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課程背景：

當(dāng)前，保險(xiǎn)行業(yè)正經(jīng)歷深度轉(zhuǎn)型：“人海戰(zhàn)術(shù)”失效，低質(zhì)量增員導(dǎo)致高脫落率，團(tuán)隊(duì)陷入“招不到—留不住—做不大”的惡性循環(huán)。監(jiān)管趨嚴(yán)、客戶需求升級、市場競爭白熱化，倒逼行業(yè)轉(zhuǎn)向“高素質(zhì)、長期主義”的優(yōu)增模式。然而，絕大多數(shù)團(tuán)隊(duì)面臨三大致命瓶頸：

1. 優(yōu)增無門：缺乏精準(zhǔn)吸引高素質(zhì)人才的篩選漏斗和價(jià)值錨點(diǎn)，依然在靠話術(shù)和人情拉人頭；

2. 留存無術(shù)：新人進(jìn)來后因缺乏系統(tǒng)化的培育體系，3個(gè)月內(nèi)流失率超60%；

3. 裂變無力：團(tuán)隊(duì)長陷入個(gè)人業(yè)績與團(tuán)隊(duì)管理的雙重消耗，無法構(gòu)建自運(yùn)轉(zhuǎn)的組織永動機(jī)。

這不是認(rèn)知問題，而是方法論缺失的問題！

本課程基于大量一線實(shí)戰(zhàn)和團(tuán)隊(duì)驗(yàn)證，獨(dú)創(chuàng)“優(yōu)增—留存—裂變”三維閉環(huán)系統(tǒng)，直擊行業(yè)痛點(diǎn)。這不是理論課，而是經(jīng)過經(jīng)濟(jì)周期、政策調(diào)整、市場廝殺后沉淀的生存法則。如果你厭倦了“打雞血式培訓(xùn)”，想要一套可復(fù)制、可量化、可持續(xù)的團(tuán)隊(duì)增長解決方案，這將是你期待已久的答案！

課程收益：

●學(xué)會精準(zhǔn)優(yōu)增的篩選與吸引方法：掌握“量質(zhì)平衡”的優(yōu)增邏輯，學(xué)會搭建包含熱冷渠道組合的獲客漏斗，熟練運(yùn)用篩選流程和“萬法歸宗”話術(shù)，精準(zhǔn)識別并吸引高素質(zhì)人才，告別“拉人頭”的低效模式。

●掌握高績效直銷的實(shí)戰(zhàn)方法論：學(xué)會“100+1”方法論，熟練運(yùn)用《保單翻譯表》及“四連問”“三場景”溝通技巧，掌握從家庭/個(gè)人全險(xiǎn)種整體解決方案的呈現(xiàn)邏輯，突破傳統(tǒng)計(jì)劃書講解的局限，提升成交率與件均質(zhì)量。

●學(xué)會搭建高效的功能組運(yùn)轉(zhuǎn)方法：掌握功能組的搭建步驟，學(xué)會功能組日常運(yùn)營技巧，通過培育對象在功能組的流轉(zhuǎn)，實(shí)現(xiàn)新人系統(tǒng)化培育與團(tuán)隊(duì)人才梯隊(duì)建設(shè)。

●掌握“選-育-留-裂”閉環(huán)的機(jī)制設(shè)計(jì)方法：學(xué)會將“直增（優(yōu)增）、直銷（績優(yōu)）、直育（功能組）”三個(gè)核心工作拆解為可落地的流程與標(biāo)準(zhǔn)

●學(xué)會團(tuán)隊(duì)裂變的階梯式晉升方法：掌握“帥才（優(yōu)增）、將才（績優(yōu)）、軍師（功能組）”三大角色的核心能力修煉路徑，學(xué)會根據(jù)目標(biāo)職級制定針對性突破計(jì)劃，實(shí)現(xiàn)從個(gè)人業(yè)績能手到自運(yùn)轉(zhuǎn)組織領(lǐng)導(dǎo)者的轉(zhuǎn)型。

課程對象：

財(cái)富顧問、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)顧問、保險(xiǎn)公司內(nèi)勤管理干部

課程方式：

講授+案例+研討+訓(xùn)練

課程配套：

一個(gè)方法論，一個(gè)話術(shù)，二個(gè)工具

序號課程話術(shù)/工具

1“100+1”完整方法論

2“萬法歸宗”話術(shù)

3人生全景規(guī)劃圖

4保單翻譯表/分析表

課程大綱：

第一講：行業(yè)困局與轉(zhuǎn)型機(jī)遇——從“人力泡沫”到“精英突圍”的底層邏輯

一、千萬代理人之殤（大浪淘沙階段）

1. 取消代理人考試帶來的人力膨脹

2. 無序內(nèi)卷下的劣幣驅(qū)逐良幣

3. 潮水退去之后，受傷的都有誰？

討論：活得那么辛苦，讓我們一起來痛快的吐槽吧！

二、留下來的火種，命運(yùn)將會如何？（逐鹿中原階段）

1. 新一代的消費(fèi)者已經(jīng)開始用腳投票

2. 虛假繁榮后的一地雞毛需要重塑行業(yè)形象和從業(yè)信心

討論：被湮滅還是燎原，是“我”能決定的嗎？

三、重整山河待后生?。ㄊＵ邽橥蹼A段）

討論：當(dāng)下的危與機(jī)在哪？

危——

1. 遍地雞毛下的客戶信任缺失

2. 報(bào)行合一下的費(fèi)用更少

3. 人力出清下的人人自危

機(jī)——

1. 市場依舊在，僧少粥更多

2. 客戶更理性，專業(yè)更吃香

3. 斜杠青年遍地是，組織發(fā)展正當(dāng)時(shí)！

第二講：組織發(fā)展的核心邏輯——關(guān)鍵角色與裂變突破路徑

一、以三角形的穩(wěn)定性窺視組織穩(wěn)定性

1. 點(diǎn)的無限可能（單點(diǎn)爆破）

2. 線的指向性（目標(biāo)導(dǎo)向）

3. 面的穩(wěn)定性（基礎(chǔ)穩(wěn)固）

——基礎(chǔ)穩(wěn)固即可向上發(fā)展和突破（三角形的無限疊加即可從平面到立體）

二、從“三國”找到組織發(fā)展的三個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)位

1. 帥（元帥、總指揮，劉備、曹操、孫權(quán)）

2. 將（將軍、攻城略地，五虎上將、典韋、黃蓋）

3. 師（軍師、政委，后援支持，諸葛亮、荀彧、周瑜）

三、關(guān)鍵點(diǎn)位的核心能力訴求

1. 帥才：戰(zhàn)略思維、資源整合、用人馭人、抗壓與決斷

2. 將才：戰(zhàn)術(shù)執(zhí)行力與激勵(lì)能力，士氣凝聚、應(yīng)變、專業(yè)素養(yǎng)

3. 軍師：信息分析與創(chuàng)造性謀略，計(jì)謀設(shè)計(jì)（方法）、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判、說服能力

四、疊加——組織發(fā)展的突破（三個(gè)核心工作）

1. “帥”之裂變，做優(yōu)增！（直增）

2. “將”之裂變，做績優(yōu)?。ㄖ变N）

3. “師”之裂變，做功能組?。ㄖ庇?/p>

結(jié)論：圍繞“三個(gè)核心”去突破

第三講：直增破局——優(yōu)質(zhì)人才的精準(zhǔn)篩選與高效吸引（量質(zhì)平衡+渠道落地）

一、認(rèn)清“量”和“質(zhì)”的辯證權(quán)衡，才能認(rèn)清工作的方向和重點(diǎn)

1. “量”是“質(zhì)”的前提，“質(zhì)”是“量”的結(jié)果

2. 樹立人才篩選的優(yōu)增標(biāo)準(zhǔn)

——學(xué)歷、資源、收入、資產(chǎn)評估、經(jīng)驗(yàn)

二、篩選階段的“上量”

1. 挖家底式的廣開渠道

1）熱渠道：緣故、老客戶、轉(zhuǎn)介紹、“三同”

2）冷渠道：網(wǎng)絡(luò)增員、人才市場、小視頻、廣告

重點(diǎn)提示：確定兩條主攻渠道（一冷一熱）

2. 強(qiáng)化對應(yīng)渠道的增員流程設(shè)置

討論：面談技能學(xué)得會嗎？

三、優(yōu)增標(biāo)準(zhǔn)的“質(zhì)選”

討論：優(yōu)增的流程如何設(shè)計(jì)？

1. 流程的重要性

討論：我們的項(xiàng)目/常態(tài)增員流程

第一步：文化長廊/性向測試

第二步：創(chuàng)說會（觀念引導(dǎo)、吸引）

關(guān)鍵動作：以提問引導(dǎo)談話方向，針對性了解情況，面談技巧以“拉”為主

關(guān)鍵動作：提要求，面談技巧以“推”為主、“拉”為輔，推拉有度忌單邊

討論：如何看待有人幫準(zhǔn)增員答性向測試？

2. 關(guān)于團(tuán)隊(duì)定位（卡點(diǎn)，一定要清楚?。?/p>

討論：你的團(tuán)隊(duì)定位是怎樣的？

第四講：直銷增效——績優(yōu)精英的方法論（100+1）與簽單工具（保單翻譯表）落地

一、業(yè)務(wù)精英的特征

特征一：業(yè)務(wù)穩(wěn)定且可持續(xù)

特征二：有更高水平的成交結(jié)果（高成交率、件數(shù)、保費(fèi)）

特征三：有適合自身的成熟方法論

二、業(yè)務(wù)和組織發(fā)展的辯證關(guān)系

1. 做組織發(fā)展的前提是自己必須成為業(yè)務(wù)精英

2. 組織發(fā)展的最終目的是為了擴(kuò)張業(yè)務(wù)

3. 成為業(yè)務(wù)精英才有成熟的方法論指導(dǎo)團(tuán)隊(duì)

4. 批量培養(yǎng)業(yè)務(wù)精英的過程其實(shí)就是批量安裝方法論的過程

三、安裝成熟且經(jīng)過市場驗(yàn)證的高效方法論（萬法歸宗）

1. 核心工具與模型——從“100+1”到人生全景規(guī)劃

1）狹義“100+1”

方法萃取：“1”的重要性——小，但一定不能少！

討論：其他場景共性觸達(dá)（“五子登科”）

2）廣義“100+1”-人生全景規(guī)劃（圖）

工具：人生全景俯瞰——關(guān)鍵細(xì)節(jié)規(guī)劃

理論支持：保額覆蓋負(fù)債——不同階段的負(fù)債可能不同，決定了保額也會不同

2. 銷售邏輯主線——從千人千面到標(biāo)準(zhǔn)化破局

——掌握主線邏輯，萬變不離其宗

1）計(jì)算人生總賬

2）保險(xiǎn)托底人生

工具：家庭關(guān)系結(jié)構(gòu)圖、收支結(jié)構(gòu)圖、需求量化圖

實(shí)戰(zhàn)演練：人生全場景演練

三、熟練掌握領(lǐng)先的爆款簽單工具

1. 制作的四大要求

要求一：呈現(xiàn)在同一張表單上

要求二：表單可視化（需打?。?/p>

要求三：表單的格式統(tǒng)一

要求四：表單中的重要信息突出

2. 留檔保存

3. 必會四連問

1）您每張保單的繳費(fèi)時(shí)間、繳費(fèi)賬戶都清楚嗎？（交）

2）您知道您的保單什么時(shí)候領(lǐng)錢，可以領(lǐng)多少嗎？（領(lǐng)）

3）請問您所購的保險(xiǎn)，您知道什么時(shí)候可以獲得理賠，該怎樣理賠，賠多少？（賠）

4）你分得清受益人有哪幾種嗎？（留）

4. 必背三場景

1）病例

2）不指定受益人的理賠

3）摔傷和他人致傷的

討論：如何講解《保單翻譯表》、《保障分析表》

四、關(guān)于加保/新保方案的呈現(xiàn)

1. 過往的解決方案檢視

1）計(jì)劃書方案呈現(xiàn)的局限性

——只有基本模板、只有單一險(xiǎn)種利益、缺乏整體解決方案

2）計(jì)劃書方案講解的局限性

討論：要講解險(xiǎn)種利益嗎？

2. 全新的解決方案

1）是基于家庭整體考量的通盤解決方案

2）是基于個(gè)人的全險(xiǎn)種整體解決方案

3）是回避了具體險(xiǎn)種的解決方案

4）具有生動直觀、客戶理解容易且方便促成的優(yōu)點(diǎn)

5）險(xiǎn)種講解一定是承保后的保單解說和保單翻譯

第五講：直育落地——功能組搭建與團(tuán)隊(duì)人才系統(tǒng)化培育（從內(nèi)耗到自運(yùn)轉(zhuǎn)）

一、搭建功能組的三大好處

好處一：降低團(tuán)隊(duì)內(nèi)耗，使運(yùn)轉(zhuǎn)更高效

好處二：為團(tuán)隊(duì)培養(yǎng)梯隊(duì)人才

好處三：團(tuán)隊(duì)向心力會大大增強(qiáng)

二、功能組的類型

1. 活動功能組（沙龍、產(chǎn)創(chuàng)等的安排）

2. 日常管理功能組（差勤、職場管理、紀(jì)律、費(fèi)用等）

3. 早夕會功能組（會議安排）

4. 訓(xùn)練功能組（部門分層級人群的專項(xiàng)訓(xùn)練、師資挖掘和培養(yǎng)）

5. 績效功能組（績效統(tǒng)計(jì)、追蹤、預(yù)警、激勵(lì)）

三、如何搭建功能組

1. 確立團(tuán)隊(duì)文化、發(fā)展目標(biāo)，以使命引領(lǐng)

2. 分階段：

1）初期：既是將，又是兵

2）成熟期：將點(diǎn)兵

3. 以分職場（營業(yè)部）為單位獨(dú)立運(yùn)營

4. 終極目標(biāo)：將可復(fù)制的工作方法植入到功能組中使其運(yùn)轉(zhuǎn)起來（標(biāo)準(zhǔn)的重要性）

四、功能組日常運(yùn)營的注意事項(xiàng)

1. 定期召開例會總結(jié)得失

2. 固定下來就雷打不動的堅(jiān)定執(zhí)行

3. 設(shè)置負(fù)責(zé)人的B角或者輪值機(jī)制

4. 獎懲機(jī)制確保成員積極性

5. 進(jìn)出標(biāo)準(zhǔn)明確

五、將培育對象有計(jì)劃的安排進(jìn)各功能組中流轉(zhuǎn)（回歸育成的目的）

論斷：功能組的有序運(yùn)轉(zhuǎn)是育成系統(tǒng)搭建成功的唯一檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)！

莫老師

莫忠云老師 保險(xiǎn)營銷管理實(shí)戰(zhàn)專家

20年保險(xiǎn)行業(yè)一線銷售及管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

曾任：中國人壽（桂林分公司）丨人力發(fā)展處主管

曾任：中國太平人壽丨營業(yè)部經(jīng)理

曾任：中信保誠人壽（南京）丨總經(jīng)理

曾任：中國平安人壽（柳州中支）丨機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、首席產(chǎn)品專家

200+：通過《組織核裂變》課程已累計(jì)培育成超200位外勤主管

300+：累計(jì)培養(yǎng)了超300+人次的MDRT/COT/TOT

1000萬：十年內(nèi)勤生涯帶領(lǐng)保費(fèi)破千萬的機(jī)構(gòu)5家，破億的機(jī)構(gòu)1家

10億：十年外勤生涯親自為客戶送出的保額累計(jì)已超過10億，理賠超2000萬

授課領(lǐng)域：保險(xiǎn)營銷團(tuán)隊(duì)建設(shè)、家庭保單銷售、高凈值客戶開發(fā)、年金險(xiǎn)銷售、健康險(xiǎn)銷售、批量增員、財(cái)富傳承、保險(xiǎn)監(jiān)管政策分析、開門紅、產(chǎn)說會、創(chuàng)說會等

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

莫忠云老師深耕保險(xiǎn)行業(yè)20年，核心擅長聚焦于從實(shí)戰(zhàn)中萃取可復(fù)制技能，憑借對行業(yè)規(guī)律的深刻把握與實(shí)踐積累，能驅(qū)動個(gè)人快速晉升、團(tuán)隊(duì)高效裂變及新人留存提升，同時(shí)深諳組織發(fā)展邏輯，通過精準(zhǔn)調(diào)研制定策略激活團(tuán)隊(duì)晉升意愿與產(chǎn)能，助力企業(yè)精準(zhǔn)突破團(tuán)隊(duì)卡點(diǎn)推動業(yè)績跨越式增長與關(guān)鍵突破；

——■外勤團(tuán)隊(duì)建設(shè)：從個(gè)人績優(yōu)到“可復(fù)制”的團(tuán)隊(duì)裂變閉環(huán)■——

——為彌補(bǔ)“業(yè)務(wù)技能關(guān)鍵短板”，主動從平安轉(zhuǎn)型至太平，目標(biāo)是形成“可傳承、可復(fù)制的業(yè)務(wù)技能閉環(huán)”

過程：制定并執(zhí)行“雙軌并行”策略，高頻市場拜訪（日均拜訪量超行業(yè)均值3倍），探索“批量拓客”方法，同步總結(jié)簽單邏輯，將個(gè)人經(jīng)驗(yàn)萃取為“標(biāo)準(zhǔn)化流程”（客戶需求挖掘→方案定制→異議處理→促成簽約的全鏈路話術(shù)），確保團(tuán)隊(duì)可快速掌握。

實(shí)戰(zhàn)成果：

1）15個(gè)月晉升高級業(yè)務(wù)經(jīng)理一級，創(chuàng)廣西太平最快晉升紀(jì)錄；

2）個(gè)人簽單成功率近100%，并萃取出中高凈值客戶批量開發(fā)的系統(tǒng)方法論，團(tuán)隊(duì)掌握復(fù)制技能后，拿下桂林近50%私立幼兒園學(xué)平險(xiǎn)市場（陌生市場），為批量增員和留存奠定基礎(chǔ)；

3）形成“批量拓客-高效簽單-團(tuán)隊(duì)裂變”閉環(huán)，新人13月留存率超60%!

——■內(nèi)勤組織發(fā)展：從“調(diào)研診斷”到“體系化激活”，推動人力與業(yè)績雙增長■——

——以“組織發(fā)展規(guī)律”為核心，通過“基層調(diào)研→課程開發(fā)→文化重塑”，激活團(tuán)隊(duì)晉升意愿與產(chǎn)能。

過程：接手國壽桂林分公司人力發(fā)展工作后，深入16個(gè)分支機(jī)構(gòu)調(diào)研，摸清基層痛點(diǎn)，針對性推出三大舉措：開發(fā)“初級主管晉升精品課程”、重塑晉升文化、聯(lián)動培訓(xùn)部優(yōu)化新人育成體系搭建；

實(shí)戰(zhàn)成果：

1）首期初級主管訓(xùn)練營晉升率達(dá)70%，遠(yuǎn)超廣西分公司平均水平；

2）1年后分管的6項(xiàng)人力KPI中4項(xiàng)全省第一（內(nèi)勤階段），綜合排名廣西第一，受邀向江蘇、貴州等多家省分公司分享經(jīng)驗(yàn)。

3）因新人留存及主管育成的成果卓著，作為主力成員受邀總公司開發(fā)“新收展”留育全套課程，并在廣西分公司主導(dǎo)落地實(shí)施“新人摩天輪”全套課程。

——■新機(jī)構(gòu)籌建：從“0到100”的高效操盤，打造“高學(xué)歷+高產(chǎn)能”樣板團(tuán)隊(duì)■——

——以“先搭骨架再長肉”為策略，通過“核心主管篩選→封閉培訓(xùn)植入技能→批量增員裂變”，實(shí)現(xiàn)新機(jī)構(gòu)快速起量。

過程：為中國人壽籌建全新城區(qū)專業(yè)化支公司，打造“差異化專業(yè)團(tuán)隊(duì)”，執(zhí)行詳細(xì)的執(zhí)行方案，聚焦“核心主管篩選”：拒絕“湊數(shù)式增員”，堅(jiān)持“寧缺毋濫”，最終篩選6名符合“學(xué)習(xí)能力強(qiáng)、執(zhí)行力高”標(biāo)準(zhǔn)的主管，開展7天封閉培訓(xùn)；

實(shí)戰(zhàn)成果：

僅用2個(gè)月，促使人力穩(wěn)步裂變至40人，1年后增員人數(shù)人力破百，6留100%！

——■業(yè)績破局：從“墊底”到“標(biāo)桿”，創(chuàng)造多項(xiàng)機(jī)構(gòu)歷史紀(jì)錄■——

3年保費(fèi)從400萬到1400萬，2次獲“省最佳營業(yè)區(qū)”

——以“內(nèi)外勤思維融合”為優(yōu)勢，精準(zhǔn)預(yù)判團(tuán)隊(duì)卡點(diǎn)，通過“資源協(xié)調(diào)+技能賦能”推動業(yè)績跨越式增長。

過程：在平安人壽柳州中支營業(yè)區(qū)年產(chǎn)能不足400萬、NBEV（新業(yè)務(wù)價(jià)值）不到200萬、人力不足百人，多項(xiàng)指標(biāo)墊底的情況下，被領(lǐng)導(dǎo)委以重任接手營業(yè)區(qū)的運(yùn)營管理，針對性制定破局方針【推廣“太平時(shí)期沉淀的批量拓客方法”，聚焦中高端客戶市場、推動主管層級擴(kuò)容，激活團(tuán)隊(duì)增員意愿、強(qiáng)化活動率與鉆石率（高產(chǎn)能業(yè)務(wù)員占比）】；

實(shí)戰(zhàn)成果：

1）3年后團(tuán)隊(duì)年保費(fèi)近1400萬（翻3.5倍），NBEV破千萬（翻5倍），增員翻倍至200人

2）2022-2023年連續(xù)獲評省分公司“最佳營業(yè)區(qū)”，保費(fèi)達(dá)成率、活動率等核心指標(biāo)均列全省前列

首破“個(gè)險(xiǎn)NBEV超銀保”十年紀(jì)錄

——將NBEV納入核心考核，引導(dǎo)團(tuán)隊(duì)聚焦“高價(jià)值業(yè)務(wù)”而非“規(guī)模保費(fèi)”

過程：聚焦“個(gè)險(xiǎn)隊(duì)伍專業(yè)化升級”，主導(dǎo)簽單邏輯、銷售技巧等關(guān)鍵技能培訓(xùn)，提升業(yè)務(wù)員中高端客戶開發(fā)能力，同時(shí)采用“高效協(xié)作+高產(chǎn)能”模式，帶動整體隊(duì)伍氛圍；

實(shí)戰(zhàn)成果：

1）年度個(gè)險(xiǎn)保費(fèi)突破3000萬平臺；

2）個(gè)險(xiǎn)NBEV首破千萬，當(dāng)年超越銀保渠道，實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)成立十六年來里程碑式突破。

半年0-1籌建“卓越團(tuán)隊(duì)”，線索量超同業(yè)5倍

——負(fù)責(zé)中信保誠人壽南京分公司籌建，按“卓越保險(xiǎn)企業(yè)家”標(biāo)準(zhǔn)（EDAP項(xiàng)目要求）打造高質(zhì)量團(tuán)隊(duì)，突破“同業(yè)引進(jìn)難”的行業(yè)痛點(diǎn)。

過程：通過“行業(yè)論壇+線上社群運(yùn)營+異業(yè)合作”獲取同業(yè)線索，并輸出“線索獲取SOP”，將方法沉淀為工具包，同時(shí)設(shè)計(jì)“差異化話術(shù)”吸引人才，達(dá)到精準(zhǔn)增員；

實(shí)戰(zhàn)成果：

1）半年內(nèi)獲取同業(yè)引進(jìn)線索600+條，超其它分支公司同期線索總和的5倍；

2）團(tuán)隊(duì)成員100%符合EDAP（保險(xiǎn)企業(yè)家）項(xiàng)目標(biāo)準(zhǔn)，成為分公司“高質(zhì)量籌建”樣板。

主講課程：

《組織核裂變——步步高升優(yōu)增優(yōu)育系統(tǒng)》

《簽單核爆力——保單翻譯工具實(shí)戰(zhàn)秘籍》

《三高成交法——保險(xiǎn)銷售全流程認(rèn)知重構(gòu)與實(shí)戰(zhàn)工具》

《簽大單核爆力——從圈層破局到百萬保單成交術(shù)（高客）》

《保險(xiǎn)新賽道突圍戰(zhàn)——增員為鑰，開啟職業(yè)躍遷》（創(chuàng)說會）

《財(cái)富管理——十四五規(guī)劃與共同富裕背景下的財(cái)富免疫力與現(xiàn)金流管理》（產(chǎn)說會）

授課風(fēng)格：

扎根實(shí)戰(zhàn)，源于一線：課程內(nèi)容緊密結(jié)合多年保險(xiǎn)行業(yè)一線銷售及管理經(jīng)驗(yàn)，知識點(diǎn)從實(shí)際業(yè)務(wù)場景中提煉而來，摒棄空泛理論，聚焦真實(shí)工作中的問題與解決思路。

側(cè)重復(fù)制，強(qiáng)調(diào)落地：以“可復(fù)制”為核心導(dǎo)向，將復(fù)雜的實(shí)戰(zhàn)技能拆解為清晰易懂的步驟與方法，注重傳授能直接應(yīng)用于團(tuán)隊(duì)管理、業(yè)務(wù)開展的具體策略，確保學(xué)員學(xué)完即可實(shí)踐。

邏輯清晰，體系完整：授課結(jié)構(gòu)遵循行業(yè)規(guī)律與實(shí)戰(zhàn)邏輯，從技能萃取到團(tuán)隊(duì)激活，從團(tuán)隊(duì)籌建到業(yè)績突破，形成連貫的知識體系，幫助學(xué)員建立系統(tǒng)的認(rèn)知框架。

互動性強(qiáng)，貼合需求：善于結(jié)合學(xué)員所在團(tuán)隊(duì)的實(shí)際情況調(diào)整授課重點(diǎn)，通過案例分析、場景模擬等方式引導(dǎo)學(xué)員參與，確保內(nèi)容貼合不同團(tuán)隊(duì)的發(fā)展需求。

部分服務(wù)過的客戶：

中國平安、中國人壽、中國人保、泰康人壽、太平人壽、中信保誠人壽、國富人壽、陽光人壽、桂林國民村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用合作社（柳州、南寧、靈川、賀州等20家）、桂林銀行、中信銀行、興業(yè)銀行等

部分客戶評價(jià)：

您的課像拼圖，單節(jié)精彩，連起來更成體系。比如“千人千面”和“千人一面”模塊的聯(lián)動邏輯，讓我終于看清了保險(xiǎn)銷售的全貌。不僅學(xué)知識，更學(xué)思維。您說的“先問目的再行動”和“80%問題出在定義階段”，已經(jīng)成了我的工作座右銘。

——中國平安 韋經(jīng)理

老師所講授的“三要三不要”方法：①要比較產(chǎn)品差異（如存款VS保險(xiǎn)的流動性），不要貶低同行；②要提示風(fēng)險(xiǎn)（如通脹對存款的侵蝕），不要承諾收益；③要留存推薦記錄，跳過評估直接推銷?，F(xiàn)在客戶反而更信任我們，網(wǎng)點(diǎn)投訴率降了80%，業(yè)績卻漲了！您萃取的經(jīng)驗(yàn)太值得我們學(xué)習(xí)了！

——桂林國民村鎮(zhèn)銀行 小劉柜員

莫老師課上關(guān)于團(tuán)隊(duì)活動量管理和新人留存的方法太實(shí)用了，之前團(tuán)隊(duì)里新人流失嚴(yán)重，按照他講的“六九十三留”指標(biāo)去調(diào)整，這兩個(gè)月新人穩(wěn)定性明顯提高，那些讓人頭疼的團(tuán)隊(duì)管理問題真的有了解決方向。

——中國平安 覃主任

您關(guān)于高客維護(hù)和開發(fā)的“理賠預(yù)期管理”太關(guān)鍵了！現(xiàn)在簽約時(shí)，我會特意說明“哪些情況可能賠不了”（如既往癥）、“理賠時(shí)需要哪些材料”（清單）、“平均處理周期”（案例）。后面有一位客戶出險(xiǎn)，因提前準(zhǔn)備齊全，當(dāng)天就到賬了，他專門介紹朋友給我。誠實(shí)反而贏得更多信任！

——中國人保 全總

您拆解的高凈值客戶心理太精準(zhǔn)了！他們不在乎保費(fèi)，但關(guān)心“資產(chǎn)隔離’和“稅務(wù)籌劃”。上周見企業(yè)主，我用您教的“三階溝通法”（先聊企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)→再問家庭財(cái)務(wù)目標(biāo)→最后落地法律架構(gòu)設(shè)計(jì)），原來打動他們的不是產(chǎn)品，而是解決方案思維！

——太平洋保險(xiǎn) 劉產(chǎn)品經(jīng)理

莫老師的課程里全是他實(shí)戰(zhàn)中總結(jié)的干貨，不管是外勤團(tuán)隊(duì)裂變的閉環(huán)邏輯，還是內(nèi)勤組織發(fā)展的調(diào)研診斷方法，很多案例都像發(fā)生在自己團(tuán)隊(duì)里，聽完特別有共鳴，他給的那些標(biāo)準(zhǔn)化策略完全能直接套用。

——中信保誠 張老師

老師拆解的批量拓客和簽單全流程話術(shù)，從客戶需求挖掘到異議處理，每一步都對應(yīng)著具體場景，學(xué)完之后試著用產(chǎn)品推廣上，跟客戶溝通順暢多了，復(fù)雜的銷售技巧一下子變得簡單易懂。

——中國人壽 劉總監(jiān)

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