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課程背景

疫情之后，中國(guó)經(jīng)濟(jì)開始復(fù)蘇，二十大制定了新的發(fā)展目標(biāo)，該目標(biāo)對(duì)于中國(guó)未來的發(fā)展方向和金融策略有巨大影響。這些影響映射到個(gè)體家庭，又是怎么的一種表現(xiàn)形式？這些表現(xiàn)形式會(huì)給我們生活帶來什么樣的變化？我們應(yīng)對(duì)這些變化的工具和渠道有哪些？而終身壽險(xiǎn)在其中又是一個(gè)什么樣的存在？

為了讓大家更清晰的了解上述問題，高老師結(jié)合自身二十年一線銷售經(jīng)驗(yàn)，從實(shí)戰(zhàn)的角度深入淺出解答這些問題，提升銷售伙伴對(duì)于這方面的認(rèn)知。再加上具體的兩項(xiàng)實(shí)操技能，解決“學(xué)了”但“不會(huì)用”的情況，真正的讓銷售隊(duì)伍“學(xué)好”、“學(xué)懂”、“學(xué)會(huì)”！

課程收益

● 通過學(xué)習(xí)，了解并掌握終身壽險(xiǎn)七個(gè)核心功能；

● 深入了解人生的三個(gè)金融類風(fēng)險(xiǎn)和四個(gè)法律類風(fēng)險(xiǎn)；

● 學(xué)習(xí)并掌握終身壽險(xiǎn)針對(duì)這兩大類風(fēng)險(xiǎn)的具體功用。

課程對(duì)象

個(gè)險(xiǎn)績(jī)優(yōu)人員、主管、優(yōu)質(zhì)準(zhǔn)主管

課程方式

講授互動(dòng)、案例研討、現(xiàn)場(chǎng)實(shí)戰(zhàn)執(zhí)行

課程大綱

第一講：新經(jīng)濟(jì)形式下的資產(chǎn)與負(fù)債

一、前言

1. 20大提出的發(fā)展方向：達(dá)成中等發(fā)達(dá)國(guó)家水平

2. 達(dá)成這個(gè)目標(biāo)的四個(gè)要素

3. 影響未來生活的三個(gè)因素：高負(fù)債、低利率、老齡化

二、資產(chǎn)和負(fù)債

1. 人生的資產(chǎn)和負(fù)債

2. 金錢≠資產(chǎn)

3. 資產(chǎn)的五大屬性

研討：不同資產(chǎn)的五大屬性的表現(xiàn)分類？

4. “人身”資產(chǎn)

5. 保險(xiǎn)的資產(chǎn)定位：防御性資產(chǎn)

三、資產(chǎn)的兩大風(fēng)險(xiǎn)

1. 金融類風(fēng)險(xiǎn)

1）投資的不恒定

2）收入的不穩(wěn)定

3）支出的不確定

2. 法律類風(fēng)險(xiǎn)

1）不可規(guī)避的稅收

2）強(qiáng)制執(zhí)行的債務(wù)

3）未來不定的婚姻

4）無法控制的傳承

四、終身壽險(xiǎn)的七個(gè)核心價(jià)值

價(jià)值一：高額杠桿

價(jià)值二：率恒定

價(jià)值三：資金融通

價(jià)值四：免稅保全

價(jià)值五：風(fēng)險(xiǎn)隔離

價(jià)值六：資產(chǎn)隱匿

價(jià)值七：指定傳承

第二講：資產(chǎn)的3個(gè)金融類風(fēng)險(xiǎn)

一、投資的不恒定——“保本”理財(cái)?shù)默F(xiàn)狀和矛盾

1. 管理金錢的矛盾

2. 銀行存款的現(xiàn)狀和未來

1）存款利率形成的機(jī)制

2）利率下行機(jī)制的成因和走向

3. 出臺(tái)三年“資管新政”下的理財(cái)市場(chǎng)

——終身壽險(xiǎn)產(chǎn)品作用之1：“保本”和“收益”

二、收入的不穩(wěn)定——影響收入的三個(gè)因素

1. 降低生活品質(zhì)的事件：失業(yè)

1）中國(guó)目前的失業(yè)率

2）愈演愈烈的中年危機(jī)

2. 改變家庭軌跡的巨變：早逝

3. 侵吞家庭財(cái)富的殺手：重疾

1）重疾的五種表現(xiàn)

2）重疾治療費(fèi)用的支出

——終身壽險(xiǎn)產(chǎn)品作用之2：“抗風(fēng)險(xiǎn)”和“應(yīng)急金”

三、支出的不確定——兩個(gè)“確定又不確定”的支出

1. 孩子的未來：教育金

1）教育的三個(gè)階段

2）有想法沒行動(dòng)的準(zhǔn)備：高等教育

3）高等教育支出的清單

工具：一張圖+一句話激發(fā)教育金需求

2. 自己的未來：養(yǎng)老

1）中國(guó)老齡化社會(huì)的兩大成因

2）老齡化可能引發(fā)的四個(gè)社會(huì)問題

3）養(yǎng)老生活的3個(gè)階段

4）養(yǎng)老生活的3個(gè)模式

5）養(yǎng)老生活的收入來源

——終身壽險(xiǎn)產(chǎn)品作用之3：“長(zhǎng)期”和“確定”

工具：養(yǎng)老需求的計(jì)算表格

第三講：資產(chǎn)的四個(gè)法律類風(fēng)險(xiǎn)

一、簡(jiǎn)單聊聊稅務(wù)的那些事

1. 解析“稅籌”的真相

2. 合法納稅，做個(gè)守法公民

——終身壽險(xiǎn)產(chǎn)品作用之4：終身壽險(xiǎn)能“免”的稅收

二、到底能不能避開的債務(wù)

1. 資產(chǎn)的三權(quán)屬性

2. 用于清償債務(wù)的資產(chǎn)特性

——終身壽險(xiǎn)產(chǎn)品作用之5：終身壽險(xiǎn)能“避”的債務(wù)

三、婚姻變化下的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

1. 不可預(yù)測(cè)的婚姻走向

2. 婚變引發(fā)的資產(chǎn)變動(dòng)

——終身壽險(xiǎn)產(chǎn)品作用之6：終身壽險(xiǎn)能“保”的財(cái)產(chǎn)

四、中高階層客戶最苦惱的資產(chǎn)傳承

1. 做好資產(chǎn)傳承的重要性

2. 資產(chǎn)傳承的三種方式

1）已發(fā)變故的生前贈(zèng)與

2）無法控制的法定繼承

3）備受爭(zhēng)議的遺囑傳承

——終身壽險(xiǎn)產(chǎn)品作用之7：終身壽險(xiǎn)能“傳”的資產(chǎn)

工具：終身壽險(xiǎn)觀念導(dǎo)入百寶書

高老師

保險(xiǎn)營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)專家

18年保險(xiǎn)營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師

中國(guó)平安集團(tuán)杰出講師

PICC中國(guó)人保總公司種子講師

中國(guó)平安深圳分公司高手會(huì)會(huì)員、金鉆俱樂部成員

曾任：中國(guó)人民保險(xiǎn)（世界500強(qiáng)） | 營(yíng)銷總監(jiān)

曾任：中國(guó)平安保險(xiǎn)（世界500強(qiáng)） | 營(yíng)銷部經(jīng)理

個(gè)人戰(zhàn)績(jī)突出，3年達(dá)成MDRT百萬圓桌會(huì)議成員

常年業(yè)績(jī)領(lǐng)先，曾開展產(chǎn)說會(huì)300+場(chǎng)（單場(chǎng)最高超1500人次），現(xiàn)場(chǎng)意向簽單3000萬。10次獲高峰會(huì)員

授課廣受好評(píng)，連續(xù)10年獲中國(guó)平安深圳分公司優(yōu)秀講師，3年獲中國(guó)平安集團(tuán)杰出講師，連續(xù)2年獲中國(guó)人保深圳分公司優(yōu)秀講師

產(chǎn)品全線均涉，中國(guó)平安深圳分公司產(chǎn)品專家組成員、中人保深圳分公司產(chǎn)品研討組成員，參與研發(fā)推廣保險(xiǎn)開門紅產(chǎn)品近10款，熟悉產(chǎn)品保險(xiǎn)設(shè)計(jì)開發(fā)到推廣銷售

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

高健老師在保險(xiǎn)行業(yè)深耕18年，從一線普通代理人開始，逐步成長(zhǎng)為業(yè)務(wù)主任，到營(yíng)銷總監(jiān)，創(chuàng)下了許多優(yōu)秀的戰(zhàn)績(jī)成果

→ 個(gè)人業(yè)績(jī)超群：最高年金險(xiǎn)保費(fèi)80萬，最高健康險(xiǎn)保費(fèi)25萬，單月最高銷售18件

→ 團(tuán)隊(duì)創(chuàng)效矚目：增員個(gè)人團(tuán)隊(duì)最高90人，預(yù)成一個(gè)部經(jīng)理64人，共154人，團(tuán)隊(duì)新人一年留存率最高40%，單月最高業(yè)績(jī)275萬

在優(yōu)秀戰(zhàn)績(jī)的背后，高健老師深入了解客戶場(chǎng)景需求，了解客戶消費(fèi)心理，參與了近10款開門紅產(chǎn)品的研發(fā)設(shè)計(jì)，并為產(chǎn)品的推廣營(yíng)銷，設(shè)計(jì)了話術(shù)、銷售場(chǎng)景。

——參與中國(guó)人保“粵享無憂”重疾險(xiǎn)（開門紅產(chǎn)品）前期開發(fā)研討，提出的輕癥和中疾的理賠比例被采納進(jìn)保險(xiǎn)合同；后續(xù)又根據(jù)不同銷售場(chǎng)景，開發(fā)少兒版、單身版、家庭版、高保額版4個(gè)版本的銷售話術(shù)

——參與中國(guó)人保“福佑人生”增額壽產(chǎn)品銷售話術(shù)開發(fā)，設(shè)計(jì)少兒教育金、個(gè)人養(yǎng)老金2個(gè)場(chǎng)景的銷售話術(shù)

——參與中國(guó)平安“金裕人生”、“尊宏人生”、“尊御人生”3款年金險(xiǎn)（開門紅產(chǎn)品）的銷售話術(shù)開發(fā)，并作為種子講師給各個(gè)銷售團(tuán)隊(duì)講解新產(chǎn)品訓(xùn)練課程30+場(chǎng)

項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)：

01-紹興郵儲(chǔ)銀行技能提升項(xiàng)目——3天全網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理集中訓(xùn)練營(yíng)，重點(diǎn)培訓(xùn)期交產(chǎn)品的銷售邏輯、激發(fā)高端客戶的需求，協(xié)助理財(cái)經(jīng)理成交客戶等一些列培訓(xùn)

成果：現(xiàn)場(chǎng)促成100+萬，其中單件最高保費(fèi)50萬

02-鄭州郵政代理金融轉(zhuǎn)型項(xiàng)目——通過5天的輔導(dǎo)，幫助網(wǎng)點(diǎn)聚焦存量客戶盤活、廳堂客戶營(yíng)銷、外拓新增客戶

成果：保險(xiǎn)營(yíng)銷業(yè)績(jī)共計(jì)200+萬

03-中國(guó)郵政昌吉“贏在開局，勝在首季”項(xiàng)目——通過網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)環(huán)節(jié)緊抓“三會(huì)六曬”，優(yōu)秀案例分享，定期舉辦網(wǎng)沙，調(diào)動(dòng)全網(wǎng)點(diǎn)的主觀能動(dòng)性

成果：項(xiàng)目開展首周，突破過往業(yè)績(jī)40萬的日平臺(tái)，日最高業(yè)績(jī)達(dá)110+萬，最終整體完成業(yè)績(jī)900+萬。

04-上海郵政和諧“數(shù)智化產(chǎn)能提升”項(xiàng)目——開展從觀念導(dǎo)入到產(chǎn)品講解成交全流程話術(shù)輔導(dǎo)；網(wǎng)店輔導(dǎo)重點(diǎn)抓“2062”銷售流程；精選客戶群，指導(dǎo)電話邀約、廳堂布置、柜臺(tái)引薦、銷售面談等環(huán)節(jié)的話術(shù)和技巧

成果：協(xié)助三個(gè)片區(qū)日平臺(tái)從25萬提升到35萬，片區(qū)均按節(jié)點(diǎn)超額完成目標(biāo)

05-河南農(nóng)商銀行“激流勇進(jìn)”保險(xiǎn)項(xiàng)目——通過5天“線下巡店+線上會(huì)議+現(xiàn)場(chǎng)復(fù)盤+通關(guān)演練”，協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)梳理客戶名單，舉辦“綠色網(wǎng)沙”和“現(xiàn)場(chǎng)保單診斷”活動(dòng)，每天規(guī)范“三會(huì)六曬”動(dòng)作

成果：實(shí)現(xiàn)多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)破零，日均產(chǎn)能提升8萬。

05-上海農(nóng)行產(chǎn)能提升項(xiàng)目——定點(diǎn)輔導(dǎo)一個(gè)支行所有網(wǎng)點(diǎn)，通過大課培訓(xùn)講解產(chǎn)品和銷售技能，網(wǎng)點(diǎn)早夕復(fù)盤會(huì)指導(dǎo)。理財(cái)經(jīng)理篩選客戶、電話邀約輔導(dǎo)，網(wǎng)沙協(xié)助開展等

成果：超額30%完成初始目標(biāo)。

……

主講課程：

《財(cái)富傳承的風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)劃》

《大額保單特訓(xùn)》

《商業(yè)保險(xiǎn)銷售提升訓(xùn)練》

《新法規(guī)時(shí)代的資產(chǎn)管理》

《終身壽產(chǎn)品專項(xiàng)訓(xùn)練》

《資產(chǎn)傳承的方式與利弊（產(chǎn)說會(huì)）》

授課風(fēng)格

邏輯性強(qiáng)：整體課程設(shè)計(jì)前后銜接緊密，條理清晰，知識(shí)點(diǎn)由淺入深，能讓學(xué)員循序漸進(jìn)的接受全新的知識(shí)點(diǎn)。

互動(dòng)性強(qiáng)：，老師會(huì)在課程中穿插不同的案例說明、分組研討、團(tuán)隊(duì)競(jìng)賽、實(shí)操演練等多元化教學(xué)方式，讓學(xué)員不僅是知識(shí)的聆聽者，更是學(xué)習(xí)的參與者，能全身心的投入到學(xué)習(xí)中去，更好的吸收，更快的轉(zhuǎn)化成產(chǎn)能。

風(fēng)格幽默：以生動(dòng)有趣的方式講解，并穿插著一些幽默和有趣的故事。不僅能吸引學(xué)員的注意力，還會(huì)讓學(xué)習(xí)變得更加生動(dòng)有趣。

理論與實(shí)戰(zhàn)兼?zhèn)洌赫w課程理論與實(shí)戰(zhàn)相結(jié)合，將枯燥的理論知識(shí)融入到真實(shí)的銷售流程中，在重要的知識(shí)點(diǎn)都有設(shè)計(jì)獨(dú)特的工具，可以讓學(xué)員一學(xué)就會(huì)，會(huì)了就能直接用。

銷售知識(shí)體系化：18年保險(xiǎn)一線工作，從一個(gè)完全沒有客戶資源的新手小白成長(zhǎng)為業(yè)績(jī)菁英、團(tuán)隊(duì)管理者，不論是在客戶營(yíng)銷還是在團(tuán)隊(duì)管理方面，都有豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。

部分客戶評(píng)價(jià)：

老師不同于其他保險(xiǎn)銷售講師，不僅僅有豐富的保險(xiǎn)銷售經(jīng)驗(yàn)，并且能將理論知識(shí)與銷售流程完美融合，讓學(xué)員能聽懂、能學(xué)會(huì)、能使用。

——上海農(nóng)業(yè)銀行金管局 包總

高健老師能將枯燥的法律條款解讀得通俗易懂，再結(jié)合實(shí)際的銷售案例，可以幫助我們快速的將知識(shí)轉(zhuǎn)化為產(chǎn)能，多次的合作，讓我們團(tuán)隊(duì)收獲頗豐，整個(gè)團(tuán)隊(duì)的高端客戶營(yíng)銷業(yè)務(wù)有了顯著的提升。

——中國(guó)平安深圳分公司營(yíng)銷總監(jiān) 吳總

老師自身的保險(xiǎn)銷售技能非常嫻熟，在引導(dǎo)客戶思路和解答客戶異議等方面都有極其豐富的經(jīng)驗(yàn)，對(duì)于課堂上學(xué)員的提問都能做很好的回饋，讓學(xué)員不但能了解教程內(nèi)的知識(shí)，還能學(xué)習(xí)到課程外的技能，整個(gè)團(tuán)隊(duì)收獲滿滿。

——中國(guó)人保深圳分公司營(yíng)銷總監(jiān) 肖總

幽默詼諧的課堂氛圍，通俗易懂的課程講解，這是高健老師課程的兩大特色，能讓我們?cè)谛β曋袑W(xué)會(huì)知識(shí)，深受銷售團(tuán)隊(duì)小伙伴的喜愛。

——水滴保培訓(xùn)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人 游總

深圳平安保險(xiǎn)

《財(cái)富管理》深圳平安保險(xiǎn)

《績(jī)優(yōu)業(yè)務(wù)員訓(xùn)練營(yíng)的課程》

中國(guó)人保

《新晉保險(xiǎn)主管訓(xùn)練》中國(guó)人保

《創(chuàng)說會(huì)》

泉州平安保險(xiǎn)

《VIP客戶沙龍》杭州的郵政儲(chǔ)蓄銀行

《健康險(xiǎn)產(chǎn)品專項(xiàng)訓(xùn)練》

我要預(yù)訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機(jī)：18971071887郵箱：Service@mingketang.com