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【課程背景】

近年來，隨著保險行業(yè)的快速發(fā)展，保險業(yè)務范圍和領(lǐng)域多樣化，金融工具及管理流程多層嵌套，風險管理和內(nèi)部控制的復雜性和難度越來越大。面對高度的不確定性和不可控的炳增，在防范金融風險的大前提下，減損比開源節(jié)流更重要。

反洗錢風險已經(jīng)成為合規(guī)管理的重要環(huán)節(jié)和重點內(nèi)容;而作為被管理層高度關(guān)注的反舞弊，舞弊本身也被廣大員工及利益相關(guān)方密切關(guān)注，甚至成為企業(yè)生死存亡的臨界線；反保險欺詐更是監(jiān)管的強制要求，保險欺詐行為不僅損害了保險消費者和公司的權(quán)益，更間接推高了保險產(chǎn)品和保險服務的價格，損害了行業(yè)形象，破壞了市場秩序。

在嚴監(jiān)管大形勢下，保險機構(gòu)的誠信合規(guī)經(jīng)營要求越來越高，一方面需要健康的業(yè)務，同時也需要在合規(guī)端進行強有力的監(jiān)管，在消保端高度重視客戶的利益。

【課程收益】

掌握保險行業(yè)誠信經(jīng)營的大勢

掌握保險公司內(nèi)控合規(guī)的具體實操

能厘清自身公司的合規(guī)風險點

了解最新消保規(guī)定

提高對金融消費者權(quán)益保護重要性的認識

【課程特色】

課程過程中，帶著學員一同思考，采用翻轉(zhuǎn)課堂的方式，讓學員最快速掌握知識。干貨，沒有廢話；實戰(zhàn)，學了就能用；案例選取精彩、典型

【課程對象】

保險公司管理層、合規(guī)人員、銷售團隊管理人銷售人員

【課程大綱】

第一講：行業(yè)監(jiān)管形勢變化與思考

組建國家金融監(jiān)督管理總局，統(tǒng)籌負責金融消費者權(quán)益保護

大消保時代，金融消費者權(quán)益保護由單一部門統(tǒng)籌負責

大財富時代，金融消費者各類問題不再需要找多個部門，問題一站解決

監(jiān)管政策背景下的消費者權(quán)益保護

監(jiān)管對消保管理工作的要求“歷程”

加強消費者權(quán)益保護工作體制機制建設(shè)的指導意見

消費者權(quán)益保護審查機制

第二講：銀行保險監(jiān)管制度解析

一、人身保險公司分類監(jiān)管文件解讀

文件整體解讀

五類公司劃分解讀

二、人身保險銷售行為管理辦法

管理辦法關(guān)鍵點

辦法宗旨

辦法關(guān)鍵點

主要內(nèi)容

20個大點

70個小點

三、2023年上半年保險行業(yè)監(jiān)管處罰及政策動態(tài)

監(jiān)管處罰總體情況

重要處罰與典型案例

機構(gòu)類型分析

法規(guī)、監(jiān)管政策動態(tài)

第三講：保險機構(gòu)合規(guī)風險管控

一、保險公司合規(guī)管理概述

合規(guī)與合規(guī)風險

保險公司合規(guī)管理

合規(guī)管理的定位

我國保險業(yè)合規(guī)管理的現(xiàn)狀與問題

二、合規(guī)管理組織體系

合規(guī)管理體系

合規(guī)管理部門

三、合規(guī)管理流程

合規(guī)風險的識別和評估

合規(guī)性審查

合規(guī)制度的建設(shè)和執(zhí)行

合規(guī)檢查

四、合規(guī)風險日常管理機制

保險公司內(nèi)部的合規(guī)風險報告

合規(guī)管理有效性評價和動態(tài)回顧

合規(guī)法律等的關(guān)注和跟蹤

合規(guī)管理的外部監(jiān)管

五、銷售端的合規(guī)要求

個險渠道

銀保渠道

團險渠道

多元渠道

互聯(lián)網(wǎng)渠道

六、合規(guī)文化的建設(shè)

合規(guī)文化建設(shè)的意義

合規(guī)文化的實現(xiàn)

合規(guī)教育與培訓

七、保險公司合規(guī)風險管理案例評析

保險公司人事機構(gòu)類合規(guī)風險管理及案例

保險公司銷售類合規(guī)風險管理及案例

產(chǎn)品管理方面的違法行為

業(yè)務管理方面的違法行為

中介業(yè)務方面風險管理及案例

財務管理類違法行為

八、反洗錢操作實務

關(guān)于反洗錢的基本介紹

反洗錢的概念及歷史淵源

中國第一起反洗錢案例一案例介紹及經(jīng)驗教訓

中國反洗錢立法（一法四令）的背景及過程

最新反洗錢監(jiān)管制度解讀

基于監(jiān)管檢查視角的反洗錢內(nèi)控體系

了解你的客戶一關(guān)于客戶身份識別

關(guān)于反洗錢培訓一從年度計劃到留痕備查

基于內(nèi)審視角的反洗錢風險點：信息系統(tǒng)、檔案管理、 人員管理、反洗錢制度頂層設(shè)計的漏洞等

案例：小金庫的反洗錢風險

反洗錢保密要求

反洗錢保密規(guī)定

反洗錢業(yè)務的保密措施

案例：某單位工作人員反洗錢泄密案

受益所有人身份識別的相關(guān)工作指引

受益所有人身份識別工作應當遵循的三大原則

建立健全并有效實施受益所有人身份識別制度

根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況，逐層深入 并判定受益所有人

根據(jù)洗錢和恐怖融資風險，在受益所有人身份識別工 作中同保險公司的相關(guān)匹配問題

依法主動開展受益所有人身份識別工作，履行受益所 有人識別義務

識別和核實受益所有人信息的若干問題

九、保險欺詐

（一）保險欺詐的界定及表現(xiàn)

保險欺詐的定義

保險騙賠

保險詐騙

保險詐騙的特征

【案例分享】英國保險欺詐案例&美國保險欺詐案例

（二）保險欺詐的分類

保險欺詐的幾種類型

【案例分享】某重疾險保險欺詐案例

保險欺詐的具體表現(xiàn)

【案例分享】臺灣“世紀奇案”

其他險種的欺詐特點

【案例分享】套用照片重復索賠

（三）保險欺詐的成因與危害

成因

不完全合約視角

經(jīng)濟倫理學視角

風險-效用視角

信息經(jīng)濟學視角

其他法律制度因素

危害

對投標方的危害

對整體費率水平的危害

對第三方服務機構(gòu)的影響

對保險市場的危害

【案例分享】保險欺詐擾亂市場

第四講：保險機構(gòu)消保管理重點

一、監(jiān)管消保管理辦法學習

消費者權(quán)益保護制度體系發(fā)展介紹

消保管理辦法出臺背景及思路介紹

消保管理辦法整體框架及內(nèi)容介紹

消保管理辦法重點條文解讀

消保管理辦法工作要求落實

二、如何做好消保工作

理清消保審查工作關(guān)系

各條線應注意的重點問題和審查建議

“以案說法”——侵害消費者權(quán)益的嚴重性

近期消保機構(gòu)檢查的共性問題

三、典型客戶投訴應對策略

（一）、投訴處理的意義

減少公司損失

維護自己和公司良好形象

維護并增強與客戶的關(guān)系

擴大公司正面影響力

提升銷售業(yè)績

（二）、投訴處理的5大原則

積極應對

真誠溝通

速度第一

系統(tǒng)運行

權(quán)威證實

李老師

李軒老師

—金融領(lǐng)域銷售及互聯(lián)網(wǎng)營銷實戰(zhàn)專家

中國政法大學民商法學碩士

曾任：世界500強企業(yè)、全國互聯(lián)網(wǎng)top3美團總部地推銷售培訓高級專家（負責人）

曾任：世界500強企業(yè)、中國太平洋保險總部個險條線培訓高級經(jīng)理

曾任：世界500強企業(yè)、中國太平保險總部個險&銀保條線培訓經(jīng)理

曾任：世界500強企業(yè)、友邦壽險公司個險條線培訓總監(jiān)

得到APP預備講師

喜馬拉雅APP保險頻道優(yōu)質(zhì)主播

持證：AFP、CFP、法律從業(yè)資格證、基金證券從業(yè)資格證

擅長領(lǐng)域：保險銷售，社群營銷、資產(chǎn)配置、法商

【個人簡介】

李軒老師擁有世界500強企業(yè)高管工作經(jīng)歷，服務行業(yè)包括互聯(lián)網(wǎng)&保險&財富管理。近15年的工作經(jīng)歷，服務過多家世界500強公司，專門深耕于幫助公司建立并培養(yǎng)一支高績效的銷售團隊成長。在美團，設(shè)計專屬地推銷售團隊的培養(yǎng)方案，人員涵蓋從BD到大區(qū)經(jīng)理，共開發(fā)56門課程，164個實戰(zhàn)案例萃取，疫情期間業(yè)務仍能維持超過20%的增長率。在保險公司，深諳各家保險公司培訓體系，非常擅長于根據(jù)企業(yè)當下業(yè)務情況設(shè)計專屬于企業(yè)的人才培養(yǎng)體系。工作以來共為三家大型保險公司、一家外資保險公司設(shè)計過完整人才培養(yǎng)體系，共設(shè)計超過500個培訓課程，開發(fā)超過1000個萃取案例。在疫情期間，目前服務的公司業(yè)務的年度增長為8%-12%，銷售人員13留為45%，三轉(zhuǎn)為60%。

非常擅長于自媒體的經(jīng)營，目前與“隨身保典”、“保險師”、“眾安商學院”等保險圈內(nèi)知名APP有深度地合作，并作為“得到APP”的預備講師參與了多門熱門課程的編輯。在各個自媒體平臺合計粉絲超過10萬，課程年播放量超過200萬人次。

【培訓經(jīng)驗】

1、郵儲銀行銀保策劃與執(zhí)行培訓——3000名全國理財經(jīng)理、15場個專題培訓、授課200小時

李老師在2017-2019年連續(xù)三年擔任郵儲銀行總行銀保培訓專家。針對全行績優(yōu)理財經(jīng)理策劃培養(yǎng)項目，擔任授課老師，開發(fā)多個專題課程，年授課場次超過15場，年授課時長200小時。借由該項目的推進，郵儲銀行理財經(jīng)理年保費達成均超過120%。

2、中國太平專題培訓——超120場培訓、累計學員15000人、學員滿意度率90%

李老師以培訓講師身份為太平人壽提供《法商系列課程》、《高凈值客戶開發(fā)系列課程》、《保險人IP打造系列課程》等專業(yè)課程超過120場專題培訓，累計覆蓋學員15000人，學員滿意度率超過90%；其中，資深項目理財經(jīng)理占比40%。

李老師認為銷售培訓必須講究實戰(zhàn)，只有實戰(zhàn)的課程才是能幫助學員銷售，李老師的課程就是從實戰(zhàn)出發(fā)，幫助學員簡單銷售，最績優(yōu)！

【授課風格】

實用落地：尊重成人學習的特點，重要感悟不在記憶，課程注重案例、故事、小組研討演等互動式、啟發(fā)教學。

引導啟發(fā)：案例逐一解析，復盤失敗原因；分享成功經(jīng)驗，點評一針見血；問題舉一反三，技巧現(xiàn)學現(xiàn)用。

務實主義：重視課前調(diào)研把握學員需求，課程設(shè)計以能在專業(yè)上與學員產(chǎn)生更多共鳴的實效性為指導原則，尊重“傳道、授業(yè)、解惑”的傳統(tǒng)師道。

深度探究：具備咨詢行業(yè)深度視角，擅長針對性的咨詢式企業(yè)內(nèi)訓，注重探尋問題背后的根源和觀點，共啟愿景幫助企業(yè)跟蹤落地。

風趣幽默：輕松愉快，深入淺出；生動活潑，通俗易懂；談笑風生，印象深刻。

【主講課程】

保險營銷

《保險營銷員超級IP打造計劃》

《保險期繳銷售提升訓練營》

《保險機構(gòu)內(nèi)控合規(guī)培訓 》

《保險行業(yè)最新監(jiān)管政策解讀》

《車險存量客戶開發(fā)技巧》

《養(yǎng)老年金銷售訓練營 》

《五步讓保險人快速掌握社群營銷》

《后疫情時代的資產(chǎn)配置》

《玩轉(zhuǎn)年金險》

《法商精講》

《銷售心理學 》

通用力系列

《建設(shè)訓戰(zhàn)結(jié)合的培訓體系 》

《TTT之精品課程設(shè)計與優(yōu)化》

《五步成課——微課設(shè)計與開發(fā)》

《經(jīng)驗萃取——傳承成功經(jīng)驗，復制績優(yōu)方法》

【部分培訓項目案例】

序號客戶公司培訓咨詢內(nèi)容 成果

1X團

1.全國近萬名地推人員培訓體系重塑（其中2020-2021經(jīng)歷疫情，培養(yǎng)體系有了大幅革新）自主研發(fā)56個培訓課件，開發(fā)案例萃取共計164個課件，總課超過180個小時。

2X邦

設(shè)計全國精英營銷員培養(yǎng)體系設(shè)計涵蓋資產(chǎn)配置、高端醫(yī)療、高凈值客戶營銷全流程等不同類型課程，共計超過80個課件。

全國MDRT年增長率超過30%，

3X平設(shè)計銀保系列全國銷售培養(yǎng)體系設(shè)計包括銀保營銷員&銷售管理者在內(nèi)的四大人才培養(yǎng)體系，共計154門課程，同時為全國培養(yǎng)超過600名授權(quán)講師，以及300名案例萃取師。業(yè)務年增長率達到60%-80%

【服務客戶】

【銀行】

中國建行：總行 （個金部&機構(gòu)部&人力資源部），上海分行、浙江分行、湖北分行、四川分行：經(jīng)驗萃取課程、行動學習課程、微課設(shè)計開發(fā)課程、年金產(chǎn)品營銷類課程

中國工商銀行：總行、江蘇分行、蘇州分行、深圳分行：OKR落地課程、行動學習課程、年金產(chǎn)品營銷類課程

中國郵政：山東郵政、陜西郵政、廣西郵政、蘇州郵政、天津郵政：高凈值客戶開拓、健康險營銷等課程

中國郵儲銀行：總行（個金）、山東分行、陜西分行、廣西分行、江蘇分行、湖南分行、浙江分行：年金產(chǎn)品營銷類課程、經(jīng)驗萃取課程

中國招商銀行：南京分行、揚州分行：年金產(chǎn)品營銷類課程、經(jīng)驗萃取課程、基層管理者素質(zhì)提升類課程

【保險】

中國人壽：鄭州分公司、江蘇省分公司、泰州分公司、揚州分公司、南京分公司、南通分公司德州分公司、山東省公司、臨沂分公司、泰安分公司

中郵人壽：天津分公司、廣西分公司、山東分公司、浙江分公司

中國平安保險：廣東分公司、江蘇分公司、浙江分公司、黑龍江分公司、四川分公司、東莞支公司、寧波分公司、北京分公司、金華支公司、紹興支公司、棗莊支公司、聊城支公司、泰安支公司

中國太平洋保險：深圳分公司、北京分公司、上海分公司、河北分公司、石家莊中支

中國太平人壽：銀?？偛俊€險總部、廣東分公司、深圳分公司、湖北分公司、浙江分公司、湖南分公司、江蘇分公司

新華保險：總公司、青島分公司、福建分公司

大都會人壽：江蘇分公司、蘇州中支

富德生命人壽：湖南分公司

農(nóng)銀人壽：運城中支

大家人壽：陜西分公司、陜西分公司、運城中支、大同中支

【互聯(lián)網(wǎng)】

美團（到店、騎行、外賣等8個事業(yè)部，合計超過30場）：行動學習課程、經(jīng)驗萃取課程、微課設(shè)計開發(fā)課程、目標管理類課程、時間管理類課程、OKR課程等

字節(jié)&小米&得物：行動學習課程、經(jīng)驗萃取課程、微課設(shè)計開發(fā)課程

【學員評價】

李老師治學嚴謹，要求嚴格，能深入了解學生的學習和生活狀況，循循善誘，平易近人。同時擁有非常豐富的方法論功底，能將方法論與企業(yè)實際進行結(jié)合。注意啟發(fā)和調(diào)動學生的積極性，課堂氣氛較為活躍。上課例題豐富，不厭其煩，細心講解，使學生有所收獲。

-----美團全國銷售負責人毅明

告別理論說教、親歷案例分享、老師設(shè)計的案例很鮮活，太受用了! 課程輕松活潑，效果很好，內(nèi)容豐富感謝。

-----太平人壽銀保部總經(jīng)理馮唐平

李老師經(jīng)驗豐富,特別擅長課程創(chuàng)新，能結(jié)合企業(yè)當前的問題不斷進行課程更新、迭代。講課內(nèi)容緊湊、豐富，教學內(nèi)容重點突出，接地氣，每個知識點都耐心的講解透徹。

-----眾安保險副總經(jīng)理宋振華

李軒老師就像一個診斷醫(yī)生，每次培訓通過“望、聞、問、切”對企業(yè)的問題與痛點進行全面體檢與評估。找出原因之后馬上對癥下藥，提供有效解決方案與實施細則。他不是為了培訓而培訓，而是通過培訓來解決企業(yè)實際痛點問題。

-----平安人壽人力資源部副總經(jīng)理黃毅望

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