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課程背景

個(gè)人金融信息包括賬戶信息、鑒別信息、金融交易信息、個(gè)人身份信息、財(cái)產(chǎn)信息、借貸信息和其他反映特定個(gè)人金融信息主體某些情況的信息，指紋、人臉等個(gè)人生物識(shí)別信息也被涵蓋在內(nèi)。近期，中信銀行上海一家支行客戶經(jīng)理泄露某演員個(gè)人金融信息的事件，引發(fā)了社會(huì)公眾和金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行如何依法合法保護(hù)個(gè)人金融信息的高度關(guān)注。已發(fā)生的個(gè)人金融信息安全事件，往往和銀行內(nèi)部人員有緊密關(guān)聯(lián)，也從另一方面說明個(gè)人金融信息的保護(hù)制度和防范措施，往往是被掛在墻上或束之高閣，而非真正落在實(shí)處。

事件發(fā)生后，中國銀保監(jiān)會(huì)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局對(duì)中信銀行啟動(dòng)立案調(diào)查，并嚴(yán)格依法依規(guī)進(jìn)行查處。而這并非中信銀行首次因此類事件遭受查處。屢罰不改的背后，凸顯出加強(qiáng)個(gè)人金融信息保護(hù)的必要性和急迫性。隨后，5月19日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)公布首批擬備案的金融類APP 名單，涉及工商銀行、支付寶、微信等 33 家機(jī)構(gòu) 73 款移動(dòng)金融客戶端應(yīng)用軟件；備案機(jī)構(gòu)還將持續(xù)擴(kuò)圍，監(jiān)管部門將推動(dòng)金融 APP 備案全覆蓋。金融 APP 進(jìn)行備案管理，將推動(dòng)信息采集、使用更加規(guī)范，有利于加強(qiáng)對(duì)個(gè)人金融信息的源頭追蹤和保護(hù)。

在此背景下，如何更好地認(rèn)知個(gè)人金融信息保護(hù)中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，如何堵塞防控漏洞？如何界定個(gè)人金融信息泄露的違法違規(guī)行為？如何采取適當(dāng)?shù)拇胧┖褪侄伪Ｃ芎媒鹑跀?shù)據(jù)和客戶信息？如何符合監(jiān)管規(guī)范？以上這些是商業(yè)銀行當(dāng)前面對(duì)的重大課題。

授課對(duì)象

商業(yè)銀行、互聯(lián)網(wǎng)公司、類金融企業(yè)等機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理部、信息技術(shù)部、電子銀行部、網(wǎng)絡(luò)金融部、法律合規(guī)部、運(yùn)營(yíng)管理部、內(nèi)部審計(jì)部、零售業(yè)務(wù)部和公司業(yè)務(wù)部等總分行相關(guān)部門的管理者、技術(shù)人員和業(yè)務(wù)人員等。

授課形式

課件講授：制作培訓(xùn)課件，并以課件作為授課主線。

視頻解析：通過播放個(gè)人金融信息安全保護(hù)方面的相關(guān)視頻，引發(fā)并組織參訓(xùn)人員對(duì)個(gè)人金融信息安全保護(hù)方面的思考和討論。

案例分析：通過解析中外商業(yè)銀行在個(gè)人金融信息安全及風(fēng)險(xiǎn)防范、監(jiān)管方面的實(shí)際案例，引發(fā)參訓(xùn)人員思考。

情景設(shè)置與實(shí)戰(zhàn)演練：通過預(yù)設(shè)金融場(chǎng)景或引入真實(shí)場(chǎng)景，運(yùn)用頭腦風(fēng)暴法和團(tuán)隊(duì)討論方式，進(jìn)一步提升參訓(xùn)人員的個(gè)人金融信息安全保護(hù)及風(fēng)險(xiǎn)管控思維。

課程收益

本培訓(xùn)從商業(yè)銀行面臨的個(gè)人金融信息安全保護(hù)入手，系統(tǒng)性解析商業(yè)銀行的個(gè)人金融信息泄露風(fēng)險(xiǎn)案例，并針對(duì)性提出風(fēng)險(xiǎn)管控與安全保護(hù)措施。其主要課程收益如下：

第一，本培訓(xùn)可進(jìn)一步強(qiáng)化參訓(xùn)機(jī)構(gòu)及人員的個(gè)人金融信息安全思維、風(fēng)險(xiǎn)思維和防范思維，使參訓(xùn)人員能夠清晰認(rèn)知個(gè)人金融信息保護(hù)之重要意義與價(jià)值。

第二，本培訓(xùn)可為參訓(xùn)機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)、制定和實(shí)施個(gè)人金融信息安全管控規(guī)劃與實(shí)施策略，提供重要的建議措施參考。

課程大綱

上半場(chǎng)：個(gè)人金融信息認(rèn)知與風(fēng)險(xiǎn)、法律與規(guī)范解析

1. 個(gè)人金融信息認(rèn)知

(1) 個(gè)人金融信息內(nèi)涵

(2) 個(gè)人金融信息具體種類

(3) 個(gè)人金融信息特征

2. 個(gè)人金融信息泄露動(dòng)因分析

(1) 機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)壓力與競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境分析

(2) 銀行績(jī)效考核體系失當(dāng)分析

(3) 金融監(jiān)管體系與監(jiān)管科技應(yīng)用分析

3. 個(gè)人金融信息安全風(fēng)險(xiǎn)源分析

(1) 系統(tǒng)視角下的個(gè)人金融信息安全風(fēng)險(xiǎn)解析

(2) 客戶視角下的個(gè)人金融信息安全風(fēng)險(xiǎn)解析

(3) 機(jī)構(gòu)視角下的個(gè)人金融信息安全風(fēng)險(xiǎn)解析

(4) 監(jiān)管視角下的個(gè)人金融信息安全風(fēng)險(xiǎn)解析

4. 2020 個(gè)人金融信息保護(hù)技術(shù)規(guī)范解析

(1) 技術(shù)規(guī)范的主體框架

(2) 個(gè)人金融信息安全防范解讀（C1 C2 C3 級(jí)別）

(3) 個(gè)人金融信息安全

5. 個(gè)人金融信息安全法律保護(hù)與監(jiān)管演進(jìn)

(1) 國外金融業(yè)的個(gè)人金融信息安全法律保護(hù)

(2) 國內(nèi)金融業(yè)的個(gè)人金融信息安全法律保護(hù)

(3) 個(gè)人金融信息安全的法律保護(hù)與政策演進(jìn)

(4) 人民銀行《個(gè)人金融信息（數(shù)據(jù)）保護(hù)試行辦法》解讀

下半場(chǎng)：個(gè)人金融信息安全保護(hù)案例解析與風(fēng)控措施

1. 個(gè)人金融信息安全素材解析

(1) 國內(nèi)銀行個(gè)人客戶信息安全事件案例解析（2020 中信銀行事件、2020 北京銀行事件、2020 建設(shè)銀行事件等）

(2) 國外銀行個(gè)人客戶信息安全事件案例解析（2011 年花旗銀行客戶信息泄露事件、2011 年韓國農(nóng)協(xié)銀行、2019 美國銀行第一資本過億客戶信息泄露案件）

(3) 花旗銀行客戶數(shù)據(jù)泄露事件

2. 個(gè)人金融信息安全技術(shù)應(yīng)用案例

(1) 人工智能在個(gè)人金融信息安全保護(hù)方面的應(yīng)用

(2) 大數(shù)據(jù)分析在個(gè)人金融信息安全保護(hù)方面的應(yīng)用

(3) 云技術(shù)在個(gè)人金融信息安全保護(hù)方面的應(yīng)用

(4) 區(qū)塊鏈在個(gè)人金融信息安全保護(hù)方面的應(yīng)用

3. 個(gè)人金融信息安全保護(hù)方面的建議與措施

(1) 法律法規(guī)視角下的個(gè)人金融信息安全保護(hù)體系建設(shè)

銀行法、公司法方面的完善

互聯(lián)網(wǎng)電商的數(shù)據(jù)確權(quán)應(yīng)用方面

個(gè)人征信體系建設(shè)方面

金融消費(fèi)者個(gè)人客戶數(shù)據(jù)安全意識(shí)的提升方面

(2) 銀行經(jīng)營(yíng)視角下的個(gè)人金融信息安全保護(hù)機(jī)制建設(shè)

公司治理層面

部門職能層面

運(yùn)營(yíng)管理層面

技術(shù)科研層面

業(yè)務(wù)導(dǎo)向?qū)用?/p>

應(yīng)急機(jī)制層面

操作風(fēng)險(xiǎn)層面

員工意識(shí)層面

(3) 個(gè)人金融信息安全防范之展望

金融發(fā)展與金融風(fēng)險(xiǎn)之平衡

金融數(shù)字化之“紅”與“黑”

金融文化與金融倫理

梁老師

梁力軍老師簡(jiǎn)介

梁力軍，管理學(xué)博士、工商管理雙博士后，現(xiàn)北京信息科技大學(xué)信管學(xué)院副教授、碩士生導(dǎo)師。北京市課程思政教學(xué)名師、北京信息科技大學(xué)教學(xué)名師。兼華北電力大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院專碩校外導(dǎo)師、河北大學(xué)管理學(xué)院學(xué)碩校外導(dǎo)師。

1.資歷簡(jiǎn)介/CURRICULUM VITAE

銀行從業(yè)十余年，具有豐富的銀行實(shí)踐實(shí)戰(zhàn)與工作經(jīng)驗(yàn)

原國際知名公司IBM高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風(fēng)險(xiǎn)咨詢師

原東南融通系統(tǒng)工程有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理

原財(cái)蘊(yùn)天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理

2.專業(yè)資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財(cái)資管理師）

工信部互聯(lián)網(wǎng)金融高級(jí)管理師

國際區(qū)塊鏈創(chuàng)新應(yīng)用聯(lián)盟專家委員會(huì)理事

亞洲區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)研究院學(xué)術(shù)專家委員會(huì)委員

中國企業(yè)財(cái)務(wù)管理協(xié)會(huì)專家

北京審計(jì)學(xué)會(huì)專業(yè)委員會(huì)電子數(shù)據(jù)專委會(huì)委員

北京市網(wǎng)絡(luò)法學(xué)研究會(huì)理事

北京城市管理學(xué)會(huì)專家會(huì)員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協(xié)會(huì)（AMA）、國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（FPSB）、北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司、北郵在線互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)教育學(xué)院等機(jī)構(gòu)授課專家

國家審計(jì)署計(jì)算機(jī)審計(jì)培訓(xùn)中級(jí)班“會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)、ERP與審計(jì)”專任教師

浦發(fā)銀行總行高級(jí)業(yè)務(wù)人員晉升考試題設(shè)計(jì)專家（操作風(fēng)險(xiǎn)與貸后管理）

2014年中國金融理財(cái)師大賽評(píng)委、2014年香港財(cái)務(wù)策劃師年會(huì)大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財(cái)師專業(yè)大賽評(píng)委。

3.職業(yè)經(jīng)歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經(jīng)歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術(shù)部、會(huì)計(jì)部、個(gè)人金融部、建設(shè)北大街支行從業(yè)10年；2009年5月至10月曾在北京農(nóng)村商業(yè)銀行總行發(fā)展與營(yíng)銷部掛職副總經(jīng)理。具有豐富的銀行實(shí)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和管理經(jīng)驗(yàn)。

IT企業(yè)經(jīng)歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統(tǒng)工程有限公司等國際和國內(nèi)知名公司從業(yè)5年。具有豐富的IT項(xiàng)目實(shí)施和風(fēng)險(xiǎn)管控咨詢實(shí)施、項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)。

培訓(xùn)公司經(jīng)歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司擔(dān)任財(cái)蘊(yùn)天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理、理財(cái)資訊總部總經(jīng)理、金融研究院風(fēng)險(xiǎn)管理研究總監(jiān)等職。具有豐富的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管控、金融理財(cái)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)。

高校經(jīng)歷：2015年9月進(jìn)入北京信息科技大學(xué)信息管理學(xué)院，現(xiàn)任副教授、碩士生導(dǎo)師，計(jì)算機(jī)審計(jì)系主任。授課與研究方向：審計(jì)實(shí)務(wù)與案例分析、內(nèi)部審計(jì)、稅法、管理會(huì)計(jì)、會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)與審計(jì)等。著有《金融科技概論》《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)：新科技－新金融－新審計(jì)》《會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)、ERP基礎(chǔ)與審計(jì)》《商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力影響因素與提升機(jī)制研究》《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管控能力研究：評(píng)價(jià)與提升機(jī)制研究》《行為審計(jì)學(xué)》等專著或教材，發(fā)表學(xué)術(shù)論文40余篇。

4.授課風(fēng)格/TEACHING STYLE

授課風(fēng)格務(wù)實(shí)和富有感染力，能將復(fù)雜的金融理論、現(xiàn)代技術(shù)以淺顯易懂的方式、結(jié)合金融實(shí)際進(jìn)行講解，講座邏輯性和條理性強(qiáng)、講座內(nèi)容具有準(zhǔn)確的關(guān)注點(diǎn)定位；每次培訓(xùn)和講座，均受到了參訓(xùn)人員的廣泛好評(píng)和充分認(rèn)可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應(yīng)用類課程

《人工智能－智能時(shí)代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業(yè)態(tài)與模式的重構(gòu)革命》

《人工智能技術(shù)發(fā)展及金融應(yīng)用》

《區(qū)塊鏈技術(shù)與數(shù)字貨幣在金融場(chǎng)景中的應(yīng)用》

《大數(shù)據(jù)時(shí)代下金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與風(fēng)控手段》

《大數(shù)據(jù)之畫像與精準(zhǔn)營(yíng)銷》

《大數(shù)據(jù)金融與場(chǎng)景金融應(yīng)用》

《信用卡之大數(shù)據(jù)營(yíng)銷與產(chǎn)品創(chuàng)新》

《數(shù)字時(shí)代下商業(yè)銀行線上產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計(jì)、營(yíng)銷管理與風(fēng)險(xiǎn)管控》

(2)銀行數(shù)字轉(zhuǎn)型類課程

《數(shù)據(jù)時(shí)代下的商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)與變革》

《銀行的演進(jìn)、發(fā)展與未來》

《銀行4.0－數(shù)字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數(shù)字化銀行》

《零售金融與場(chǎng)景化數(shù)字營(yíng)銷》

《新時(shí)代商業(yè)銀行戰(zhàn)略變革與轉(zhuǎn)型發(fā)展致勝之道》

《新常態(tài)下城商銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展與應(yīng)變之道》

《個(gè)人金融信息安全保護(hù)及風(fēng)險(xiǎn)防控》

(3)風(fēng)險(xiǎn)管理類課程

《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展及其風(fēng)險(xiǎn)管控》

《商業(yè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)新之路》

《商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型與風(fēng)險(xiǎn)管控策略解析》

《商業(yè)銀行金融風(fēng)險(xiǎn)管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態(tài)與新生態(tài)下汽車金融之新發(fā)展與新突破》

《企業(yè)營(yíng)運(yùn)資金管理》

《資金智能化管理實(shí)務(wù)》

《企業(yè)供應(yīng)鏈金融實(shí)務(wù)案例解析》

《企業(yè)新金融與財(cái)資管理》

《數(shù)字時(shí)代下的供應(yīng)鏈與供應(yīng)鏈金融發(fā)展》

《跨境支付的前沿技術(shù)應(yīng)用及風(fēng)險(xiǎn)管控》

(5)審計(jì)實(shí)務(wù)類課程

《信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理與IT審計(jì)》

《互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代下的數(shù)據(jù)應(yīng)用與審計(jì)發(fā)展》

《現(xiàn)代金融審計(jì)與互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)》

《信息技術(shù)與大數(shù)據(jù)審計(jì)》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內(nèi)審實(shí)案精粹》

《舞弊審計(jì)實(shí)務(wù)與案例分析》

《財(cái)務(wù)報(bào)表舞弊偵測(cè)及審計(jì)》

6.授課服務(wù)機(jī)構(gòu)/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內(nèi)政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行等高級(jí)管理人員、專業(yè)人員、理財(cái)師，以及企業(yè)家、高校師生等進(jìn)行了金融科技、零售金融、供應(yīng)鏈金融、大數(shù)據(jù)金融、風(fēng)險(xiǎn)管控、金融審計(jì)與金融理財(cái)?shù)确矫娴挠懻摷笆谡n數(shù)百場(chǎng)，參訓(xùn)人數(shù)達(dá)數(shù)萬人。

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