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課程背景

后疫情時期，多數(shù)企業(yè)現(xiàn)金流嚴(yán)重緊張，甚至面臨倒閉的風(fēng)險，但小部份企業(yè)卻由于未雨綢繆地制定了風(fēng)險防控預(yù)案，因而在災(zāi)害來臨時只遭受了很小的損失。

此外，在日常經(jīng)營中，做好企業(yè)內(nèi)部控制，建設(shè)有效的風(fēng)險管理體系，也是激烈的競爭中必須練好的內(nèi)功。

本次課程的老師通過分享國內(nèi)外知名公司的風(fēng)險管控體系及案例，有針對性地進行分析和給出落地有效地控制方法，賦能企業(yè)提升風(fēng)控水平，助力企業(yè)獲得更大的經(jīng)濟效益。

課程收益

了解并熟悉風(fēng)險控制的目標(biāo)及五要素

掌握全方位企業(yè)風(fēng)險控制體系的搭建方法

了解使用風(fēng)險控制預(yù)警模型控制風(fēng)險的方法

掌握評估企業(yè)風(fēng)險的方法

掌握控制企業(yè)風(fēng)險的方法

課程對象

董事長、公司股東、總裁/總經(jīng)理、董事會秘書、首席財務(wù)官/財務(wù)總監(jiān)、各部門經(jīng)理、企業(yè)中高層、財務(wù)人員、審計內(nèi)控人員等。

課程特色

實戰(zhàn)派風(fēng)格，追求“落地”文化，針對性強，診斷式、咨詢式培訓(xùn)解決企業(yè)痛點，生動幽默，通過視頻、分組討論、點評、角色帶入等教學(xué)手段，調(diào)動學(xué)員的參與性和積極性，通過分享落地EXCEL、WORD、PDF等實戰(zhàn)模板，減少學(xué)員實際工作量，直接轉(zhuǎn)化為工作成果。課后提供、結(jié)業(yè)測試題及答案。

課程大綱

第一單元 搭建風(fēng)險控制體系

1.什么是風(fēng)險控制，風(fēng)險控制的重要性

2.風(fēng)險控制的目標(biāo)及五要素

3.風(fēng)險控制的設(shè)計步驟

確定控制目標(biāo)

整合控制流程

鑒別控制環(huán)節(jié)

確定控制措施

4.企業(yè)主要風(fēng)險

股權(quán)風(fēng)險

資金風(fēng)險

供應(yīng)商、采購與應(yīng)付賬款風(fēng)險

存貨風(fēng)險

薪酬風(fēng)險

成本費用控制與經(jīng)營虧損風(fēng)險

固定資產(chǎn)管理風(fēng)險

客戶風(fēng)險及信用風(fēng)險

應(yīng)收賬款風(fēng)險

稅務(wù)風(fēng)險

并購決策錯誤的擴張風(fēng)險

負(fù)債過高的財務(wù)杠桿風(fēng)險

內(nèi)控體系失效風(fēng)險

第二單元 股權(quán)風(fēng)險管控

1.集團管控的股權(quán)架構(gòu)

守住股權(quán)的10條生命線

股權(quán)架構(gòu)頂層設(shè)計的12個關(guān)鍵問題

投資少、不失控制權(quán)、稅務(wù)成本低的最優(yōu)股權(quán)架構(gòu)設(shè)計

【案例】分析螞蟻金服的股權(quán)架構(gòu)

【案例】國美股權(quán)生命線之爭

【工具模型】股權(quán)風(fēng)險評估及預(yù)警模型

第三單元 資金風(fēng)險控制

【案例】華源集團財務(wù)造假

【互動】利潤重要還是現(xiàn)金流重要？為什么盈利的企業(yè)會倒閉？什么原因?qū)е缕髽I(yè)資金周轉(zhuǎn)不靈？

1.現(xiàn)金流量的重要性

【視頻案例】富貴鳥不再富貴

【案例】賭輸了的金立

【視頻案例】OFO小黃車的鏈子斷了

【案例】從Z模型看不同類型公司資金鏈風(fēng)險

2.利潤導(dǎo)向轉(zhuǎn)為現(xiàn)金導(dǎo)向

3.關(guān)注銷售到關(guān)注經(jīng)營現(xiàn)金流量

【分組PK】如何改善現(xiàn)金流（19種方法）

4.使用五維資金計劃預(yù)防資金危機

【工具分享】某公司多層級的資金計劃套表

5.職責(zé)分工和職權(quán)分離

6.授權(quán)批準(zhǔn)制度

【工具分享】分權(quán)手冊

7.融資風(fēng)險控制

內(nèi)源融資

外源融資

【互動】討論“零”資金成本的內(nèi)源融資解決20法

【工具模型】現(xiàn)金流風(fēng)險評估及預(yù)警模型

第四單元 供應(yīng)商、采購與應(yīng)付賬款風(fēng)險控制

1.供應(yīng)商選擇與評估

【互動分享】供應(yīng)商財報分析法

2.采購價格控制

采前招標(biāo)，系統(tǒng)鎖價

采中核價，比對歷史

批量采購，專批議價

采后續(xù)招、持續(xù)降價

【分組PK】找出采購降本的方法

3.應(yīng)付賬款控制

采購需求及采購計劃環(huán)節(jié)管控措施

請購環(huán)節(jié)的風(fēng)險與管控措施

供應(yīng)商選擇環(huán)節(jié)的風(fēng)險與管控措施

驗貨環(huán)節(jié)的管控措施

【案例】轟動全市的GLB來料檢驗挽回重大經(jīng)濟損失的案例

付款環(huán)節(jié)的風(fēng)險與管控措施

【工具模型】應(yīng)付賬款風(fēng)險評估及預(yù)警模型

第五單元 存貨控制系統(tǒng)

1.存貨的領(lǐng)用、發(fā)出、審核、保管風(fēng)險管控

2.存貨的報廢、失竊、盤虧風(fēng)險管控

3.通過存貨盤點的系列方法達(dá)到賬實相符

4.呆滯物料風(fēng)險預(yù)防管控

【案例】通過風(fēng)險管控體系避免呆滯料的案例

5.存貨庫齡及周轉(zhuǎn)天數(shù)分析管控

6.安全庫存風(fēng)險管控

7.物料按ABC分類管控

8.JIT倉庫風(fēng)險管理

9.VWI倉風(fēng)險管控

【案例】華晨寶馬的VMI倉風(fēng)險管控

【案例】管控庫存風(fēng)險專項行動14法

10.存貨的領(lǐng)用、發(fā)出、審核、保管、記賬均要貫徹分工負(fù)責(zé)要求

【工具模型】存貨風(fēng)險評估及預(yù)警模型

第六單元 薪酬風(fēng)險管控及精細(xì)化管理

1.建立合理的薪酬制度

2.通過管控雇傭量來管控薪酬

3.通過薪酬水平和薪酬結(jié)構(gòu)進行薪酬管控

4.通過分析指標(biāo)尋找管控點

5.人工成本分析

工資總額（按薪酬結(jié)構(gòu)）

人圴工資

薪酬總額、人次、平均工資趨勢

固定工資與變動工資的分析

直接人工與產(chǎn)值的比較分析

管控人員占生產(chǎn)人員工資比

加班工資占正常工資比

【工具模版】薪酬分析表

【工具模型】薪酬風(fēng)險評估及預(yù)警模型

6.薪酬控制

通過控制雇傭量來控制薪酬（控制員工人數(shù)，控制工作時數(shù)）

通過薪酬水平和薪酬結(jié)構(gòu)進行薪酬控制（基本薪酬，可變薪酬，福利支出及其他）

通過最高薪資水平和最低薪資水平，薪資比較比率，成本分析

通過薪酬結(jié)構(gòu)的調(diào)整進行薪酬控制（KSF）

建立薪酬控制的預(yù)警制度

薪酬控制方法

【工具分享】20種控制薪酬的方法

第七單元 固定資產(chǎn)風(fēng)險控制

1.固定資產(chǎn)預(yù)算

2.重大固定資產(chǎn)投資可行性分析

3.固定資產(chǎn)購置

4.固定資產(chǎn)核算管控

5.固定資產(chǎn)運維風(fēng)險

TPM的“四全”核心

TPM五步現(xiàn)場管理

TPM八大支柱活動

TPM活動的目標(biāo)

TPM突出設(shè)備的四個“零”

TPM展開實施的12個步驟

TPM的20個考核指標(biāo)

6.固定資產(chǎn)轉(zhuǎn)移管控

7.固定資產(chǎn)處置管控

8.固定資產(chǎn)保管風(fēng)險管控

9.固定資產(chǎn)報廢風(fēng)險管控

【案例】盤活固定資產(chǎn)轉(zhuǎn)為企業(yè)運營資金的案例

【工具模型】固定資產(chǎn)風(fēng)險評估及預(yù)警模型

【工具模型】固定資產(chǎn)稼動率預(yù)警表

第八單元 客戶風(fēng)險及信用風(fēng)險管控

【案例】不是所有的客戶都是上帝（管報口徑）

1.客戶信用調(diào)查

【互動討論】新客戶信用風(fēng)險調(diào)查

客戶信息收集內(nèi)容

客戶信息收集渠道：自行收集、官方渠道

新客戶所關(guān)注的信息點

老客戶所關(guān)注的信息點

核心客戶所關(guān)注的信息點

高?？蛻羲P(guān)注的信息點

2.客戶畫像

【工具模型】客戶信用等級評級核定表

【工具分享】四類客戶

【工具模型】客戶風(fēng)險預(yù)警表

3.設(shè)定客戶信用額度模型

營運資產(chǎn)評估模型

特征分析評估模型

額度簡易估算模型

【掃碼互動】某公司最大信用額度計算

【工具模型】客戶信用等級評級核定表

4.確定信用政策

【互動討論】制定鼓勵回款政策

【工具模型】客戶ABC分類評分表及相應(yīng)的信用政策

第九單元 應(yīng)收賬款風(fēng)險控制

1.應(yīng)收賬款賬齡分析及通報

【工具模板】銷售收入分析系列表

2.應(yīng)收賬款風(fēng)險控制

實行嚴(yán)格的壞賬核銷制度

建立與客戶定期對賬制度

【工具模板】非常實用的應(yīng)收賬款對賬單

【工具模型】應(yīng)收賬款風(fēng)險評估及預(yù)警模型

3.應(yīng)收賬款難以收回的信號和表現(xiàn)

應(yīng)收賬款難以收回的外部危險信號

應(yīng)收賬款難以收回的內(nèi)部危險信號

應(yīng)收賬款難以收回的幾種確切證據(jù)

4.債務(wù)人的心路歷程

不同類型債務(wù)人的心理活動

同一債務(wù)人對不同債務(wù)的心理活動

同一債務(wù)人對不同賬齡的心理活動

5.應(yīng)收賬款十大催收工具

應(yīng)收賬款的跟蹤管理（RPM）

平均應(yīng)收賬款回收期（DSO）

遞進式分類分級催收

【互動討論】計算DSO并評價客戶信用

6.應(yīng)收賬款催收的TSP原則

T—Time

S—Skill

P—Press

【案例】帶被催收

【案例】王剛殺人

7.應(yīng)收賬款催收的4大“戰(zhàn)術(shù)”

動之以“情”

曉之以“理”

導(dǎo)之以“利”

訴諸于“法”

【案例】兵分3路的戰(zhàn)術(shù)

8.逾期應(yīng)收賬款催收的實戰(zhàn)技巧

與客戶的溝通技巧

與客戶分管領(lǐng)導(dǎo)溝通技巧

與客戶財務(wù)人員溝通技巧

電話催收技巧

函件催收技巧

面訪催收技巧

【互動討論】催收應(yīng)收賬款方法

第十單元 負(fù)債過高的財務(wù)杠桿風(fēng)險

1.從單一財務(wù)指標(biāo)分析財務(wù)杠桿風(fēng)險

中長期償債指標(biāo)分析

【工具模型】降低資產(chǎn)負(fù)債率的妙招

短期償債指標(biāo)分析

2.從復(fù)合指標(biāo)分析財務(wù)杠桿風(fēng)險

阿特曼的Z值分析

【課堂PK】計算該公司的Z值并評價破產(chǎn)風(fēng)險

【工具模型】財務(wù)杠桿預(yù)警模型

第十一章 內(nèi)控體系失效風(fēng)險

1.法人治理

2.合規(guī)性

3.章程

4.股權(quán)架構(gòu)

5.審計內(nèi)控

【案例】數(shù)個案例詳見課件

【工具模型】內(nèi)控風(fēng)險預(yù)警模型

【課堂答疑】

黃老師

教育及工作背景

中國人民大學(xué)會計本科畢業(yè)，中國注冊會計師（CPA），中國注冊稅務(wù)師（CTA），國際注冊會計師（IPA），高級國際財務(wù)管理師（SIFM），國際注冊財務(wù)管理師（CMA），高級會計師，國家辦稅員，證券分析師，財務(wù)總監(jiān)資格A級證書，劍橋財務(wù)總監(jiān)資格B級證書（國際認(rèn)可，享受國家高級人才津貼），北京大學(xué)，北京師范大學(xué)、暨南大學(xué)常年客座教授。

黃老師曾在世界五百強企業(yè)、房地產(chǎn)企業(yè)、建筑企業(yè)、汽車企業(yè)、大型民營企業(yè)從事財務(wù)管理工作24年，并有在5家國內(nèi)及國外上市公司財務(wù)官工作的經(jīng)驗，長期從事上市前、上市中及上市后企業(yè)財務(wù)總監(jiān)、首席財務(wù)官等職位，在企業(yè)財務(wù)管理、資本運作、股權(quán)激勵等方面具有豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗。

個人風(fēng)格

清晰、嚴(yán)謹(jǐn)、幽默、實用、生動的培訓(xùn)風(fēng)格，培訓(xùn)課程運用大量的實例，緊密結(jié)合實際，深入淺出，通俗易懂，風(fēng)格新穎，視角獨到，內(nèi)容充實縝密，邏輯性強，給人耳目一新的感覺。

力求把世界500強先進的財務(wù)管理理念和思維傳授給學(xué)員，不僅能讓學(xué)員知其然，更能知其所以然，更重要的是將財務(wù)理論與企業(yè)經(jīng)營實踐緊密結(jié)合，實現(xiàn)財務(wù)與經(jīng)營的無縫對接。

曾經(jīng)培訓(xùn)咨詢過的部分公司

廣州地鐵集團、瀘州古敘煤田集團、中鐵置業(yè)集團、中億豐建設(shè)集團股份、歐派集團、實豐文化股份集團、成都東能集團、佳兆業(yè)集團有限公司、河南漯周界高速有限公司、萬科集團、中信集團（地產(chǎn)）、北大總裁EMBA班、中建三局集團有限公司、衡水泰華集團、東莞諾基亞集團、香港和記黃埔珠海有限公司、廣東德豪潤達(dá)電氣股份集團有限公司、廣東世榮兆業(yè)股份集團、江蘇卡威汽車工業(yè)集團，廣東威爾醫(yī)學(xué)科技股份集團、廣東華發(fā)集團有限公司、廣東建工集團有限公司、廣東運達(dá)科技股份有限公司、珠海市先康生物科技有限公司、廣東億龍電器股份有限公司、廣東建星集團有限公司、珠海華潤電器有限公司、珠海恒利集團、威斯達(dá)電器（中山）制造有限公司、江蘇眾鑫交通器材有限公司、珠?？禃x電氣股份、丹陽市博威汽車技術(shù)服務(wù)有限公司等

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