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課程大綱

開篇： 理解風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性---包商銀行事件與錦州銀行事件

1.事件背景，處置措施，事件影響

2.銀行運(yùn)營(yíng)情況：經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)的簡(jiǎn)要分析

3.其他分享

第一章商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理

1.什么是風(fēng)險(xiǎn)，如何理解風(fēng)險(xiǎn)

2.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的一般流程與方法

3.中國(guó)銀行金融機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)中所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)及其應(yīng)對(duì)方式

4.什么是全面風(fēng)險(xiǎn)管理及其含義

5.全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素與基本原則

6.全面風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部職責(zé)劃分與框架

7.如何理解風(fēng)險(xiǎn)偏好：監(jiān)管的定義和國(guó)外的理解

8.什么是公司治理，巴塞爾委員會(huì)關(guān)于有效的公司治理的基本原則

9.公司治理的內(nèi)外部環(huán)境

10.當(dāng)前國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀與不足

11.如何做到前瞻性的風(fēng)險(xiǎn)管理：國(guó)外銀行的工作實(shí)踐

12.關(guān)于商業(yè)銀行公司治理與全面風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)：國(guó)外的實(shí)踐總結(jié)

?總體架構(gòu)

?資本管理架構(gòu)

第二章全面風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制與內(nèi)部審計(jì)

1.什么是內(nèi)部控制

2.內(nèi)部控制在我國(guó)的發(fā)展歷程

3.什么是內(nèi)部審計(jì)

4.如何理解三道防線

5.什么是風(fēng)險(xiǎn)管理的五道防線

6.風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制和內(nèi)部審計(jì)

7.工作經(jīng)驗(yàn)分享：美國(guó)大型商業(yè)銀行的內(nèi)部控制體系與三道防線架構(gòu)

第三章商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的外部環(huán)境：監(jiān)管思路與要點(diǎn)

1.近期我國(guó)全方位金融監(jiān)管要點(diǎn)與思路解讀與分享

?今年合規(guī)監(jiān)管發(fā)展思路與主線

?近期中國(guó)經(jīng)濟(jì)與金融市場(chǎng)運(yùn)行要點(diǎn)

?防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的一系列舉措

第四章全面風(fēng)險(xiǎn)管理中各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的管理方法

1.信用風(fēng)險(xiǎn)

?什么是信用風(fēng)險(xiǎn)

?信用風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與管理方法

?如何做好貸前，貸中與貸后工作

?貸前調(diào)查一般要點(diǎn)

?大中小型客戶的一般特點(diǎn)

?貸后管理的早期預(yù)警

?信用風(fēng)險(xiǎn)的度量

?信用風(fēng)險(xiǎn)與信用評(píng)級(jí)

?對(duì)信用評(píng)級(jí)的進(jìn)一步理解

?信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的計(jì)量

?不良資產(chǎn)處置的一般方式

?當(dāng)前的市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股操作：監(jiān)管鼓勵(lì)的不良資產(chǎn)處置方式

?《商業(yè)銀行大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法》評(píng)述：控制風(fēng)險(xiǎn)集中度

?《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類暫行辦法》評(píng)述：明確資產(chǎn)分類

?貸款定價(jià)機(jī)制改革：解讀與對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響

?工作經(jīng)驗(yàn)分享：1）美國(guó)大型商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)管理框架與職責(zé)分工；2）定價(jià)方式及其操作方法；3）客戶管理的不同：大型與中小型客戶

?其他分享

2.操作風(fēng)險(xiǎn)

?操作風(fēng)險(xiǎn)的定義和特點(diǎn)

?法律風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)

?操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管發(fā)展歷程

?操作風(fēng)險(xiǎn)的一般管理工具及使用方法要點(diǎn)

?操作風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部職責(zé)劃分

?操作風(fēng)險(xiǎn)資本度量方法：三大方法

?巴塞爾協(xié)議最終修改版本對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)度量的修訂：如何理解和計(jì)算

?工作經(jīng)驗(yàn)分享：美國(guó)大型商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理

3.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

?流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)案例

?流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的定義

?流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源

?流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)散以及與其他風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)性

?流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

?流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的核心監(jiān)管指標(biāo)

?流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部職責(zé)劃分

?流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的一般管理方法：國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行

4.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

?合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的簡(jiǎn)單理解

?合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)案例

?合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義

?合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)管理要素

?合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部職責(zé)劃分

?合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的新領(lǐng)域：制裁合規(guī)及相關(guān)案例

?合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與員工行為管理

?工作經(jīng)驗(yàn)分享：1)美國(guó)大型商業(yè)銀行的員工行為管理;2)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行當(dāng)前主要的員工行為管理方法

?其他分享

5.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

?市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的定義，涵蓋與進(jìn)一步理解

?市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別：主要影響因素

?市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管理流程框架

?理解交易賬戶和銀行賬戶

?銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步理解：風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源

?市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的基本管理工具

?工作經(jīng)驗(yàn)分享：1)美國(guó)大型商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理;2)如何與信用風(fēng)險(xiǎn)管理部門協(xié)同管理客戶信用風(fēng)險(xiǎn)

?其他分享：國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理

6.資本管理

?資本管理的監(jiān)管框架

?資本管理與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

?資本充足要求

?資本構(gòu)成及扣除項(xiàng)目

?中國(guó)金融機(jī)構(gòu)補(bǔ)充資本一般方式

?操作實(shí)踐與注意事項(xiàng)

7.總結(jié)-風(fēng)險(xiǎn)管理

?風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程與演進(jìn)軌跡

?金融科技對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的影響

?展望未來(lái)

賈老師

工商銀行 省級(jí)分行高級(jí)客戶經(jīng)理

招商銀行 省級(jí)分行公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人

花旗銀行 風(fēng)險(xiǎn)部門副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風(fēng)險(xiǎn)部門副董事

美國(guó)銀行美銀美林 風(fēng)險(xiǎn)部門助理副總裁

美國(guó)穆迪投資者服務(wù)有限公司 企業(yè)評(píng)級(jí)部副總裁

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

賈老師擁有長(zhǎng)期的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)，在工商銀行工作期間負(fù)責(zé)國(guó)有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護(hù)工作，以及公司信貸產(chǎn)品，融資產(chǎn)品，結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并曾在此期間在資金與結(jié)算部門工作，了解資金運(yùn)行及相關(guān)內(nèi)部處理。

在招商銀行工作期間，負(fù)責(zé)公司銀行產(chǎn)品和客戶開發(fā)，維護(hù)，風(fēng)險(xiǎn)管理等一系列工作，并曾參與設(shè)計(jì)客戶經(jīng)理考評(píng)體系框架。在此期間，賈老師主要負(fù)責(zé)國(guó)內(nèi)大中型企業(yè)與民營(yíng)企業(yè)的信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)工作。

作為花旗銀行北京審批團(tuán)隊(duì)的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國(guó)銀行美銀美林北方風(fēng)險(xiǎn)線條的首批成員，賈老師對(duì)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實(shí)踐有深入領(lǐng)會(huì)和體驗(yàn)。在長(zhǎng)期的金融工作實(shí)踐中，其所負(fù)責(zé)和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無(wú)任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資商業(yè)銀行，外資商業(yè)銀行，汽車金融，信用評(píng)級(jí)等行業(yè)擁有從前臺(tái)公司客戶關(guān)系管理到中后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)分析與控制的全面經(jīng)驗(yàn)，并曾負(fù)責(zé)中國(guó)大型公司的信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)。

賈老師對(duì)于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國(guó)大型企業(yè)在這些行業(yè)的并購(gòu)交易(規(guī)模超過(guò)百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國(guó)際、國(guó)內(nèi)慣例及相關(guān)的政策法規(guī)，并對(duì)普通金融工具和衍生金融工具的運(yùn)作機(jī)理，有深入的理解。

賈老師曾在內(nèi)部培訓(xùn)中擔(dān)任講師，其深入淺出的講解受到學(xué)員好評(píng)。

【主講課程】

?財(cái)務(wù)報(bào)表分析與企業(yè)估值

?風(fēng)險(xiǎn)管理與風(fēng)險(xiǎn)控制

?合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與案防管理

?宏觀經(jīng)濟(jì)分析_銀行與理財(cái)方向

?金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部信用評(píng)級(jí)操作實(shí)務(wù)

?企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析與造假識(shí)別

?近期國(guó)內(nèi)外金融環(huán)境與宏觀經(jīng)濟(jì)分析

?汽車金融公司與汽車金融業(yè)務(wù)

?商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及全面風(fēng)險(xiǎn)管理

?上海不良資產(chǎn)清收和管理

?市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)

?小額貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制

?問(wèn)題銀行的發(fā)展，管理及應(yīng)對(duì)

?新形勢(shì)下商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理及日常運(yùn)營(yíng)

?信用風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)

?銀行信貸背景下的企業(yè)財(cái)務(wù)分析

?中國(guó)商業(yè)銀行利率市場(chǎng)化

?中美貿(mào)易戰(zhàn)，金融戰(zhàn)與中國(guó)宏觀應(yīng)對(duì)

?最近金融監(jiān)管政策解讀與商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理

【近期學(xué)員分布】

?中國(guó)銀行總行

?中國(guó)建設(shè)銀行總行

?中信銀行總行

?交通銀行總行

?中國(guó)工商銀行；郵政儲(chǔ)蓄銀行；光大銀行；廣發(fā)銀行；浦發(fā)銀行；中信銀行；廈門國(guó)際銀行；江蘇銀行；昆侖銀行等

?清華大學(xué)

?北京大學(xué)

?復(fù)旦大學(xué)

?中山大學(xué)

?中國(guó)社會(huì)科學(xué)院

?湖南大學(xué)

?東北財(cái)經(jīng)大學(xué)

?中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

?農(nóng)商行，城商行與民營(yíng)銀行：上海，天津，重慶，河南，河北，江蘇，湖南，內(nèi)蒙，重慶，廣西，山東，遼寧，陜西，湖南，浙江，黑龍江，新疆等

?平安保險(xiǎn)集團(tuán)

?東風(fēng)汽車集團(tuán)

?其他大型互聯(lián)網(wǎng)金融公司

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

賈老師的課程系統(tǒng)全面，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)，系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和資本管理的相關(guān)政策講解很到位，學(xué)員受益匪淺——中國(guó)銀行北京 李總

通過(guò)幾天的學(xué)習(xí)，我們對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)中涉及的信用風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)有了進(jìn)一步認(rèn)識(shí)，對(duì)于金融行業(yè)的標(biāo)志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對(duì)于信貸審批和風(fēng)險(xiǎn)控制流程的講解非常深入，分享的有關(guān)跨國(guó)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的實(shí)踐開拓了我們的視野——郵儲(chǔ)銀行山東 陳總

通過(guò)賈老師的介紹，我們對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的意義以及大型銀行對(duì)合規(guī)和案防的管理實(shí)踐有了全新認(rèn)識(shí)——陜西農(nóng)商銀行 陳總

賈老師對(duì)于汽車金融行業(yè)的實(shí)踐分享及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析的講解使我們受益很大——東風(fēng)汽車 財(cái)務(wù)部

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