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課程背景：

金融科技為近幾年全球投資人和創(chuàng)業(yè)者聚焦的熱點產(chǎn)業(yè)。信息技術(shù)和金融的全方位融合不斷打破現(xiàn)有金融的邊界，深刻改變著金融服務(wù)的運作方式，回歸至金融所要解決的本質(zhì)問題——資金的高效運作及應(yīng)用。金融科技將會對人類的生產(chǎn)，生活方式產(chǎn)生深遠影響，是金融業(yè)適應(yīng)信息時代所發(fā)生的一次深刻變革。

課程對象：

銀行總分行管理部門副總經(jīng)理以上，支行行長，業(yè)務(wù)骨干

課程目標：轉(zhuǎn)換思維觀念，了解未來銀行的總體趨勢，及早推進內(nèi)部變革

課程收益：

● 洞悉2019年商業(yè)銀行業(yè)改革發(fā)展前沿動態(tài)，汲取同業(yè)領(lǐng)先者的先進經(jīng)驗和典型案例精華，開闊視野，提升認識，增強發(fā)展金融科技的使命感和緊迫感。

● 全面了解金融科技發(fā)展的現(xiàn)狀和內(nèi)涵，及其對于中國經(jīng)濟社會的積極意義。系統(tǒng)掌握中國金融科技各種業(yè)務(wù)模式的概念、操作、創(chuàng)新案例，深入理解日常正在使用或?qū)⒁褂玫慕鹑诳萍籍a(chǎn)品。

● 了解金融科技重要的主題，如行為生物識別技術(shù)、金融包容性、移動支付、智能投顧等，以及人工智能在金融中的應(yīng)用。

● 了解商業(yè)銀行“金融科技”的內(nèi)涵和戰(zhàn)略意義，以及實踐經(jīng)驗和創(chuàng)新路徑。

課程大綱

第一講：互聯(lián)網(wǎng)金融對商業(yè)銀行的沖擊

一、商業(yè)銀行發(fā)展歷程

1. 現(xiàn)狀困惑

2. 互聯(lián)網(wǎng)金融對商業(yè)銀行沖擊

3. 銀行為什么要創(chuàng)新要轉(zhuǎn)型？

4. 拋棄存量，尋找增量！

二、數(shù)字化轉(zhuǎn)型

1. 數(shù)字化轉(zhuǎn)型的“是”與“不是”

2. 互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)金融的滲透

3. 金融服務(wù)的核心本質(zhì)

4. 傳統(tǒng)商業(yè)銀行風(fēng)控征信貸款流程

5. 監(jiān)管風(fēng)險管理變化方式

6. 金融監(jiān)管征信風(fēng)控模型搭建及核心模式

三、金融科技

1. 金融科技如何重新界定身份，回答出——你是誰？我是我！

2. 金融監(jiān)管征信風(fēng)控模型搭建及核心模式

案例分析：螞蟻金服的風(fēng)控征信貸款模型

第二講：為實時世界重新設(shè)計銀行業(yè)務(wù)

一、銀行4.0突出的五個方面

1. 金融脫媒

2. 虛擬渠道

3. 個性服務(wù)

4. 生態(tài)模式

5. 決策智能

二、互聯(lián)網(wǎng)金融可以把90%的中間成本變?yōu)榱?/p>

案例分析：DELL創(chuàng)新“供應(yīng)鏈金融模式”

案例分析：海爾金融要素

案例分析：順豐金融產(chǎn)品

案例分析：螞蟻金服四寶場景金融之路

1. 舊的行業(yè)迎來新的蛻變，金融不能走在老路上

2. 商業(yè)銀行對待變革活在思想里，死在行動中

三、銀行4.0開啟垂直產(chǎn)業(yè)鏈金融

1. 企業(yè)嵌入式金融分類

1）深度嵌入式金融服務(wù)

2）平臺思維——用技術(shù)拓寬金融邊界

3）開放銀行

四、金融科技對于銀行的必要性

1. 銀行4.0發(fā)展的四大驅(qū)動力

2. 金融科技下的銀行業(yè)務(wù)模型創(chuàng)新

3. 銀行4.0所提供的服務(wù)

4. 金融科技三大數(shù)據(jù)邏輯

5. 銀行為什么要開展智能化轉(zhuǎn)型？

案例分析：摩羯智投——智能投顧的進化之路

第三講：大數(shù)據(jù)思維

一、銀行必須構(gòu)建自己的大數(shù)據(jù)平臺，小銀行，也要有大數(shù)據(jù)

1. 大數(shù)據(jù)的核心價值：離消費者近一點，更近一點

2. 大數(shù)據(jù)的貢獻

3. 大數(shù)據(jù)與傳統(tǒng)管理最大區(qū)別在于——精準

4.“互聯(lián)網(wǎng)＋”的新基礎(chǔ)設(shè)施：云網(wǎng)端

5. 大數(shù)據(jù)和云計算的區(qū)別

6. 數(shù)字化銀行創(chuàng)新轉(zhuǎn)型

二、區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣和分布式生態(tài)系統(tǒng)

1. 科技進步下的未來銀行展望

2. 區(qū)塊鏈技術(shù)與大數(shù)據(jù)技術(shù)

案例分析：度小滿金融——“AI+金融”的探索之路

第四講：商業(yè)銀行如何走向銀行4.0

一、銀行4.0的五個特征

1. 以用戶關(guān)注為焦點

2. 廣泛創(chuàng)新營收能力

3. 敏捷的產(chǎn)品營銷能力

4. 構(gòu)建快速迭代與持續(xù)學(xué)習(xí)文化

5. 不斷優(yōu)化渠道并全面實施數(shù)字化

二、銀行4.0路線圖

1. 個性化

2. 智能化

3. 實時化

4. 綜合化

三、打造數(shù)字銀行

1. 商業(yè)銀行的四個現(xiàn)代化

2. 數(shù)字化銀行轉(zhuǎn)型路徑

3. 螞蟻金服敏捷文化三要三不要

4. 成功轉(zhuǎn)型的核心要素

5. 銀行4.0的阻力和障礙

6. 全球領(lǐng)先數(shù)字化銀行和金融創(chuàng)新的“3+1”戰(zhàn)略藍圖2

案例分析：金融壹賬通——授人以魚也授人以漁

王老師

王志成老師 銀行新金融實戰(zhàn)專家

銀行實戰(zhàn)營銷管理教練、金融產(chǎn)品創(chuàng)新專家

13年國有銀行實戰(zhàn)經(jīng)驗

19年股份制銀行實戰(zhàn)經(jīng)驗

清華大學(xué)/北京航空航天大學(xué)碩士

中國人民大學(xué)商學(xué)院兼職教授

國際供應(yīng)鏈與運營管理學(xué)會副主席

國家注冊資產(chǎn)評估師/國內(nèi)私募基金經(jīng)理人/國家認證理財規(guī)劃師

曾任：平安銀行、興業(yè)銀行、建設(shè)銀行丨行長/副總經(jīng)理/總經(jīng)理助理

現(xiàn)任：某股份制商業(yè)銀行分行金融產(chǎn)品創(chuàng)新部 總經(jīng)理

在金融業(yè)界中術(shù)業(yè)專攻：

→數(shù)十篇金融論文刊發(fā)在金融相關(guān)雜志

→八項金融新產(chǎn)品創(chuàng)新獲得平安銀行總行獎勵

→研發(fā)【供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用模型】，在行業(yè)內(nèi)深受沿用

在社會業(yè)界中聲名遠播：

→曾受邀擔任銀行業(yè)社會化培訓(xùn)服務(wù)體系專家團成員

→曾受邀出席[綠色金融銀企對接會]、[商業(yè)銀行如何運用供應(yīng)鏈金融轉(zhuǎn)型]等多個金融業(yè)界的項目研發(fā)和大型會議

→曾受邀擔任陶行知教育基金會《全國大學(xué)生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)及就業(yè)工程》創(chuàng)業(yè)導(dǎo)師

→曾參與長江三峽項目投融資咨詢，北京土地儲備投融資咨詢，廣州羅定電廠投融資項目評估等多項大型項目咨詢和PPP融資，以及土地儲備融資和國家重點項目投融資服務(wù)

→等多家創(chuàng)業(yè)基金公司聘任導(dǎo)師、多家知名高等院校聘任講師、某會計師事務(wù)所項目經(jīng)理兼

多家上市公司財顧咨詢

實戰(zhàn)經(jīng)驗：

32年金融產(chǎn)品研發(fā)及推廣實戰(zhàn)經(jīng)驗：對于銀行行業(yè)的金融服務(wù)方案、供應(yīng)鏈金融新產(chǎn)品研發(fā)及各行業(yè)的推廣、零售銀行市場營銷模式和貸后管理、大型項目評估、項目管理在金融行業(yè)的應(yīng)用等方面有非常獨到的見解和豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗。

18年來培訓(xùn)過的銀行課程上千場：所授課覆蓋中國銀行、建設(shè)銀行、工商銀行等50余家銀行總行、分行，上百家銀行示范網(wǎng)點建設(shè)改造項目，對于銀行的新金融產(chǎn)品研發(fā)了七個模塊的銀行金融課程，可進行組合/拆分為企業(yè)提供最新的一手課程信息；并且老師所帶領(lǐng)的團隊成員和培養(yǎng)的管理者、銷售精英均有上萬余人，均在行業(yè)內(nèi)成為佼佼者。

代表性案例（部分）：

●曾出席大型研討會【中國信貸風(fēng)險論壇——供應(yīng)鏈管理與現(xiàn)代物流暨供應(yīng)鏈金融】（參會有國家發(fā)改委、銀監(jiān)局等上百家銀行等機構(gòu)供應(yīng)鏈金融）

●曾出席【商業(yè)銀行如何運用供應(yīng)鏈金融轉(zhuǎn)型】（參會有供應(yīng)鏈B2B聯(lián)盟，融資租賃協(xié)會，保理協(xié)會以及數(shù)十家銀行進行推廣供應(yīng)鏈金融線上模式）

●曾出席/輔導(dǎo)【北京個人購房房地產(chǎn)展示交易會——個人貸款，為什么現(xiàn)在買房】（參會有UI某股份制銀行聯(lián)合北京鏈家、我愛我家及上百家房地產(chǎn)公司）

●曾出席/輔導(dǎo)【綠色金融銀企對接會】（為數(shù)十家企業(yè)對接綠色金融培訓(xùn)）

●曾輔導(dǎo)銀監(jiān)局出臺的【三個辦法一個指引信貸培訓(xùn)】課程（為中國銀行、平安銀行、武漢農(nóng)商行、黃石濱江信用社等上百家銀行進行培訓(xùn)）

●曾錄制【北京城市管理廣播財迷節(jié)目——個人理財，個人資產(chǎn)組合管理】（面向北京市民的理財節(jié)目，每周舉辦一次，連續(xù)三年，獲得市民和聽眾好評）

●曾連續(xù)3年為某股份制銀行進行【批發(fā)銀行系列】課程培訓(xùn)

●曾為興業(yè)銀行、浙商銀行、北京銀行等數(shù)十家銀行進行【投資銀行新型交易模式】培訓(xùn)

……

主講課程：

版塊一：新金融

（新思路、新科技、新方案、新方向、新方法、新技能）《銀行4.0：一場金融界的數(shù)字化革命》

《科技賦能金融：數(shù)字金融的實戰(zhàn)案例》

《金融新產(chǎn)品及金融創(chuàng)新案例》

版塊二：交易銀行部《供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)營銷與風(fēng)險管控服務(wù)方案設(shè)計》

《供應(yīng)鏈金融營銷及特定行業(yè)金融服務(wù)方案設(shè)計》

版塊三：公司金融部

《政府融資平臺授信指導(dǎo)原則和審查要點》

《房地產(chǎn)企業(yè)貸款的調(diào)查和審查要點》

《2020年對公業(yè)務(wù)營銷新方向、新方法、新技能》

版塊四： 風(fēng)險管理部《商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)盡職調(diào)查與審核重點》

《盡職調(diào)查及授信調(diào)查報告撰寫》

《財務(wù)報表監(jiān)控與信貸業(yè)務(wù)管理(含財務(wù)報表粉飾識別)》

版塊五：普惠金融部《商業(yè)銀行中小企業(yè)營銷創(chuàng)新及風(fēng)險控制實務(wù)操作》

版塊六：零售銀行部《服務(wù)網(wǎng)點精細化管理和營銷團隊管理及客戶經(jīng)理考核評價》

《個人客戶金融服務(wù)方案培訓(xùn)》

版塊七：投資銀行部《投資銀行業(yè)務(wù)政策及最新實戰(zhàn)交易模式》

（以上七個模塊相對獨立，主要為銀行客戶經(jīng)理和中后臺六大管理部門設(shè)計，理論結(jié)合實際，并根據(jù)最新銀行動態(tài)和客戶需要組合）

授課風(fēng)格：

● 現(xiàn)場互動性強，運用大量的管理學(xué)、心理學(xué)、行為學(xué)教學(xué)，語言輕松幽默,通俗易懂且針對性強,注重實際問題的解決。

● 形式及內(nèi)容豐富、案例高度結(jié)合實際工作，善于與學(xué)員進行互動，善于調(diào)動學(xué)員積極性和學(xué)習(xí)氛圍;談笑間，觸動心靈，深化思想,增強了學(xué)員的現(xiàn)場投入感。

部分服務(wù)客戶：

金融：中國銀行、建設(shè)銀行、工商銀行、民生銀行、交通銀行、平安銀行、興業(yè)銀行、渤海銀行、中信銀行、廈門國際銀行、武漢農(nóng)商行、順德農(nóng)商行、天津銀行、廊坊銀行、九江銀行、新疆銀行、烏魯木齊銀行、長治銀行、黃石農(nóng)信社、湘江銀行、內(nèi)蒙古銀行、中國郵政儲蓄銀行、廣西北部灣銀行、日照銀行、中建投租賃、虎控保理……

高校：清華大學(xué)、北京大學(xué)、北京航空航天大學(xué)、南開大學(xué)、北京首都經(jīng)貿(mào)大學(xué)、北京科技大學(xué)、北方工業(yè)大學(xué)、北京政法大學(xué)、首都師范大學(xué)、中央美術(shù)學(xué)院、天津大學(xué)、南開大學(xué)、天津財經(jīng)學(xué)院、天津師范大學(xué)、天津外國語學(xué)院、天津美術(shù)學(xué)院、華南農(nóng)業(yè)大學(xué)，華南理工大學(xué)，浙江大學(xué)、四川民族學(xué)院……

政府：國家銀監(jiān)局，國家發(fā)改委，國家城鄉(xiāng)建設(shè)委員會，廣東省政府，深圳市政府 ，湖北省政府，湖南省政府，貴州省政府，新疆省政府，北京市政府，上海市政府，天津市政府，內(nèi)蒙呼和浩特市政府，湖南長沙市政府 ，四川成都市政府，湖北黃石市政府， 河南鄭州市政府……

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