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商業(yè)銀行基層機構業(yè)務合規(guī)風險管理與案件防范課程
【課程編號】:NX26636
商業(yè)銀行基層機構業(yè)務合規(guī)風險管理與案件防范課程
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【所屬類別】:內(nèi)部控制培訓
【培訓課時】:1天,6小時/天
【課程關鍵字】:風險管理培訓
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咨詢電話:027-5111 9925 , 027-5111 9926手機:18971071887郵箱:Service@mingketang.com
課程背景:
目前隨著商業(yè)銀行體制、機制不斷創(chuàng)新,風險防控體系建設不斷加強,風險防控能力不斷提升。但銀行部分基層機構在業(yè)務操作中暴露出來的違規(guī)問題和風險隱患仍然比較突出,銀行內(nèi)部經(jīng)營的潛在風險更多地體現(xiàn)在基層機構日常業(yè)務操作過程中。如何有效地防范風險、降低發(fā)案率,合規(guī)經(jīng)營,是金融管理人員需要認真面對的一項長期而艱巨的任務。因此,加強基層機構風險管理,強化風險監(jiān)控檢查機制,實現(xiàn)防范案件關口的前移。在銀行上下積極營造風險管理文化氛圍,將合規(guī)文化理念潛移默化地傳達給每位員工,并要求每位員工牢固樹立風險管理意識,是防范和化解金融風險的重要手段和措施。
課程收益:
■ 通過學習,掌握集中在基層的風險管理和案件防范知識體系管理
■ 掌握基層管理者在風險管理和案件防范中的責任
■ 掌握基層機構儲蓄存款、小微信貸業(yè)務、安全保衛(wèi)等風險管理和案件防范知識
■ 通過案例分析,總結經(jīng)驗教訓,避免同類案件的再次發(fā)生,并內(nèi)化日常管理員工
課程對象:
支行行長、客戶經(jīng)理以及其他相關人員
課程大綱:
第一講:監(jiān)管風暴下的金融時期
1.案件的概念及其危害(主要從監(jiān)管政策的角度解讀)
2.新形勢下的金融走向和監(jiān)管風暴
3.“強監(jiān)管、嚴問責”形勢下的合規(guī)管理要求
4.游走在銀行業(yè)“寒心”的合規(guī)
5.2020疫情下監(jiān)管趨勢
小結:2020年,銀行業(yè)合規(guī)監(jiān)管進入常態(tài)化……
第二講:未雨綢繆——全面認識商業(yè)銀行基層機構風險管理
一、基層機構風險管理的主要職責
1. 基層網(wǎng)點管理的特點
1)麻雀雖小,五臟齊全——管理事項多樣性
2)善于務虛,善于務實——管理手段直接性
3)管理范圍地域性
2. 基層機構的主要職能
1)經(jīng)營職能
2)執(zhí)行職能
3)組織職能
4)控制職能
二、基層機構的風險管理
1. 分析銀行基層機構主要集中的5大風險
1)信用風險
2)操作風險
3)案件風險
4)技術風險
5)自然風險
2. 關注風險管理3大過程
1)風險測評風險——管理的基礎和關鍵過程
2)風險控制——事前、事中、事后
3)風險轉移——風險管理的基本原則
3. 基層機構的案件防范——基層機構風險管理的重要任務
1)防案工作的迫切性
2)目前銀行案件的主要分類
a金融違法案件
b合同糾紛案件
c外部侵害案件
d內(nèi)部經(jīng)濟案件
3)常見基層機構發(fā)案的特點
案例分析
4. 依法合規(guī)經(jīng)營——商業(yè)銀行的“生命線”
1)正確處理業(yè)務發(fā)展與強化內(nèi)控的關系
2)做好員工隊伍建設是防范案件的基層機構業(yè)務風險管理核心
5. 基層管理負責人在風險管理和案件防范中的責任——決定性作用
1)摒棄重發(fā)展輕管理思想——從嚴治行,從嚴管理
2)建立全員風險合規(guī)意識,培育人人合規(guī)風險文化——嚴于律己,以身作則
第三講:儲蓄存款業(yè)務的風險管理與案件防范
一、重要空白憑證、有價單證管理的案件與風險防范
1. 重要空白憑證、有價單證管理的案件及分析
2. 重要空白憑證、有價單證管理的措施和對策
1)基層柜面管理
2)業(yè)務部門管理
3)基層行管理
二、辦理存款業(yè)務時的案件與風險防范
1. 辦理存款業(yè)務的案例及分析
2. 辦理存款業(yè)務時的風險防范措施
1)基層柜面管理
2)基層機構負責人
三、儲蓄存款掛失業(yè)務的案件與風險防范
1. 儲蓄掛失業(yè)務的案例及分析
2. 儲蓄存款掛失業(yè)務的風險防范措施
四、辦理取款業(yè)務時的案件與風險防范
1. 辦理取款業(yè)務的案例及分析
2. 辦理取款業(yè)務時的風險防范措施
五、印章、密碼管理中的案件與風險防范
1. 柜員密碼管理的案例及分析
2. 印章、密碼的風險防范措施
六、尾箱管理中的案件與風險防范
1. 尾箱管理的案件與分析
2. 尾箱管理的風險防范措施
第四講:授信業(yè)務的風險管理與案件防范
1. 授信業(yè)務風險與案件分析
2. 違法發(fā)放貸款罪案例與剖析
3. 授信客戶經(jīng)理職業(yè)道德警句及要求
4. 商業(yè)銀行在不良貸款發(fā)生下的處理原則
第五講:構建內(nèi)控文化 樹立全員風險意識
1. 風險文化的構建— 至上而下的工程
2. 風險文化— 風險管理制度
1)建立違紀違規(guī)舉報制度
2)推行管理問責制
3)完善重要崗位人員監(jiān)督與制約機制
4)員工行為排查
5)領導典范
3. 風險文化—制度與執(zhí)行
4. 合規(guī)管理技巧—共情與心理邊界
5. 培養(yǎng)合規(guī)“四種意識”文化
結束語:講師總結
杜老師
杜淮錦老師 —— 銀行消保及風險管理專家
資歷背景
某城商行高級管理人員
曾供職地方黨委核心部門
國內(nèi)著名消保專家
柜內(nèi)著名輿情風險管理專家
某銀行業(yè)協(xié)會講師
10年專業(yè)金融業(yè)消保、信貸風險管理咨詢經(jīng)驗
20余年的教育、黨政機關及國有企業(yè)工作經(jīng)歷
清華大學、北京大學、浙江大學EMBA特邀講師等
實戰(zhàn)經(jīng)驗
杜老師是國內(nèi)知名的消費者保護專家、信貸及聲譽風險管理專家,10年專業(yè)市場研究及銀行消保工作策略、信貸及聲譽風險管理咨詢經(jīng)驗。
杜老師對民法典有深入研究,擅長將民法典與課程內(nèi)容相結合,其課程《民法典背景下銀行消保工作策略》、《民法典背景下信貸全流程風險管控》及《民法典對銀行的影響》等廣受好評,在輿情數(shù)據(jù)挖掘、輿情研判分析以及聲譽風險管理體系建設、等領域也具有豐富的理論積累和實操經(jīng)驗。
在黨建、合規(guī)等方面,先后研發(fā)了《從黨史看銀行人如何擔當奮進》、《新時代銀行人的反腐敗斗爭—廉潔自律、干事創(chuàng)業(yè)》、《小微信貸三查及不良資產(chǎn)處置務實操作》等課程。
主講課程
《民法典背景下銀行消保工作策略》專題培訓
《銀行業(yè)聲譽風險管理》系列課程
《民法典背景下信貸全流程風險管控》
《民法典背景下的信貸法律風險》
《新媒體背景下的輿情研判及處置實務》
《金融消費者權益保護辦法解讀及投訴處理》
《個人銀行賬戶賬戶管理及金融消費者權益保護》
《重大危機事件應對桌面演練/新聞媒體發(fā)布會桌面演練》
《中共歷次重要會議精神解讀》
《從黨史看銀行人如何擔當奮進》
《民法典對銀行業(yè)務的影響及其應對》
《小微信貸三查及不良資產(chǎn)處置務實操作》
《新時代銀行人的反腐敗斗爭—廉潔自律、干事創(chuàng)業(yè)》
其他消保、信貸風險、聲譽風險等領域相關輻射課題老師可以根據(jù)客戶需求定制
授課風格
?針對性:基于對監(jiān)管要求、金融企業(yè)現(xiàn)狀及自身咨詢經(jīng)驗,為不同類型、不同層級學員提供針對性的培訓內(nèi)容(包括案例選擇),確保所講內(nèi)容是學員的剛需。同時善于介紹課程關聯(lián)領域的最新信息,開闊學員視野。
?實操性:通過案例分析、情景還原、現(xiàn)場互動等方式,讓學員不僅明白為什么、是什么、做什么,最終指向怎么做。課程中采用先培訓后情景演練的形式,讓學員把所學通過演練來強化,學員點評分享,老師總結輔導,二次演練充分提升學員課程實戰(zhàn)轉化能力。
?趣味性:生動、有趣、新鮮、貼切的真實案例,采用講授、研討、案例分析、學員分享精華經(jīng)驗等多種互動參與的培訓形式,啟發(fā)學員思考,廣泛受到各年齡層面的學員歡迎。
?可定制:可按照客戶實際進行內(nèi)容定制(需提前一周進行溝通)。
服務客戶
工商銀行總行、中國銀行各省分行 、郵儲銀行部分省分行、光大銀行總行及多家分行、華夏銀行總行及多家分行、廣發(fā)銀行部分分行、渤海銀行總行、恒豐銀行總行等;中原銀行總行及部分分行、哈爾濱銀行、南充銀行、晉城銀行、樂山銀行、蘇州銀行、寧夏銀行、烏魯木齊銀行、重慶銀行、臺州銀行、杭州銀行、煙臺銀行、齊魯銀行、華興銀行、長沙銀行、順德農(nóng)商行、成都農(nóng)商行、杭州聯(lián)合銀行、廣州農(nóng)商行、義烏農(nóng)商行、常熟農(nóng)商行、無錫農(nóng)商行等、四川銀行業(yè)協(xié)會,廣西藤縣農(nóng)信社、甘肅蘭州西固農(nóng)信社、山東濟南長清區(qū)農(nóng)信社、遼寧盤山農(nóng)信社、湖南省衡陽市石鼓區(qū)農(nóng)信社、河南周口市太康縣農(nóng)信社、啟東農(nóng)村商業(yè)銀行、寧德農(nóng)村商業(yè)銀行、泰州農(nóng)村商業(yè)銀行、遂寧農(nóng)村商業(yè)銀行,唐山農(nóng)商行,遷安農(nóng)商行
?近2年部分課程培訓案例:
某國有行省分行《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》專題培訓15期
某國有行分行《“金融消費者保護實施辦法”解讀專題》5期
某省聯(lián)社《銀行網(wǎng)絡輿情分析與研判應對技巧》24期
公開課《信貸全流程風險防范》17期
某省聯(lián)社《銀行聲譽風險管理與輿情危機媒體公關》15期
銀行業(yè)協(xié)會《金融消費者權益保護辦法解讀及投訴處理》20期
審計中心《企業(yè)突發(fā)性事件處置與輿情危機管理》5期
某省聯(lián)社《民法典背景下的商業(yè)銀行信貸法律風險控制》10期
某國有銀行《宏觀經(jīng)濟與產(chǎn)業(yè)分析》5期
某農(nóng)商行《發(fā)揮先進性,爭當企業(yè)標兵》6期
某農(nóng)商行《新時代中國特色社會主義實踐發(fā)展和西想行成》6期
某農(nóng)商行《“四個全面”是引領中華民族偉大復興的戰(zhàn)略布局》4期
某中行《從黨史看銀行人如何擔當奮進》10期
某省聯(lián)社《柜面業(yè)務操作法律風險防范與實務解析》21期
某省聯(lián)社《民法典及九民紀要對信貸業(yè)務的影響》11期
某國有行《銀行中高層金融職務犯罪預防與懲治》2期
公開課《普惠金融現(xiàn)狀分析與小微信用貸款風險控制》19期
某農(nóng)商《網(wǎng)點突發(fā)事件及客戶投訴處理技巧》7期
某農(nóng)商《銀行柜面憑證填寫規(guī)范與票據(jù)防偽》12期
某農(nóng)商《點鈔、計算機錄入、傳票翻打業(yè)務基本技能訓練》15期
某省聯(lián)社《信貸投向政策與授信審查審批要點》10期
常州某銀行《民法典背景下信貸全流程風險》1期
某城商行《民法典背景下的銀行消保工作策略》1期
工商銀行某分行《新時代銀行人的反腐敗斗爭—廉潔自律、干事創(chuàng)業(yè)》1期
我要預訂
咨詢電話:027-5111 9925 , 027-5111 9926手機:18971071887郵箱:Service@mingketang.com
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