”授課，創(chuàng)新使用“老師面授+連線專家”的方式，讓學(xué)員享受到“1+N”的增值服務(wù)，學(xué)員收獲大；連線專家包括國內(nèi)外財(cái)富管理顧問、持牌經(jīng)紀(jì)等。

擅長用風(fēng)趣、平實(shí)的語言和豐富的案列，為學(xué)員講解專業(yè)知識。

課程互動性強(qiáng)，學(xué)員參與度高，全程無尿點(diǎn)、無困意。

課程應(yīng)用：

本課程已在民生銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行等多家銀行培訓(xùn)使用，也為對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)MBA班、深圳大學(xué)總裁班等企業(yè)家、高凈值客戶講授，深受學(xué)員好評，并撮合多筆高凈值客戶與金融機(jī)構(gòu)的合作。

課程大綱：

一、我國高凈值客戶財(cái)富管理和家庭財(cái)富傳承市場情況

（一）國內(nèi)財(cái)富管理的主要方式和資產(chǎn)配置類型

（二）資管市場發(fā)展對高凈值客戶財(cái)富管理的影響

（三）家庭財(cái)富傳承的動因和主流工具簡介

（四）財(cái)富傳承的新趨勢

（五）CRS對高凈值客戶財(cái)富管理和傳承的影響

二、新時(shí)期財(cái)富管理和傳承客戶服務(wù)的策略與思路

（一）如何用模型了解客戶財(cái)富管理和傳承的需求

（二）如何成為客戶家庭財(cái)富管理和傳承的架構(gòu)師

（三）如何幫助客戶建立財(cái)富傳承規(guī)劃

（四）如何獲得客戶信任成為財(cái)富傳承業(yè)務(wù)的主辦機(jī)構(gòu)

三、后疫情時(shí)代客戶財(cái)富管理和資產(chǎn)配置服務(wù)策略

（一）如何通過客戶財(cái)富管理切入財(cái)富傳承業(yè)務(wù)

（二）現(xiàn)有高凈值客戶財(cái)富管理的主要工具及比較

（三）國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢變化給客戶財(cái)富管理服務(wù)的啟示

（四）高凈值客戶全球化財(cái)富管理的規(guī)劃建議

（五）家族財(cái)富法律風(fēng)險(xiǎn)與財(cái)富傳承

四、如何利用保險(xiǎn)配置實(shí)現(xiàn)稅收籌劃與財(cái)富傳承

（一）保險(xiǎn)的功能

（二）中國和香港保單作用及比較

（三）CRS全球稅收籌劃與美國保險(xiǎn)

（四）外籍客戶保單避稅及與房產(chǎn)的搭配

（五）保險(xiǎn)金信托架構(gòu)模式

（六）遺囑、保單、不可撤銷保單信托優(yōu)劣對比

（七）幾類人群的財(cái)富傳承投保策略

五、如何利用國內(nèi)家族信托和家族辦公室實(shí)現(xiàn)財(cái)富傳承

（一）信托淵源及法理解析

（二）家族信托的功能與優(yōu)勢

（三）國內(nèi)和境外家族信托比較

（四）典型家族信托架構(gòu)設(shè)計(jì)

（五）中國式家族辦公室的模式和運(yùn)行機(jī)制

（六）案例分析

六、如何利用境外家族信托和基金會實(shí)現(xiàn)跨境資產(chǎn)傳承

（一）FATCA/CRS與境外稅務(wù)籌劃

（二）國際上主流家族財(cái)富傳承的方式和考慮因素

（三）加密貨幣與境內(nèi)外家庭財(cái)富資金流動

（四）境外家族信托的作用與設(shè)立架構(gòu)

（五）離岸和在岸家族信托的聯(lián)動應(yīng)用

（七）海外家族基金會的功能與案例

（八）如何使用小型家族慈善基金會實(shí)現(xiàn)財(cái)富傳承

七、金融機(jī)構(gòu)開展高凈值客戶家族財(cái)富傳承業(yè)務(wù)的策略與建議

（一）財(cái)富管理和傳承業(yè)務(wù)三大關(guān)鍵要素

（二）家族全生命周期的財(cái)富管理理念

（三）高凈值客戶財(cái)富需求分類和業(yè)務(wù)匹配

（四）客戶國籍、教育、稅收籌劃與財(cái)富傳承的綜合配置

（五）合作機(jī)構(gòu)選擇

（六）案例分析與實(shí)踐

王老師

【背景介紹】

某大型商業(yè)銀行總行，戰(zhàn)略投資部，發(fā)展規(guī)劃部，公司業(yè)務(wù)部，研究員

中國銀行業(yè)協(xié)會，金融科技師（CFT）

中國商業(yè)聯(lián)合會數(shù)據(jù)分析專業(yè)委員會，數(shù)據(jù)分析師（CPDA）

PMI，Project Management Professional （PMP國際項(xiàng)目管理認(rèn)證）

對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)，中國開放經(jīng)濟(jì)與國際科技合作戰(zhàn)略研究中心，研究員

曾就職于中糧集團(tuán)戰(zhàn)略部，負(fù)責(zé)戰(zhàn)略規(guī)劃、對外投資和融資工作

對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)國際貿(mào)易學(xué)碩士，經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士

【科研成果】

擁有豐富的金融研究與實(shí)踐經(jīng)歷，長期任職于國內(nèi)大型商業(yè)銀行投資研究、銀行信貸、戰(zhàn)略發(fā)展等部門。研究領(lǐng)域側(cè)重于經(jīng)濟(jì)投資分析、商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型和金融科技應(yīng)用、區(qū)塊鏈與供應(yīng)鏈金融、數(shù)字化金融生態(tài)戰(zhàn)略等，承擔(dān)總行數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略制定及金融生態(tài)建設(shè)等多項(xiàng)課題。多項(xiàng)工作成果在全行實(shí)施，并在多家分行進(jìn)行培訓(xùn)和推廣。

【實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)】

得益于知名財(cái)經(jīng)院校系統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)金融學(xué)習(xí)經(jīng)歷，以及大型商業(yè)銀行工作平臺，王老師既有宏觀的戰(zhàn)略與規(guī)劃思維，又有微觀的企業(yè)與金融服務(wù)項(xiàng)目管理實(shí)踐。擅長宏觀經(jīng)濟(jì)與產(chǎn)業(yè)分析，熟悉金融科技的新技術(shù)、新模式在金融業(yè)的具體應(yīng)用，善于總結(jié)主流機(jī)構(gòu)的核心金融產(chǎn)品和服務(wù)，既有系統(tǒng)的理論知識，又能融會貫通豐富的經(jīng)典案例，也可按照客戶的個(gè)性化需求，提供定制化的服務(wù)。

多次受邀參加農(nóng)業(yè)部、商務(wù)部、銀行業(yè)協(xié)會、全國工商聯(lián)、大學(xué)總裁班、MBA課程等培訓(xùn)。受邀為多家股份制商業(yè)銀行、城商行、大型企業(yè)集團(tuán)等單位進(jìn)行員工培訓(xùn)和客戶維護(hù)。

【特點(diǎn)風(fēng)格】

王老師是典型的“實(shí)戰(zhàn)派”專家，在講解金融經(jīng)濟(jì)、投資管理、金融科技等專業(yè)性知識時(shí)，語言形式簡單接地氣，案例信手拈來，視頻圖片動畫多種展現(xiàn)形式，能讓學(xué)員在興趣和有趣中學(xué)習(xí)，并能夠快速理解和掌握；其次，借助豐富的專家資源、知識庫、案例庫，能夠?yàn)閷W(xué)員提供最新的行業(yè)案例和經(jīng)驗(yàn)，并可現(xiàn)場邀請專家在線參與課程分享和交流；再次，能夠整合資源，解決學(xué)員自身或所在單位的問題和訴求，提供現(xiàn)場討論解答或課后問詢支持。

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