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課程背景：

場景不是傳統(tǒng)金融與生俱來的 DNA，金融場景生態(tài)建設(shè)，對金融機構(gòu)戰(zhàn)略布局、產(chǎn)品計、營銷運營、風險管控、技術(shù)應(yīng)用、人才組織等方方面面提出了更高的要求，更對無數(shù)金融從業(yè)者發(fā)起了挑戰(zhàn)。在頂層設(shè)計布局的之外，支行網(wǎng)點怎樣在原有簡單客戶延伸或增值服務(wù)的基礎(chǔ)上，系統(tǒng)的打造非金融微場景，實現(xiàn)獲客、活客，提升老客戶貢獻度，成為當前網(wǎng)點轉(zhuǎn)型經(jīng)營的主戰(zhàn)場。

課程目標：

1、支行網(wǎng)點獲客、活客、留客（挖潛）痛點分析

2、了解并掌握什么是非金融場景，為什么要搭建

3、學習非金融微場景怎樣搭建，掌握核心點

4、掌握非金融場景運營技巧

5、掌握引流客戶轉(zhuǎn)化技巧

授課對象：

1、省、市分支行負責業(yè)務(wù)營銷拓展的部門人員

2、銀行總行負責網(wǎng)點運營條線的負責部門人員

3、銀行總行負責業(yè)務(wù)營銷指導部門人員

4、銀行負責網(wǎng)點培訓人員

5、其他對非金融微場景建設(shè)感興趣人員

課程大綱

一、商業(yè)銀行建設(shè)非金融場景的淵源

1、非金融場景建設(shè)是商業(yè)銀行發(fā)展的破題之策

服務(wù)實體經(jīng)濟是商業(yè)銀行發(fā)展“初心”

消費升級提出更高的服務(wù)需求

金融服務(wù)貫穿整個社會需求

2、科技發(fā)展支撐了非金融場景建設(shè)

移動互聯(lián)網(wǎng)快速發(fā)展激發(fā)了場景建設(shè)活力

大數(shù)據(jù)、人工智能創(chuàng)造出新的服務(wù)模式場景

二、非金融場景建設(shè)操作

1、怎樣選擇適合延伸拓展非金融場景

從市場角度出發(fā)研判非金融場景選擇

從資源角度出發(fā)研判非金融場景選擇

2、搭建非金融場景三部曲

非金融場景用戶引流的邏輯設(shè)計

非金融場景運營實施建設(shè)

融入金融產(chǎn)品或服務(wù)

案例1：建設(shè)銀行政務(wù)場景建設(shè)合作布局

目的、邏輯、投入、升級、融入

案例2：支行傍邊的餛飩店

目的、邏輯、投入、升級、融入

三、非金融場景運營要點

1、人是關(guān)鍵因素

認同場景建設(shè)與運營邏輯

目的不是賣多少產(chǎn)品而是能夠與多少用戶接觸

分析數(shù)據(jù)非常關(guān)鍵

需要團隊協(xié)作形成合力

掌握新媒體運營技巧

2、科技賦能很重要

用戶體驗是第一位的

不能“叫好不叫座”

數(shù)據(jù)收集十分重要，怎樣搭建數(shù)據(jù)中臺

3、怎樣融入金融理念

金融產(chǎn)品和服務(wù)一定要融入

用戶、準客戶和客戶怎樣識別

四、非金融怎樣實現(xiàn)獲客、活客

1、建設(shè)非金融場景漏斗獲客、活客模型

觸達用戶的方法

做大非金融場景的衡量標準

怎樣建設(shè)用戶篩選模型

2、客戶運營是非金融場景的核心

用戶體系與客戶體系的不同點

結(jié)合非金融場景建設(shè)客戶運營體系

3、數(shù)字營銷是點睛之筆

運營離不開數(shù)字

學會使用數(shù)字營銷

五、非金融場景引流獲客、活客后轉(zhuǎn)化技巧及案例分析

1、根據(jù)非金融場景不同，選擇適合的轉(zhuǎn)化方式

權(quán)益轉(zhuǎn)化

服務(wù)轉(zhuǎn)化

產(chǎn)品轉(zhuǎn)化

2、融入轉(zhuǎn)化才是王道

課程準備：

1、形式：分小組對抗型。每個階段都在講解后，通過學員展示，小組討論，場景設(shè)計等方式形成小組對抗。需要將課桌擺成幾個小組的樣式。

2、物料：需要一些課堂用品，如白紙、油漆筆、白板、小組計分等。

3、信息：提前收集學員信息，如崗位，工作年限，機構(gòu)名稱，主要業(yè)務(wù)指標情況，培訓當季考核指標情況。

臧老師

臧魯嘉

——商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)全方位解決專家

曾任中國銀行總行跨境項目營銷主管

曾任中國銀行山東省分行網(wǎng)絡(luò)金融部市場營銷主管

曾任中國銀行濟南分行副總經(jīng)理

世界500強企業(yè)中國銀行股份有限公司，19年工作經(jīng)驗

履歷從分理處-支行-二級分行-省分行-總行，跨越5級機構(gòu)

中國銀行就職期間獲得總行級優(yōu)秀培訓講師

經(jīng)歷銀行零售業(yè)多次轉(zhuǎn)型發(fā)展，第一批互聯(lián)網(wǎng)金融的探索者

咨詢服務(wù)超15家的中央企業(yè)、上市民企、快速成長型企業(yè)

獲得國家認證全媒體運營師，研究實操新媒體、數(shù)字化轉(zhuǎn)型

超過 10 家金融機構(gòu)的特聘講師，超過 100+場的實戰(zhàn)培訓經(jīng)驗，客戶返聘率高

【擅長領(lǐng)域】商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)傳統(tǒng)營銷、服務(wù)提升、網(wǎng)點運營、開門紅

商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)數(shù)字化營銷、服務(wù)提升、網(wǎng)點運營、開門紅

【個人簡介】

教育背景：臧老師大學本科計算級專業(yè)畢業(yè)后，搶抓市場轉(zhuǎn)型電子化轉(zhuǎn)型時機進入中國銀行工作，通過企業(yè)大學完成金融學業(yè)，成為金融+科技的復合型人才。

企業(yè)經(jīng)歷：臧老師在中國銀行股份有限公司工作了19年時間，履歷豐富，歷經(jīng)網(wǎng)點柜員-分行產(chǎn)品經(jīng)理-分行零售條線管理人員-網(wǎng)點負責人-省級零售條線管理者-總行網(wǎng)點研究與賦能項目負責人，在政策制定、項目執(zhí)行、活動擬定與推廣、網(wǎng)點運營和線上經(jīng)營等方面均有創(chuàng)新發(fā)展和實際操作。參與總行跨境金融APP的設(shè)計、開發(fā)與運營；總行個人數(shù)字金融轉(zhuǎn)型發(fā)展多項制度制定，參與《中國銀行業(yè)金融場景白皮書》的編寫。負責過省級、市級個人金融業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的實施方案編寫，親自參與商業(yè)銀行線上化運營操作。長期在省、市級個人金融業(yè)務(wù)管理崗位，對個人負債、資產(chǎn)、中間、理財、信用卡業(yè)務(wù)等非常熟悉；研究產(chǎn)品、客戶、渠道等基本情況與配置融合；全面負責營銷活動，隊伍管理，風險防控等操作工作。在網(wǎng)點負責人級管轄支行負責人期間親自參與過項目營銷，客戶營銷和活動營銷，并實踐過創(chuàng)新營銷方案與一線創(chuàng)新管理。

咨詢和培訓經(jīng)驗：臧老師在中國銀行工作期間一方面負責系統(tǒng)內(nèi)的各類兼職講師培訓工作，累計參與培訓場次超過150余次，既有新入行大學生、管培生零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品培訓；又有針對網(wǎng)點負責人的、客戶經(jīng)理的零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展，營銷技巧，營銷活動，考核管理培訓；還有針對管轄支行、二級分行管理人員的個人金融數(shù)字轉(zhuǎn)型，網(wǎng)點轉(zhuǎn)型及場景營銷等培訓。另一方面作為優(yōu)秀的系統(tǒng)內(nèi)講師，前往合作單位或關(guān)系單位進行培訓，包括山東省建行，臨商銀行，工銀安盛人壽保險山東分公司，五礦信托，永安期貨山東分公司，中信保誠人壽保險公司家族信托辦公室、南山集團等10于家機構(gòu)，好評率達到100%。典型項目包括：

以中國銀行山東省分行專家組成員的身份，主持了省轄內(nèi)網(wǎng)點零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型培訓，對象為山東中行全省521加網(wǎng)點的負責人，內(nèi)容包括零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展網(wǎng)點人員配置及考核管理，零售業(yè)務(wù)特色化經(jīng)營邏輯，網(wǎng)點轉(zhuǎn)型發(fā)展實施步驟等。培訓當年實現(xiàn)全省個人存款新增30%，基金、理財、保險等產(chǎn)品增長超過120%。網(wǎng)點賦能零售業(yè)務(wù)發(fā)展也推動了一批網(wǎng)點負責人走上更高的工作崗位。

以交流專家身份前往臨商銀行總行專項培訓輔導網(wǎng)點開門紅實施策略，包括網(wǎng)點開門紅營銷策略，內(nèi)部管理方案，指標設(shè)定與利潤平衡，重點客群營銷維護，數(shù)字化賦能等。通過集中培訓，試點支行網(wǎng)點輔導，全轄推進等方式不斷推進方案實施和策略優(yōu)化，歷經(jīng)1個多月的時間完成項目。重點輔導支行網(wǎng)點實現(xiàn)個人存款，個人有效客戶快速增長，增長率均超過前一年的50%，全轄個人存款累計增長超過25%，零售業(yè)務(wù)營業(yè)利潤增長超過15%，超額完成行黨委擬定目標。

以聯(lián)合項目經(jīng)理身份參與中國移動山東分行司重點客戶答謝、營銷、維護項目。針對中國移動全省移動通訊客戶開展專項挖潛以及新客戶營銷拓展。個人通過創(chuàng)新整合權(quán)益平臺搭建策略，以及金條積分兌換，輔助線上線下結(jié)合推進的方式，圓滿完成既定任務(wù)。累計實現(xiàn)268套餐客戶增長超過3000+，完成計劃的150%，與此同時，完成線上客戶權(quán)益平臺搭建，實現(xiàn)線上拓客超過30000+。

臧魯嘉老師期望通過網(wǎng)點零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型理論創(chuàng)新，運用數(shù)字化營銷、場景營銷和線上線下一體化策略賦能網(wǎng)點，輔助以網(wǎng)點精細化管理策略，促進商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展，更好的服務(wù)于客戶大眾，為國家十四五規(guī)劃實現(xiàn)“共同富裕“貢獻自己的力量。

【授課風格】

堅持目標導向，將工作經(jīng)歷、實踐創(chuàng)新和培訓授課有效融合。

擅于從問題角度出發(fā)，運用場景化的方式激發(fā)學員思考解決問題；擅長運用豐富的實踐經(jīng)驗，以案例，角色扮演，模擬實踐的方式提升授課效果。

強調(diào)可操作性，兼顧理論傳導和技能提升，注重學以致用。

語言詼諧幽默，善于調(diào)動課堂氣氛，提升學員積極性。

【主講課程】

《個人金融業(yè)務(wù)開門紅怎樣抓住核心指標實現(xiàn)突破》

《非金融場景運營賦能銀行網(wǎng)點實現(xiàn)獲客、活客》

《數(shù)字化營銷銀行網(wǎng)點怎樣“玩”》

《怎樣打造數(shù)據(jù)中臺創(chuàng)新營銷活動策劃與實施》

《站在風口上起飛：新媒體運營怎樣賦能網(wǎng)點營銷》

《實踐干貨：賦能網(wǎng)點零售業(yè)務(wù)特色化經(jīng)營規(guī)劃》

《數(shù)字化時代的客戶體驗管理與卓越廳堂服務(wù)》

《銀行金融產(chǎn)品營銷案例分析》

【服務(wù)客戶】

中國銀行、中國移動、臨商銀行、工銀安盛、建設(shè)銀行、浙商銀行、永安期貨、中信證券、中信保誠、泰康保險、大都會保險、南山集團、山東航空、山東文旅、山東高速、中慧城通、山東廣電、美遜互動。

【客戶評價】

臧魯嘉老師我認識已有15年了，親眼見證了其一步一步的成長，不管是在中行分行工作，還是前往北京總行工作，我們始終保持聯(lián)系，經(jīng)常一起研究探討銀行零售業(yè)務(wù)創(chuàng)新轉(zhuǎn)型發(fā)展，其始終站在行業(yè)的前沿去思考問題，可見他的學習能力和創(chuàng)新能力。在與其合作的幾個項目中，臧老師充分展現(xiàn)了其對商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展的深刻理解，真正做到了理論和實踐的結(jié)合，與此同時其擅于創(chuàng)新，從實踐角度出發(fā)制定規(guī)劃解決問題的優(yōu)良特質(zhì)也得到了充分印證。

——臨商銀行行長 周曙光

臧魯嘉老師從柜員成長為獨擋一面的零售業(yè)務(wù)條線負責人，擁有豐富的個人經(jīng)歷。沉浸銀行零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理崗位7年時間，打下了堅實的理論基礎(chǔ)；10余年的管理實踐經(jīng)驗造就了堅實的大局意識；幾年的互聯(lián)網(wǎng)金融實操展現(xiàn)了創(chuàng)新能力和融合能力。臧魯嘉老師非常熟悉個人金融業(yè)務(wù)全條線產(chǎn)品，擅于研究產(chǎn)品與客戶，客戶與渠道的配置融合，并擁有全面的實踐經(jīng)驗。既能夠策劃全轄零售業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展，又能夠帶領(lǐng)基層機構(gòu)沖鋒陷陣，是難得的銀行零售業(yè)務(wù)專家。

——中國銀行山東省分行渠道管理部副總經(jīng)理 侯少東

我們認識時間不長，但對臧魯嘉老師的銀行零售業(yè)務(wù)專業(yè)能力十分佩服。從我們合作的幾個項目中感覺到臧老師不光知其然，而且知其所以然，并且能夠從實操角度出發(fā)，安排步驟真正解決實際問題，得到了公司學員的廣泛贊許。

——中信保誠英華傳家辦公室CEO 曹彤

臧魯嘉老師雖然進入互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域時間不長，但已經(jīng)深入領(lǐng)悟了新媒體運營、大數(shù)據(jù)營銷和場景化營銷的精髓，更難的是其擁有的銀行知識，創(chuàng)新能力和融合技能。與臧老師合作的項目均取得了預期的效果目標，不管是臧老師線上可還是線下課均得到學員的好評，得分名列前茅。

——山東美遜互動廣告?zhèn)髅接邢薰究偨?jīng)理 李雄

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