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【課程背景】

近年來，隨著保險(xiǎn)行業(yè)的快速發(fā)展，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)范圍和領(lǐng)域多樣化，金融工具及管理流程多層嵌套，風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的復(fù)雜性和難度越來越大。面對高度的不確定性和不可控的炳增，在防范金融風(fēng)險(xiǎn)的大前提下，減損比開源節(jié)流更重要。

反洗錢風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)成為合規(guī)管理的重要環(huán)節(jié)和重點(diǎn)內(nèi)容;而作為被管理層高度關(guān)注的反舞弊，舞弊本身也被廣大員工及利益相關(guān)方密切關(guān)注，甚至成為企業(yè)生死存亡的臨界線；反保險(xiǎn)欺詐更是監(jiān)管的強(qiáng)制要求，保險(xiǎn)欺詐行為不僅損害了保險(xiǎn)消費(fèi)者和公司的權(quán)益，更間接推高了保險(xiǎn)產(chǎn)品和保險(xiǎn)服務(wù)的價(jià)格，損害了行業(yè)形象，破壞了市場秩序。

在嚴(yán)監(jiān)管大形勢下，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的誠信合規(guī)經(jīng)營要求越來越高，一方面需要健康的業(yè)務(wù)，同時(shí)也需要在合規(guī)端進(jìn)行強(qiáng)有力的監(jiān)管，在消保端高度重視客戶的利益。

【課程收益】

掌握保險(xiǎn)行業(yè)誠信經(jīng)營的大勢

掌握保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)的具體實(shí)操

能厘清自身公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

了解最新消保規(guī)定

提高對金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)重要性的認(rèn)識

【課程特色】

課程過程中，帶著學(xué)員一同思考，采用翻轉(zhuǎn)課堂的方式，讓學(xué)員最快速掌握知識。干貨，沒有廢話；實(shí)戰(zhàn)，學(xué)了就能用；案例選取精彩、典型

【課程對象】

保險(xiǎn)公司管理層、合規(guī)人員、銷售團(tuán)隊(duì)管理人銷售人員

【課程大綱】

第一講：行業(yè)監(jiān)管形勢變化與思考

組建國家金融監(jiān)督管理總局，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

大消保時(shí)代，金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)由單一部門統(tǒng)籌負(fù)責(zé)

大財(cái)富時(shí)代，金融消費(fèi)者各類問題不再需要找多個(gè)部門，問題一站解決

監(jiān)管政策背景下的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

監(jiān)管對消保管理工作的要求“歷程”

加強(qiáng)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作體制機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見

消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)審查機(jī)制

第二講：銀行保險(xiǎn)監(jiān)管制度解析

一、人身保險(xiǎn)公司分類監(jiān)管文件解讀

文件整體解讀

五類公司劃分解讀

二、人身保險(xiǎn)銷售行為管理辦法

管理辦法關(guān)鍵點(diǎn)

辦法宗旨

辦法關(guān)鍵點(diǎn)

主要內(nèi)容

20個(gè)大點(diǎn)

70個(gè)小點(diǎn)

三、2023年上半年保險(xiǎn)行業(yè)監(jiān)管處罰及政策動(dòng)態(tài)

監(jiān)管處罰總體情況

重要處罰與典型案例

機(jī)構(gòu)類型分析

法規(guī)、監(jiān)管政策動(dòng)態(tài)

第三講：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控

一、保險(xiǎn)公司合規(guī)管理概述

合規(guī)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

保險(xiǎn)公司合規(guī)管理

合規(guī)管理的定位

我國保險(xiǎn)業(yè)合規(guī)管理的現(xiàn)狀與問題

二、合規(guī)管理組織體系

合規(guī)管理體系

合規(guī)管理部門

三、合規(guī)管理流程

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識別和評估

合規(guī)性審查

合規(guī)制度的建設(shè)和執(zhí)行

合規(guī)檢查

四、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)日常管理機(jī)制

保險(xiǎn)公司內(nèi)部的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

合規(guī)管理有效性評價(jià)和動(dòng)態(tài)回顧

合規(guī)法律等的關(guān)注和跟蹤

合規(guī)管理的外部監(jiān)管

五、銷售端的合規(guī)要求

個(gè)險(xiǎn)渠道

銀保渠道

團(tuán)險(xiǎn)渠道

多元渠道

互聯(lián)網(wǎng)渠道

六、合規(guī)文化的建設(shè)

合規(guī)文化建設(shè)的意義

合規(guī)文化的實(shí)現(xiàn)

合規(guī)教育與培訓(xùn)

七、保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理案例評析

保險(xiǎn)公司人事機(jī)構(gòu)類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及案例

保險(xiǎn)公司銷售類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及案例

產(chǎn)品管理方面的違法行為

業(yè)務(wù)管理方面的違法行為

中介業(yè)務(wù)方面風(fēng)險(xiǎn)管理及案例

財(cái)務(wù)管理類違法行為

八、反洗錢操作實(shí)務(wù)

關(guān)于反洗錢的基本介紹

反洗錢的概念及歷史淵源

中國第一起反洗錢案例一案例介紹及經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)

中國反洗錢立法（一法四令）的背景及過程

最新反洗錢監(jiān)管制度解讀

基于監(jiān)管檢查視角的反洗錢內(nèi)控體系

了解你的客戶一關(guān)于客戶身份識別

關(guān)于反洗錢培訓(xùn)一從年度計(jì)劃到留痕備查

基于內(nèi)審視角的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：信息系統(tǒng)、檔案管理、 人員管理、反洗錢制度頂層設(shè)計(jì)的漏洞等

案例：小金庫的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)

反洗錢保密要求

反洗錢保密規(guī)定

反洗錢業(yè)務(wù)的保密措施

案例：某單位工作人員反洗錢泄密案

受益所有人身份識別的相關(guān)工作指引

受益所有人身份識別工作應(yīng)當(dāng)遵循的三大原則

建立健全并有效實(shí)施受益所有人身份識別制度

根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入 并判定受益所有人

根據(jù)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，在受益所有人身份識別工 作中同保險(xiǎn)公司的相關(guān)匹配問題

依法主動(dòng)開展受益所有人身份識別工作，履行受益所 有人識別義務(wù)

識別和核實(shí)受益所有人信息的若干問題

九、保險(xiǎn)欺詐

（一）保險(xiǎn)欺詐的界定及表現(xiàn)

保險(xiǎn)欺詐的定義

保險(xiǎn)騙賠

保險(xiǎn)詐騙

保險(xiǎn)詐騙的特征

【案例分享】英國保險(xiǎn)欺詐案例&美國保險(xiǎn)欺詐案例

（二）保險(xiǎn)欺詐的分類

保險(xiǎn)欺詐的幾種類型

【案例分享】某重疾險(xiǎn)保險(xiǎn)欺詐案例

保險(xiǎn)欺詐的具體表現(xiàn)

【案例分享】臺灣“世紀(jì)奇案”

其他險(xiǎn)種的欺詐特點(diǎn)

【案例分享】套用照片重復(fù)索賠

（三）保險(xiǎn)欺詐的成因與危害

成因

不完全合約視角

經(jīng)濟(jì)倫理學(xué)視角

風(fēng)險(xiǎn)-效用視角

信息經(jīng)濟(jì)學(xué)視角

其他法律制度因素

危害

對投標(biāo)方的危害

對整體費(fèi)率水平的危害

對第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)的影響

對保險(xiǎn)市場的危害

【案例分享】保險(xiǎn)欺詐擾亂市場

第四講：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消保管理重點(diǎn)

一、監(jiān)管消保管理辦法學(xué)習(xí)

消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)制度體系發(fā)展介紹

消保管理辦法出臺背景及思路介紹

消保管理辦法整體框架及內(nèi)容介紹

消保管理辦法重點(diǎn)條文解讀

消保管理辦法工作要求落實(shí)

二、如何做好消保工作

理清消保審查工作關(guān)系

各條線應(yīng)注意的重點(diǎn)問題和審查建議

“以案說法”——侵害消費(fèi)者權(quán)益的嚴(yán)重性

近期消保機(jī)構(gòu)檢查的共性問題

三、典型客戶投訴應(yīng)對策略

（一）、投訴處理的意義

減少公司損失

維護(hù)自己和公司良好形象

維護(hù)并增強(qiáng)與客戶的關(guān)系

擴(kuò)大公司正面影響力

提升銷售業(yè)績

（二）、投訴處理的5大原則

積極應(yīng)對

真誠溝通

速度第一

系統(tǒng)運(yùn)行

權(quán)威證實(shí)

李老師

李軒老師

—金融領(lǐng)域銷售及互聯(lián)網(wǎng)營銷實(shí)戰(zhàn)專家

中國政法大學(xué)民商法學(xué)碩士

曾任：世界500強(qiáng)企業(yè)、全國互聯(lián)網(wǎng)top3美團(tuán)總部地推銷售培訓(xùn)高級專家（負(fù)責(zé)人）

曾任：世界500強(qiáng)企業(yè)、中國太平洋保險(xiǎn)總部個(gè)險(xiǎn)條線培訓(xùn)高級經(jīng)理

曾任：世界500強(qiáng)企業(yè)、中國太平保險(xiǎn)總部個(gè)險(xiǎn)&銀保條線培訓(xùn)經(jīng)理

曾任：世界500強(qiáng)企業(yè)、友邦壽險(xiǎn)公司個(gè)險(xiǎn)條線培訓(xùn)總監(jiān)

得到APP預(yù)備講師

喜馬拉雅APP保險(xiǎn)頻道優(yōu)質(zhì)主播

持證：AFP、CFP、法律從業(yè)資格證、基金證券從業(yè)資格證

擅長領(lǐng)域：保險(xiǎn)銷售，社群營銷、資產(chǎn)配置、法商

【個(gè)人簡介】

李軒老師擁有世界500強(qiáng)企業(yè)高管工作經(jīng)歷，服務(wù)行業(yè)包括互聯(lián)網(wǎng)&保險(xiǎn)&財(cái)富管理。近15年的工作經(jīng)歷，服務(wù)過多家世界500強(qiáng)公司，專門深耕于幫助公司建立并培養(yǎng)一支高績效的銷售團(tuán)隊(duì)成長。在美團(tuán)，設(shè)計(jì)專屬地推銷售團(tuán)隊(duì)的培養(yǎng)方案，人員涵蓋從BD到大區(qū)經(jīng)理，共開發(fā)56門課程，164個(gè)實(shí)戰(zhàn)案例萃取，疫情期間業(yè)務(wù)仍能維持超過20%的增長率。在保險(xiǎn)公司，深諳各家保險(xiǎn)公司培訓(xùn)體系，非常擅長于根據(jù)企業(yè)當(dāng)下業(yè)務(wù)情況設(shè)計(jì)專屬于企業(yè)的人才培養(yǎng)體系。工作以來共為三家大型保險(xiǎn)公司、一家外資保險(xiǎn)公司設(shè)計(jì)過完整人才培養(yǎng)體系，共設(shè)計(jì)超過500個(gè)培訓(xùn)課程，開發(fā)超過1000個(gè)萃取案例。在疫情期間，目前服務(wù)的公司業(yè)務(wù)的年度增長為8%-12%，銷售人員13留為45%，三轉(zhuǎn)為60%。

非常擅長于自媒體的經(jīng)營，目前與“隨身保典”、“保險(xiǎn)師”、“眾安商學(xué)院”等保險(xiǎn)圈內(nèi)知名APP有深度地合作，并作為“得到APP”的預(yù)備講師參與了多門熱門課程的編輯。在各個(gè)自媒體平臺合計(jì)粉絲超過10萬，課程年播放量超過200萬人次。

【培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)】

1、郵儲銀行銀保策劃與執(zhí)行培訓(xùn)——3000名全國理財(cái)經(jīng)理、15場個(gè)專題培訓(xùn)、授課200小時(shí)

李老師在2017-2019年連續(xù)三年擔(dān)任郵儲銀行總行銀保培訓(xùn)專家。針對全行績優(yōu)理財(cái)經(jīng)理策劃培養(yǎng)項(xiàng)目，擔(dān)任授課老師，開發(fā)多個(gè)專題課程，年授課場次超過15場，年授課時(shí)長200小時(shí)。借由該項(xiàng)目的推進(jìn)，郵儲銀行理財(cái)經(jīng)理年保費(fèi)達(dá)成均超過120%。

2、中國太平專題培訓(xùn)——超120場培訓(xùn)、累計(jì)學(xué)員15000人、學(xué)員滿意度率90%

李老師以培訓(xùn)講師身份為太平人壽提供《法商系列課程》、《高凈值客戶開發(fā)系列課程》、《保險(xiǎn)人IP打造系列課程》等專業(yè)課程超過120場專題培訓(xùn)，累計(jì)覆蓋學(xué)員15000人，學(xué)員滿意度率超過90%；其中，資深項(xiàng)目理財(cái)經(jīng)理占比40%。

李老師認(rèn)為銷售培訓(xùn)必須講究實(shí)戰(zhàn)，只有實(shí)戰(zhàn)的課程才是能幫助學(xué)員銷售，李老師的課程就是從實(shí)戰(zhàn)出發(fā)，幫助學(xué)員簡單銷售，最績優(yōu)！

【授課風(fēng)格】

實(shí)用落地：尊重成人學(xué)習(xí)的特點(diǎn)，重要感悟不在記憶，課程注重案例、故事、小組研討演等互動(dòng)式、啟發(fā)教學(xué)。

引導(dǎo)啟發(fā)：案例逐一解析，復(fù)盤失敗原因；分享成功經(jīng)驗(yàn)，點(diǎn)評一針見血；問題舉一反三，技巧現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用。

務(wù)實(shí)主義：重視課前調(diào)研把握學(xué)員需求，課程設(shè)計(jì)以能在專業(yè)上與學(xué)員產(chǎn)生更多共鳴的實(shí)效性為指導(dǎo)原則，尊重“傳道、授業(yè)、解惑”的傳統(tǒng)師道。

深度探究：具備咨詢行業(yè)深度視角，擅長針對性的咨詢式企業(yè)內(nèi)訓(xùn)，注重探尋問題背后的根源和觀點(diǎn)，共啟愿景幫助企業(yè)跟蹤落地。

風(fēng)趣幽默：輕松愉快，深入淺出；生動(dòng)活潑，通俗易懂；談笑風(fēng)生，印象深刻。

【主講課程】

保險(xiǎn)營銷

《保險(xiǎn)營銷員超級IP打造計(jì)劃》

《保險(xiǎn)期繳銷售提升訓(xùn)練營》

《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn) 》

《保險(xiǎn)行業(yè)最新監(jiān)管政策解讀》

《車險(xiǎn)存量客戶開發(fā)技巧》

《養(yǎng)老年金銷售訓(xùn)練營 》

《五步讓保險(xiǎn)人快速掌握社群營銷》

《后疫情時(shí)代的資產(chǎn)配置》

《玩轉(zhuǎn)年金險(xiǎn)》

《法商精講》

《銷售心理學(xué) 》

通用力系列

《建設(shè)訓(xùn)戰(zhàn)結(jié)合的培訓(xùn)體系 》

《TTT之精品課程設(shè)計(jì)與優(yōu)化》

《五步成課——微課設(shè)計(jì)與開發(fā)》

《經(jīng)驗(yàn)萃取——傳承成功經(jīng)驗(yàn)，復(fù)制績優(yōu)方法》

【部分培訓(xùn)項(xiàng)目案例】

序號客戶公司培訓(xùn)咨詢內(nèi)容 成果

1X團(tuán)

1.全國近萬名地推人員培訓(xùn)體系重塑（其中2020-2021經(jīng)歷疫情，培養(yǎng)體系有了大幅革新）自主研發(fā)56個(gè)培訓(xùn)課件，開發(fā)案例萃取共計(jì)164個(gè)課件，總課超過180個(gè)小時(shí)。

2X邦

設(shè)計(jì)全國精英營銷員培養(yǎng)體系設(shè)計(jì)涵蓋資產(chǎn)配置、高端醫(yī)療、高凈值客戶營銷全流程等不同類型課程，共計(jì)超過80個(gè)課件。

全國MDRT年增長率超過30%，

3X平設(shè)計(jì)銀保系列全國銷售培養(yǎng)體系設(shè)計(jì)包括銀保營銷員&銷售管理者在內(nèi)的四大人才培養(yǎng)體系，共計(jì)154門課程，同時(shí)為全國培養(yǎng)超過600名授權(quán)講師，以及300名案例萃取師。業(yè)務(wù)年增長率達(dá)到60%-80%

【服務(wù)客戶】

【銀行】

中國建行：總行 （個(gè)金部&機(jī)構(gòu)部&人力資源部），上海分行、浙江分行、湖北分行、四川分行：經(jīng)驗(yàn)萃取課程、行動(dòng)學(xué)習(xí)課程、微課設(shè)計(jì)開發(fā)課程、年金產(chǎn)品營銷類課程

中國工商銀行：總行、江蘇分行、蘇州分行、深圳分行：OKR落地課程、行動(dòng)學(xué)習(xí)課程、年金產(chǎn)品營銷類課程

中國郵政：山東郵政、陜西郵政、廣西郵政、蘇州郵政、天津郵政：高凈值客戶開拓、健康險(xiǎn)營銷等課程

中國郵儲銀行：總行（個(gè)金）、山東分行、陜西分行、廣西分行、江蘇分行、湖南分行、浙江分行：年金產(chǎn)品營銷類課程、經(jīng)驗(yàn)萃取課程

中國招商銀行：南京分行、揚(yáng)州分行：年金產(chǎn)品營銷類課程、經(jīng)驗(yàn)萃取課程、基層管理者素質(zhì)提升類課程

【保險(xiǎn)】

中國人壽：鄭州分公司、江蘇省分公司、泰州分公司、揚(yáng)州分公司、南京分公司、南通分公司德州分公司、山東省公司、臨沂分公司、泰安分公司

中郵人壽：天津分公司、廣西分公司、山東分公司、浙江分公司

中國平安保險(xiǎn)：廣東分公司、江蘇分公司、浙江分公司、黑龍江分公司、四川分公司、東莞支公司、寧波分公司、北京分公司、金華支公司、紹興支公司、棗莊支公司、聊城支公司、泰安支公司

中國太平洋保險(xiǎn)：深圳分公司、北京分公司、上海分公司、河北分公司、石家莊中支

中國太平人壽：銀?？偛俊€(gè)險(xiǎn)總部、廣東分公司、深圳分公司、湖北分公司、浙江分公司、湖南分公司、江蘇分公司

新華保險(xiǎn)：總公司、青島分公司、福建分公司

大都會人壽：江蘇分公司、蘇州中支

富德生命人壽：湖南分公司

農(nóng)銀人壽：運(yùn)城中支

大家人壽：陜西分公司、陜西分公司、運(yùn)城中支、大同中支

【互聯(lián)網(wǎng)】

美團(tuán)（到店、騎行、外賣等8個(gè)事業(yè)部，合計(jì)超過30場）：行動(dòng)學(xué)習(xí)課程、經(jīng)驗(yàn)萃取課程、微課設(shè)計(jì)開發(fā)課程、目標(biāo)管理類課程、時(shí)間管理類課程、OKR課程等

字節(jié)&小米&得物：行動(dòng)學(xué)習(xí)課程、經(jīng)驗(yàn)萃取課程、微課設(shè)計(jì)開發(fā)課程

【學(xué)員評價(jià)】

李老師治學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)，要求嚴(yán)格，能深入了解學(xué)生的學(xué)習(xí)和生活狀況，循循善誘，平易近人。同時(shí)擁有非常豐富的方法論功底，能將方法論與企業(yè)實(shí)際進(jìn)行結(jié)合。注意啟發(fā)和調(diào)動(dòng)學(xué)生的積極性，課堂氣氛較為活躍。上課例題豐富，不厭其煩，細(xì)心講解，使學(xué)生有所收獲。

-----美團(tuán)全國銷售負(fù)責(zé)人毅明

告別理論說教、親歷案例分享、老師設(shè)計(jì)的案例很鮮活，太受用了! 課程輕松活潑，效果很好，內(nèi)容豐富感謝。

-----太平人壽銀保部總經(jīng)理馮唐平

李老師經(jīng)驗(yàn)豐富,特別擅長課程創(chuàng)新，能結(jié)合企業(yè)當(dāng)前的問題不斷進(jìn)行課程更新、迭代。講課內(nèi)容緊湊、豐富，教學(xué)內(nèi)容重點(diǎn)突出，接地氣，每個(gè)知識點(diǎn)都耐心的講解透徹。

-----眾安保險(xiǎn)副總經(jīng)理宋振華

李軒老師就像一個(gè)診斷醫(yī)生，每次培訓(xùn)通過“望、聞、問、切”對企業(yè)的問題與痛點(diǎn)進(jìn)行全面體檢與評估。找出原因之后馬上對癥下藥，提供有效解決方案與實(shí)施細(xì)則。他不是為了培訓(xùn)而培訓(xùn)，而是通過培訓(xùn)來解決企業(yè)實(shí)際痛點(diǎn)問題。

-----平安人壽人力資源部副總經(jīng)理黃毅望

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