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課程背景：

隨著我國市場經濟的高速發(fā)展和市場環(huán)境的快速變化，傳統(tǒng)的財務會計已經不能滿足時代發(fā)展的需要了。

為解決目前出現(xiàn)的種種問題，建立行之有效的業(yè)財融合模式則是必經之路。業(yè)財融合模式將克服傳統(tǒng)財務會計業(yè)務與財務相分離的缺點，而財務共享背景下的業(yè)財融合則會在將企業(yè)的業(yè)務與財務進行深度融合。在高效科學的管理信息系統(tǒng)的支持之下，企業(yè)內部之間的交流壁壘將會進一步被擊破，消除企業(yè)內部業(yè)務和財務的信息交流障礙，進而促進企業(yè)經營管理效率，降低經營風險，為企業(yè)帶來更多的發(fā)展機遇。

課程收益：

1、新視角：業(yè)財融合是老生常談，用全新視角能感受到新的層次

2、心溝通：業(yè)財溝通需要有基礎，會方法

3、業(yè)務為出發(fā)點：業(yè)財融合的關鍵銷售環(huán)節(jié)感受企業(yè)對財務職能的需求

4、風險貫穿始終：業(yè)財融合需要懂企業(yè)風險管理

課程對象：

財務管理人員/非財務管理人員

課程方式：

理論講解+案例解析+練習+工具應用

課程大綱：

導入：

一、財務工作的五大痛點

1. 不清楚老板對財務職能的需求，非常困惑

2. 業(yè)財融合、高屋建瓴，喊了很多年，究竟什么是業(yè)財融合

3. 財務人員怎樣才能快速熟悉業(yè)務，提升商業(yè)敏銳度

4. 從財務的角度能從銷售數(shù)據(jù)中深挖到什么？

5. 財務人員為什么不懂企業(yè)風險，自身轉型難，企業(yè)轉型難？

二、解決問題的思路和框架

1. 企業(yè)需求思路：財務人員滿足企業(yè)對財務職能需求

2. 財務人員發(fā)展：從“賬房先生”向“企業(yè)軍師”，甚至企業(yè)領頭人轉型

3. 業(yè)財融合實質：梳理企業(yè)整體業(yè)務流程，每一個結點不藏污納垢

第一講：業(yè)財融合是企業(yè)得“財”的開始

一、道：業(yè)財融合看財務管理的局限性

1. 財務固有的四大思維局限

1）財務重短期

2）財務追求效率最大化

3）財務向后看

4）財務偏向平穩(wěn)

案例：飯桌上的笑話：冰桶的故事

案例：鋼板粗加工企業(yè)老板的慘痛教訓

2. 財務可行性分析的四大優(yōu)劣勢

1）重項目，輕遠期

2）重投資回收期，輕過程管理

3）重利潤，輕商業(yè)模式

4）重現(xiàn)金，輕運營周轉效率管理

3. 財務管理之預算管理兩強兩弱

1）強編制

2）強分析

3）弱綜合性

4）弱人性化

4. 成本管理兩長兩短

1）長單位成本管理

2）長生產成本歸集

3）短材料性價比

4）短設備使用效率

二、法：業(yè)財融合是提高組織效率的基石

1. 業(yè)財融合的三個維度

1）系統(tǒng)化思維

2）經營分析體系

3）行業(yè)敏銳度

2. 提高組織效率三大方面

1）效益管理

2）效率管理

3）風險管理

三、術：業(yè)財融合需要有效工具的支撐（內外三“懂”）

1. 懂經濟五元素

2. 懂行業(yè)兩常識

3. 懂流程/制度

案例：王興及其創(chuàng)業(yè)團隊，商業(yè)元素滲透的魅力

案例：美團外賣搶三四線下沉市場，懂行業(yè)常識的重要性

案例：美團流程/制度圖示

第二講：業(yè)財融合關鍵環(huán)節(jié)（銷售環(huán)節(jié)）融合

一、業(yè)財困惑

1. 雞同鴨講：溝通不暢

圖表：業(yè)務語言VS財務語言

2. 思維混亂：數(shù)據(jù)說話

柱狀圖：銷售收入VS銷售業(yè)績

二、銷售數(shù)據(jù)分析流程

圖示展示：管理需求-指標體系-數(shù)據(jù)庫-數(shù)據(jù)列表/報告/分析-數(shù)據(jù)呈現(xiàn)

——“六個W/兩個H”數(shù)據(jù)分析流程

三、銷售數(shù)據(jù)分析

1. 餅狀圖：銷售數(shù)據(jù)分析四點分析拆解

1）整體銷售

2）產品線

3）區(qū)域布局

4）價格體系

案例：亞馬遜價格實質解讀

2. 表格呈現(xiàn)：點線面看銷售指標分類和指標內容

案例：seveneleven便利店的銷售特色

案例：醫(yī)藥行業(yè)銷售分析

表格一：區(qū)域銷售/客戶/產品占比對比/銷售量下降對比

——分析銷售下降原因

表格二：純銷售額同比增長前（后）五大區(qū)分析

——純銷售額

——同比銷售額對比

表格三：同比增長前（后）五大區(qū)的產品品種銷售額不同分析

——分析銷售增加減少的原因，看投入產出比，倒推人員/管理/預算問題，不同維度分析

第三講：業(yè)財融合下的風險管理

一、企業(yè)風險管理

1. 企業(yè)七大風險管理掠影

1）投資管理風險

2）經濟合同風險

3）產品市場風險

4）存貨風險

5）資金管理

6）擔保風險

7）債務風險

案例：恒大暴雷分析

2. 《coso風險管理整合框架》8大框架

1）內部環(huán)境

2）目標設定

3）事項識別

4）風險評估

5）風險應對

6）控制活動

7）信息與溝通

8）監(jiān)控

案例：清潔環(huán)境政策對企業(yè)影響，提前安排

二、“某情”下風險管理回顧

1. 企業(yè)在“某情”下的3類風險點

1）企業(yè)3大生存危機

2）資金鏈斷裂風險

公式：貨幣資金＞付現(xiàn)成本*3，則企業(yè)尚屬于安全狀態(tài)

3）轉型or承繼，前狼后虎狀態(tài)

抓關鍵業(yè)務，逐漸以參股方式拓展業(yè)務層級

2. 突發(fā)事件情況下的四大策略

1）要政策

2）換思路

3）緩資金

4）尋曲線

3. 類似事件推廣

三、流動性風險7大管理策略

1. 加快促銷存貨——資產

案例：恒大

2. 提高銀行貸款額度——借錢

3. 出售核心資產——資產

4. 降低非剛性支出——支出

5. 推遲投資——投資

6. 延遲支付貨款——支出

7. 延遲歸還借款——借錢

附：財務分析動態(tài)圖工具

郝老師

郝嘉老師 企業(yè)財稅管理專家

19年企業(yè)財稅管理實戰(zhàn)經驗

8年央企財務+財稅體系搭建經驗

曾任：中集集團（央企） | 能源板塊財務總監(jiān)

曾任：中國平安保險（世界500強） | 團險部辦公室負責人

曾任：中國大地財產保險公司 | 財務經理

曾任：江泰投資貿易服務（深圳）有限公司 | 財務部總經理

專業(yè)科班出身+專業(yè)證書加持：金融碩士、注冊納稅籌劃師、中級會計師、管理會計師

5+家企業(yè)的財稅特邀講師：大地保險公司、中集集團、達內等，累計授課200+場

多個百萬級項目的主導+參與者：中企天華納稅籌劃股份-【稅收籌劃項目】、唐山房地產公司-【稅收籌劃項目】、北京某房地產公司-【稅收籌劃項目】為企業(yè)完善自身的財務體系，合理合法為企業(yè)優(yōu)化稅務，涉及金額2個小目標（2億元）。

實戰(zhàn)經驗：

郝老師專注于財務19年，對企業(yè)財務管理、稅務籌劃、資金管理、風險內控等領域有深入的研究，是一位專業(yè)能力強、實操性強的實戰(zhàn)派講師。

[01]-管理財務+財稅信息系統(tǒng)建設：任職中集集團總部時,參與SAP籌建工作與公司ERP的建立，利用大數(shù)據(jù)完善公司財務板塊內控和運營流程，采用財務系統(tǒng)管理加財務運作，1年內幫助企業(yè)收回了拖欠時長到10年之久的欠款，金額達2億，并合理合法應該合同規(guī)劃為大型企業(yè)每月節(jié)稅總計約100萬。

[02]-財務+財稅運營流程優(yōu)化：任職中集集團下屬能源板塊時，與公司先進的網絡技術支持相結合，從公司戰(zhàn)略建立到預算全流程管控執(zhí)行落地全流程，真正做到了財務通過流程各個節(jié)點控管企業(yè)各項工作順利開展的再造力量，為集團公司后期年利稅上百億打下了堅實的科技系統(tǒng)層面基礎，也為財務部能更好的為集團公司整體做服務、搞管理、定戰(zhàn)略找到了抓手。同時主導應收賬款的整體完整的閉環(huán)對賬、要賬過程，在稅務設計板塊，拆分合同，把銷售和運輸拆分，每年為企業(yè)合理合法節(jié)約稅收近3000萬。

[03]-稅企融合實踐應用：任職中國大地財產保險公司時，與稅務機關一直保持融洽關系，做到既支持稅務機關工作，又充分享受稅務機關為企業(yè)提供的各項優(yōu)惠服務工作，每年為企業(yè)合理合法節(jié)約稅收近2000萬,真正做到了和諧雙贏的稅企關系始終踐行者！

[04]-財務+財稅專業(yè)內容轉化與輸出：

◆ 曾為泰康保險公司下屬營業(yè)部、廊坊支公司講授《企業(yè)涉稅風險規(guī)避與稅務籌劃》、《稅務稽查指標及應對》等課程，累計16期。

◆ 曾為大地財產保險公司河北分公司講授《一張發(fā)票就是一個企業(yè)的家底，從不同角度理解“金稅三期”》、《業(yè)財融合下，財務人員如何成功轉型》等課程，累計10期。

◆ 曾為中集集團下屬能源板塊子公司講授《金稅三期大環(huán)境下企業(yè)的風險與機遇》、《稅務籌劃與利潤創(chuàng)造---企業(yè)科學納稅》等課程，累計7期。

主講課程：

《非財務人員的財務管理》

《新形勢下的業(yè)財融合管理策略》

《金稅四期下的企業(yè)財稅風險防范與應對》

《全面預算——企業(yè)賺錢搬動的第一枚“棋子”》

《解讀財務報表——如何利用三大報表“控風險定決策”》

《“秒”懂稅務風險——股權架構設計稅務“避坑”指南》

《立足稅務總局看稅務稽查——企業(yè)稅務風險防御體系建設》

授課風格：

● 互動性強：親和力強，善于營造輕松愉悅的學習氛圍，善于調動學員積極性；

● 同理性強：豐富的實戰(zhàn)經驗，直擊工作痛點，感同身受，給財務人員親切感：

● 實用性強：案例豐富，分析技能現(xiàn)場教授和演練，即學即用，落地性強。

部分客戶評價：

郝老師是典型的實戰(zhàn)派講師，有實力，有激情，正能量，課程思路清晰，不虛不假，幽默風趣，課程中應了很多大企、國企的經典案例，非常有代表性，也提供了很多解決財務問題的工具以及方法，同時善于調動各年齡段員工學習積極性，給我們企業(yè)插上了突破的翅膀！

——人社部、國資委、國稅總局等國訓基地 李教授

《非財務人員管理的財務管理》這本書給我?guī)砹撕芏嗍斋@。首先，它強調了財務管理在組織中的重要性，以及每個部門都需要了解財務知識并參與財務管理的重要性。也強調了有效的預算和成本控制對于組織成功的重要性。同時提供了許多實用的方法和技巧，幫助非財務人員理解如何制定和執(zhí)行預算，以及如何在日常工作中控制成本，從而提高整體效率。

——達達金服商學院 郭院長

郝老師所講授的財務課程非常實用且貼合實際工作場景，讓我深入了解了資產負債表、利潤表和現(xiàn)金流量表的作用，這些報表是評估公司財務狀況和經營績效的關鍵工具，通過分析這些報表，可以全面了解公司的償債能力、盈利能力和現(xiàn)金流動狀況，同時強調了如何有效利用三大報表進行風險管理的重要性。通過分析報表數(shù)據(jù)來確定潛在的財務風險，并提前采取相應的措施進行風險控制，這使我能夠更好地保護公司的財務利益，降低風險對經營的影響。為公司的戰(zhàn)略決策提供有力支持。

——北京偉思時代文化發(fā)展有限公司 陳總經理

在《金稅四期下的企業(yè)財稅風險防范與應對》這門課程中，我全面了解了金稅四期政策的內容和目標，這個政策旨在實現(xiàn)稅收征管的信息化和智能化，對企業(yè)的財稅風險管理提出了新的要求，我知道了如何根據(jù)金稅四期政策的要求，調整和優(yōu)化企業(yè)的財稅管理體系。

——北京經濟運行研究會 陳主任

郝老師課程中的很多案例都是來自于過往實踐企業(yè)及授課企業(yè)的稅務籌劃及稅務實踐經驗，用發(fā)生在身邊的事情做案例，通過現(xiàn)場實戰(zhàn)演練，讓學員掌握正確的理念和方法，實戰(zhàn)+落地！

——聯(lián)想控股常務副總裁助理 駱助理

上了《新形勢下的業(yè)財融合管理策略》這門課程，收獲頗豐。強調了業(yè)務和財務之間的密切聯(lián)系，也深入了解業(yè)務流程和業(yè)務模式，我能更好地理解各個業(yè)務部門的需求，并為其提供更準確和有針對性的財務支持。也學到了如何運用財務數(shù)據(jù)來評估業(yè)務的盈利能力、風險情況以及潛在的增長機會，這讓我能夠更好地參與到業(yè)務計劃的制定和執(zhí)行中，為企業(yè)的戰(zhàn)略決策提供有力的依據(jù)。

——大地財產保險公司 陳總

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